投資で失敗しないために、FX、株で失敗した人の事例から反面教師にすべきことまとめとく

どうも。1000万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。

今回は、投資で失敗しないために知っておきたい考え方、初心者にオススメの投資方法を紹介します

かつては僕も「投資は怖い」と思っていた

世間的に「投資は怖い」というイメージがあって、周りにもそういう人がいます。

実際に勉強してみると、そんなに恐れる必要はないんですが、かつて、僕もそのように考えていました。

で、「怖い」と考えてしまう理由を考えてみたんですが、その1つに「極端な失敗談を聞いていた」というのがありました。

初心者がやってはいけない投資をやってしまっている人たち

例えば、「株の短期売買で大損した」「FXでレバレッジをかけてロスカットくらって大存した」という感じで。

よくよく調べてみると、

そういう人たちは投資初心者の主婦、会社員で、何の知識もなく危険な投資法をしているわけですよ。

極端な失敗談で「投資=怖い」と勘違いするのはもったいない

これって、勉強すればかなり愚かな投資法だとわかります。

そして、僕たちはこういった極端な失敗例を見ただけで、「投資は怖い」と判断してしまう、

これは非常にもったいないんですよ。

だって、損するリスクを抑えて投資し、利益を出す方法は他にあるからです。

>>【1020万円投資中】20代から始めた資産運用と知っておきたい知識まとめ(30代になる前に)

勉強して理解してないうちは、投資しちゃいけない

上で紹介した人たちは、おそらく「株やFXは儲かる」ということで、ちゃんと勉強せずに投資を始めてしまったのでしょう。

これはかなり危険です。

投資初心者であればあるほど、「投資、資産運用で利益を出すにはどうすればいい?」をしっかり勉強して、

理解した上で投資にお金を回さなければいけないのです。

投資で損する確率は下げられる

そして、ちゃんと勉強すればリスクを抑えて利益を出せる手法があることも理解できるのです。

実際、ぼくは何十冊も投資、資産運用の本を読んで、そういった手法を学びました

そして、今は「大丈夫だ」と思える手法で1000万円ほど資産運用に回しています

このように、しっかり学べば「投資は怖い」という状態から抜け出せるのです。

投資はしなくてもいいけど、しないとヤバい時代

と、ここまでの説明で「別に、”投資=怖い”の状態から抜け出さなくてもいい、投資なんかしない」と思った人もいるはず。

そういった人は投資する必要はありません。即、ページを閉じてください。

ただし、投資、資産運用をして自分で老後資金を作っておかないとヤバいのは間違いないです

それは以下のツイートで書いた通り。

このように、今までのやり方では老後の生活が立ち行かなくなる可能性が高いので、

資産運用によって資産を築いていくことが重要になるわけです。

初心者にふさわしい、正しい投資を知ろう

というわけで、老後資金を用意するためには、正しい投資手法を知る必要があるのです。

それを知れば、投資で損する可能性を下げられます

では、まず投資で絶対にやってはいけないことを紹介していきます。

投資で絶対にやってはいけないこと

まず、この8つは絶対に押さえておいてください。

・短期売買はやらない(株、FX、仮想通貨)
・不動産のように、大きなお金で始めない

・信用取引、レバレッジは絶対NG
・少額から始める!一気に(一括で)取引しない

・一時的な損失で資産を売らない
・日々の値動きに一喜一憂しない

・欲を出さない(最安値で買って、最高値で売ろうとしない)
・手元の余ってるお金で投資する、借金してまで投資しない

これらの詳しい説明は、以下の記事に譲るとして、本記事ではこの8つがダメな理由を書きます。

詳しくはこちらを>>【少額から】初心者にオススメの資産運用と本まとめ(株、不動産、保険は非推奨)

ハイリスク、ハイリターンの投資は絶対にやらない

大前提ですが、投資初心者が日々の値動きを気にしなければいけない「短期売買」をするのはNGです。

これは、専業トレーダーのような上級者だけがやるものです。

これを本業のある会社員がやるなんてもってのほか、論外です。(そんな時間作れませんよね)

手元にあるお金で投資する

また、株の信用取引、FXのレバレッジで手元資金以上の金額で投資するのもNG。

これだと、投資元本以上に損する可能性が出てくるんですよ。

なので、投資は必ず「ある分だけ」「余剰資金」で行いようにしましょう

レバレッジについて>>自動で定期購入できる!積立FXのメリット・デメリットまとめ(運用実績、評価あり)

株は難しいからやらない

「投資」となると、株(個別銘柄の売買)をイメージする人が多いですが、これには手を出さないようにしましょう

その理由は、素人がこれから伸びる銘柄を予想するのは難しいからです。

中には、「有名だから」という理由で事業内容を理解せずに株を買う人がいますが、これもNGです。

投資の神様である、ウォーレン・バフェット氏も「その株を買う理由をレポートにまとめられない限り、買ってはいけない」と言っているように、

株は「買う理由」をしっかり説明できない限り、個別で買ってはいけないのです。

一時的な損失は気にせず、長期保有

あと、株とかFXのように、毎日の値動きに一喜一憂するような投資もやめましょう。(メンタルやられますかね)

なので、これを防ために、毎日の値動きをきにしなくていい「長期の積立投資」を始めましょう

僕の投資のほとんどは「積立投資」です。

実際、20~30年スパンで大きな利益を出す積立投資を行なっているおかげで、毎日一喜一憂することがないです。

積立投資を詳しく知る

積立投資のメリット「回復力」「金融危機などがあっても大丈夫」などは以下の記事に書いてます。

>>投資信託のブログを書く初心者として「積立投資のメリット・デメリット」や「おすすめできる理由」を書いとく

>>積み立て投資は赤字になりやすいが、黒字への回復も早い

>>積み立て投資には「価格変動に一喜一憂する必要がない」というメリットがあるんです

>>仮想通貨でおすすめの投資方法を紹介!リスクを抑えて稼ぐには「ビットコイン積立」が便利

初心者におすすめの投資(リスクを抑える)

では、必要な知識を書いたところで、初心者におすすめの具体的な投資法を紹介します。

まず1つが「投資信託の積立投資」です。

>>【100円から始められる】SBI証券でバランス型投資信託の1万円積立を申し込んだ!その方法まとめ

上の記事の通り、投資信託は100円から買えて積立もできるので、初心者にオススメなのです。

※運用実績、利回りは以下の記事を参考にしてください。

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

手数料の安いネット証券(SBI証券)を

なお、投資信託は銀行などの金融機関でなく、ネット証券から買うようにしましょう。

その理由は、ネット証券だと、手数料を抑えて投資信託を買えるからです。

銀行のように、店舗があり、人がいると、余分にコストがかかってしまいますからね。

そして、ネット証券は「SBI証券」がおすすめです。

ここは商品の品揃えもいいですし、手数料も安いのです。

>>おすすめされてた積立可能なインデックスファンドを購入!実績と利回りも公開していきます

SBI証券でできることが多い

また、SBIの口座を持っていれば、以降で紹介する「NISA」「確定拠出年金」なども始められますし、

以下のように、「四季報」などの有料の情報も無料で見れるようになります

これだけやれることが多いにもかかわらず、口座開設とサイト利用が無料なので、興味を持った方は、まず口座申し込みをしてみるといいですよ。

おすすめ>>SBI証券のサイト

積立投資していくなら「つみたてNISA」がおすすめ

あと、SBI証券での積立投資を始めるなら、「つみたてNISA」がおすすめです。

これは、投資信託の運用で出た利益に税金がかからないお得な制度です。

僕は早速申し込んで、制度開始の2018年1月から積み立て額を増やしていきます。

詳しくはこちらを>>【100円から】「つみたてNISA」のメリット、申し込み方法などまとめ!現行NISAより長期運用に向いてます

元本保証型がいいなら、確定拠出年金を

リスクを抑えられると言えど、「やはり元本保証でない商品が怖い」という人には、こちらをオススメします。

>>まだデフレなので、確定拠出年金は「元本確保型の定期預金」にして節税メリットを享受するという手段もアリ

確定拠出年金であれば、「元本保証(確保)型」の商品を選べます。

そして、それを買うことで節税できるのです。

なので、安全に運用したい方はこちらを。

>>SBI証券で個人型確定拠出年金(iDeCo)を申し込む作業とかかる時間、注文した投資信託まとめ

【資金に余裕がある人向け】1番運用成績のいい投資法

あと、初心者におすすめの「自動積立のほったらかし投資」は、賢いロボが運用してくれる「ウェルスナビ」が1番おすすめです。

こちらは、最低投資金額が10万円と、SBI証券の「100円」よりはハードル上がりますが、現時点の運用成績はダントツ1位です。

なお、ウェルスナビのサイトでは、どれくらいお金が増えるか試算できるので、それだけでもやっておくといいですよ。

無料で試算する>>ウェルスナビのサイト

「元手ゼロ」で始めたいならクレカでのポイント運用を

現金で投資するのが、どうしても怖い方向けには、元手ゼロから始められる投資もあります

それが、マネーハッチ。

クレジットカードのポイントを自動で資産運用に回せて「資産が2倍になった」なんて事例もあります。

しかも、現時点、カードのポイント還元率が2%近くとかなり還元率が高いです。

なので、興味ある方はこちらをどうぞ。(口座開設、無料です)

>>「マネーハッチ」のサイト

まずは少額で投資して学んでいくといい

あと、こちらも理解しておきましょう。

少額でも身銭をきることで、理解度は格段に高まっていきます

仮想通貨は中級者向け

最近は、仮想通貨が盛り上がってますが、これはお金に余裕があって、ちゃんと理解もしてる人向けですね。

初心者は、投資信託の積立か、「ウェルスナビ」をどうぞ。

>>仮想通貨でおすすめの投資方法を紹介!リスクを抑えて稼ぐには「ビットコイン積立」が便利

>>【千円からOK】Zaifでの仮想通貨(ビットコイン)積立は意外とおすすめ!運用実績、手数料まとめ

>>Zaifの口座開設方法!必要な本人確認書類、かかる日数(時間)などまとめ

>>【仮想通貨】ビットコインの購入方法!初心者におすすめの取引所や手数料の比較表も載せとく

株も中級者向け

>>投資サービスでおすすめされた株(個別銘柄)の実績を検証(おすすめの優待、本、サイトもまとめ)

>>【株の始め方】「ミニ株」より少ない資金で国内株式を注文できる「単元未満株」の買い方 @SBIネット証券

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+161%の好成績!ビットコイン積立ができる取引所

ぼくは積み立てで利益を出しています。仮想通貨の買い時がわからない人にオススメの投資方法です。 (+161%は、2017年11月22時点の成績)

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