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【おすすめの始め方】インデックス投資の利回りや開始タイミング、儲からない失敗例などまとめ

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どうも。5600万円を資産運用に回してるタクスズキです。

今回は、ぼくが実践しているインデックス積立投資について書いてみます。（その意味や詳しいやり方など）

実際の運用成績も書きますので、ほったらかしOKの投資方法を探したい方は、参考にしてみてください。

投資信託の利益 @2020

※インデックス投資はSBI証券でやっており、無料で口座を作ることで始められます

この記事の目次

インデックス投資の運用成績まとめ

なお、インデックス投資の利回りは以下の通り。

2020年2月20日時点の利回り（成績）はもっとよくなってます。（SBI証券にて）

全世界株インデックスの2020年の成績

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【そもそも】インデックス投資とは？

インデックス投資とは、市場の動きを表すインデックス（指標）に連動した商品に投資する手法のこと。

インデックス（指数）の具体例は、TOPIX、NYダウ平均、S&P500などです。（「指数＝市場の状態がわかるモノサシ」と考えてください）

TOPIX（トヨタ）、ダウ、S&P500（マクドナルド、Apple）などの指数

この辺の詳しい話は動画でしてるので、ここではさらっと説明していきます。

インデックスに連動した商品を買うことで分散投資できる

TOPIXとは、日本の上場企業の株式の平均を表しており、TOPIXのチャートが上がれば、

それは上場企業全体が成長していることになりますし、下がれば元気がないということになります。

そして、TOPIXという指標に連動した商品を買うことで、日本の上場企業の株を分散して保有できることになるわけです。

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先進国の株に分散投資することも可能

また、NYダウに連動した商品を買えば、米国株に分散投資できます。

NYダウや、S&P500、ナスダックの構成銘柄

こんな感じで、個別銘柄でなく、市場全体の値上がりに期待して投資するのが「インデックス」投資なのです。

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アクティブ投資についても知る

なお、これとは違った投資手法がアクティブ投資です。

アクティブ投資は、インデックス（市場平均）以上の運用成績を目指すもの。

日本の有望企業を買ってる人気ファンド「ひふみ投信（プラス）」への投資は、アクティブ投資であり、

ひふみ投信は、アクティブ型の投資信託（ファンド）です。（微妙なので、解約しましたが）

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ほとんどのアクティブはインデックスに成績で負けてる

「インデックス以上の成績」を目指すアクティブ投信ですが、そのほとんどがインデックス投信に成績で負けてます。

ぼくもアクティブファンドで損をして、インデックスファンドの方がずっと優秀だと気付きました。（SBI証券にて）

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インデックス投資の最新利回りを配信中

「ひふみ」のように、インデックス以上の成績を出しているファンドもありながらも、（ひふみは最近不調です）

インデックスとアクティブの損益

インデックス運用以上に儲かる商品はごく一部なのです。

こうした現状があるため、アクティブよりはインデックス投資の方がいいと考えられています。

インデックス投資の利回りは9%近い

ちなみに、投資額の多いSBI証券でのインデックス投資の利益は以下の通り。

利回りは最高だと9%近く、しっかり利益が出ています。（2020年はもっと儲かってます）

全世界株インデックスの2020年の成績

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値動きで損せず、毎月配当がもらえる投資

あと、利回り+5%をゲットでき、毎月配当がもらえる投資もおすすめです。（1円から始められます）

＞＞1円投資「ファンズ（Funds）」がテレビに登場！ぼくの利益もまとめ

インデックス投資のメリット・デメリット

では、2つのタイプを説明したところで、インデックス投資のメリットを書いていきます。

メリット1「運用コストが安い」

まずこれが大きいです。

インデックス投資で買っていく商品（インデックスファンド）はアクティブに比べて手数料が安いのです。

※投資・資産運用では、リターンとコストの両方を気にしましょう

僕が積立で買ってるファンドは、売買手数料0で、運用コスト（信託報酬）が安いです。

インデックスファンド の最新成績（利回り）

中には、年間コスト0.1~0.2%の商品もあり、1%以上年間コストがかかるアクティブ型に比べて、かなり優れています。

メリット2「ほったらかしでOK」

本業のある人にとってありがたいのが、これ。

インデックス投資では、株の個別銘柄、仮想通貨のように毎日の値動きを気にする必要がありません。

理由は、その株式市場全体が伸びていけば、利益を得られる投資だからです。

アメリカの株式市場が伸びると思うなら、ダウに連動するファンドを買えばいい

例えば、ダウやS&P500に連動するファンドを買っているなら、今後、アメリカ株式市場が伸びれば、その値上がり益を得られるわけです。

この場合、「どの銘柄が上がるか？」を予想する必要はなく、アメリカ企業の株全体（平均）が上がればOKなのです。

S&Pインデックスの2020年の成績
（実際、そういった商品を買い儲かってます）

市場全体に投資する米国株ファンドがおすすめ

なので、インデックス投資では、今後も伸びそうな株式市場を理解すればよく、

今後もアメリカと先進国企業の株は伸び続けると思い、ぼくはそういったインデックスファンドを買っているのです。

インデックスファンド の最新成績（利回り）

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メリット3「淡々と自動積立すればOK」

このように、「将来も価値が上がる」と思える株式市場を見つけたなら、あとは買っていくだけでOKなインデックス投資。

また、有望なインデックスファンドはネット証券で自動積立できるので、完全ほったらかしで資産を増やすのも可能です。

インデックスファンド の最新成績（利回り）

実際、ぼくはそうやってSBI証券で資産を増やせてます。

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積立におけるオススメの買い方

なお、積立の際は、ドルコスト平均法を使うといいです。

これは、コツコツ定額で買っていく手法で、値下がりした時はたくさん買い込めるというメリットがあります。

この手法を使うことで、買い時のわからないシロウトでも安く商品を買えて、将来利益を出せるのです。

＞＞ぼくがドルコスト平均法で買ってる商品を知る

ドルコスト平均法について詳しく知る

＞＞【朗報】SBIネオモバイル証券でiDeCo（イデコ）の受付け開始！取扱い銘柄などまとめ #個人型確定拠出年金

＞＞【少額投資】初心者にオススメの資産運用と本まとめ（株、不動産、保険は非推奨）

＞＞【1000円からOK】Zaifでの仮想通貨積立（ビットコイン、XEM、ETH）は意外とおすすめ！運用実績、手数料まとめ

インデックス投資のデメリット

このように、メリットの多いインデックス投資ですが、デメリットもあります。

それは、市場全体が暴落したときに、含み損を抱えてしまうこと。

実際、米国株式市場が荒れたとき、ぼくが投資している商品で含み損を抱えました。

ただ、これは悲観しなくて大丈夫です。

＞＞【無料メルマガ】つみたてNISA、イデコでのインデックス運用の成績も配信中

長期的に見れば問題ない

なぜなら、こういった一時的な暴落は過去に何度もありながら、その都度回復しているから。

なので、こういった市場全体の一時的な落ち込みは気にせず、淡々と積立していった方がいいのです。

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インデックス投資の始め方、始めるタイミング

色々とメリット・デメリットを理解したところで、次は「始め方」と「始めるタイミング」について説明します。

まず始め方ですが、これはSBI証券か楽天証券で口座開設して、商品を選んで買っていけばOK。

ネット証券でいいのは、この2つでユーザーからも支持されてます

ユーザーから人気のsbi証券と楽天証券

なお、SBI証券（楽天証券）だけで買える優良ファンドがそれぞれあるので、口座は2つ持っておくといいです。

（ぼくは2つ持ってますし、どちらも口座開設無料です）

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＞＞【まずは無料の資料請求だけでもOK】SBI証券の口座開設のやり方を紹介！数分で終わります

＞＞楽天証券での口座の作り方

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SBI証券と楽天証券は両方使ってますし、それ推奨

特に、楽天証券だと楽天ポイントを使って100円から投資信託（インデックスファンド）を買えるので、口座を持っておくといいですよ。

投資家に大人気の「ひふみ」も100円から買えます。

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インデックス投資を始めるタイミングは今

そして、インデックス投資を始めるタイミングはまさに今。

名著「積立投資のすべて」にはこう書いてありました。

積立投資を始めるタイミングとは、この仕組みを理解したときだ。つまり「今」である。

さっさと始めて、どんどん口数を貯めていったほうが得策だ。早く始めたほうが確実に口数を貯め込むことができる。

積立投資は、その特徴を理解したら、あとは「投資開始のタイミングが早ければ早いほどよい投資」なのだ。

参照：投資信託のブログを書く初心者として「積立投資のメリット・デメリット」や「おすすめできる理由」を書いとく

なので、その意味を理解した方は、今すぐ始めて枚数をためこみましょう。（以下のように賢い人はもう始めてますので）

＞＞【楽天証券】口座開設の作業で迷ったときに読む記事

値動きでのマイナスなしで+5%を狙える投資

2019年8月の株価暴落で、買ってる投資信託がマイナスになり、こういう投資は怖いと思った人は以下の手法にも注目しましょう。

＞＞値動きで損しないソーシャルレンディングとは？リスクや利益まとめ

＞＞【比較】ソーシャルレンディングと投資信託の違いまとめ（値動きでの損の有無）

失敗した！3000円投資生活を実践

＞＞失敗した！3000円投資生活を実践：デメリット、やってみた結果、低リスクな1000円運用まとめ

＞＞値動きでの損が怖い人にオススメの配当投資

おすすめ銘柄と利回り（リターン）

なお、オススメの投資信託（インデックスファンド）は以下の記事で紹介している通り。

＞＞【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託（銘柄）が本当にいいのか検証してみる

実際の成績（利回り）も載せています。

＞＞積立できるアクティブファンドのおすすめやメリット・デメリット、成績などまとめとく

インデックス投資は今後も有望？

あと、「インデックス投資はこれまで成績がよかったが、今後もうまくいくとは限らない」という主張もあります。

確かにその可能性もありますが、ぼくは米国や先進国のインデックスに連動した商品を買っておけば大丈夫と思っています。

そして、「楽天・全米株式インデックスファンド」の他にも「ニッセイ外国株式（先進国への投資）」も買っているのです。

先進国にある代表的な企業の成長が止まることは考えにくいなと。

＞＞インデックス投資が怖いならロボットによる分散投資も

新興国へのインデックス投資はオススメしない

なお、新興国株への投資は、微妙と思っています。

なぜなら、新興国が発展してもその国の株が伸びるとは限らないからです。

新興国が豊かになって、国民が使うお金が増えても、

「飲むのはコカコーラで、食事はマクドナルド」になる場合、その国の株が伸びるわけではありませんよね。（アメリカ株が伸びる）

＞＞失敗せず働きながら資産運用を成功させる！OLにもおすすめの投資や節約方法も紹介

新興国への投資成績はイマイチ

あと、これまでの投資で新興国は微妙とわかってるので、注力はしません。

＞＞新興国の通貨に投資するリスクも知る

＞＞【FX金利生活のデメリット】スワップポイントの変動、為替の損失リスクがあるのです

＞＞下落時は長期インデックス投資の始め時（買い増し時）！資産運用のプロは暴落待ちし、その時しか投資しない！

堅実リターンならバランス型ファンドも

＞＞【310万円投資中】クラウドバンクの「怪しい」という評判は本当か？リスクや運用実績をまとめてみる

＞＞【やってみた感想も】クラウドバンクのセミナーから貸し倒れリスク、遅延のデメリット、おすすめファンドを学んだ

＞＞投資で地道に！初心者向けのお金の増やし方まとめ（保険、ギャンブル、銀行のおすすめ投資信託は損するよ）

＞＞【100円から始められる】SBI証券でバランス型投資信託の1万円積立を申し込んだ！その方法まとめ

＞＞【副業にも】月10万の不労所得の作り方！20代の実践者がその種類と投資の成績ランキングなどをまとめてみた

他のおすすめ投資

＞＞【100円から】「つみたてNISA」のメリット、申し込み方法などまとめ！現行NISAより長期運用に向いてます

＞＞【実績あり】SBI証券で個人型確定拠出年金（iDeCo）を申し込む作業とかかる時間、注文した投資信託まとめ

＞＞【稼ぎ方】投資信託のコツは長期・分散・積立！ほったらかしOKの安全なおすすめファンドを紹介

＞＞投資初心者におすすめ本（投資信託、株式、NISA、iDeCo）と、東京の無料セミナーを紹介

年代ごとのポートフォリオ

あと、20代、30代、40代ごとのポートフォリオ（資産配分）もこちらの記事にまとめています。

参考にしてみてください。

＞＞【インデックス投資】短期で稼ぎたい人向けの記事

基本的に、20代はリスクを取れるので、株式多め。歳をとるにつれて、株比率を低くして、低リスク資産の債券を増やしていく感じ。

＞＞【実績公開】ロボアドバイザー投資とは？どれがおすすめ？比較して評価してみた（THEO、ウェルスナビ、投信工房、楽ラップ）

配当はもらわず再投資へ

あと、配当は受け取らず（利確せず）、再投資に回しましょう（複利効果を得るために）

参照：【実績と利回りも公開】おすすめされてたインデックスファンドを積立購入！

＞＞投資信託のデメリット（大損リスク）や、失敗例、実際の利回りまとめ

＞＞Tポイント投資をSBIでやってみた！初心者におすすめの投資信託、個別株も紹介

投資信託を選ぶ際の条件は要チェック

条件1「信託期限が無制限のもの」
条件2「分配金を再投資に回してくれるもの」

条件3「コストが安いもの」
条件4「運用資金が増え続けているもの。純資産残高は30億円以上がベスト」

条件5「銀行口座から自動積立可能なもの」
条件6「国際分散型（バランス型）であるもの」

＞＞はじめての資産運用：失敗（損）しないために賢い「ベスト投資」をおすすめしてみる

「儲からないインデックス投資」の特徴

先ほども書いたように、インデックス投資は値下がりしたときに焦って売らず、

また回復して商品価値が上がったときに売れば利益を出せます。

投資で儲からない人は、下がったときに売ってしまう人です。

なので、こうならないよう、「価値ある商品と思っているなら、下がったときに買い増す。上がったら売る」を覚えておいてください。

＞＞【2019年の資産運用】10万円投資するならこれがおすすめ！元手を増やす方法まとめ

積立投資はこちらもオススメ

＞＞【国内株】SBI証券の投資信託ランキング上位のファンドを買ってみた（実績も公開）

＞＞評判通り？ウェルスナビの実績を公開してみる。まずは100万円と毎月積み立てでスタート

＞＞【感想】トライオートETF（自動売買）のデメリットも知った上でおすすめかを検証！（運用実績あり）

＞＞投資の失敗談をブログにまとめたよ！サラリーマン、主婦は大損する前にチェック

仮想通貨のインデックス投資もあります

＞＞【朗報】仮想通貨のインデックス投資ができる「C20トークン」が取引所「HitBTC」に上場決定！登録方法などまとめ

＞＞#Crypto20 のICOに参加して「C20トークン」を受け取る方法（仮想通貨のインデックス投資）

[NISAも]投資信託、ETFのおすすめ銘柄

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＞＞【初心者向けのNISA】株、投資信託、ETFのおすすめ銘柄！楽天、SBIでの注意点もまとめ（ジュニア版あり）

＞＞ロボアドバイザーはおすすめしない！投資のプロにはね。でも、初心者には超おすすめ！

先進国や新興国全体にも投資できます

＞＞【3000万投資し比較】ネット証券のおすすめは？僕の感想と評価、2chでの悪い評判まとめ

＞＞理想＆おすすめのアセットアロケーション！資産運用初心者が株式のみで7%の利回り得られる？

※MSCIというインデックスに連動した商品を買えば、先進国の有望株に分散投資できます

インデックス投資の利回り計算ができるサイト

インデックス投資でどれくらい増えるかは楽天証券などのサイトでわかります。

＞＞【メリットでかい】楽天カードの投信積み立てだけで確実に1%儲かる！やり方や設定方法も紹介

あと、金融庁のサイトのシミュレータでもチェックできるので、ぜひ。

＞＞楽天証券のポイント投資のデメリット！マイナスになる損失リスクあり

投資信託の利益率や利回り平均

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＞＞時間がない人におすすめの投資！忙しい会社員は手間のかからない副業運用で増やそう

＞＞投資信託の利益率や利回り平均！儲けた人や儲かる確率、税金についてまとめ

ETFのパッシブ運用も儲かります

＞＞債券運用の利回りをブログで公開！おすすめの方法は投資信託（インデックスファンド）、ETF

＞＞おすすめされてた積立可能なインデックスファンドを購入！実績と利回りも公開していきます

※インデックスを使った短期売買もでき、ぼくはそれで稼げました

＞＞ロボアド「THEO」の成績はインデックス運用を上回ってる！自動リバランスなどを考えると必要コストだね

＞＞【株式】暴落時のひふみ投信、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の実績変化まとめ

インデックス投資は簡単に始められる

＞＞楽天ポイントで投資信託を100円から買える！その方法、口座開設の流れを紹介

口座開設、利用料など無料なので、資産運用に興味がある方は今のうちに口座を作っておくといいですよ。

お得すぎて5万人以上がチェックした裏ワザ（おすすめの買い方）もありますので。

＞＞資産形成の初心者におすすめの方法：投資の種類や20代、30代、40代、50代の最適手段まとめ

有名指標のベンチマーク運用は副業投資向き

＞＞コストが安く利益も出ているオススメ商品を知る

＞＞【楽天証券】口座開設の作業で迷ったときに読む記事

＞＞株価が暴落しても関係ない！プロが選んだ商品の配当で稼ぐ方法

短期売買で儲かる投資信託もある

＞＞ドコモの資産運用でも暴落を乗り越えていける？

＞＞【運用実績あり】ロボット投資で暴落後も利益を出せてます

3500万円の資産運用ポートフォリオ、米国株価指数、NYダウについて

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