【評判、実績】テーマ株投資「FOLIO(フォリオ)」の評価や手数料、口座開設方法まとめ

どうも。2000万円以上を資産運用に回してるタクスズキです。

事前登録していた「フォリオ(FOLIO)」で口座開設できるようになっていたので、その方法や申し込みから投資までかかる期間、実績を紹介します。

【運用実績を追記】FOLIOで大損してます

実績を先に書いておきます。画像の通り、FOLIOでかなりの含み損を抱えてます

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これを経験して、FOLIOは微妙なサービスとわかりましたので、他の投資に資金を割くことにしました

そして、他の投資先として考え始めたのがIPO株です。

SBIでは、IPO投資で短期で100万円の利益を狙える

SBI証券で、2018年末に控える過去最大級のIPOで勝負することにしたのでした

年末になんと、ソフトバンクの超大型IPOがあるんですよ!

これはかなりの数の投資家が注目しています

こんな千載一遇のチャンス二度とないので、情報をチェックして待ち構えたいと思います。

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>>【100万円儲かった人も】ソフトバンクのIPO(新規上場)株をSBI証券でゲット!短期で利益を狙います

IPO投資では手堅く利益をだせる

なお、ソフトバンクの時価総額は7兆~8兆円規模と推測されており、平成最大規模のIPOになりそうです。

あと、IPOでどれくらい儲かるか、過去の事例を載せておきます。

短期で100万円儲かった人もいるんですね。

なので、ぼくもこれくらいの利益を短期で得られるように、SBI証券で情報取集して待ち構えます

>>【100万円儲かった人も】ソフトバンクのIPO(新規上場)株をSBI証券でゲット!短期で利益を狙います

実際に利益が出ていてオススメの投資

なお、年利10%を狙うならロボアドバイザーの「ウェルスナビ」もおすすめです。

>>【朗報】今ならウェルスナビの口座開設で1,000円もらえる!&2ヶ月分の手数料もキャッシュバック中!

【FOLIOの説明】テーマに応じて、有望そうな株を選んでもらえる

なお、フォリオは「テーマ別投資」の名の通り、「AI」などのテーマでくくって株を買えるサービス。

テーマとしては、「ガールズトレンド」「人口知能」「イースポーツ」などがあります。

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テーマ一覧ページでは、それぞれのテーマで投資している個別銘柄のトータルリターンが公開されています。

それぞれ、1年でだいたい、+15~40%くらいの成績になってますね。

個別銘柄を確認できる

なお、それぞれのテーマでは、投資している個別銘柄も確認できます。

例えば、「ガールズトレンド」だとこんな感じ。

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女性向けにサービスを提供している、スタートテュデイ、クルーズ、アイスタイルなどが入っています。

そして、それぞれを買って10万円以内に収まるように、比率が設定されています。

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こんな感じで、1口10万円単位で株が買えるわけですね。

ちなみに、運用期間は1年以上を想定しているそうです。

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「アルゴリズム6割、人の手4割」で運用

ちなみに、フォリオの運営会社は、株式会社FOLIO。(代表は、甲斐さん)

金融系のメディア運営者の方曰く、天才集団の集まりだそうです。(ゴールドマン・サックス出身とか)

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僕はその話を聞くまで、「従来のテーマ型投資信託と何が違うの?」と思っていたのですが、

個別銘柄の選定はかなり信頼できる基準で選ばれているそうです。

ちなみに、この記事によると「アルゴリズム6割、人の手4割」で運用しているんだとか。(ロボアド的な要素がありますね)

と、こんな感じで、信頼できると思ったので、いくらか投資してみることにしたのでした。

【追記】FOLIO、全然ダメでしたね(4万円も含み損が。。)

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>>【100万円儲かった人も】ソフトバンクのIPO(新規上場)株をSBI証券でゲット!短期で利益を狙います

【運用実績】10万円投資の結果

先に実績を書いておきます。

・2017年10月17日、「インダストリアルロボット」を10万円くらいで購入
・10月28日時点、含み損益(+1.81%)。+1,910円
・12月30日:含み損益(+4.41%)。+4,662円

・2018年6月1日;含み損益(-15.04%)。-21,051円
・11月1日:-42,372円の含み損(-30.50%)

同様のテーマ型投資はSBI証券にもある

なお、FOlIOは個別で売れません。(テーマで買ってる銘柄をまとめて売らないといけない)

しかし、SBI証券のテーマ型投資「テーマキラー」なら、個別で売れて流動性高いです。

なので、テーマで買った株を個別で売りたい方は、「SBI証券」を使ってみてください

>>SBIの「テーマキラー(旧:S株Now!)」で20万円注文!「AI」「民泊」などのテーマ型投資の評判と感想、運用実績書いとく

SBI証券をおすすめする理由

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>>【100万円儲かった人も】ソフトバンクのIPO(新規上場)株をSBI証券でゲット!短期で利益を狙います

>>100円投資のメリット・デメリット(SBI、楽天証券の投資信託で可能)

>>【初心者向け】投資信託の選び方と賢い買い方(SBI、楽天証券がおすすめ)

FOLIOでの口座開設方法

では、これから投資で必要な口座開設作業について書いていきます。

なお、その作業は他の金融系サービスと大体同じなので、ざっくりと書いていきます。

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>>【資産運用】おつり投資「トラノコ」の口座開設方法&かかる期間や実績、評価まとめ(アプリあり)

>>【運用実績あり】ソーシャルレンディング「maneo(マネオ)」で登録&口座開設するまでに必要な作業

>>【運用実績】クラウドクレジットの口座開設、入金方法!評判や貸し倒れ、遅延があるかも調べてみた

β版に登録しておくと、メールが届く

まず口座開設するには、ベータ版の事前登録をしておく必要があるので、サイトで登録しておいてください。

僕は1~2ヶ月前から登録していて、やっと以下の件名で招待メールが届きました。

【招待状】お待たせしました!β版のご案内準備が完了しました。

というわけで、メールにあるリンクから作業を進めていきました。

メールアドレス、パスワード設定

まず、やるのはこれ。(他のサイト同様ですね。あと、利用規約への同意も必要です。)

その後は、名前など基本情報を入力していきます。

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次は、連絡先、住所の登録。

(本人確認の書類を受け取る必要があるので、住所は正確に入力しましょう)

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最後は、マイナンバーカードのアップロードです。

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この作業が終わると、以下のようなメールが届きます。

フォリオの口座開設にお申し込みいただき、誠にありがとうございます。

ご本人確認をおこない、2〜5営業日後に「FOLIO ウェルカムレター」を郵送いたします。

記載内容にしたがって手続きを進めてください。

ということで、あとはウェルスカムレターが届くまで待機ですね。

関連記事

>>評判通り?ウェルスナビの実績を公開してみる。まずは100万円と毎月積み立てでスタート

>>ソーシャルレンディングとは?その意味やリスク、税金などの知識まとめ!事業者の比較もしてみる

参照:【270万円投資中】クラウドバンクの「怪しい」という評判は本当か?リスクや運用実績をまとめてみる

売買手数料で0.5%かかる

フォリオの手数料は、個別銘柄の売買のたびに0.5%(税抜)かかります。

10万円購入するとしたら、500円かかるわけですね。

これはちょっと高いかな?と思いましたが、投資信託のような運用コスト(信託報酬)、

口座入金の際の手数料がかからないことを考えると、許せるレベルかなと思いました。

リバランスは自分で。目安は3ヶ月に1回

また、リバランスは自分でやらなければいけないようです。

そのタイミング(目安)は、3ヶ月に1回だそうで、その度にメールで連絡が来るとのこと。

これも、実際に運用しながらどんな感じかレポートしていきます。

というわけで、以降の作業はウェルスカムレターが届き次第、追記していきます。

10日後にウェルカムレターが届いた

申し込みから、10日後にウェルカムレターが届き、やっと投資の準備ができるように。

なお、FOLIOは他のサービス同様、専用のコード入力か、QRコード読み取りで、認証をします。

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この辺は、他のサービスと違い、イケてるなと思いましたね。

情報入力後、入金(クイックあり)

次にやることは、投資スタンス、職業などの入力。

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あと、確定申告を自分でやるか、FOLIOに任せるか。

つまり、特定口座で源泉徴収あり、なしにするか、ということ。

源泉徴収について>>【株の始め方】「ミニ株」より少ない資金で国内株式を注文できる「単元未満株」の買い方 @SBIネット証券

ぼくは「FOLIOに任せる」にしました。(NISAは非対応)

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もしかしたら、20万円以上の利益が出るかもしれないので。

そして、最後は取引のたびに入力する4桁の番号を決めます。

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これを入力すれば、作業完了。

入金先の口座ができるまで1営業日かかる

そして、ここで入金して、さっそく投資を始めようと思ったんですが、悲しいことにこんな表示が。

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ちなみに、ジャパンネット、みずほ、UFJ、SMBC、イオン銀行だとクック入金できます。

これだと、その日から投資を始められるんですかね?

というわけで、入金できるようになったら、また追記します。

>>「AI」「民泊」などのテーマで株に投資できる「S株Now!」で20万円注文!評判と感想書いとく(運用実績は随時) @SBI証券

1営業日で口座が作成された

上の作業を土日でやったため、月曜日から1営業日経つのを待ちました。

すると、1営業日後(つまり、火曜日の)11時に口座が作られ、入金先となる口座情報が表示されました。

というわけで、さっそくSBIネット銀行から振り込み、30~40分ほどでFOLIO画面に反映されました。

「インダストリアルロボット」のテーマを1口購入

そして、ここ1年でかなり伸びていた「ロボット」のテーマを選択しました。

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SBIの方でも、安川電機など、ロボット銘柄は買っていたんですが、かなり可能性があると思っているので、こちらでも買ってみました。

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(構成銘柄)

こちらは、1口13万円ほど。

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カートに入れて、画面上の購入画面から手続きを進めていきます。

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と、ここで問題が。

購入注文できない時間帯がある

買おうとしたら、「毎日12:15〜18:00頃(株価の制限値幅が確定する時間まで)は購入注文ができません」と表示されてしまったんですよ。

これ、証券会社から直接買っているわけではないので、タイムラグが生じてしまうんでしょうかね。

あと、購入画面では、「注文位必要な額」に注釈がついていて、意味は以下の通り。

注文段階では、上限と計算される額が表示されており、それよりも安く購入できた場合は、その差分が戻ってくるそうです。

株価の変動によってテーマの値段が上下するため、購入の注文にはテーマの値幅上限額(ストップ高で算出)が必要となります。

たとえば、あるテーマの中の銘柄Aが株価1200円であったとして、それを10株購入するとします。

株価が1000円以上1500円未満のとき、株式の上下の値幅は300円と決まっているので、この場合の1株あたりの上限価格は1500円になります

したがってこの銘柄Aに対する前受金は、1500円×10株=1万5000円(+手数料・消費税)となるのです

ひとつのテーマは10銘柄で構成されているので、10銘柄それぞれの上限価格を計算した結果テーマの上限額となり、この金額が「注文に必要な額」です。

取引成立後、この「注文に必要な額」と実際の取引金額との差額は購入可能額に戻ります

注文時に知っておきたいこと

あとは、以下のことも把握しておきましょう。

ちなみに、前場とは、東京証券取引所の午前の取引。後場は午後のもの

前場 9:00 ~ 11:30
後場 12:30 ~ 15:00

寄り付きとは、その日の最初に売買が成立した状態やその時の値段のこと

18:00頃〜翌朝8:44の注文は、前場の寄り付き(通常9:00頃)の値段で取引します

8:45〜12:14の注文は、後場の寄り付き(通常12:30頃)の値段で取引します

「運用額の目安」の意味

記載されている「運用額の目安」は前日の終値(呼び値)を参考に表示されています

あくまでも目安であり、取引執行時の値段とは異なることがあります

注文時には、値幅制限(ストップ高)で算出した金額に取引手数料(税込)を加算した金額が必要となります。

取引成立後、残った資金はお客様の資産および購入可能額に反映されます

というわけで、実際に買えたら、また追記します。

18時以降に注文、翌日の朝に買い付けられる

ということで、19:00くらいに注文してみました。

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(手数料は0.5%)

18:00以降に注文した分は、翌日の朝9:00に買い付けられるみたいです。

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「購入額」は「目安」と表示されていますね。

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こちらも朝になったら、追記します。

実際は2万円くらい安く買えた

というわけで、次の日に画面を見たら、こんな感じになっていました。

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「購入予定」とされていた金額よりは、2万円ほど安く買えていました。

ただ、初日から1%ほど値下がりしてましたねw

まあ、数年、10年単位で見たら上がっているはずなので、ここは静観。

なお、売る際はテーマごとまとめて売るようです。

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SBIのテーマ投資は、個別で売らなければいけないようですが、こちらはまとめて売却なんですね。

なお、購入当日中は売れないようです。

というわけで、こんな感じでFOLIOで注文できました。

申し込みから実際に購入できるまで2週間と、結構時間がかかりますが、興味ある方はどうぞ。

FOLIOで知っておきたいこと

ユーザーとして気になった点、疑問点をまとめておきます。

配当金はもらえるが、優待は会社による

ぼくが株式投資で大切にしている配当金、これはFOLIOでももらえます。(マイページの「入出金履歴」で確認)

>>投資サービスでおすすめされた株(個別銘柄)の実績を検証(おすすめの優待、本、サイトもまとめ)

ただし、株主優待は100株以上を対象にしているため、1株のような少ない保有ではもらえる可能性が低いです。

この辺は、会社によって対応が違うので、問い合わせてみるといいですね。

指値注文はできない、成り行きのみ

先に書きましたが、FOLIOでは単元未満株で買うことになるので、値段を指定する指値注文ができません。

必然的に成行注文になるので、こちらは理解しておきましょう。

資産はどのように管理される?

以下、問い合わせページにおける回答。

お客様の保有する株券等は、すべて証券保管振替機構に預託し、フォリオ自身の保有する株券等と区別して管理しています。

また、お預かりしております現金につきましては、信託銀行に預託し、フォリオの資産とは区別しております。

フォリオが倒産した場合、預かり資産はどうなりますか?

こちらも問い合わせページにおける回答。

フォリオでは、お客様からお預かりする有価証券や預り金について、法令に従い「分別保管」を行っております

この分別保管により、フォリオが倒産した場合でも、お預かりした資産はお客様に返還されます

1000万円が上限の保証

保証金額の上限などについても理解しておきましょう。

また万一の顧客分別金の不足にそなえ「日本投資者保護基金」にも加盟しており、万全な体制を整えております

これは、

「1. 寄託手続きなどの処理を行っている間に破綻が生じた場合」、

「2. 破綻証券会社が顧客資産の流用など分別保管のルールを遵守していなかった場合」にお客様の損失(資産の毀損や返還遅延など)を保証するものです。

なお、お客様1人あたり1000万円が上限となっております。

【評価】完全に初心者向け(甲斐さん、アップデートがんばって)

感想としてはこんな感じです。

気配値(買い(売り)板)を使って株を買う方法を知らない人なら、簡単に株を買う方法としてアリです。

今の所、プラスになっていますし、変な株は買わされてないと思うので。

ただし、株の取引をしたことがある人には微妙だなと思います。

SBI証券なら売買手数料が無料

微妙と判断した理由は、SBI証券なら単元未満株を手数料無料で買えるからです。

手数料プランを「アクティブプラン」にしておくと、1日に10万円以内なら手数料無料になるんですよ。

なので、株式投資を知っているのであれば、FOLIOで提案されている株をSBIの方で買ってしまった方がいいと思いました。

なので、株の買い方を知ってる方はSBI証券をどうぞ。(無料で口座開設できます)

ロボアドではない(上場したら変わるかも)

あと、巷では「ロボアドバイザー」と紹介され(僕もしてますが)、ウェルスナビなどのロボアドバイザーとは違いますね。

>>【実績公開】ロボアドバイザー投資とは?どれがおすすめ?比較して評価してみた(THEO、ウェルスナビ、投信工房、楽ラップ)

FOLIOは提案のみで、リバランスは自動ではありませんので、完全にほったらかしOKではありません。

この辺の違いも理解しておきましょう。

>>【株式】暴落時のひふみ投信の対応、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の実績変化まとめ

【追記】リバランスを提案された

運用開始(10月21日)から3ヶ月ほどたった、1/24にリバランス提案のメールが来ていました。

以下のテーマの構成にアップデートがあります。

お客様に常に適切な運用をしていただくために、リバランス(保有比率の変更や銘柄入れ替え)のご案内をおこなっております。

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ちなみに、運用3ヶ月時点での実績は、「含み損益(+15.10%)。+15,953円」と素晴らしいパフォーマンス。

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今回のリバランスは買い増しだけのようです。

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新たに3万円ほどの投資が必要ですね。

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今回は残高が足りなかったので、入金することに。(クイック入金がSBI銀行非対応なので、痛い。。)

というわけで、入金が反映されたら、買い増し(リバランス)します。

【ブログで検証】:テーマ投資でリバランスしました

入金されたので、リバランスしました。(翌朝の9時には入金されてたはず)

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(これらの銘柄を買い増し)

この時点では、+13%と好成績。

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なお、これを注文したのは午前中だったのですが、購入されるのは昼12時以降みたいです。

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(11:45より前(15分前)ならキャンセル可能)

17時に確認したら、取引履歴に反映されてました。

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こんな感じでリバランスによって成績がどう変わったかも追記していきます。

>>「FOLIO」のリバランス実績(運用成績)まとめ!※「フォリオ」はテーマ型株式投資です

LINEから大型の出資を受けました

こんな感じで、日本の運用を変えてくれるのでは?なんてことを思いました。

これからのアップデートに期待ですね。

>>【比較】テーマ型株式投資の「FOLIO」と「S株Now!」はどちらがおすすめ?感想書いとくよ

ネットの口コミ、感想:アプリはない

Twitterには以下のような意見、評価がありました。

リバランスで手数料負けしないようにしたい

>>【実績公開】ロボアドバイザー投資とは?どれがおすすめ?比較して評価してみた(THEO、ウェルスナビ、投信工房、楽ラップ)

FOLIOは上場企業のLINEから出資を受けています

>>【100円から始められる】SBI証券でバランス型投資信託の1万円積立を申し込んだ!その方法まとめ

>>【900万円投資中】20代から始めた資産運用と知っておきたい知識まとめ(30代になる前に)

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

FOLIOよりも実績がいい投資(株価気にしなくてOK)

>>【運用実績】楽天証券のロボアド「楽ラップ」の評判は?!手数料や積立などの機能、口コミと共に評価してみた

>>【運用実績】松井証券「投信工房」の評価!メリット・デメリットや、リバランス、NISA口座などについても書いておく

参照:オーナーズブックは怪しいの?口コミや評判を見た上でセミナーに参加したら意外なことがわかったよ

FOLIOより利益、利回りのいいサービス

>>業界初!楽天スーパーポイントで投資信託を100円から買えるようになったので、その方法、ポイントを賢く貯めるを紹介

(仮想通貨では、リップル投資レバレッジ取引などで利益を出せてます)

>>ブログでモナコイン投資の成績公開!毎日1万円のMONA積立(今後の予想、将来性もまとめ)

ぶっちゃけ、ひふみ投信の方が成績いい

>>【リップル購入】おすすめ取引所の比較と買い方まとめ(ビットポイント、ビットバンクなど)

>>【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

【いま人気】楽天ポイントで100円から始める「ほったらかし投資」

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