【評判】エメラダ・エクイティの未上場株投資がおすすめか評価してみる(リスク、手数料などまとめ)

どうも。3500万円ほどを資産運用に回しているタクスズキです。

今回は、「エメラダ・エクイティ」について、詳しい解説を書いてみます。

未上場ベンチャーに投資して、上場時に大きな利益を得たい方は読んでみてください。

【結論】エメラダは審査が厳しく金融資産が多いはずのぼくでも落ちましたので、あまり期待しないほうがいいです。

>>エメラダのような投資型クラウドファンディングまとめ

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この記事を書いた後、お得な情報が入ってきたので、書いておきます。

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【本題へ】「エメラダ・エクイティ」とは?どんな仕組み?

「エメラダ・エクイティ」は、株式投資型のクラウドファンディングソーシャルレンディング)と言われているように、

非上場のベンチャー企業が複数の個人投資家からお金を集められるサービス

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企業は上場か、大手他社への大型売却を目指します。

そして、上場や売却時に株を投資家に発行し、投資家はそれを売ることで利益を得られるようになります

ユーザーからの評価、口コミは良さげ

エメラダユーザーからの反応はこんな感じ。

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【大事な話】エメラダの問題点「審査に通りづらい」

このようにメリットあるように思えますが、エメラダは審査が厳しく投資家になれるのはごく一部です。

ぼくはエメラダの審査に2度も落ちてしまいました(いまだに投資できてません)

また、エメラダは案件数が少なく投資チャンスもないです。

>>少額でやれる株投資アプリについて実態を調査してみた

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なので、エメラダでなく今は「SBI証券」を使ってます。

ここだと株を30円から買えるしIPO投資もでき、いろんな投資ができます

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エメラダにおける投資家のメリット

では次に、エメラダを利用する投資家のメリットを紹介していきます。

>>お金がないけど投資したい人におすすめの方法!余剰資金(投資に使うお金)の作り方も紹介

1. 株を売却すれば利益を得られる

まずこれ。

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投資先の企業が上場したら、投資家は株を受け取れて、それを株式市場で「投資額以上の値段」で売れたら利益を得られます

いわゆる「未上場株投資(IPO)」というやつですね。

ベンチャーの創業者とかは、これでお金持ちになってます

>>下落時は長期インデックス投資の始め時(買い増し時)!資産運用のプロは暴落待ちし、その時しか投資しない!

>>初心者が株を始めるための最低資金は?少額1万円で買える銘柄、スマホなど必要なものまとめ

未上場ベンチャーに気軽に投資できる(手間が省ける)

あと、未上場ベンチャーに気軽に投資できるようになるのも大きいです。

僕はスタートアップが好きで、イケてるなと思うサービスに投資したいと思うことがあったんですが、そのやり方がわからなかったんですよね。

VC(ベンチャーキャピタル)の方々がどうやって投資しているかわからなかず、困っていました。

しかし、「エメラダ・エクイティ」であれば、気軽に手間なく投資できるわけです。

>>【2019年の資産運用】10万円投資するならこれがおすすめ!元手を増やす方法まとめ

最低投資額は7万円

ちなみに、エメラダでは、口数単位による投資となっています。

1口を7万円とし、1口、2口、5口、7口のいずれかの口数で投資を行っていきます。(最大49万円)

投資する企業数に制限はありませんが、同じ企業に投資する場合は、最初の投資から1年経過後でないと投資できません。

>>はじめての資産運用:失敗(損)しないために賢い「ベスト投資」をおすすめしてみる

少額OK!株式投資のおすすめ記事

>>初心者でも簡単に株取引できるスマホアプリまとめ!少額1000円で買うのもおすすめ

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エメラダを使う企業側のメリット

では次に、企業側のメリットを紹介します。

>>初心者が株で月1万円稼ぐ方法:地道な稼ぎ方で目標10万!その仕組みも紹介

>>株式投資はいくらから?500円、1000円、1万円以下で買える銘柄や少額で儲かる額まとめ

1. 資金調達ができる

これはシンプルですね。

スタートアップ(小さいベンチャー)は資金繰りが大変ですから、エメラダを通して活動資金を集められるのは助かりますよね。

通常は、投資家を回るなりして、集めないといけないですから。

>>【評判】「ロボット」などのテーマで株式投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法と評価(実績あり)

箔がつき、その後の資金調達がしやすくなる

これはエメラダでなく、ファンディーノで聞いた事例。

それまで資金調達できていなかった企業が、こういったサービスを使って資金調達できると、

「投資家からこれだけ多くのお金を集められました(だから、ウチは信頼できるのです)」と言ってお金を集めやすくなるのです。

なので、「信頼を生む」という意味でもエメラダ、ファンディーノを企業が使う意味はあります

>>短期投資は難しい?株、FX、投資信託などの種類や初心者におすすめの売買方法、資金を紹介

2. 経営に口出しされることなく、資金を集められる

では「エメラダを使う企業のメリット」の話に戻ります。

エメラダを通して株を保有することになる「株主(投資家)」は議決権を持ちません。

つまり、投資家は経営に口出しできないんですね。

企業からすると、こうした面があるため、資金を集めつつ自由に経営できるんですから、ありがたいですよね。

>>【評判と実績】SBIのテーマキラー(S株Now)のデメリットやFOLIOとの違い、手数料などまとめ

ベンチャー企業は厳選されている

なお、「エメラダ・エクイティ」ではある程度の基準をクリアしたベンチャーだけがクラウドファンディング案件として登録されます。

その基準というのは、すでにプロの投資家から出資を受けていること。

スタートアップといっても、山ほどありますから、どの会社がイけてるかは素人の投資家には判断できませんよね。

>>【評判】FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資を開始!積立や運用実績、手数料、解約方法まとめ

でも、すでにプロの投資家が大金を投資しているなら、その企業は「ある程度、信頼できる」となるわけです。

第1号は、ビール製造メーカー

なお、エメラダの1発目の案件は、クラフトビール「KAGUA(馨和)」を生産する「ファーイーストブルーイング」によるもの。

渋谷で直営の飲食店「Far Yeast Tokyo ~Craft Beer & Bao」を経営しています。

ここには、メルカリの子会社になったザワットにも出資していたエンジェル投資家も投資しているそうです。

>>「エメラダ・エクイティ」で口座申し込み!かかる期間などまとめ

「エメラダ」のデメリット(リスク)

では、次に重要なリスクのお話を書いていきます。

1. ハイリスクハイリターン(元本割れの可能性あり)

まず元本割れ、つまり損をするリスクがあることは把握しておきましょう。

先ほど、ベンチャー企業が上場するか、どこかに買収してもらえば投資家に株が渡され、売却益を得られると書きました。

しかし、ベンチャーが上場も買収もされなかった場合、投資金額はゼロになってしまうのです。

>>【株価が下がっても儲かる】FX、仮想通貨など下げ相場での儲け方まとめ(信用取引、空売り)

10年というタイムリミットがある

また、投資開始から10年以内に、上場や売却されないと、それもゼロになってしまいます。

>>【副業にも】月10万の不労所得の作り方!20代の実践者がその種類と投資の成績ランキングなどをまとめてみた

>>投資で地道に!初心者向けのお金の増やし方まとめ(保険、ギャンブル、銀行のおすすめ投資信託は損するよ)

「リターンが返ってきたらいいな」くらいに思っておいた方がいい

そういったリスクがあるので、有名な投資家の朝倉さんは、ニュースアプリ「NewsPicks」で以下のように書いていました。

投資家サイドで気をつけたいのは、極めてリスクの高い非公開企業への投資であるということ。

>>カンタンなFX必勝法見つけたので、ルールまとめ!(両建て、2ch情報をタダで教えます)

IPOは失敗、損失のリスクもある

失敗案件も当然出てくる(むしろそちらの方が多い)ということを踏まえた上で、

それでもなお応援したいと思える会社があるのであれば、投資するというのが良いのかと思います。

トヨタに投資するのとはわけが違います。

>>大損してわかった!初心者の副業ほったらかし投資でおすすめはコレ(公務員でもできる)

出資というよりも夢を買う感じ

個人的には、エンジェル出資は出資時点で心の減損処理をしており、出資というよりも夢を買う消費感覚に近いです。

その点では、「寄付型のクラウドファンディングだ」という心持ちで臨めば、

むしろリターンが返ってきた時になって忘れていたへそくりを見つけたようなお得感を味わえるのではないでしょうか。

>>FX成功者の体験談や手法、共通点まとめ!主婦や初心者でも失敗せず、勝てるのか?

出資を受ける企業は死に物狂いでリターンを

一方で、投資を受けるスタートアップ側は「何がなんでもお返しする」という気持ちでお預かりしなければならないことは言うまでもありません。

スタートアップに新たな資金調達手段を提供する日本版AngelList「エメラダ・エクイティ」が本日ローンチ

なので、こういったことを理解した上で投資しましょう。

>>【少額OK】FX初心者でも失敗しない稼ぎ方をブログで検証!おすすめ本も紹介します

>>【徹底比較】FX会社の選び方:信頼できるランキングと一覧をまとめたよ

2. お金が集まらず投資不成立になることもある

あと、クラウドファンディング特有の問題も。

企業の調達したい金額が投資家から集まらないと、その案件は中止になり、投資金額は投資家に返金されます。

その逆で予想以上に集まった場合は、調達額の10%を超えた時点で募集が終わるようです。

>>【評判、口コミ】FX取扱業者の2chなどでの評価(悪評)、ランキング、スプレッドまとめ

企業の情報は都度、共有してもらえる

そして、資金調達が完了した後、投資家に都度、投資先企業の情報が送られます。

なお、投資先企業が売却された場合、投資家はベンチャーの株を買収企業に譲渡する対価としてその金銭を受け取ります。

要は、買収先からお金をもらえるということですね。

投資家の資産は守られる(分別管理)

あとは、こちらも理解しておきましょう。

お客さまの投資のための資金は分別管理されます。

お客さまからお預かりした資金は、当社の資金とは区別して、日証金信託銀行で管理されます。

万が一、当社が破綻した場合でもお客さまの資金は保全され、お客さまに返還されます。

投資家が払う手数料はなし

以下の作業で手数料はかかりません。

・口座開設の費用
・応募の際の手数料
・投資期間中の手数料

株式発行(新株予約権)の詳しい仕組み

では、大枠を説明しきったところで、「エメラダ・エクイティ」で利益を出す際に知っておきたい「詳細な仕組み」を紹介します。

これまでに、「投資家は株の売却、もしくは買収先企業への株の譲渡で利益を出す」と書きました。

しかし、この「株」は投資金額を払った時点で発行されるものではありません。

投資時点で得られるのは、あくまでも「新株予約権」です。

要は、「株をもらえる権利」なんですね。

上場や売却で初めて、株を持ち売れる

そして、投資したタイミングで将来もらえる株数を決めるための数字「(暫定)転換価額」が決まります。

この数字が5万円で、投資額が40万円である場合、投資家はベンチャーの上場により8株もてるようになります。

これは、単純な想定です。

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転換価額が2万円と決まれば、将来もらえる株数は20株です。

売却益になる場合

そして、「転換価額」が5万円で8株保有できる場合、1株あたり5万円以上で売れたら、利益を出せるわけです。

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(1株10万円で売れたら、40万円の利益)

一方、売る時のタイミングをミスると以下のように、企業が上場できても損をすることがあります。

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(1株を1万円で売ってしまうと損に)

なので、上場したからといって、必ず利益を出せるわけではないということも理解しておきましょう。

株は証券会社を通じて売る

あと、保有した株はエメラダ内で、売れません。楽天証券のような株の売買できる市場で売る必要があります。

なので、将来売る予定の方は、口座を今のうちから作っておきましょう。

>>業界初!楽天スーパーポイントで投資信託を100円から買えるようになったので、その方法、ポイントを賢く貯めるを紹介

エメラダの運用実績は随時更新

なお、エメラダで投資できた案件、投資後の成績、利益は随時追加していきます。

・審査に2回落ちたので、都度再申請していきます。

ネット上の意見、感想

以下、Twitterでの口コミ。

以下、NewsPicksのコメントから。前評判良さげ。

これまでスタートアップ企業にとってエンジェル投資家との接点は人づての紹介などで限られていたが、このサービスによって両者のマッチングができる。

素晴らしいです。どんどん拡がって欲しい。

個人投資家に結構ニーズありそうな。ある程度形になってたら自分で試して考察もできるし。

企業は資金調達もだけど、ファン作りとか色んな形で使えそうね

やっと個人が未上場企業を応援できるようになった。まさに望んでいた仕組みです。

個人にも未上場企業にも良き縁になるような健全な仕組みに仕上がっていくことを期待しております

起業家サイドのフォローがかなり重要。小額の投資でガッツリ株式を取得してくる株主も絶対にいるはず。

>>「エメラダ・エクイティ」で口座申し込み!かかる期間などまとめ

他の投資型クラウドファンディングとの比較

エメラダのように、株式投資型クラウドファンディングのような仕組みだと、

日本クラウドキャピタルが運営する「ファンディーノ(FUNDINNO)」もあります。

これら2つには大きな違いがあります。

それは、保有できる株式に議決権がついてくるかどうかです。

ファンディーノには議決権がついてきますが、エメラダにはついてきません。

議決権を持った株主がたくさんいると、経営の自由度が下がる

ファンディーノのように、議決権を持った投資家がたくさんいると、デメリットがあるのです。

それが、資金調達企業の経営の自由度が下がってしまうこと。

例えば、「今後はこういった戦略でいきます」となったときに、いちいち株主に同意を求めなければならないんですよ。

これだと、スピード感が損なわれてしまいますし、思った通りの経営がしづらくなります。

>>【3000万投資し比較】ネット証券のおすすめは?僕の感想と評価、2chでの悪い評判まとめ

VCが入って来づらくなる(その後にお金が集まりにくくなる)

あと、議決権を持った株主がたくさんいる会社には、ベンチャーキャピタルが投資をためらうらしいのです。

その理由は、自分がリードしていけないから。

これまでIPOなどで実績を出してきた投資家であれば、成功事例をもとに自分がアドバイスなりで、指揮をとっていった方がいいわけです。

そんな中で、議決権のある投資家が多数いると、それができなくなってしまいます。

こうなると、いけてる投資家が集まらなくなり、結果、資金も集まらなくなってしまうのです。

エメラダにあるシンジケート

一方、エメラダは議決権なしの株式を発行するわけですから、上のような問題がなくなり、実績あるVCも入ってきやすくなります。

そうなると、「あの有名な投資家も投資してるの?じゃあ、俺も」ということで、投資家が増えていくわけですよ。

こうした「あの人がいるから」という理由で調達額が増えていく様子は「シンジケート」と呼ばれ、

海外の「エンジェルリスト」というサービスで起きているのです。

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エメラダで投資した後に、資金調達があると有利な条件で株を持てる

さらに、エメラダでは自分が投資した後に企業が資金調達すると、

有利な条件で個人投資家が株をもてるようになる仕組みを用意しています。

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このように、「資金の集まりやすさ」「初期に投資した人が有利になる仕組み」があるんですね。

>>「エメラダ・エクイティ」で口座申し込み!かかる期間などまとめ

エメラダはスタートアップへ、ファンディーノは中小企業へ投資

あと、投資対象となる企業もこの2つのサービスでは異なります。

エメラダは将来性ある若い会社、スタートアップですが、ファンディーノは中小企業が多いんですよね。

ファンディーノでも、若くてイケてるスタートアップが増えてきました!

>>【株で大儲け】ファンディーノとは?無料での口座開設方法や投資までの流れをまとめ

>>必ず増える投資、絶対儲かる株はあるの?今後稼げる副業、次に儲かる運用もまとめ

ビール会社のバイアウト事例

なお、第一号としてエメラダにはビール会社が上がっていて、

「本当に上場、または買収が可能なの?」と思ったんですが、意外とビール会社の買収ってあるんですね。

アサヒグループホールディングスは13日、ビール大手のアンハイザー・ブッシュ・インベブ(ベルギー)からビール事業を買収すると発表した。

買収額は約9000億円で、日本企業による海外ビール事業買収としては過去最大だ。

>>【株価が下がっても儲かる】FX、仮想通貨など下げ相場での儲け方まとめ(信用取引、空売り)

アサヒビールがイタリアなどのビール会社を買収してる

アサヒは10月に旧英SABミラー傘下のイタリアの「ペローニ」など4社を3000億円で買収したばかり。大型買収を次々と実施、大勝負に出ている。


参照;アサヒ、異次元買収の勝算:泉谷直木会長兼CEO「プレミアムで、生き残る」

なので、こういったことも理解しておきましょう。

>>「エメラダ・エクイティ」で口座申し込み!かかる期間などまとめ

第二弾のファンドもスタート

第一弾が盛況で、目標金額が集まりました。

そして、次の案件は、2017/12/8 20:00 から募集開始だそうです。

募集するのは、株式会社ラントリップ。目標募集額は、30,030,000円とのこと。

こちらは、スポーツに関する事業をやってるそうです。

第三弾の案件もかなりイケてる

第三弾もいい感じですね。

>>仮想通貨投資に疲れたら、「AIによる仮想通貨の価格予測サービス提供会社」に投資するのもアリな気がしてきた

【追記】審査に落ちたので、他の投資を頑張ります

投資するのを楽しみにしていたのですが、審査に落ちてしまったので、他の投資に励むことにします。

>>【審査に落ちた】個人が未上場ベンチャー企業に投資できる「エメラダ・エクイティ」で口座申し込み!かかる期間などまとめ

当面は、投資信託と「Zaif」にて仮想通貨の積立額を増やしていこうかなと。

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

エメラダバンクもスタート

[2018年2月21日追記]※続々とイケてる案件が出てきてますね

あと、企業向けの融資サービスも始まりました。

>>「エメラダ・エクイティ」で口座申し込み!かかる期間などまとめ

ハイリスク・ハイリターンな投資(感想、口コミはいろいろ)

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本当にお金が必要な会社がファンディーノで調達

一方、ファンディーノでは、「議決権付きでもいいから、とにかく株を発行して資金調達したい」という会社が集まっているわけです。

これは、「今後、イケてる投資家からの調達を諦めた」と見ることもできます。

※エメラダの運営はエメラダ株式会社。代表は、澤村帝我さん

フィンテックの雄:エメラダの議決権について

エメラダのように、イケてる投資家からすでに投資を受けてる会社が掲載されているわけでもないですしね。

ちなみに、スタートアップの場合、上で書いたように、イケてる投資家からの投資を受けるため、議決権付きの株を発行したがらないんだそうです。

つまり、お金が必要だからといって、誰からもお金を集めるわけではないんですね。

未上場株への投資以外でも稼げます

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※エメラダ株式会社の採用情報は求人ページをチェック

エメラダは案件が少なく投資できない

エメラダでの機会損失を避けたいなら、FUNDINNO(ファンディーノ)を使いましょう。(エメラダ同様、IPOで稼げますので)

>>利益は?ファンディーノに投資したので評判や上場後のリターン、IPO実績を調べてみた

エメラダより案件数がかなり多く、審査にも通りやすい

ここはエメラダよりも投資できる案件数が多く、審査にも通りやすいです。(実際ぼくは投資できました)

ファンディーノなら投資して節税できる

なお、ファンディーノではエンジェル税制を使って節税もできます。

エンジェル税制とは・・・

ベンチャー企業への投資を促進するために、ベンチャー企業へ投資を行った投資家に対して税制上の優遇を行う制度

そして、サイトではいくら節税できるかシミュレータで1分で調べられます

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結果、ぼくの場合ファンディーノでの投資により、4万円も節税できることがわかりました。

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このようにハイリターンを得られることに加え、節税もできてお得です。

投資後の企業情報をマメにチェックできる

なお、ファンディーノでは投資した企業のその後をサイトで都度チェックできます。

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投資して終わりでなく、その後の財務諸表や細かいニュースも配信してもらえるのです。

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代表インタビューがあり透明性がある

あと、代表インタビューで近況も知れて、投資家としてはかなり助かります

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なので、投資後も重要な情報をチェックでき、利益を得るチャンスも大きいファンディーノを使いたい人はぜひ。

>>ほったらかしで稼ぐ!アメリカの有望株を200円から買い、配当収入も得る方法

>>ブログで検証!1万円から年利40%の配当生活を目指す方法

IPOなどでハイリターンを得られるサービスも

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