【運用実績】暴落時のひふみ投信、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の成績変化、対応まとめ

どうも。1000万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。

今回は、株式市場が暴落したことを受けて、それまで調子の良かった投資商品の成績がどう変わったかを書いていきます。

一番成績のいいロボアド>>「運用で増えるお金」を提案してくれる『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた(実績あり)

【最新版の追記】ひふみ投信の積立をやめました

2018年から2019年にかけて海外株、日本株全体が暴落し、ひふみでも含み損を抱えました

スクリーンショット 2019 02 08 11 30 47

こうしたことやいろんな理由があり、ひふみの積立を停止しました

スクリーンショット 2019 02 08 11 30 56

これから、買ってる株が上がったら利確する予定です。

>>ウェルスナビのタイアップキャンペーンで1番お得に始める方法!現金をもらって積立し、招待制度も使おう

ひふみの積立を中止し解約する理由「下落し不調だから」

そして、積立をやめた理由は以下の通り。

小型株からの指針が変わり、あまり成績がよくならないだろうなと判断し、おさらばすることにしました。

楽天証券米国株のインデックスファンド買った方が成績よさそうですしね

>>【利益を比較】ウェルスナビとTHEOは両方併用すべき?

というわけで、もうひふみには大きく期待してません

>>【朗報】今ならウェルスナビの口座開設で1,000円もらえる!お得なキャンペーンが終わる前に急げ

【追記あり】NYダウにつられて日経平均も暴落(by チャート)

【追記】2019年の1月もひふみが暴落しましたね。

あと、2018年2月にはこんなことが起きました。

「これは調整に過ぎない」なんて意見も。

>>【評価】THEO+docomo(ドコモ)でのdポイントのもらい方と評判、THEOとの違いと移行法まとめ

暴落のたびにレポートでるが、成績改善にはつながらず

そんな中、「ひふみ投信」を運営するレオスさんでは、公式で緊急レポートを出しました。

>>【評判】FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資を開始!積立や運用実績、手数料、解約方法まとめ

ひふみの評判、口コミ

以下、ユーザーの意見。

怒ってる投資家が多いですね。

ひふみ投信は「守りながら増やす運用」をアピールポイントにしていました。

その公約を実現できなかったわけですから、投資家が怒りに震えるのも当然です。仮にこのまま下落相場が続くのであれば

下落相場で墜落するひふみ投信:過去1年リターンでTOPIXに敗北

おすすめ>>【朗報】今ならウェルスナビの口座開設で1,000円もらえる!お得なキャンペーンが終わる前に急げ

ひふみの緊急リポートの内容

というわけで、レポートの中身を引用してみます。

ひふみ投信は過去 9 年間で臨時レポートを 11 回発行しています。

過去 9 年間は、基準価額の大きな下げを幾度も乗り越えて成長してきました

大切なことは基準価額や株価が大きく下落をしたときにどのように行動するかです。

>>【運用実績あり】THEO(テオ)の積立機能、手数料、口コミから正直に評価してみる

大きな下落はすばらしい会社に安く投資をできるチャンス

今回のような大きな下落はすばらしい会社に安く投資をできるチャンスでもあります。

わたしたちは決して市場の先行きを楽観視しているわけではありませんが、

このような市場環境の中でも、毎日のように企業を訪問し、繰り返し経営者のお話を伺う中で、

日本には未来を託せる素晴らしい経営者や企業がたくさん存在しているとの確信を深めています

>>ウェルスナビで損失を出してすぐやめたら、そりゃ失敗しますよ!長期保有を推奨します

長期的によい成果を出すために全力を尽くす

短期的には株式相場は大きく変動します。どのように緻密に運用をしようとも、基準価額の下落を短期的には防げません

しかし、素晴らしい会社に対して長期的な視点で割安な価格で投資をするとき、その努力が裏切られることは今までの運用成績においてはありませんでした

今後も市場と常に慎重に向き合い、今回の下げ局面を通じて素晴らしい企業に割安に投資する機会があればしっかり投資を行い、

長期的によい成果を出すために全力を尽くしてまいります

こんな感じで、短期でなく長期で運用成績をプラスにするという方針なんですね。

>>【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

【ひふみ】株価下落でどうなった?

では、下落を受けて、ひふみのパフォーマンス(運用成績)はどう変わったかも紹介しておきます。

この後は回復し、2018/2/24は+7.6%まで上がっています。

ピーク時の14%には届きませんが、暴落後でもちゃんと回復してるんですよね。

冒頭でも書いたように、2019年2月時点で評価損が回復しないので、積立をやめました

やはり、ウェルスナビの方がいろんな資産に分散して投資できますから、プラスになりやすくおすすめです。

まず増えるお金を知る

>>ウェルスナビの無料診断をやってみる

サヤどりでも安全にお金を増やしてます

ウェルスナビ以外だと、貯金感覚でサヤどりをやってお金を増やせてます

>>【100%儲かる投資】スワップポイントのサヤ取りのやり方をわかりやすく解説!

記事でもわかる通り、これにより貯金並みに安全に、その何倍ものスピードでお金が増やせています

なので、安定収入を得たいならサヤどりもどうぞ。

>>【安全にお金を増やせる】サヤ取りで稼ぐカンタンな方法(上場企業が運営するFXプライムとDMMの使い方)

「ひふみプラス」なら100円から買えます

あと、これも知っておきましょう。

ひふみを100円からポイントで買う>>楽天証券のサイト(口座開設、利用料など無料です)

暴落後のウェルスナビの成績推移

次は、ロボアドバイザーで一番優秀な「ウェルスナビ」の成績の変化を紹介。

>>評判通り?ウェルスナビの実績を公開してみる。まずは100万円と毎月積み立てでスタート

以下、暴落前の成績。

暴落後の成績はこんな感じになりました。

そして、今はこんな感じ。(円建て:+7.21%、ドル建て:+11.78%)

スクリーンショット 2018 02 24 10 46 12

ひふみ同様、ちゃんと回復してますね。

スクリーンショット 2018 02 24 10 46 00

資産別で見ると、株、金がプラス。米国債券、不動産がマイナスという感じ。

こんな感じで、「ウェルスナビ」はかなり優秀ですね。

>>「運用で増えるお金」と「資産の組み合わせ」を提案してくれるロボアド『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた(実績あり)

THEO(テオ)の成績は暴落でどうなった?

続いて、THEOの成績

以下、暴落前の成績。

暴落後の成績は、+1~2%くらいまで下がりました(スクショしてなかった)

そして、現在の成績は以下の通り。

円建てだと、+2.25%

スクリーンショット 2018 02 24 12 32 08

ドル建てだと、+5.46%。

スクリーンショット 2018 02 24 12 32 14

こちらも回復してますね。

>>2018年、ウェルスナビがマイナス続きだから途中解約しようと思ってる人にベストタイミング教えるよ

将来の資産をシミュレーションしてみる>>THEOのサイト

ひふみで構成銘柄に変化あるのか?

なお、ひふみの月次報告書(2月の中間)では以下のように報告されてます。

ひふみは株式市場の下落局面で、日本株、および海外株の割安となった企業を新たに組み入れました。

特に今まで割高感から組み入れられなかった複数の外国株式の組み入れができたことは、今回の下落相場の収穫です。

引き続き、地味で地道な会社への投資という私たちのもっとも得意なところを軸としながら、

短期的にはまだまだ上下の変動はあると思いますので、市場が上昇したら、一部利益確定をし、

一方で下がったときは買い増しをしていこうと考えています。

アマゾン、マイクロソフト、三井物産が上位銘柄

あと、2018年1月 月次運用レポートではひふみの組み入れ銘柄が紹介されてます。

アマゾン、マイクロソフト、三井物産、SGホールディングス、東京センチュリー、ソニー、三菱商事、TDK、住友金属鉱山、光通信

この構成が2月はどう変わるかも追っていきたいところ。

>>はじめての資産運用:失敗(損)しないために賢い「ベスト投資」をおすすめしてみる

【追記】楽天、セゾンなどの情報もまとめ

>>【実績公開】ロボアドバイザー投資とは?どれがおすすめ?比較して評価してみた(THEO、ウェルスナビ、投信工房、楽ラップ)

THEOでマイルやDポイントを貯める

>>THEO+SBI銀行(証券)のJAL、ドコモ版との違い、移行方法や1番のオススメまとめ

>>【評価と2chの評判】THEOは手数料高い?損するリスク、実績などまとめ

>>お金持ち向けの資産運用を個人にも!ロボアド「THEO」のオーダーメイド型投資プランでは全てプラスになってるらしい

競合のロボアドの運用成績・実績まとめ

>>【運用実績】楽天証券のロボアド「楽ラップ」の評判は?!手数料や積立などの機能、口コミと共に評価してみた

>>【評価と実績あり】マネックス証券のロボアド「マネラップ(MSV LIFE)」の口座開設方法、デメリット、積立についてまとめたよ

>>【運用実績】松井証券「投信工房」の評価!メリット・デメリットや、リバランス、NISA口座などについても書いておく

いろんなロボアドを知る

>>【感想】マネックスアドバイザーにて5万円でほったらかし投資開始!毎月1万円の自動積立も(実績、評判、口コミあり)

>>ロボアドバイザーのポートフォリオ(資産配分、保有銘柄)まとめ

>>おすすめの投資信託を提案するロボアドまとめ(SBI、FOLIO、みずほ、カブドットコム)

他だと、VESTA、FOLIO(フォリオ)、ファンドロイド、カライス、

PORTSTAR(ポートスター)、FundRobo、ロボのぶくん、楽天RoboXなどがあります。

ロボアドの詳しい仕組みを知る

>>ロボアドが取引手数料をとらない理由と、「リターンと一緒にコストも考えよう」というお話

>>ぼくがロボアド「ウェルスナビ」の運用アルゴリズムが正しいと思っている理由

>>ロボアドバイザーの種類とリバランスの頻度について

暴落時の投資信託の利回り変化

>>【評判】セゾン投信の利回り、手数料、解約方法、2chなどの口コミまとめ

>>【100円から楽天ポイントでOK】楽天証券のバランス型投資信託「楽天資産形成ファンド」を10万円一括購入してみたので作業まとめとく

ロボアドの相場下落時の運用結果

>>【評価と実績あり】マネックス証券のロボアド「マネラップ(MSV LIFE)」の口座開設方法、デメリット、積立についてまとめたよ

>>【感想】マネックスアドバイザーにて5万円でほったらかし投資開始!毎月1万円の自動積立も(実績、評判、口コミあり)

>>【運用実績】松井証券「投信工房」の評価!メリット・デメリットや、リバランス、NISA口座などについても書いておく

おつり投資は暴落でどうなった?

>>おつり投資(資産運用)・おつり貯金ができるアプリまとめ(マメタス、マネーハッチ、トラノコ、finbee)

>>【評判、口コミ】おつり投資「トラノコ」の実績、評価、手数料、口座開設方法まとめ(資産運用アプリあり)

ETFは暴落時にどうなった?

>>【元手ゼロ】「マネーハッチ」はクレカのポイントを積立投資に回せる!リスク、手数料などと共に評価してみる

>>【感想】トライオートETF(自動売買)のデメリットも知った上でおすすめかを検証!(運用実績あり)

というわけで、以上です。

>>【株式】3月の暴落でひふみ投信、ウェルスナビ、THEOの成績はどう変動したのか?

ウェルスナビの評判、感想、実績などをもっと知る

>>「運用で増えるお金」と「資産の組み合わせ」を提案してくれるロボアド『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた(実績あり)

>>「人間の脳は長期分散投資に向いてないからロボに任せる」@ロボアドバイザー「ウェルスナビ」のセミナー

>>ウェルスナビの最新ニュースまとめ(SBI証券、イオン、横浜銀行との提携。預り額・積立額など)

>>ロボアドバイザーはおすすめしない!投資のプロにはね。でも、初心者には超おすすめ!

税金、デメリット、アプリに関する情報も知る

>>ウェルスナビに登録&口座開設の申し込み、マイナンバーカードのアップロード&入金までの手順

>>【評判、口コミ】おつり投資アプリ「マメタス」はおすすめ!100円単位で「ウェルスナビ」の積立額を増やせます

>>【朗報】ウェルスナビがお得なキャッシュバックキャンペーンを実施中!好調な実績とメリットもついでに書いとく

>>投資で地道に!初心者向けのお金の増やし方まとめ(保険、ギャンブル、銀行のおすすめ投資信託は損するよ)

ウェルスナビは株価を気にせず運用できてGOOD

>>【朗報】ロボアド「ウェルスナビ」で長く運用を続けるほどコストが安くなる「お得な割引制度」スタート!

>>ロボアド「ウェルスナビ」の運用成績(実績)、分配金、手数料の推移をまとめてみた(2017年からの積立)

>>下落時は長期インデックス投資の始め時(買い増し時)!資産運用のプロは暴落待ちし、その時しか投資しない!

「堅実な積立投資」の関連記事

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

>>おすすめされてた積立可能なインデックスファンドを購入!実績と利回りも公開していきます

>>【おすすめ】インデックス投資の始め方とタイミング、実際の利回りなどをまとめてみる

>>AI自動投資の実績比較、投資信託ランキングや資産管理アプリも紹介!

税制優遇のある「ほったらかし投資」

>>【100円から】「つみたてNISA」のメリット、申し込み方法などまとめ!現行NISAより長期運用に向いてます

>>【実績あり】SBI証券で個人型確定拠出年金(iDeCo)を申し込む作業とかかる時間、注文した投資信託まとめ

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

>>【2019年の資産運用】10万円投資するならこれがおすすめ!元手を増やす方法まとめ

バランス型ファンドが安定してます

>>【100円から始められる】SBI証券でバランス型投資信託の1万円積立を申し込んだ!その方法まとめ

>>【1200万円投資中】20代から始めた資産運用と知っておきたい知識まとめ(30代になる前に)

>>ロボアドバイザーのデメリット(リスク・留意点)「元本割れ、運営会社の倒産」(2ch、利回り、NISA)

>>【お得】ロボアド「THEO」の積立や追加入金で現金がもらえるキャンペーンまとめ(+ドコモは随時)

赤字後の成績(円建て、ドル建て)をブログで検証

>>ウェルスナビのタイアップキャンペーンで1番お得に始める方法!現金をもらって積立し、招待制度も使おう

診断便利ですよね

>>【ウェルスナビ】赤字後の成績(円建て、ドル建て)をブログで検証:2018年11月版

>>【評価】THEO+docomo(ドコモ)でのdポイントのもらい方と評判、THEOとの違いと移行法まとめ

>>【稼ぎ方】投資信託のコツは長期・分散・積立!ほったらかしOKの安全なおすすめファンドを紹介

【いま人気】楽天ポイントで100円から始める「ほったらかし投資」

寝てるだけでお金が増える「自動FX」

AIに運用を任せて、ほったらかしで資産を増やしてます

運営者をフォローして最新情報を受け取ろう!

Twitterはこちら>>https://twitter.com/TwinTKchan
サブコンテンツ