評判、口コミ!FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資の運用実績を評価!アプリで儲かるかも検証

どうも。2000万円以上を資産運用に回してるタクスズキです。

「フォリオ(FOLIO)」で「おまかせ投資」がはじまったので、投資してみました。(最新実績も載せてます

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ほったらかしで値動きを気にせず、お金を増やしていきたい方は参考にしてみてください。

【FOLIOにおまかせ】商品や資産配分を選んでもらえる

なお、これまでのフォリオでは、「テーマ」を作って、それにふさわしい国内株(個別銘柄)を提案してきました。

>>【評判】「ロボット」などのテーマで株式投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法と評価(実績あり)

しかし、新しく始まった「おまかせ投資」はそれと全く違います。

「おまかせ投資」では国内株だけでなく、海外株、(国内、海外)債券、不動産といった複数の資産を投資先として提案してもらえて

投資の鉄則である「分散投資」ができるのです。

>>分散投資の大切さを知る(ウェルスナビの事例をもとに)

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(5つの投資プランからおすすめを提案してもらえる)

「おまかせ投資」の役割はロボアドバイザーと同じ

なお、フォリオの「おまかせ投資」は既存のロボアドバイザーとほぼ同じ仕組みです。

3つの質問(無料)で投資家のタイプ(リスク許容度)を診断し、それに合った商品や資産配分を提案してくれるんですね。

※「おまかせ投資」によって増えるお金の額も知れます

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投資で増えるお金を計算してみる

>>「フォリオ」の無料診断をやってみる

FOLIOの運用実績(2018年からの利回り)

なお、フォリオの実績はこんな感じ。

・2018年12月27日:運用開始
・2019年1月14日:512円のプラス(利益)

・2月2日:+3,257円(+3.26%)
・3月5日:+¥5,869円(+5.88%)

・4月3日:+6,249円(+6.27%)

※今後も実績を追記していきます

診断して実際に投資してみた

というわけで、ウェルスナビTHEOと同じように、FOLIOでも診断して実際に投資してみました。

他のロボアドと組み入れ銘柄(ETF)が違う可能性があるので、その辺を調査しようかなと

で、年齢、年収、貯金に答えて提案されたのが「リスク許与度5のプラン」でした。

しかし、これはすでにウェルスナビTHEOでも運用していて他にも試したかったので、真逆の「リスク1」のプランを選びました。

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分配金(インカムゲイン)を狙えるプランもある

こちらは株式15%、債券が70%という守りのプランです。

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フォリオでは、分配金利息収入)を狙いにきます。

不労所得がほしい方は、このプランもありです

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入金し、最低投資金額の10万円で運用スタート

なお、FOLIOのおまかせ投資もウェルスナビと同じで10万円から。

THEOは1万円からでOK

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購入の際は、フォリオ口座が10万円以上になるように入金しました。(クイック入金に非対応のSBIネット銀行でも、1時間以内に反映されました

そして、購入ボタンから注文。(同意書のチェックも忘れずに)

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注文後の画面は以下の通り。

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注文後のETF買い付けは、3営業日以内にされるそうです。

当日の18時までなら注文はキャンセルできる

なお、注文した日の18時までなら、キャンセル可能です。

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そして、18時以降に注文(買い付け)されます。

※追加購入は1万円以上1円単位で可能

運用コスト(手数料)は預かり資産の1%

気になる運用コストは、ウェルスナビ、THEOと同じで預かり資産の1%。

ただし、預かり資産が3,000万円を超える場合は年率0.50%

この手数料は毎月、資産から引かれていきます。

※10万円なら、毎月83円がひかれる

以降、投資家がもちそうな疑問に答えていきます。(参照:Q&Aサイト)

プランの変更はできますか?

毎月1回限り、選択された運用プランを変更できます。

>>ロボアドバイザーはおすすめしない!投資のプロにはね。でも、初心者には超おすすめ!

>>【利益を比較】ウェルスナビとTHEOは両方併用すべき?

いつリバランスはされますか?

次のいずれかに該当する場合、ポートフォリオのリバランスを行います。

・運用プランの最適ポートフォリオと実際の構成比率を銘柄ごとに比較し、構成比率が5%以上乖離している場合

・6か月間リバランスが行われていない場合

>>【3000万投資し比較】ネット証券のおすすめは?僕の感想と評価、2chでの悪い評判まとめ

積み立てでおまかせ投資をすることはできますか?

現時点、自動での積み立て投資はできない。

投資家が自分で追加購入(追加拠出)の手続きをする必要がある

>>ネット証券での株の買い方(注文方法)、口座開設のやり方や審査、キャンペーンまとめ

特定口座で損益通算できますか?

特定口座で損益通算できます。

テーマ投資とおまかせ投資すべてで損益通算をおこないます。

いくらから売却できますか?

1万円以上1円単位で売却(一部換金)が可能です。

解約方法は?

運用資産の時価評価額が1万円以下の場合は、金額指定ができず、全売却(解約)のみ行えます。

FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資の評判

なお、サービスリリースしたてということで、実際に使った人の口コミはこれくらい。

あと、現時点ではLINEアプリからスマート投資はできず、「テーマ投資」のみですが、そのうち対応するでしょうね。

というわけで、分散投資でお金を増やしたい方はフォリオも使ってみてください

※実績などは追記していきます

投資で増えるお金を計算してみる

>>「フォリオ」の無料診断をやってみる

お得なキャンペーン!現金プレゼントも

>>【朗報】今ならウェルスナビの口座開設で1,500円もらえる!お得なキャンペーンが終わる前に急げ

>>【実績公開】ロボアドバイザー投資とは?どれがおすすめ?比較して評価してみた(THEO、ウェルスナビ、投信工房、楽ラップ)

>>「人間の脳は長期分散投資に向いてないからロボに任せる」@ロボアドバイザー「ウェルスナビ」のセミナー

ラップ口座で資産運用を一任できる楽ラップ

>>【評判と実績】SBIのテーマキラー(S株Now)のデメリットやFOLIOとの違い、手数料などまとめ

>>【運用実績】楽天証券のロボアド「楽ラップ」の評判は?!手数料や積立などの機能、口コミと共に評価してみた

>>「FOLIO」のリバランス実績(運用成績)まとめ!※「フォリオ」はテーマ型株式投資です

※FOLIOのCMにはダウンタウンの松本さんが出ています

地道に!初心者向けのお金の増やし方まとめ

>>投資初心者におすすめ本(投資信託、株式、NISA、iDeCo)と、東京の無料セミナーを紹介

>>投資で地道に!初心者向けのお金の増やし方まとめ(保険、ギャンブル、銀行のおすすめ投資信託は損するよ)

>>利益は?ファンディーノに投資したので評判や上場後のリターン、IPO実績を調べてみた

フォリオの評判、口コミ

ぼく以外の利用者からの感想、レビューは以下の通り。

マネックス、松井証券のロボアドの感想と評価

>>株とFXの少額投資はどっちがおすすめ?成功率の違い、向き不向きを知って口座を使い分けよう

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株や債券おまかせ投資のメリット・デメリット

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>>【稼ぎ方】投資信託のコツは長期・分散・積立!ほったらかしOKの安全なおすすめファンドを紹介

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※株式会社FOLIOはラインと資本提携し、グループ会社みたいになってますね

ウェルスナビ、THEOのリスクや使い方を知る

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