投資信託の利益率や利回り平均!儲けた人や儲かる確率、税金についてまとめ

どうも。3,500万円ほどを資産運用に回してるタクスズキです。

この記事では、購入してる投資信託の利益をまとめていきます。

投資信託で儲かる額を知りたい人は参考にしてみてください

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この記事の内容:読んでわかること

この記事では以下のことを書きます。

最新の投資信託の利益(利回り平均を他の投資と比較)

投資信託で利益確定するタイミングや税金、儲かる確率について

・ぼく以外に、投資信託で儲けた人の話(1円からやれて、毎月配当をもらえる手法も)

投資信託で大損した人の話

・儲からない、買ってはいけない投資信託の特徴

分配金で稼ぐ際の注意点

では、それぞれについて説明していきます。

最新の投資信託の利益(利回り平均)

2019年6月24日時点、投資信託の成績は +114,526円で利回りは、+2.81%。(@SBI証券)

投資信託の運用益

【大事な追記】8月の株価下落の影響を受けて、利益が+50,747円(+1.22%)になってしまいました。

こうした結果になり、値動きで損する可能性がある投資の怖さを実感し、以下の配当投資に注力するようになりました。

投資信託よりも稼げてる投資!かなり安定してます

結果、安定して儲かってます。(クラウドバンクの他だと、1円からやれる配当投資も)

なので、損したくない人この記事を読んでみてください。

>>損する?配当投資のデメリット(リスク)、失敗の危険性まとめ

儲かってる投資信託は米国株型

では、投資信託の話に戻ります。

個別で見ると、運用益が +26,783円(+6.19%)や、

投資信託の利回り平均

+13,679円(+7.18%)になってるものもあります。

投資信託の利益率

日本株と新興国株はマイナスで含み損

ただ、マイナスになってる投資信託もあり、それらは国内株(アクティブファンド)と

国内株ファンドは大損の可能性も

新興国株のインデックスファンドです。

儲からない人は先進国株を

こういった悪い成績の商品を買って、資産としてアクティブファンドと新興国株はダメだとわかりましたね。

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悪い(失敗する)商品を知る

>>【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

>>積立できるアクティブファンドのおすすめやメリット・デメリット、成績などまとめとく

>>【国内株】SBI証券の投資信託ランキング上位のファンドを買ってみた(実績も公開)

つみたてNISA、イデコの投資結果(成績)

つみたてNISAで毎月3.3万円つみたてしてる「外国株式インデックス」の成績は、+24,272円(+4.04%)

ニッセイ外国株式の成績

イデコ(iDeCo)の成績は、17,799円と好調。

イデコidecoの利益

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

>>【3000万投資し比較】ネット証券のおすすめは?僕の感想と評価、2chでの悪い評判まとめ

ぼく以外に投資信託で儲けた人の話

以下、ぼく以外に稼げた人の事例。

こういった、ほったらかし運用はおすすめですね。

儲けたいなら米国株がおすすめ

バランス型などをいろいろ買ってみてわかりましたが、米国株、先進国株が特に優秀です。

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投資信託で利益確定するタイミングや税金、儲かる確率について

投資信託は長期保有がオススメで、ぼくが利益確定するタイミングは20年後、30年後です。

>>【稼ぎ方】投資信託のコツは長期・分散・積立!ほったらかしOKの安全なおすすめファンドを紹介

ただ、短期で稼げるアクティブファンドなどを買ってるなら、デイトレ的に1日で利確してもいいですね。

>>投資信託の短期売買はおすすめじゃないし禁止レベル!長い期間で積み立てていくのが正解

>>【評判】楽天225ダブルブルの買い方!配当、信託報酬やデイトレ手数料をブログで検証

税金、儲かる確率について

投資信託の利益への税金は20%ほど。(源泉徴収ありの特定口座だと、証券会社からいろいろ手続きしてもらえて便利です)

あと、儲かる確率ですが、さっきも書いたようにアメリカや先進国株のインデックスファンドを積立しつつ長期保有してれば、ほぼ100%儲かると思ってます。

>>【初心者向け】投資信託の選び方と賢い買い方(SBI、楽天証券がおすすめ)

>>【100円から始められる】SBI証券でバランス型の積立を申し込んだ!その方法まとめ

手数料の高い流行りの商品は損失リスク高い

逆に損するのは、短期でテーマ投信で利益を狙ったり、手数料のバカ高い商品を買ったりするパターンです。

なので、それらを反面教師に。

儲からない、買ってはいけない投資信託の特徴

損する投資信託は、買い付け手数料と信託報酬(運用コスト)が高いです。

>>投資信託の積立は赤字(マイナス)で損ばかり?積立NISAで大儲け、大損した人はいる?

なので、そういったものは買わないように。

あと、銀行や証券の営業マンのアドバイスは絶対に聞かないように。(彼らは自分が儲かる商品しか売りませんので)

>>AI自動投資の実績比較、投資信託ランキングや資産管理アプリも紹介!

投資信託で大損した人の話

そして、ダメな商品を買って損した人の体験談はこんな感じ。

ちゃんと調べれば優良な投資信託はわかりますので、情報をチェックしましょう。

>>【おすすめ】インデックス投資の始め方とタイミング、実際の利回りなどをまとめてみる

>>【株式】暴落時のひふみ投信の対応、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の実績変化まとめ

分配金で稼ぐ際の注意点

あと、毎月分配型の投資信託は長い目で見るとマイナスになるので注意です。

>>毎月分配型の投資信託で生活、分配金暮らしできる?ブログで損しないおすすめ商品も紹介

タコ足的に、運用益から無理に配当を出してるファンドには注意。

>>【損しないために】投資信託では特別分配金が元本を切り崩していることに気づかなければならない

運用益の計算方法

これは簡単で、(実現利益 / 投資金額) X 100で運用益(利益率)がわかります。

>>100円投資のメリット・デメリット(SBI、楽天証券の投資信託で可能)

というわけで、資産の推移を知るためにこういったことも理解しておきましょう。

>>【SBI証券】投資信託を保有してるだけでポイントが貯まる「投信マイレージ」がお得!Tポイント交換で株も買える

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