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ロボアドウェルスナビの無料診断を受けてみた!資産配分、ポートフォリオも紹介

ロボアドバイザーが資産運用してくれるウェルスナビの無料診断を受けてみました。

これによって、どれくらいの期間でお金がどれだけ増えるかをシミュレーションできます。

これから長期投資をしようと思っている方は参考にしてみてください。

※ウェルスナビの詳細は以下の動画でチェックしてください

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ほったらかしの投資でOK(もちろんリスクあり)

ウェルスナビのメリットはほったらかしでOKなこと。

従来の投資で必要だった資産配分の決定や、運用途中のリバランス(配分のキープ作業)が不要。

ロボットが自動でやってくれるのです。

従来の投資との比較

人間が運用すると、つい感情が出て適正な売買ができません。

ですが、ウェルスナビであれば、独自のアルゴリズムに基づいて冷静に運用することができるのです。

アルゴリズムは信用できるみたい

なお、ロボアドバイザーで怖いのが、投資のアルゴリズム。

そもそも、これが間違っていたら、その後の成績に悪影響が出てしまいますからね。

ということで、信用できるアルゴリズムなのかどうかも調べてみました。

すると、以下のことがわかりました。

・ノーベル賞を受賞した理論に基づく
・世界の富裕層、投資家向けの確かな金融アルゴリズム

こうした「なんとなくすごそう」という情報から、ぼくはウェルスナビを開始。

そして、実績を見て、アルゴリズムは確かだと実感しました。

運用半年で7万円も増えた

以下が実績です。

スクリーンショット 2017 09 13 11 27 24

半年ほどの運用で、お金が増え続けているんですね。

スクリーンショット 2017 09 13 12 32 15

なので、僕は今アルゴリズムを信頼しています。

複利をもたらす再投資も自動

あと、ロボアドバイザーの説明を読んでいて良いなと思ったのが、再投資も自動でやってもらえる点。

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長期の資産運用では、運用益が出るたびにそれを再び投資に回して福利式にお金を増やしていくのが定番です。

このような処理もロボットに自動でやってもらえるんですね。

従来の資産運用では、そういったことも人間がやっていたわけですが、その手間もロボが省いてくれるのです。

ロボアドバイザー側の儲けは?

ここまでの話を聞いて、ウェルスナビがかなり良いサービスに思えますが、運営会社はどのようにして儲けているのでしょうか。

うまい話には裏がありますから、そういったことも知っておく必要がありますよね。

ということで、こちらも確認しました。

結果、投資によってユーザーがお金を増やした時だけ、運営側が手数料をもらうモデルだとわかりました。

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ユーザー、運営側双方にメリット。中立的な銘柄を選定

運営会社は以下のようにして儲けていると説明されていました。

お客様の資産が増えることでのみWealthNaviの収入も増える、フェアな手数料体系。

客観的な基準で、完全に中立的な立場から銘柄を選定します。

手数料は明快です。預かり資産の年率1%(税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。取引ごとの手数料は一切ありません

また、WealthNaviは独立性を保つために、資産運用会社からの手数料や広告料を一切受け取っておりません

全ての運用会社の商品を平等に扱い、資産規模や流動性、コストなどの客観的な基準に基づいて銘柄を選定しています。

300万円の時価総額であれば、1%の3万円が年間の年間手数料になるわけですね。(1ヶ月だと2500円)

ウェルスナビの運用口座に銀行から入金する際は手数料発生

なお、他でかかる手数料は、ウェルスナビ口座に入金する時のみ。

①銀行振込:お客様にて銀行振込を行っていただきます。銀行で発生する振込手数料はお客様にてご負担いただきます。

②クイック入金:3万円以上のお振込でご利用いただけます。クイック入金をご利用した入金の際の手数料は無料です。

※ウェルスナビ口座から自分の銀行口座に出金する際の手数料は無料です。

こんな感じで、思ったよりも手数料をかけずに運用していけるのですね。

ということで、ロボアドバイザー「ウェルスナビ」について理解したところで、無料診断を受けてみました。

リスク許容度を理解し、投資に生かす

ちなみに、こちらの診断では投資におけるリスク許容度、それに基づいて投資するとそれくらいお金が増えるかがわかります。

(リスク許容度は投資の際に設定するみたい)

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リスク許容度とは、以下の通り。

投資において「リスク」とは「不確実性」という意味で使用されます。リスク許容度とは、中長期的な資産形成を目指すにあたり、どの程度の不確実性を受け入れるかを示したものです

リターンを得るためにはリスクを受け入れる必要がありますが、その許容度はお客様の経済的な状況や考え方などによって異なります。

どの程度のリスクを受け入れるかを決めた上で、投資を開始していただきます。

投資の原則、ハイリスクハイリターン、ローリスクローリターンを理解した上でどれだけ攻めるかを決めるわけですね。

年収などの質問に答えていくだけ

ウェルスナビの診断では、以下の質問に答えていくだけです。

設問1

こんな感じで回答しておくと、結果が出ます。

設問2

僕のリスク許容度は4。660万円投資するとしたら、70%の確率で1200万円弱になるみたい。

設問3

(30年運用するとして)

リスク許容度

下の方には、運用することによってどれほど金額が増えるか、その確率も表示されます。

30%の確率で、2311万円、50%の確率で1635万円以上になるとのこと。

運用グラフ

あと、どんな資産配分で運用すればいいかのグラフも表示されます。

ポートフォリオグラフ

増えるお金を見てから運用するか判断

「詳細」をクリックすると、運用によって増えるお金などが表示されます。

運用によって増えるお金

このように診断結果を把握したら、あとは登録するかどうか決めるだけです。(最低投資金額は1万円)

この後は、マイナンバーカードの提出など、必要な作業をこなして、あとは投資を始めるだけ。

その作業も簡単なので、興味のある方は運用を始めてみてください。

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