評判、口コミ!FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資の運用実績を評価!アプリで儲かるかも検証

どうも。2000万円以上を資産運用に回してるタクスズキです。

「フォリオ(FOLIO)」で「おまかせ投資」がはじまったので、投資してみました。(最新実績も載せてます

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ほったらかしで値動きを気にせず、お金を増やしていきたい方は参考にしてみてください。

【FOLIOにおまかせ】商品や資産配分を選んでもらえる

なお、これまでのフォリオでは、「テーマ」を作って、それにふさわしい国内株(個別銘柄)を提案してきました。

>>【評判】「ロボット」などのテーマで株式投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法と評価(実績あり)

しかし、新しく始まった「おまかせ投資」はそれと全く違います。

「おまかせ投資」では国内株だけでなく、海外株、(国内、海外)債券、不動産といった複数の資産を投資先として提案してもらえて

投資の鉄則である「分散投資」ができるのです。

>>分散投資の大切さを知る(ウェルスナビの事例をもとに)

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(5つの投資プランからおすすめを提案してもらえる)

「おまかせ投資」の役割はロボアドバイザーと同じ

なお、フォリオの「おまかせ投資」は既存のロボアドバイザーとほぼ同じ仕組みです。

3つの質問(無料)で投資家のタイプ(リスク許容度)を診断し、それに合った商品や資産配分を提案してくれるんですね。

※「おまかせ投資」によって増えるお金の額も知れます

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投資で増えるお金を計算してみる

>>「フォリオ」の無料診断をやってみる

FOLIOの運用実績(2018年からの利回り)

なお、フォリオの実績はこんな感じ。

・2018年12月27日:運用開始
・2019年1月14日:512円のプラス(利益)

・2月2日:+3,257円(+3.26%)
・3月5日:+¥5,869円(+5.88%)

・4月3日:+6,249円(+6.27%)
・2019年5月13日:+5,106円( +5.12% )

・6月12日:+5.37%、+5,341円
・7月13日:+6.23%、+6,199円

※今後も実績を追記していきます

診断して実際に投資してみた

というわけで、ウェルスナビTHEOと同じように、FOLIOでも診断して実際に投資してみました。

他のロボアドと組み入れ銘柄(ETF)が違う可能性があるので、その辺を調査しようかなと

で、年齢、年収、貯金に答えて提案されたのが「リスク許与度5のプラン」でした。

しかし、これはすでにウェルスナビTHEOでも運用していて他にも試したかったので、真逆の「リスク1」のプランを選びました。

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分配金(インカムゲイン)を狙えるプランもある

こちらは株式15%、債券が70%という守りのプランです。

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フォリオでは、分配金利息収入)を狙いにきます。

不労所得がほしい方は、このプランもありです

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入金し、最低投資金額の10万円で運用スタート

なお、FOLIOのおまかせ投資もウェルスナビと同じで10万円から。

THEOは1万円からでOK

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購入の際は、フォリオ口座が10万円以上になるように入金しました。(クイック入金に非対応のSBIネット銀行でも、1時間以内に反映されました

そして、購入ボタンから注文。(同意書のチェックも忘れずに)

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注文後の画面は以下の通り。

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注文後のETF買い付けは、3営業日以内にされるそうです。

当日の18時までなら注文はキャンセルできる

なお、注文した日の18時までなら、キャンセル可能です。

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そして、18時以降に注文(買い付け)されます。

※追加購入は1万円以上1円単位で可能

運用コスト(手数料)は預かり資産の1%

気になる運用コストは、ウェルスナビ、THEOと同じで預かり資産の1%。

ただし、預かり資産が3,000万円を超える場合は年率0.50%

この手数料は毎月、資産から引かれていきます。

※10万円なら、毎月83円がひかれる

以降、投資家がもちそうな疑問に答えていきます。(参照:Q&Aサイト)

プランの変更はできますか?

毎月1回限り、選択された運用プランを変更できます。

>>ロボアドバイザーはおすすめしない!投資のプロにはね。でも、初心者には超おすすめ!

>>【利益を比較】ウェルスナビとTHEOは両方併用すべき?

いつリバランスはされますか?

次のいずれかに該当する場合、ポートフォリオのリバランスを行います。

・運用プランの最適ポートフォリオと実際の構成比率を銘柄ごとに比較し、構成比率が5%以上乖離している場合

・6か月間リバランスが行われていない場合

>>【3000万投資し比較】ネット証券のおすすめは?僕の感想と評価、2chでの悪い評判まとめ

積み立てでおまかせ投資をすることはできますか?

現時点、自動での積み立て投資はできない。

投資家が自分で追加購入(追加拠出)の手続きをする必要がある

>>ネット証券での株の買い方(注文方法)、口座開設のやり方や審査、キャンペーンまとめ

特定口座で損益通算できますか?

特定口座で損益通算できます。

テーマ投資とおまかせ投資すべてで損益通算をおこないます。

いくらから売却できますか?

1万円以上1円単位で売却(一部換金)が可能です。

解約方法は?

運用資産の時価評価額が1万円以下の場合は、金額指定ができず、全売却(解約)のみ行えます。

FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資の評判

なお、サービスリリースしたてということで、実際に使った人の口コミはこれくらい。

あと、現時点ではLINEアプリからスマート投資はできず、「テーマ投資」のみですが、そのうち対応するでしょうね。

というわけで、分散投資でお金を増やしたい方はフォリオも使ってみてください

※実績などは追記していきます

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【追記】おまかせ投資の売却(解約)方法

LINEでワンコイン投資をやるために、おまかせ投資を売却しました。(この2つは一緒にやれない)

おまかせ投資の資産

上のようにしっかり利益が出ていたので、売却ボタンを押して作業を進めました。

フォリオおまかせ投資の売却

以下のように売却によってゲットできる金額が表示されます。

フォリオおまかせ投資の売却益

含み益と数字が違うのは手数料の1%が引かれてるからだと思います。(ここからまた利益への税金が引かれます)

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同意書をチェックして同意し、売却を確定します。

売りの注文がされると、以下のように表示されます。(注文はキャンセルもできます)

フォリオで注文のキャンセル

以下、売却時の各資産の含み益。

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注文から約定までの期間

なお、売却注文後のスケジュールなどは以下を参考に。

取引は約3営業日以内に成立する予定です。

為替、市場の動向その他の状況により、約定額が購入指定額を下回ることがあり、

結果として報酬に充当するのに必要な範囲を超えて現金のまま保有する場合があります。

保有ETFの時価評価額が1万円未満の場合は、解約のお取扱いとなります。

保有ETFの時価評価額の95%以上の金額を指定する売却(一部換金)は、解約のお取扱いとなります。

売却代金はいつから出金できる?

売却代金はいつから出金できますか?

受渡日から出金手続きが可能です。

現地約定日の翌日以降の国内営業日が国内約定日、その2営業日後が国内受渡日となり、受渡日の12時頃に出金可能額に反映します。

売却代金はいつから購入可能額に反映される?

売却代金はいつから購入可能額に反映されますか?

売却注文が約定すると、受渡代金の80%が暫定金額として即時に購入可能額に反映されます。確定金額は翌朝8時30分頃に反映されます。

特定口座の契約が「源泉徴収あり」の方は、これまでの譲渡損益を通算し、利益に対して所得税15.315%、住民税5%を受渡代金から差し引いた額が翌朝8時30分頃に反映されます。

また、還付金がある場合には、受渡日に入金、反映されます。

「源泉徴収なし」の方は、翌朝8時30分頃に受渡代金全額が反映されます。

というわけで、覚えておきましょう。

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フォリオの評判、口コミ

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