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儲かると評判?FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資の実績を評価してみる

この記事では、フォリオ(FOLIO)の「テーマ株投資」「おまかせ投資」の実績と特徴、実績を紹介します。

ほったらかしで値動きを気にせず、お金を増やしたい方は参考にしてください。(以下、実績の一部)

フォリオ・おまかせ投資の運用実績

※テーマ株投資では、損切りして終わりました

記事の内容まとめ
・おまかせ投資は手数料が年間1%もかかる(投資額に対して)

・LINEスマート投資(ワンコイン)もあるが、年間の運用手数料が1%かかる

・仕組みは「ドコモ運営のTHEO」といった他のロボアドバイザーと同じ

投資の最低額は10万円からとハードル高め

・テーマ株投資は購入時に0.5%、売却時に0.5%の手数料がかかり高い(対象は日本株のみで微妙)

結論、フォリオは他のロボアドと比べると劣るので、今は手数料の安いTHEOに注力し儲かってます。(ドコモの運営サービス

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FOLIOのおまかせ投資とは?仕組みを解説

フォリオではテーマ株投資もでき、「おまかせ」なら長期つみたての分散投資もできます。

「おまかせ投資」では国内株だけでなく、海外株、(国内、海外)債券、不動産といった複数の資産を投資先として提案してもらえて

投資の鉄則である「分散投資」ができます

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(5つの投資プランからおすすめを提案してもらえる)

おまかせ投資はロボアドバイザーと同じ

フォリオの「おまかせ投資」は既存のロボアドバイザーとほぼ同じ仕組みです。(仕組みは以下の記事でどうぞ)

3つの質問(無料)で投資家のタイプ(リスク許容度)を診断し、それに合った商品や資産配分を提案してもらいます。

FOLIOの運用実績(2018年からの利回り)

なお、フォリオの成績は以下のとおり。(2018年12月27日、10万円で運用開始)

成績推移まとめ

・2019年1月14日:512円のプラス(利益)

・2月2日:+3,257円(+3.26%)
・3月5日:+¥5,869円(+5.88%)

2019年の成績
・4月3日:+6,249円(+6.27%)
・2019年5月13日:+5,106円( +5.12% )

・6月12日:+5.37%、+5,341円
・7月13日:+6.23%、+6,199円

2019/7/22に+4,239円の利益で売却しました。

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フォリオのメリット

フォリオのおまかせ投資には、以下のメリットがあります。

・ほったらかし投資ができる
・理想的な分散投資ができる
・リバランスで利益確定をしてもらえる

おまかせ投資なら、資産配分や買う商品を決めてもらえて、投資家はやることがありません

株、債券、不動産、金などにバランスよく分散投資もでき、含み益は都度利確してもらえます

他のロボアド同様、初心者の方にとってありがたいです。

フォリオのデメリット

フォリオのおまかせ投資には以下のデメリットもあります。

・手数料が高い
・おつり投資がない
・毎月ポイントなどをもらえない
・キャンペーンがない
・節税機能がない

THEOでは手数料を預かり資産に対して年間0.5%で運用できますが、フォリオは1%と高いです。

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FOLIOにはおまかせ投資がない

THEOにはおつり投資がありますが、フォリオにはありません。

おつり投資があれば、100円から少額投資できますが、フォリオにはないので10万円からの投資となります。

※おつり投資の仕組みなどは以下の記事でチェックしてください

こういった機能や手数料の面でTHEOが優れていますし、キャンペーンもお得なのでチェックしましょう。

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毎月ポイントなどをもらえない

THEOでは毎月の運用でdポイントをもらえますが、フォリオにはこういったプレゼントがありません。

THEOにあるようなキャンペーンもなく、ユーザー還元でも微妙です。

Theoのキャンペーン

THEOにある節税機能もなく、機能面でいろいろと劣ります。

高機能で成績のいい「ほったらかし投資」をやりたいなら、ドコモ運営の「THEO」がおすすめです。

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FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資の評判、口コミ

実際に使った人の評価はこちら。

あまり評判は良くないですね。

フォリオをおすすめできる人はいない

フォリオをおすすめできる人は、正直いません。

他のロボアドバイザーと比べると、手数料や機能で劣りますから、優秀なTHEOを使ったほうがいいです。

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診断して実際に投資してみた

ここからは、FOLIOで診断して実際に投資するまでの流れを書きます。

年齢、年収、貯金に答えて提案されたのが「リスク許与度5のプラン」でした。

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しかし、これはすでにTHEOでも運用していて他にも試したかったので、真逆の「リスク1」のプランを選びました。

分配金(インカムゲイン)を狙えるプランもある

こちらは株式15%、債券が70%という守りのプランです。

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フォリオでは、分配金を狙いにきます。※不労所得がほしい方は、このプランもありです

入金し、最低投資金額の10万円で運用スタート

なお、FOLIOのおまかせ投資は10万円から。

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※THEOは1万円からでOK

注文後のETF買い付けは、3営業日以内

購入の際は、フォリオ口座が10万円以上になるように入金しました。(クイック入金に非対応のSBIネット銀行でも、1時間以内に反映されました

そして、購入ボタンから注文。(同意書のチェックも忘れずに)

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注文後の画面は以下の通り。

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注文後のETF買い付けは、3営業日以内にされるそうです。

当日の18時までなら注文はキャンセルできる

なお、注文した日の18時までなら、キャンセル可能です。

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そして、18時以降に注文(買い付け)されます。

※追加購入は1万円以上1円単位で可能

運用コスト(手数料)は預かり資産の1%

気になる運用コストは預かり資産の1%、預かり資産が3,000万円を超える場合は年率0.50%

この手数料は毎月、資産から引かれていきます。(※10万円なら、毎月83円がひかれる

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Q&A!投資家の疑問に回答

以降、投資家がもちそうな疑問に答えていきます。(参照:Q&Aサイト)

プランの変更はできますか?

毎月1回限り、選択された運用プランを変更できます。

特定口座で損益通算できますか?

特定口座で損益通算できます。

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いくらから売却できますか?

1万円以上1円単位で売却(一部換金)が可能です。

解約方法は?

運用資産の時価評価額が1万円以下の場合は、金額指定ができず、全売却(解約)のみ行えます。

【追記】おまかせ投資の売却(解約)方法

LINEワンコイン(スマート)投資をやるために、おまかせ投資を売却しました。

LINEスマート投資とフォリオは同時に一緒にやれません。

おまかせ投資の資産

上のようにしっかり利益が出ていたので、売却ボタンを押して作業を進めました。

フォリオおまかせ投資の売却

手数料1%が引かれることも忘れずに

以下のように売却によってゲットできる金額が表示されます。

フォリオおまかせ投資の売却益

含み益と数字が違うのは手数料の1%が引かれてるからだと思います。(ここからまた利益への税金が引かれます)

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同意書をチェックして同意し、売却を確定します。

売りの注文がされると、以下のように表示されます。(注文はキャンセルもできます)

フォリオで注文のキャンセル

以下、売却時の各資産の含み益。

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注文から約定までの期間

なお、売却注文後のスケジュールなどは以下を参考に。

取引は約3営業日以内に成立する予定です。

為替、市場の動向その他の状況により、約定額が購入指定額を下回ることがあり

結果として報酬に充当するのに必要な範囲を超えて現金のまま保有する場合があります。

保有ETFの時価評価額が1万円未満の場合は、解約のお取扱いとなります。

保有ETFの時価評価額の95%以上の金額を指定する売却(一部換金)は、解約のお取扱いとなります。

売却代金はいつから出金できる?やばい?

受渡日から出金手続きが可能です。

現地約定日の翌日以降の国内営業日が国内約定日、その2営業日後が国内受渡日となり、受渡日の12時頃に出金可能額に反映されます

というわけで、覚えておきましょう。

【まとめ】folioは儲からない?損失が出る人も

フォリオでは以下のような悪評もあります。

他のロボアドバイザー「THEO」のほうが手数料が安く、機能も充実してるので、こちらを使いましょう。

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こちらであれば、レバレッジをかけられて少額でハイリターンも狙えます

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