【実績&平均利回り】おすすめされてたインデックスファンドを積立購入!

どうも。運用男子のタクスズキです。

最近、ロボアドバイザーソーシャルレンディング以外にも投資しているので、その辺の情報をまとめておきます。

インデックスファンド(投資信託)についてです。

【先に結論】損益と平均利回り(リターン)

これから紹介するインデックスファンドの平均利回りは約5%ですね。(以下の記事が詳しいです)

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

特に、「S&P500に連動したインデックスファンド」「ニッセイ外国株式」「楽天・全米株式」が好成績

なので、興味ある方はこれらが買える楽天証券で口座を作っておくといいですよ。

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【追記】投資信託、ETFの成績ランキング

資産運用を1年半以上続けて、成績のいい商品はこれとわかりました。(利回り6%以上のランキング)

1.大和-iFree S&P500インデックス

2.ウェルスナビ(株式、債券などのETFをロボが分散投資)

3.楽天・全米株式インデックス・ファンド

4.ニッセイ外国株式インデックスファンド

AI投資・ウェルスナビで完全ほったらかし運用がおすすめ

投資信託と同時に始めたロボアドバイザー「ウェルスナビ」の成績がかなりいいです。

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おすすめされてたインデックスファンド

では実際に、プロがオススメしていたインデックファンド、その中でも僕が実際に購入したものを紹介してきます。

参考にしたのは、「3000円投資生活」と「最新版 投資信託はこの9本から選びなさい」です。(購入したのは、以下)

1. SMT グローバル株式インデックス・オープン
2. ニッセイTOPIXインデックス

3. ニッセイ外国株式インデックスファンド
4. セゾン資産形成の達人ファンド

※ほかに、世界経済インデックスファンドなど数本(2018年7月時点の利回りは、+1%ほど)

4以外は「楽天証券」で買えて、4だけは「セゾン投信」のみで買えます

>>【評判】セゾン投信の利回り、手数料、解約方法、2chなどの口コミまとめ

1. SMT グローバル株式インデックス・オープン(海外株式)

信託報酬 (税込)/年
0.54%

買付単位
金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位

>>積立中の投資信託を一部売却!収益性を高めるために、今後も積立していくファンドを厳選しました!

運用実績(利回り)

・2017年7月4日、10万円分を一括購入
・9月27日、2,377円のプラス(+5.08%)

・11月20日、+6,108円、+5.40%
・2018年2月1日:+12,804円、+7.33%

・2月、3月で株式市場全体が暴落したので、ちょっと成績は落ちましたが回復してます(安い時に変えてるので、また成績良くなるはず)

・2018年5月12日:+10,965円、+4.17%

>>投資の平均利回り(株式、不動産、FX)、その計算方法まとめ

2. ニッセイTOPIXインデックス(国内株式)

信託報酬 (税込)/年
0.1944%以内

買付単位
金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位

運用実績

・2017年7月4日、10万円分を一括購入
・8月から1万円積み立て
・9月27日、5,075円のプラス(+6.5%)

・11月20日、+13,697円、+8.79%
・2018年2月1日:+21,140円、+9.72%
・2018年5月12日: +21,074円、+6.90%

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あと、投資関連のお得情報も書いておきます。

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3. ニッセイ外国株式インデックスファンド

信託報酬 (税込)/年
0.216%以内

買付単位
金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位

運用実績

・2017年7月4日、10万円分を一括で購入
・8月は、世界情勢が不安定になり、マイナスになりました
・9月27日、2,433円のプラス(+5.16%)

・11月20日、+6,222円、+5.43%
・2018年2月1日:+13,066円、+7.42%
・2018年5月12日:+11,401円、+4.32%

4. セゾン資産形成の達人ファンド(国内と海外の株式)

信託報酬 年1.35%±0.2%(税込/概算)

買い付け単位
一括だと、10,000円以上1円単位

積立:月々5,000円以上1,000円単位。ボーナス月など特定月に増額することもで可能

運用実績

・2017年6月末、一括で5万円注文
・9月16日時点、768円のプラス
・10月15日時点、2,785 円のプラス(+5.57%)

・11月20日、+3,285円、+6.57%
・2018年1月31日:7,242 円のプラス(+14.48%)
・2018年5月12日:5,028円のプラス(+10%)

5. Jリートインデックスファンド(J-REIT、不動産)

信託報酬 (税込)/年
0.27%以内

買付単位
金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位

運用実績

・2017年7月、一括で1万円購入
・8月から毎月5000円積み立て
・9月16日時点、561円のプラス

・10月15日時点、25円のマイナス(-0.1%)
・11月16日、220円ほどマイナスを出しており、今後伸びないと判断したため、売却

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6. たわらノーロード

優良なインデックスファンドとして知られるたわらノーロードは、投信工房で保有しています。

>>【運用実績】松井証券「投信工房」の評価!メリット・デメリットや、リバランス、NISA口座などについても書いておく

7. eMAXIS最適化バランス(マイミッドフィルダー)

こちらは、確定拠出年金で購入している、バランス型のインデックスファンド。

信託報酬 (税込)/年
年率0.54%以内

買付単位
金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位

運用実績

・2017年7月から15,00円ずつ積み立て
・9月16日時点、365円のプラス
・10月15日時点、1170円のプラス(+2.7%)

・11月20日、1,794円のプラス(2.5%)
・2018年2月1日:3,361円のプラス
・2018年5月12日:+2,456円、+2.2%

・9月11日:-336円、-0.2%

8. 大和-iFree 8資産バランス

こちらも確定拠出年金で積み立てているバランス型のインデックスファンド。

信託報酬 (税込)/年
年率0.2484%

買付単位
金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位

運用実績

・2017年7月から15,00円ずつ積み立て
・9月16日時点、446円のプラス
・10月15日時点、1062円のプラス(+2.4%)

・11月20日、1,467円のプラス(利回り+2.0%)
・2018年2月1日:3,738円のプラス
・2018年5月12日:+2,289円、+2.6%

・9月11日:599円、+0.7%

9. ニッセイ日経225インデックスファンド

東証一部上場企業の中から、日経が225社を選び、日経平均株価(日経225)という指数を作っています。

それの値動きに連動するように作られたインデックスファンドです。

運用実績

・2017年10月10日、1万円購入
・以降、毎日300円積立(10月15日時点、プラス。利回りは1.55%)

・11月20日、+945円、+5.22%
・2018年1月31日:+1,903円、+5.96%
・2018年5月12日:+2,409円、+4.60%

他のバランス型インデックスファンドの実績

他のインデックスファンドの実績は以下の記事を参考にしてください。

参照:【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

なお、バランス型として有名な世界経済インデックスファンドの実績と利回りは、以下の通り。(2018年7月11日時点)

投資元本が24万5000円で、+1,296円の利益、利回りは+0.52%。

>>【国内株】SBI証券の投資信託ランキング上位のファンドを買ってみた(実績も公開)

選ぶべきインデックスファンドの条件

あと、買うべきインデックスファンドの条件も大切なので、把握しておきましょう。

条件1「信託期限が無制限のもの」
条件2「分配金を再投資に回してくれるもの」

条件3「コストが安いもの」
条件4「運用資金が増え続けているもの。純資産残高は30億円以上がベスト」

条件5「銀行口座から自動積立可能なもの」
条件6「国際分散型(バランス型)であるもの」

僕が買っているのは、すべて6つの条件を満たしています。

>>【比較】つみたてNISAは楽天証券とSBI証券どちらがおすすめ?「夏から楽天ポイントでの積立開始!」などを考慮し判断

債券のインデックスファンドは若いなら不要

ここまでみてきてわかるように、債券のインデックスファンドを買ってません。

その理由は、本でオススメのファンドが紹介されていなかったからです。

なので、この辺はこれから調べて追記していきます。

あと、それぞれのファンドの実績や利回りは随時、追記していきます。

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

ファンド(投資信託)を購入できるネット証券

無料で口座開設できます>>楽天証券のサイト

>>【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

楽天証券なら元手ゼロでも投資を始められる

冒頭でも書きましたが、「楽天証券」だと、楽天カードのポイントで投資信託を買えるんですよ。

なので、元手ゼロで投資信託を買いたい方は、「楽天証券」をどうぞ。(こちらも無料で口座開設できます。良い商品もそろってます)

>>業界初!楽天スーパーポイントで投資信託を100円から買えるようになったので、その方法を紹介

長期分散投資を行なっていきます

なお、僕は20年、30年と長期間で運用していく予定を立てています。なので、株式の個別銘柄FXなどの短期売買は行いません。

その辺の理由は、以下の記事にまとめているのでそちらを参考にしてください。(増えるお金はウェルスナビでシミュレーションできます)

参照:【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

長期で運用していくと、経済危機などで一時的に損失を出しても、それを数年かけて回復していけるのです。

参照:「人間の脳は長期分散投資に向いてないからロボに任せる」@ロボアドバイザー「ウェルスナビ」のセミナー

インデックスファンドとは?

次にインデックスファンドについて説明していきます。


インデックス(型)・ファンドとは、TOPIXや日経平均株価のようなインデックス(指数)に連動した運用成果を目指すものです。

参照:【投資信託】ETFとインデックスファンドをリレー投資で運用するとコストを抑えられる

これだとわかりづらいと思うので、「はじめての人のための3000円投資生活」から、その定義を引用してみます。

インデックスで、上場企業の株を分散して保有できるようになる

インデックスファンドの価格は、日本の代表的な企業や、東証一部上場企業の株価の平均値と同様に動きとなるよう組まれています。

市場全体の株価が上がれば、インデックスファンドの価値も上がり、

市場全体の株価が下がれば、インデックスファンドの価値も下がる

というわけです。

このように、インデックスファンドを購入することで、市場全体に投資できるようになるわけですね。

>>【最新版】投資の種類を利回り、特徴をもとに比較!少額でやれるものも紹介

個別銘柄でなく、幅広く投資できる

なお、TOPIXは東証1部に上場している全銘柄の時価総額を全銘柄数で割った数字です。

なので、TOPIXに連動したインデックスファンドを買うことによって、東証1部の会社全体に投資したことになるわけです。

>>【おすすめ】インデックス投資の始め方とタイミング、実際の利回りなどをまとめてみる

インデックスファンド購入でリスク分散投資

個別銘柄を1つだけ保有する場合、その会社の株価が勝った時から下がれば含み損を抱えてしまいます。

ですが、全体に投資しておくだけで、

どこかの会社の株価が下がっても、別の会社の株価が上がることでマイナスを相殺できるのです。

つまり、リスク分散できるわけですね。

>>積立できるアクティブファンドのおすすめやメリット・デメリット、成績などまとめとく

なぜインデックスファンドを購入するの?

ここまで書いてきたように、インデックスファンドを購入することで、リスクを和らげて投資できます。

また、以下の記事で紹介しているバランス型の投資信託よりも手数料が安いのです。

参照:【100円から始められる】SBI証券でバランス型投資信託の1万円積立を申し込んだ!その方法と実績まとめ

ただし、地味

これも覚えておきましょう。実際、先ほど紹介した「3000円投資生活」では、このように書かれていました。

インデックスファンドは、リスクが少ない代わりに利回りも低い、きわめて地味な商品です。

しかし、私が知る限り、プロの投資家もたいていインデックファンドを保有しています

>>【副業で&放置OK】ほったらかし投資術まとめ(元本保証はなし)

小さなヒットが継続的に出やすい

その例として、ウォーレンバフェット氏と彼の名言が紹介されていました。

非常に低コストなインデックスファンドに投資すれば、同時に投資を始めた90%の人よりもいい結果を出すだろう。

大儲けすることも大損することも滅多にないですが、小さなヒットが継続的に出やすいのが特徴なんですね。

>>100円投資のメリット・デメリット(SBI、楽天証券の投資信託で可能)

株式と債券の両方のインデックファンドを保有する

あと、分散の意味では、株式(国内、海外)、債券(国内、海外)のインデックスファンドをそれぞれ保有することが推奨されています。

これをやる理由は、株式と債券が逆の動きをするからです。

株式市場が値下がりすれば、債券が上がります。これは逆も然りです

なので、こういったことも理解してファンドを買うようにしましょう。

>>【株式】暴落時のひふみ投信の対応、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の実績変化まとめ

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