20代後半の同世代から資産運用(投資)について聞かれた時にしてる話をまとめてみる(100円からの積立投信、ロボアド、仮想通貨)

どうも。1000万円以上を資産運用に回してる、29歳のタクスズキです。

最近、20代後半の同世代(13新卒組が中心)から投資(資産運用)の相談をされるようになりました

そこで色々話してるんですが、この話は記事にした方がいいなと思ったので、書いてみます。

資産運用に興味のある人は参考にしてみてください。

>>【おすすめ】インデックス投資の始め方とタイミング、実際の利回りなどをまとめてみる

興味があるなら100円でもいいから買ってみる

まず大事なのがこれ。

ぼくは、「毎月5000円のバランス型ファンド積立」から投資をスタートしました。

>>【100円から始められる】SBI証券でバランス型投資信託の1万円積立を申し込んだ!その方法まとめ

億り人「まず少額から始めよ」

仮想通貨億り人のニシノカズさんもこう言ってますね。

こんな感じで、よくわからなくても、まず少額買ってみるとすごく勉強になります

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

老後資金の用意は早いうちから(歳をとるほど不利に)

なお、投資(資産運用)は、SBI証券で口座を持っておくと始められます

この口座があると、つみたてNISAも確定拠出年金も始められるので、今のうちに作っておくといいです。

無料で口座を作る>>SBI証券のサイト

次は100万円一括投資してみた

そして、実際に買って、その後も勉強をしてロボアドバイザーの「ウェルスナビ」に100万円投資することにしました。

当時は最低投資額が100万円だったが、今は10万円

きっかけ>>「人間の脳は長期分散投資に向いてないからロボに任せる」@ロボアドバイザー「ウェルスナビ」のセミナー

>>「運用で増えるお金」と「資産の組み合わせ」を提案してくれるロボアド『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた(実績あり)

信頼してるので、毎月10万円積立しています

さらに、毎月10万円の積立をしていて、成績もいい感じですね。

暴落しても、しっかりプラスになってます。

>>【株式】暴落時のひふみ投信の対応、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の実績変化まとめ

勉強してるだけじゃいつまでも変われない

投資を始めるまでの自分がそうでしたが、勉強して知識をつけるだけじゃ、資産は増やせません。

投資は基礎を学んだら、実際に投資してみた方がいいのです。

>>投資の勉強はあまり意味ないけど、いくらか必要だからその方法とおすすめ本まとめとく

実際に投資するのがいちばんの勉強になる

資産運用を始めてからの方が確実に学びがあるし、知識を増やせてますから。

なので、ある程度学んだら、まず少額何かを買ってみるといいです。

>>【最新版】投資の種類を利回り、特徴をもとに比較!少額でやれるものも紹介

>>【初心者向け】投資とは何か?その定義や、やり方、失敗しないための知識をまとめとく

じゃあ、何から買えばいいの?

結論から言うと、初心者にはバランス型ファンドがオススメです。

その中でも、暴落時にちゃんとプラスになっていた「SBI資産設計ファンド」と「楽天 資産形成ファンド」がいいですね。

>>【100円から楽天ポイントでOK】楽天証券のバランス型投資信託「楽天資産形成ファンド」を10万円一括購入してみたので作業まとめとく

楽天証券だと、100円から楽天ポイントで投資できます

これも覚えておきましょう。ネット証券の中で、「楽天証券」は一番気軽に投資できます。

投資家に大人気の商品「ひふみプラス」も100円から楽天ポイントで買えます。

>>業界初!楽天スーパーポイントで投資信託を100円から買えるようになったので、その方法、ポイントを賢く貯めるを紹介

なので、気軽に投資を始めたい方は「楽天証券」で口座開設しておきましょう(無料です)

バランス型でもっとリターンを狙いたくなったら、株のインデックスファンドも

バランス型を買って利益が出て、もっと大きなリターンを狙いたくなったら、株式特化のインデックスファンドも買ってみるといいです。

>>おすすめされてた積立可能なインデックスファンドを購入!実績と利回りも公開していきます

特徴は以下の通り。

バランス型は低リスク・低リターン

暴落前は、以下のファンドが好成績でした。(回復したら、またこれくらいのパフォーマンスになると思ってるので、淡々と積立中)

10万円の資金があるならウェルスナビへ

こんな感じで100円からの積立投信を始めて、投資のすごさに気づいたら、初期投資10万円でロボアドを始める感じですね。

なお、ロボアドは「ウェルスナビ」が圧倒的なパフォーマンスなので、現状は「ウェルスナビ」一択です。

>>評判通り?ウェルスナビの実績を公開してみる。まずは100万円と毎月積み立てでスタート

>>「運用で増えるお金」と「資産の組み合わせ」を提案してくれるロボアド『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた(実績あり)

仮想通貨は余剰資金中の余剰資金で

そして、ウェルスナビも始めて、そのパフォーマンスに退屈したら、僕のように仮想通貨にも投資する感じです。

>>【1000円からOK】Zaifでの仮想通貨積立(ビットコイン、XEM、ETH)は意外とおすすめ!運用実績、手数料まとめ

ただ、仮想通貨は値動きが激しいので、余剰資金中の余剰資金でやりましょう。

>>【まとめ】ビットコインを無料でもらう方法4つ(口座開設、取引所経由でクレカ発行や動画配信サービスの無料お試し、など)

仮想通貨投資を始める前に知っておきたいこと

仮想通貨を始める際は、以降で紹介するツイートと記事を読んでおきましょう。

>>【損、失敗しないために】仮想通貨投資でやってはいけない6つのこと

>>仮想通貨のハードウェアウォレット「Ledger Nano S」を日本の正式代理店から買う方法(注文から2日で届いた)

>>投資はガチホが最強(仮想通貨と積立投信などに1000万円以上投資してみて感じたこと)

参考にしたいツイート

短期でお金を増やすのは難しいよ

こちらは、投資全般に言えること。鉄則ですね。

というわけで、投資を始めたい場合は、こういったことを理解しておきましょう。

堅実な投資から始めるなら

先ほども書いたように、初心者には少額投資をオススメします。

なので、興味がある方はこちらをどうぞ。

>>業界初!楽天スーパーポイントで投資信託を100円から買えるようになったので、その方法、ポイントを賢く貯めるを紹介

無料で口座開設>>楽天証券のサイト

投資を始める前に読みたい本

投資を始めたいなら、以下の本は必読ですね。

2桁レベルで投資本を読みましたが、以下9冊はかなりオススメです。

「はじめての人のための3000円投資生活」(超必読)
積立投資のすべて ──誰にでも始めやすい富裕の王道を徹底研究(超必読)
・「最新版 投資信託はこの9本から選びなさい」

長期投資のワナ ~ほったらかし投資では儲かりっこない
・金融機関がぜったい教えたくない 年利15%でふやす資産運用術
難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!

・初歩から値下がり対策まで 損しない投資信託
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・個人型確定拠出年金iDeCoで選ぶべきこの7本! 50歳でも30歳でも3000万円つくれる35の法則

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

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