【ダウとの比較あり】指数「S&P500」に連動する投資信託の構成銘柄やチャートを確認し購入!

どうも。100万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。

SBI証券」で「S&P500」という指数(インデッックス)に連動する投資信託を追加購入したので、それについて書いておきます。

購入したのは、「大和-iFree S&P500インデックス」です。(インデックスファンドと呼ばれる商品)

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S&P5000、ダウに連動する商品は楽天ポイントで買える

最近だと、「楽天証券」で楽天ポイントを使って投資信託が買えるようになりました。

これを利用すれば、ダウやS&P500に連動する優良ファンドがより気軽に買えますね。

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S&P500に連動したインデックスファンドなら、有力米国株に投資できる

まずは、「S&P500」という指数の説明を書きます。

これは、権威ある格付け機関の「スタンダード・アンド・プアーズ社(S&P)」が作成している指数

ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場する大型株500銘柄の「時価総額」を指数化しています。

「投資の神様」ウォーレン・バフェット氏も「S&P500」を推奨しているそうです。

ダウ平均との比較

米国の主要株の値動きを把握する指標として、ダウ平均がありますが、違いは組み入れ銘柄数です。

関連記事:【投資】おすすめされていた「SPDR ダウ工業株平均ETF(米国株)」:運用実績を元に感想書いてくぞ!

ダウ平均(ダウ工業株30種)は、30銘柄。S&P500は、500銘柄です。

こうした違いがあるため、銘柄数が少ないダウ平均では1つの銘柄の動きに指数が影響を受けやすくなります

それと逆で、S&P500では銘柄数が多く、分散されているので、1つの銘柄が上がったり、下がったりしても影響を受けにくくなります。

あと、指数化の際に配慮されている数字は、S&P500が「時価総額」で、ダウ平均が「株価」です。

それぞれの構成銘柄と比率

①ダウ平均の場合

上位構成銘柄は、以下の通り。(参照:NYダウ30種ETF。数字の単位は「%」)

1 ボーイング(航空宇宙・防衛)7.3

2 ゴールドマンサックスグループ 6.8
3 3M(スリーエム) 6.2

4 ユナイテッドヘルス・グループ(ヘルスケア) 6.0
5 APPLE 5.0
6 マクドナルド 4.9

7 ザ・ホーム・デポ(専門小売り) 4.6
8 IBM 4.3
9 ジョンソン & ジョンソン 4.0
10 トラベラーズ(アメリカ最大の保険会社) 3.7

このように、ダウ平均に連動するETFやインデックスファンドを買うことで、有力企業の株を買えるようになるのです。

②S&P500の場合

上位の個別銘柄は、以下の通り。(参照:iFree S&P500インデックス)

1 アップル 2.7%
2 マイクロソフト 2.0%
3 アマゾン 1.4%

4 フェイスブック 1.3%
5 ジョンソン&ジョンソン 1.2%
6 バークシャー・ハサウェイ 1.1%

7 JPモルガン・チェース(銀行) 1.1%
8 エクソンモービル(エネルギー、石油) 1.1%

こちらも有力企業がそろっていますね。

銘柄は定期的にアップデートされている

名著「不透明な10年後を見据えて、それでも投資する人が手に入れるも」にも書いてありますが、

2つの指数に入る銘柄は、パフォーマンス向上のために定期的に入れ替えられています。

ダウ平均株価は、常に好調な企業が入るように定期的に構成銘柄を入れ替えている

2015年3月には、アップルがついにダウ平均株価に採用された。代わりに外されたのは、通信大手のAT&Tだった

旧来型の通信会社からネット企業へと時代が完全に入れ替わった象徴的事件でもあった

なので、最新の好調な米国企業を知るのにも、これらの指数は役立つし、

2つの指数に連動するよう運用されたファンドは投資に向いているのです。

それぞれの時系列ごとのチャート(推移)

以下、S&P500のチャート(推移)。

スクリーンショット 2017 11 27 18 38 35  1

2012年11月30日には 1,416 で、2017年11月24日には 2,602 にまで上がっています。(5年で1.83倍)

ダウ平均のチャート推移は以下の通り。

スクリーンショット 2017 11 27 18 40 25  1

2012年11月30日には 13,025 で、2017年11月24日には 23,557 にまで上がっています。(5年で1.80倍)

それぞれの指数に連動したインデックスファンド、ETF

[追記]「楽天証券」にもS&P500、ダウに連動するファンドがあります。

楽天だと、100円から楽天ポイントを使って買えるので、SBI証券よりも気軽ですね

こちらも。

S&P500の場合

冒頭で書いた、僕が購入したインデックスファンド以外だと、以下の商品があります。

・i-mizuho米国株式インデックス(信託報酬が0.54%だったので、iFreeを購入)

・iシェアーズS&P500米国株ETF

・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)

・SPDRS&P500ETF

ダウ平均の場合

僕が投資している「SPDR ダウ工業株平均ETF」以外だと、以下の商品があります。

・Simple‐XNYダウ・ジョーンズ・インデックス上場投信

・NEXTFUNDSダウ・ジョーンズ工業株30種平均株価連動型上場投信

・大和-iFree NYダウ・インデックス

・たわらノーロード NYダウ

・SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド

・eMAXIS NYダウインデックス

・日興-インデックスファンドNYダウ30(アメリカ株式)

米国株は個別銘柄を買うより、インデックスファンドを買うのがおすすめ

「株」と聞くと、アップルなど有名な個別銘柄をイメージするかもしれませんが、投資初心者が銘柄1つだけに投資するのは危険です。

投資の世界では「卵を一つのカゴにも盛るな」という言葉が有名ですが、このような分散投資を心がけないといけないわけです。

>>おすすめされてた積立可能なインデックスファンドを購入!実績と利回りも公開していきます

そんな理由からぼくはインデックスファンドを買っています。(国内株で個別を買って、後悔したので)

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インデックスはアクティブファンドよりも好成績

また、個別銘柄でなく、アクティブファンドで投資する選択肢もありますが、

「アクティブはインデックスより信託報酬(運用コスト)が低いのに、成績で負けている」

というデータもあります。

なので、素人でほったらかし投資をしたいなら、インデックスファンドを買っておいた方がいいです。

※「ひふみ」は例外で、かなりの好成績

>>【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

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