大損で終わった？トルコリラ・スワップポイント生活の推移@SBI FX

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※2019年6月8日、トルコリラは18.5円まで下がり、7月5日は19.2円まで上がりました。8月7日も19.2円です

【追記】2020年7月6日時点、15.69円になりました。（受け取れるスワップポイントは最高水準の業者で1日33円です）

この記事の目次

トルコリラのスワップポイント投資はハイリスク

以前、トルコリラのスワップポイント投資で儲かるかやってみましたが、

全然ダメで4000円の損を出したところで「こりゃ儲からんわ」ということでやめました。

以下、失敗したトルコリラ投資の決済履歴。（2018年の話です）

なので、「昔ぼくがやってた方法」を検討してた人は、大損しないためにも以下の記事を読んでおきましょう。

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暴落後に気づいたチャンス

最初の失敗から2年経ち、トルコリラはその後も何度か暴落しました。

その度にロスカットで退場する人が出たのですが、あとで振り返ってみると、実は暴落後は買いのチャンスなのです。

以下のチャートでわかるように、暴落後に必ず上昇（反発）しそこで利益確定をすれば儲かっているんですね。

実際、この手法で儲かってる人はいます。（コロナショック後も暴落後に上昇しました）

暴落したあと初めてトルコリラ1枚だけ買って儲かったw
月1万ずつ積み立ててスワップ金利狙い！
でも週足レベルでMA上向いてるから為替差益も狙えるかもな〜！
今月末の選挙の結果次第だけど、基本Lで勝負します！ pic.twitter.com/IgO4wt5u8x

— なおけむ@FX初心者 (@naochem_) March 27, 2019

トルコリラで利益を出したい人はこういった事実を知り、暴落に備えるのもありです。

そして、トルコリラを買う際は「LIGHT FX」がスワップ最高水準なので、今のうちに口座を作っておきましょう。

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サヤ取りで値動きの損を防げる！

暴落後に買うのが怖い人は、値動きでの損をなくせるサヤ取りを知りましょう。（動画で詳しく解説してます）

これは「スワップ受け取りの多いサイト」と「スワップ支払いの少ないサイト」を使い、そのスワップ差で利益を出す方法です。

たとえば、「1日のスワップ受け取りが30円のサイトA」と「スワップ支払いが10円のサイトB」があれば、毎日20円儲かりますよね。

この差を生かして手堅く利益を出すのがサヤ取りです。

そして、この手法をやるのに向いてるのが「トルコリラのスワップ支払い最大のLIGHT FX」と「支払い最小のGMOクリック証券」です。

それぞれのサイトではお得なキャッシュバックをやってますから、少しでも興味があれば今のうちに口座を作っておくといいですよ。

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トルコリラは終わったかもしれないが、、

おそらく今後もトルコリラは暴落を繰り返し、14円台、13円台へ突入するかもしれません。

しかし、サヤ取りであればそういった値下がり関係なく利益を出せます。

低リスクで利益を出したい人にはサヤ取りがとてもおすすめです。（LIGHT FXとGMOクリック証券で簡単にやれます）

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スワップポイントのデメリット（リスク）を知ろう

トルコリラ限らず、スワップポイント運用には以下のリスクがあるので、知っておきましょう。

・値動きで受け取ったスワップポイント以上に損する可能性がある

・スワップポイントの受け取り条件が変わり、日々の受け取り量が減る場合がある

これらを意識してスワップ運用をするようにしましょう。

【補足】トルコリラスワップ生活をやめた理由

ぼくが昔トルコリラ投資を撤退した理由はシンプルで、スワップポイントをもらえても、為替の損でトータルマイナスになると確信したからです。

※今後もトルコリラが上がることはないと判断

推移としては、2018年5月から買い始め、6月、7月と時を経るほど含み損が広がっていった感じです。

2018年8月は積立購入をやめ、8月中旬の暴落で撤退を決意しました。

トルコリラのヤバさがわかるツイート（暴落直後）

なお、これから紹介するのは2018年8月の暴落直後の反応で、今はトルコリラ投資への認識がかなり楽観的になりました。

トルコリラ安心感あります。継続ロングで。今日の飲み代もスワップ金利で！٩( ‘ω’ )و pic.twitter.com/9KvxZfMn7E

— Tomo (@Tomo51840633) 2018年10月25日

こちらが2018年8月の暴落時での反応です。

昨日トルコリラ買って死んだ😱20.42円😭当分塩漬け😫

競馬、株、FX 大好き😆💕 (@uBkwr9wFegY1fcP) 2018年8月9日

トルコリラ、底なしか…

— かいと (@LvinOnagawa) 2018年8月9日

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※これらも8月の暴落直後の反応です

゜ω゜) トルコリラ。２０円割れてた。 pic.twitter.com/uVt4YBWEI9

おやき（野沢菜） (@Pratender) 2018年8月9日

トルコリラは19円安くて買いですか？
下がり続けてもスワップ生活しますか？
ではここでベネズエラ円のチャートを見てみましょう。
19円は買いですか？

ファーラップ@BTCFX (@crypto_pharlap) 2018年8月9日

＞＞トルコリラで損せず利益を出す方法
こんな感じで、悲観的な声にあふれていました。

トルコリラ
終わったな

ここからストップロス巻き込んで、
17円までジワジワ下げるか、
突発的イベントで、一気に14円まで下げるか。

外貨準備率も切り下げられ、アジア通貨危機の再来やな。

I Love ITM (@masato663) 2018年8月9日

今後も下がり続けていくと予想し、為替で損をするのは確実と思いました。

新しい経済モデルを発表したが、専門家は微妙な反応

国が今後の方針を発表したのですが、専門家は懐疑的なようで。

トルコの財務相が発表した経済モデル　6項目。一部だけ書きますね！　　①公的債務レベルを年末までにGDP比110％から104％へ下げる　　②インフレ率はいますぐにも　1桁台に落ちる　など #fxch #eurjpy https://t.co/yEgnQitbNfで実況中

— Yoshiko Matsuzaki (@LondonFX_N20) 2018年8月9日

トルコの経済モデルの詳しい内容は入手できませんが、こんな絵に描いた餅のようなことを述べられても・・・・ #fxch #eurjpy https://t.co/yEgnQitbNfで実況中

— Yoshiko Matsuzaki (@LondonFX_N20) 2018年8月9日

＞トルコリラは売りで利益を！現金をもらう方法もチェック！

【NEW】最新のスワップポイント投資の成績👇

トルコリラの為替での損益は、-1,760円。

スワップポイントの受け取りは、+12,094円！

トータルの利益は、+10,334円
👍

無料で1000円もらえるサイトを使ってます。

タク@メキシコペソ、トルコリラのスワップポイント投資の成績を毎日配信 (@turuturuouzi) September 8, 2019

回復する望みは薄い（どこまで下がる？）

見落としていた7個目が一番重要だった・　　７）　トルコの金融機関と非金融機関ともに、為替リスクや流動性リスクに直面することは、ない #fxch #eurjpy https://t.co/yEgnQitbNfで実況中

— Yoshiko Matsuzaki (@LondonFX_N20) 2018年8月9日

専門家たちは「実現するの？」「のんきだな〜」と思ってるようです。

トルコの新経済モデル？　これ極楽トンボとしか言いようがないｗ

— ＠tajashi (@tajashi) 2018年8月10日

高金利通貨のリスク、見通しもチェック

スワップポイントで利益を得ようとするなら、

まず「なぜ、それだけ高いスワップポイントなのか」「高金利通貨の意味」について考えてみましょう。

トルコリラに限らずなんだけど、エマージェンシー通貨でスワップポイント生活しようみたいなのは全部やめたほうがいい。（悲しいことにそういう手法、実績を紹介するブログが多い）
高金利通貨っていうのは”絶対に”暴落することを運命づけられている。政策金利っていうのはリスクプレミアムだから。

— ヨーロピアン (@sen_axis) 2018年3月23日

さらにスワップポイントは実は金利でもなんでもなく、単なる通貨間の先物カーブの差額が金利面して分配されてるだけ。

何故か「スワップ金利」なんて呼び方をする記事もあるけど、嘘だから……。

通貨間での交換は完全なるゼロサムで、全体の富が拡大する要素は一切ない。株の配当金とは根本から違う。

ヨーロピアン (@sen_axis) 2018年3月23日

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魅力の裏にデメリット（損失リスク）あり

好条件な投資には裏があり、それ相応のデメリット（リスク）があるわけですよね。

トルコリラ円まだ買えないよね

新興国が売られているだけで円高のターンまだきてないから、円高きたらさらに下がると思ってる

1円になったら全力で買う(๑╹ω╹๑ )

— たばてぃん (@shoto0212) 2018年5月23日

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大損してる人たちの口コミ（評判）

以下、トルコリラのスワップポイント生活を夢見て失敗した人たちの意見。

FX、マイナス1400万円！トルコリラ大暴落でもうダメだ！！！

オレ的ゲーム速報JIN@FX投資部 (@oreteki_douga) 2018年5月27日

いえーい
-3000万円突破！
そしてトルコリラ円下落加速！ pic.twitter.com/GReCr9DXOo

— マヤギス＠リラ円366万通貨 (@mayagisu_) 2018年5月22日

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【最新予想】トルコリラの今後の見通し

トルコリラ運用で利益を出すには、価格に影響を与える情報も知っておく必要があるので、要点をまとめます。

以下のことは必ず覚えておきましょう。

・政策金利は8.25%（2019年〜2020年はかなり下げて、もらえるスワップポイントも下がった。今後も下がる可能性あり）

・格付けはムーディーズがB1、S&PがBB-と低め

・IMFの融資制度でトルコは対象になってない（財政危機になっても、救いの手を差し伸べてもらえない）

為替で損するかもしれないので、個人的にはサヤ取りをおすすめします。

＞＞サヤ取りに向いてるサイトを知る

他にはこんな体験談も。

トルコリラスワップ生活始めて1週間、元手1000万で初めて順調かと思いきや、朝起きたらロスカされてマイナス500くらいました

一瞬でスワップ生活終わりました、本当にありがとうございました

もう二度とやらん、みんなもお気をつけて pic.twitter.com/NWQidmOlTk

平凡なる学生 (@heibongakusei) 2018年3月23日

2日前のトルコリラの損切りは大正解でした。昨日から今朝未明にかけて、100pips以上の大きな下落。

これをまともに食らってたら、損が大き過ぎました。損するどころか、ショートして稼げたので良かったです。

えいえんの3きう (@eternal3kyu) March 23, 2019

後悔してる人たちにはこんな意見も。

トルコリラの過去20年の推移を調べたけど、なんじゃこれ！？ようこんなもんに200も300も突っ込むなぁ。信じられへん。頭おかC。。 pic.twitter.com/69fuGhiRtg

— 🇺🇸🇦🇺YS-Family always comes first👨 👩 👧 👦🐶 (@satton0723) 2018年5月22日

というわけで、悲惨なことにならないように、トルコリラのスワップ投資はやらないようにしましょう。

【以降は読み流しでOK】投資は裁量でなく、自動積立がおすすめ

以降の文章は撤退前に書いていたことなので、読む必要はないです。（未経験時代に書いた皮算用）

投資の原則として知っておきたいのが、「投資は機械的な積立で行った方がいい」ということ。

人間の脳は感情を持っていて投資に向いてないので、裁量でなく、機械に理にかなった仕組みでやってもらうといいです。

【感想】損してわかった！人間の脳は投資に不向き

これは、仮想通貨や投資信託で痛感したことです。

（失敗を避けるためにも積立を推奨します。）

※積立するのにおすすめなのはトルコリラのスワップポイント受け取りが最高水準のサイト「LIGHT FX」です。

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SBI FXトレードでのスワップポイントはいくら？

以前使っていた「SBI FXトレード」のスワップポイントは、1日あたり82円でした。

【1万通貨あたりの合計金額表示（単位：円）】

1万通貨保有するためには、レバレッジ1倍で25万6000円必要でした。（当時「1TRY=25.6JPY」だったので）

2020年7月6日時点、SBIのスワップポイントは1日12円です。（レバレッジ1倍でやるには16万円ほど必要）

スワップポイント運用の月利、年利

16万円で毎月360円、年間だと4320円の収入が得られます。（月利：0.23%、年利：2.7%）

レバレッジ3倍だと利回りも3倍になり、ハイリスクでレバレッジ10倍でやれば年利は27%まで上がります。

今後は15円を割ることも想定され、13円台もあり得るのでそれを加味して、レバレッジ何倍なら安全かも考えてみます

ちなみに、レバレッジ1倍でのロスカット発動レートは0.397円でかなり余裕です。

13円まで耐えられると想定しシミュレーション

当面、13円より下に行くことはないはずなので、13円をロスカット発動レートにしてみます。

この場合、レバレッジは4.6倍で必要資金は34000円と計算されます。

なので、さっきの計算を元に年利を計算すると、12.42%（2.7% x 4.6倍）となります。

SBI FXトレードでトルコリラを積み立てる方法

次にSBI FXトレードで実際に積立設定する方法を紹介します。

これは「SBI FXトレード」のサイトで、「積立頻度（毎日、毎週、毎月）」と「積立金額」「レバレッジ」を決めればOK。

ぼくはレバレッジ1倍で、月1万円分、毎日買う設定にしています。

なお、運用成績は随時追記していきます。（冒頭で書いたように、この投資は失敗しました）

＞＞トルコリラのキャッシュバックがおすすめ！

「スワップで生活」でなく、「余剰資金を使った利息収入」を狙う

タイトルにも買いた「スワップで生活できるか？」ですが、これはほぼ無理でしょうね。資金がかなり必要ですから。

仮に、年間約300万円の利息収入を得ようとしたら、2560万円も必要です。

なので、「スワップポイントで生活」でなく、「銀行預金以上の利回りで余剰資金を運用」を目指した方がいいですね。

＞＞【カンタンで楽】①無料で現金1.3万円ゲット！②1円から利息収入を得る方法

下がり続けているトルコリラを買って大丈夫なのか？

あと、ここ数年下がり続けているトルコリラをなぜ買う理由も書いておきます。

いくらスワップポイントを得られても、

保有しているトルコリラをまた円に替える時にレートで損したら、トータルでも損になる可能性があるわけですからね。

というわけで、理由を書いていきます。

＞トルコリラ運用でおすすめのサイト

理由「さすがに底なんじゃない？」

【追記】以下の箇所を読み返すと、「本当バカだったな〜」と思えます（なんでも勉強しないとダメですね）

~~あんまり根拠ないんですが、ここ何年も下がり続けていたら、さすがにそろそろ回復してくるのでは？と思ったんですよね。~~

参考に＞＞トルコリラ下落の背景＆下げ止まるには！？

あと、~~5年のチャートでみると、たまに反発してるので、そこで売って利益出せればいいかなと思って買うことにしました。~~

というわけで、この投資がどうなっていくかは今後も追記していきます。

【重要な追記】利益の出る投資を開始！（儲かったよ）

冒頭で書いたように、3000円でトルコリラのダメさを学べたのはよかったです（授業料としてはかなりコスパいいですね）。

トルコリラのスワップ狙いで損して、トルコリラのサヤ取りを始めました。（少額取引できて、おすすめです）

＞＞トルコリラでショートでき、キャッシュバックもおすすめ！

トルコリラは売り（ショート）でも儲かる

ロング「安く買って高く売る」では儲かりませんが、その逆のショート（下がった時に利益）なら勝てそうです。

トルコリラ…

さすがに行きすぎだしこれは安すぎるタイトストップでロングっ
→スケベ

簡単じゃんっ戻ったら売りで基本ショートキープで爆益っ
→プロトレーダー

無限ナンピンガチホ‼︎（お察し
→日本の投資教育の無さと自社目線しかない業者の被害者

（個人の見解です…）

— coinboxfx (@coinboxfx) 2018年8月10日

実際、そうやって利益を出してる人がいます。

トルコリラ完全に20円割っちゃたんか。。。

夏コミ作業しながら
トルコリラショート9日間放置で
資金5万ちょいから105万に。

ミリオン達成しました・゜・(つД｀)・゜・

ショートに徹して長い戦いでしたが
去年の100万負け取り返しました
やればできる。#トルコリラ pic.twitter.com/JfAwoOG9C8

— まーぶ@C94夏コミ　２日目「西そ-18a」 (@twit_MARB) 2018年8月10日

なので、ショートでトルコリラ円で利益を出したい方はこういった選択肢も知りましょう。

業者ごとのスプレッド、スワップポイントの違い（比較）

みんなのFX（トレイダーズ証券）、セントラル短資、外為どっとコム、インヴァストなどのスワップを比較した記事もぜひチェックを。

＞＞【最新】トルコリラ円のスワップポイント比較！おすすめFX会社ランキング

ドル円＝楽天とGMO、メキシコペソ＝外為どっとコム、自動売買＝アイネット証券と通貨ごとに証券会社を使い分ける人もいますね。

【さらに追記】メキシコペソに切り替えました

トルコリラで1度失敗し、他の高スワップ通貨も調べたところ、メキシコペソの方が安定しており稼げると思い、ペソに切り替えました。

そして、5万通貨を買って、以下のように儲かってます。（200円ほどで始められます）

なので、資金を53,000円もらいつつ、スワップ投資を成功させたい人は、LIGHT FXを使ってみてください。

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