>1,000円もらう方法やオススメ投資を知る>

【比較も】豪ドル円スワップポイント生活の推移まとめ(マイナスにならず稼ぐための計算あり)

どうも。5600万円を資産運用に回してるタクスズキです。

オーストラリア(豪)ドルでスワップポイントを得ながら利益を出す投資を始めたので、その方法や実際の成績などを書いておきます。

安定した定期収入を得たい方は参考にしてみてください。(使ってるのは、豪ドルなどのスワップが最高のサイトです)

豪ドル円のスワップポイント

※豪ドル/円を選んだ理由、将来性について先に読む場合はこちらからどうぞ

【まず結論】コロナショック後も投資すべきか?

2020年3月30日時点、豪ドルが対円で下がってますが、割安価格で買い増せるチャンスと気づいてる人もいます。(当時66円)

実際、ぼくも買い時と思って追加注文しました。(豪ドルスワップが最高のサイトにて)

豪ドル暴落で買い増し

これまでの経験から安心して買ってる人もいますね。(ぼくが使ってる上場企業の運営サイトはスワップ下がってません)

20年7月18日時点、74.8円まで回復してるので、当時買った人は儲かってますね。(暴落時は買い時なのかもしれません)

コロナショックでAUD/JPYの売りで儲かってる人も

あと、素直に豪ドルの「売り」で利益を出してる人もいますね。

一連のコロナショックで、ポンド売り、豪ドル売り、めっちゃ儲かったが、直近の方向感の読めなさで、その二割くらいもってかれた笑

ドル、ユーロは強めなので傍観、ポンド、豪ドルはある程度上がったら押し目売りでいこう。

Xiaoliang (@xiaoliang4131) March 25, 2020

「売れば売るほど儲かる。ショートして利確して戻ったらまたショート。短時間でも稼げた」という体験談もありました。

豪ドルはスワップ運用だけでなく、値動きでも儲かる場合があるのでこういった取引も覚えておきましょう。

>スワップ最高水準で短期売買もできるサイトを知る(キャンペーンあり)
豪ドル円のスワップポイント

昔、豪ドル円のスワップで儲かってました

豪ドルのスワップポイントがかなりもらえる「FXプライム by GMO」で運用を始めた当初、いい感じの成績でした。

スクリーンショット 2018 12 04 21 18 19

見てわかるとおり、順調に利益が増えてました

※豪ドル円スワップ運用の必要資金は3000円と気軽に始められます

為替での損が怖いなら、この投資で毎月配当を

大事な追記 @2019年8月21日】かなりの含み損を抱えました。(豪ドル円が71円台に。。)

スワップではこうしたリスクがあるので、値動きでの損が怖い人値動きで損しない「クラウドバンク」をやりましょう。

そうすれば、ぼくのように毎月配当をもらえますので。(値動きでの損なし!

>>毎月儲かってます!クラウドバンクについて知る
クラウドバンクの20年7月の分配金

【最新成績】新しい豪ドル円投資で儲かってます!

2020年7月18日時点、豪ドル円が75円近くまで戻ってきたので含み損はは減りました。

また、FXプライム by GMO以外でもスワップ運用を始めましたが、それは損切りし出金しました。(塩漬けせず、資金を効率的に使うために)

トラリピで損切りし出金

今は上がっても下がっても儲かるFXに注力してます。

トライオートFXの利益

いま注力中のFXの仕組み、やり方は動画でも解説してます

豪ドル/円や取引する業者を選んだ理由

次に以下のことを書いていきます。

・豪ドル/円を選んだ理由(将来性について)

豪ドルのスワップポイント投資で選んだFX業者

・FX業者として、FXプライム by GMOを選んだ理由

・必要最低資金、ロスカットについて

では、それぞれについて説明します。

豪ドルを選んだ理由

通貨ペアが数ある中で、豪ドル/円にした理由は以下。

・安定してる(格付け機関からの評価も高い)

・スワップポイントもかなりもらえる

・トルコリラと違って為替でも利益を出せそう実際、以下のように儲かってます

メキシコペソでの利益
250円からやれるオススメスワップ投資の説明はこちらから

これらを1つずつ解説していきます。

安定してる(格付け機関からの評価も高い)

まず、これ。

スワップポイント(配当)生活で有名な通貨にトルコリラがありますが、あれは不安定すぎてやばいです。

ぼくもやってましたが、これは為替で損するということで撤退しました

2018年8月以降、トルコリラについては政治的要因や市場流動性の低下等により、ボラティリティが高い状態が続いております。

また、直近もエルドアン大統領の政策や米国との関係性悪化により、トルコリラは急変リスクのある状態が続いています。

(@dorafxmon) 2018年8月30日

>>いまは値動きでの損がない投資で稼げてます

トルコリラは取り扱いがなくなるかも

あと、通貨自体、FX業者からなくなる可能性もありますし、ここに投資するのは賢明じゃないなと。

トルコリラの廃止もあり得るのですね。。。
ジンバブエドルも似たような感じですインフレしたんですか?

Mr.Wannabe (@moukiba) 2018年8月20日

>>>スワップ投資で儲かった!オススメの稼ぎ方や利益を紹介
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豪ドルの安定感(格付けもいい)

一方、オーストラリアドルは安定していて、権威ある格付け機関からの評価も「AAA」とかなり高いです。

ユーロポンドは
0.872-0.883くらいのレンジが続いている。

新興国通貨はおいといて、、クロス円は小じっかりしており、ドル円をサポートしている。

今、豪ドルは高金利でもないし、むろん新興国でもないし…(国債の格付けはアメリカより上のトリプルA)。

サフランFX (@eliotsky) 2018年5月21日

その安定感は以下のグラフでもわかりますね。

>>分配金を毎月もらえてる投資もおすすめ!7年で損失ゼロ!
クラウドバンクの20年7月の分配金

安定して利息収入を得られる(労働からの卒業も)

国の経済も安定していて、かなり信頼できる通貨なのです。

オーストラリアにとって日本は主要な貿易国で、近年は中国などアジアへの輸出も伸ばし、安定した経済成長が続いています。政治的にも安定している点も、豪ドルにとっては安心材料となっています。

oseania (@oseania86) 2018年8月29日

>>為替での損がない安定投資もおすすめ!利益を公開

為替でも利益を出せそう

こうした安定性に加えて、AUD/JPYは狭い値幅で上がり下がりを繰り返すので、為替でも利益を出しやすいんですよね。

以下、ここ1年の豪ドル/日本円のチャート。

スクリーンショット 2018 08 31 13 15 17

下がったらまた上がるので、下がった時に買っておいたらスワップに加えて為替でも利益を得られるのです。

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損しないために資金には余裕を持って

ぼくはガクンと下がった時に「80.5円」のレートで買えたので、長期的に見ればまた上がると思っています。

追記;この後、上がりましたが、2020年7月18日時点は80.5円より下です

※豪ドル円の投資では値下がり時のロスカットで損失確定しないために、資金に余裕を持って運用しましょう(レバレッジ2倍くらい推奨)

【追記】スワップポイント生活の実績を公開

では、2018年8月31日から始めたスワップポイントの推移をまとめます。

3週間経った9/20は以下のような成績(利回りは+477%

スクリーンショット 2018 09 20 15 44 25
(1000通貨でやってます)

為替とスワップポイントをあわせた利益が959円。必要証拠金が3222円ですから、3週間での利回りは29.8%。

年利換算すると、+477%になります。

これは1万円投資していたら1年間で47,700円になり、かなりの好成績です。

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【追記2】どんどん利益が増えています

なお、スワップポイント投資3ヶ月目の成績はこんな感じ。

スクリーンショット 2018 12 05 9 15 58

豪ドルで2万円くらい儲かっており、とても好調です。

スワップポイント投資は、ほったらかしでラクに利益を出せるんですね

低リスクなのに、貯金の何百倍ものペースがお金が増えていきます

このように、リスクを抑えて手堅く資産を増やせてるので、少しでも興味ある方は口座だけでも作ってみてください。

【追記】LIGHT FXという上場企業の運営サイトでもスワップ運用を始めました。

口座開設キャンペーンで現金もゲットできますし、口座を作るだけなのでリスク0です

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【追記】途中、含み損を抱えることもある

途中まで順調でしたが、2019年6月は豪ドルの下落により、含み損を抱えてしまいました。

ただ、時間が経てばまた上がると思ってるので、やめずに淡々とスワップポイントを貯めます

上場企業から1000円もらえてお得!

他のサイトだと、「マネーパートナーズ」でもスワップポイント投資をやっています。

口座開設するだけで1000円もらえます。(上場企業の運営サイトで安心!)

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このように誰でもカンタンに1000円もらえて、100円から取引できるので、まずは使っておきましょう。

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2020年までは豪ドル円やばいと予想

豪ドル限らずですが、スワップ運用する際は下落リスクも想定しておきましょう。

プロトレーダーが「2020年まで豪ドルは下がる」と予想しており、こういった視点も踏まえた投資が必要です。

カズマックスさんはかなり有名で、的中率が高いトレーダーとして有名。

その方が「下落する」と言ってるので、ぼくはリスク分散のため別の通貨での取引も始めました。(結果、儲かった)

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スワップポイントでの利益

いろんな通貨で儲かったサイトを活用

下落の可能性もあるので、リスク分散のために他の通貨のスワップ運用も始めました

結果、儲かったので、スワップ運用はメキシコペソや米ドル円もいいと判断しました。

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【話を戻します】スワップポイントが貯まる

次に、最初に使っていた「FXプライム by GMO」で受け取れるスワップポイントを紹介します。(今は他のサイトも使ってます)

スクリーンショット 2018 10 16 12 33 42

平均して1日30円〜40円もらえてるわけですね。(1万通貨単位)

スワップポイントだけで、貯金の何万倍も増える

このペースなら月1000円もらえて、1年間で1.2万円ほどのインカムゲインが手に入ります

(ゼロ金利の日本で、放置でこれだけの収入を得られるのは奇跡に近いです)

こんな感じで、爆発的に儲かるわけではないですが、堅実に資産を増やせると思い、豪ドルを選びました

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FXプライム by GMOをスワップ投資で使います

では次に、スワップポイント投資をやるFX業者を紹介します。

ぼくが使っていておすすめなのは、FXプライム by GMOです。(上場企業が運営してます

【追記】今はFXプライム by GMOよりキャンペーンがお得なLIGHT FXも使ってます

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FXプライム by GMOにした理由

GMOを使うことにした理由は以下。

・1000通貨からOK(3000円と少額から投資できる)


・1000通貨から投資できる事業者の中では、スワップポイントが多くもらえる

では、それぞれについて詳しく書いていきます。

1000通貨からOK(3000円から投資できる)

レバレッジ1倍でFXをやりたい自分にとって、これは大きかったです。

他のFX業者のように1万通貨だと、レバ1倍では「80円 x 1万円=80万円」ほど必要です。

いきなりこれだけの投資額を入れるのは、自分のスタンスに合いません。

※基本、少額で始めて慣れたら資産を増やしていってます

1000通貨ならレバ1倍でも8万円からOK

一方、1000通貨で始めたら、レバ1倍の低リスク取引が8万円からはじめられます

※レバレッジ2倍、10倍とかならもっと少ない資金でOK(最低資金は3000円から)

こんな感じで、ビビリの自分には1000通貨ではじめられるFX事業者がいいと判断しました

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1000通貨OKの中ではスワップ高水準

あと、1000通貨から投資できるFX業者で比較すると、GMOはスワップポイントの受取額が最高水準なのです。

こうしたことも「FXプライム by GMO」で始める決め手となりました。

【追記】今はLIGHT FXも使ってます

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というわけで、実際に豪ドルを1000通貨買ってみました。

スクリーンショット 2018 08 31 14 15 20

この後のスワップ受け取りや為替での利益(運用成績)などは、随時追記していきます。

ロスカットの基準を計算してみた

あと、追加で豪ドルを買い増していった場合、(ロスカットにならず)どこまで耐えらえるかを計算しました。

※計算したら10万円あれば1万通貨投資もできるとわかりました

(ちょい難しいので、上の結論だけ知ってればOKです。詳しい計算はあとで解説します)

つまり、「1000通貨で始めるなら余裕をもって1万円が必要」「1万通貨なら、10万円必要」ということです。

最低投資金額も調べたよ(必要資金は1万円)

あと、ロスカットにならない範囲でどれだけの最低資金で始められるかも計算しました。(低予算ではじめたい方はご参考に)

以下、1000通貨買って、直近5年の豪ドル最安値まで下がった場合の試算。

スクリーンショット 2018 08 31 11 43 06

証拠金は11,000円あると、維持率100%を下回らないとわかりました

スクリーンショット 2018 08 31 14 25 28

なので、豪ドルで1000通貨から安全に投資をはじめるのに必要な資金は1万円ほどということになります。

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【豪ドル円】スワップポイントの利回り

最低投資金額の場合の利回りも計算してみました。(1000通貨)

1ヶ月の受け取りスワップポイントは987円(2.9円 x 30日)なので、月利は8.97%(約9%)。

年換算すると、年利は107%

上の計算結果は間違ってました。最新成績だと、利回り+477%。(貯金の47.7万倍!)


1万円投資していたら1年間で47,700円になるということで、かなりの好成績です。

※これに魅力を感じた方は、まず口座だけでも作っておきましょう。

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トラリピでの豪ドル円は損切りしました

他に、自動売買FXの「トラリピ」では豪ドル円を買っており、6万円ほど含み損を抱えています

トラリピ6万円の含み損

ただ、ここではレバレッジ1倍で運用し2~3年ガチホして、損切りはしない予定です。

【2020年2月の追記】損切りして出金しました

トラリピで損切りし出金
(今は予想しない低リスクFXをやり、儲かってます)

トライオートFXの利益

予想しない低リスクFXの仕組み、やり方は動画でも解説してます

ぼくのブログ限定キャンペーンで、トライオートFXでの利益の出し方を学べる本をプレゼント中です

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トライオートFXとタイアップ

FXの自動売買をしつつスワップ貯金を貯める

FXの自動取引サービスでも豪ドルを買って、スワップポイントをもらえました。

ループイフダンでの豪ドルスワップ

これまでに12,000通貨を買い、6,614円もスワップポイントだけで儲かりました

1 2万通貨での豪ドルスワップ

過去10年のチャート推移(豪ドル円の値動き)

なお、AUD/JPYの値動きは以下の通り。

スクリーンショット 2018 10 16 11 38 34

直近4年では102.83円が最高値、72.27円が最安値です。(2018年10月16日は79.8円)

直近10年では105.41円が最高値で、72.02円が最安値

スクリーンショット 2018 10 16 11 38 48

このように、72円〜105円を推移すると考えれば、中期・長期でのスワップポイント投資は有効と言えます。

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【補足】スワップポイントはどのようにして決まる?

スワップポイントの決まり方を知っておくことも大事と思ったので、軽く書いておきます。

スワップポイントは2国間の金利差(政策金利)で決まります

例えば、オーストラリラの今の政策金利は1.5%。日本は、-0.1%。

各国・地域の過去10年間の政策金利の推移をまとめてみました。
いま一番金利が高い通貨はトルコリラで17.75%です。(ダントツ!)
何気に米ドルが2.0%で、豪ドル1.5%より高くなってきています。

ナッキ@FX(服役中…) (@nakki_fukugyo) 2018年8月6日

その差は、1.6%ですね。

なので、10万円分を豪ドルとして持っていた場合の利息は1.6万円。

これを365で割ると、1日あたりのスワップポイントがわかりますね。(約38円)

こんな感じでスワップポイントが決まっています。

豪ドルのスワップポイントが上がる可能性あり

そして、オーストラリラの政策金利が上がるとも予測されているので、今後はスワップポイントが増える可能性もあるのです。

専門家は2019年8月に利上げを予想

野村證券の予想(見通し)だと、「2019年に政策金利が引き上げられ、円安豪ドル高になる」とのこと。

豪州準備銀行(RBA)は2018年10月2日、インフレ率は2019年から2020年にかけて緩やかに上昇を続けるとの見方を示した。

野村證券は利上げ再開は2019年8月となり、政策金利は0.25%ポイント引き上げられると予想しています。

向こう1年間の豪ドルの対円相場を1豪ドル=78.0~86.0円と予想します

豪ドル円を買い増し(2018年10月16日)

そして、利上げ予測や最近の値動きを見て、5000通貨を追加で買いました。(将来性あると判断

スクリーンショット 2018 10 16 10 45 46

今後、これより下がるようであれば、また追加で買っていく予定です。

安い時に買っていれば中期・長期で為替とスワップポイントで利益を得られますからね。

スクリーンショット 2018 12 05 9 15 58

追加で買った豪ドル/円のおかげで、2ヶ月で1.6万円も放置で儲かりました

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アメリカのスワップポイント良さそうだけど(バブルの可能性がある)

あと、GMOのスワップポイントを見ると、アメリカの方が有利に思えます。

スクリーンショット 2018 08 31 10 57 38

実際、アメリカの現在の政策金利は2.0%とオーストラリアより高いです。

豪ドルのスワップポイントは、長期でも同じ値を維持する

しかし、これはトランプ政権になってから上がったもので、3年前までは0.25%で推移していました

つまり、短期でこれだけの金利になっていて、また低金利へ戻る可能性もあるのです。

なので、現在の米ドル/円のスワップポイントはバブルで、豪ドルのスワップの方が安定してると認識しておきましょう。

※オーストラリラの政策金利はここ4年で1.5%~2%で推移してます

というわけで、興味ある方は口座を作ってスワップポイント投資をはじめてみてください。

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資金30万円でロスカットされないか計算!

以下、ロスカットにならないためにした計算。(要は、1万通貨でやるなら10万円は必要です、という話

まず、現在のポジションを入力。

スクリーンショット 2018 08 31 11 43 16

次に、直近5年での豪ドル最安値まで下がるとして、追加で1000通貨を買った場合、どこまで耐えられるかを入力。

スクリーンショット 2018 08 31 11 43 06

結果は、こちら。

スクリーンショット 2018 08 31 11 43 23
(レバレッジ25倍での試算です)

口座に入れてるお金(証拠金)は30万円でやっていて、維持率は4500%ほど。(100%未満でロスカット)

かなり余裕ですね。

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1万通貨なら10万円あればOK

続いて、1万通貨買って最安まで下がった場合、維持率はどこまで下がるかを計算。

スクリーンショット 2018 08 31 11 43 50

維持率は640%まで下がりましたが、まだ大丈夫なラインです。

スクリーンショット 2018 08 31 11 44 04

こんな感じで、30万円あれば、レートがかなり下がっても余裕で運用できるんですね。

※この後、計算し直したら10万円あれば1万通貨投資もできるとわかりました

過去数年のスワップポイントの推移

以下、FXプライム by GMOのスワップポイントの推移。

・2018年10月:平均1日30円で月1000円ほどの収入

2018年は1月からずっと30円〜40円を推移してます(1日あたりもらえる額)

2016年1月〜4月、2017年4月〜10月は、1日あたりのスワップポイントが40円〜50円と今より高水準でした。

2015年より前のスワップポイント

株は配当金狙い、FXはスワップポイント狙いが鉄板かな、個人的に。スワップって金利差な。

日本の金利は低いから円で預金金利が高い豪ドルを買うと金利差の利益が、1万豪ドルで1日50円貰える。

豪ドル円変わらなくても利子ウマー、上がれば更にウマーやからな。

オーバーもけもけロードⅢ (@god_moke) 2015年7月24日

昔は今よりスワップポイントたくさんもらえたんですね。

FXは通貨ペアの売買以外にもう一つの利益獲得法があります。

スワップ金利と呼ばれるもので政策金利の低い通貨を売り、高い通貨を買って一晩経過するとその金利差がもらえるのです。

豪ドル円の1万通貨ならスワップポイントは多い業者なら1日70円近くもらえる勘定でお得です。

FX取引前に検討太郎 (@FX95832588) 2014年4月22日

豪ドル円って、まだけっこうスワップポイント美味しいんだねぇ。円定期預金の一年分の利息が一日で入る感じ。まー、スワップポイントに惚れて利確せずにホールドしてると、いつか必ず泣くていうのが定番ですが、ついつい持っておきたくなる、人の性。

ニッポニテス (@nipponites) 2013年4月27日

2012年は1日100円もらえた!

豪ドル/円の買いスワップポイントが一万円当たり100円に上がってる!嬉しいヽ(=´▽`=)ノ

よこっち (@yokocchi_os) 2012年2月28日

ただ、この後に利下げでもらえるスワップポイントが減ったようです。

オーストラリア利下げして、豪ドル円のスワップポイントも減ったな。それでも充分金利もらえるけど。

FP岩井 (@iwaisakura) 2012年5月11日

2011年も1日100円以上のスワップポイント

豪ドル/円のスワップポイントがスゴいことになってる!!6倍くらいじゃん…これは買いか??下がるのかな下がりそうな気もするな

NOZOMI (@Nozomimoz) 2011年4月19日

ただ、一部の業者では50円台という話も

2010年は1日90円水準(アイネット証券も高スワップ)

なお、8年前もかなりの高水準です。

レバ5倍くらいで豪ドル円を1lotだけ買って放置とか。

いまスワップポイントが1日90円くらいだから1ヶ月放置で2700円
ポジション建てたままスワップだけ取れる業者を使うといい感じ。

ドボルザクお (@echi555) 2010年4月21日

こんな感じで、オーストラリアの政策金利が高かった頃は、スワップポイントでおいしい思いができたんですね。

今後、政策金利が上がれば、この水準に戻る可能性があります

※オーストラリアは中国経済に影響されるので、中国株の動向もおいましょう(中国の元気がなくなると、豪ドルが売られます)

【終了】豪ドルのスワップが下がった!

あと、豪ドルのスワップはどんどん下がっているので、他の通貨でも運用を始めました。

含み損で淡々とスワップポイントをもらい、外貨預金のようなイメージで運用するのはやめました。

+477%とかなりの好成績の時期もありました(貯金の47.7万倍の利回り)

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金融庁の金利差への警告も知ろう

スワップ運用の前に、金融庁の注意も見ておきましょう。

FX取引は、取引対象とする2つの通貨の金利差調整額(スワップポイント)の受払いが日々発生します。

スワップポイントは、各国の短期金利に応じて日々変動します。

金利の動向によっては、期待していたようなスワップポイントを受け取れない場合があります。

スワップポイントが受取りから支払いに転じることがあります。

>>いわゆる外国為替証拠金取引について:金融庁

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