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【暴落】ひふみ投信(プラス)の評判!今後の見通しは不調のまま?

この記事では、国内株式のアクティブファンド「ひふみ投信」の運用実績や投資してわかったことをまとめます。

最近の不調について、今後の見通し、買い方、構成銘柄、ログインや解約方法なども紹介します。

【大事な結論】ひふみ投信が微妙なので、解約しました

2019年6月は2.4万円ほどマイナス、8月末は約3万円の含み損で成績はダメダメでしたね。

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【大事な追記】ひふみの運用成績がマイナスに

2018年の8月後半から、ひふみの成績が悪くなってきて、はじめてぼくの運用成績がマイナスになりました


(2018年12月30日には、5万円近いマイナスに。。

そして、ネットでは以下のような感想(評価)もでるようになってきました。

こんな感じで成績が微妙になってしまったため、ひふみに頼るのは危険と判断し解約しました

あと運用コストも高く、日本株の将来性もないと判断し、積立をやめました。(今は塩漬け状態。解約済み)

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【2018年は暴落して不調でした】ひふみ投信の利回りと利益

以下、ひふみ投信の運用実績です。

・2017年9月20日、4万円で買い付け
・10月30日:2,485円のプラス(+6.25%)

・11月30日:4,535円のプラス(+9.07%)
・12月30日:7,287円のプラス(+12.1%)

・2018年2月1日:10,179円のプラス(+14.5%)
・3月6日:2,890円のプラス(+3.6%。市場全体が暴落しても、プラスになっていた過去もあります)

2019年もずっとマイナス続き

・4月2日:6,243円のプラス(+6.24%)
・5月2日:7,409円のプラス(+6.17%)

・6月1日:8,797円のプラス(+6.28%)
・7月2日:4,005円のプラス(+2.44%)

※一時的に日本株全体が下がったため成績が悪くなりました

・8月1日:5,541円のプラス(+3.07%)
・9月9日;3,086円のマイナス(-1.5%)

・12月30日:-46,405円(含み損:マイナスです)
・2019年3月時点もマイナス

・7月26日:-8.81%(今も塩漬け中)

こんな感じで、良い成績で推移していたものの、2018年9月から成績悪化し含み損を抱えてしまいました

これを受けて、値動きでの損がない投資「クラウドバンク」をはじめました。

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ひふみプラスの実績(運用成績)

100円から買える「ひふみプラス」の成績は以下の通り。

・2018年2月2日:1万円を一括購入(以降、月2万円の積立)
・3月6日、-888円(-3.41%)

・5月2日:+806円(+1.38%)
・6月1日:+1,485円(+1.90%)
・9月9日:-5,862円。-4.37%

・2019年3月27日:-17,209円。-10.04%

2019年11月もマイナスのままだったので解約し、クライドバンクでの投資額を増やしました。

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儲かる投資信託はあるのか?

ひふみプラスもダメなので、不安な方は以下のツイートで紹介してるおすすめファンドを100円から買ってみてください。

成績が良く低コストで資産を増やすのに向いてますし、購入できるSBI証券ではお得なキャンペーンもやってますから。

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上場一部の株式に連動するインデックスファンドとの成績比較

ちなみに、2018年9月9日時点での運用成績の比較は以下の通り。

利回り 信託報酬
ニッセイTOPIXインデックス
(国内株式)
+2.11% 0.1944%
日経225の
インデックスファンド
+3.98% 0.27%
ひふみ投信 -1.5% 1%強

インデックスの方が成績優秀なので、安定して利益を出したい方はインデックスファンドもどうぞ。

インデックスファンドを買う方法

なお、TOPIXの方のインデックスファンドは、SBI証券やLINE証券で買えます。

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どちらも口座開設は無料なので、今のうちに申し込みしておくといいですよ。

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【比較】ひふみプラスとの違い

LINE証券には「ひふみプラス」という商品(投資信託)もあります。

lineでひふみプラスを購入

これ、「ひふみ投信」と組み入れ銘柄は同じです

つまり、投資対象の株(会社)とその比率は同じなのです。

違うのは、「信託報酬」と「最低投資金額」です。

「ひふみプラス」の運用手数料(信託報酬)

「ひふみプラス」の信託報酬は、サービス全体の運用残高500億円まで1.0584%

500億円を超える部分は0.9504%、1000億円を超える部分は0.8424%です。

「ひふみ投信」は保有5年以内だと1.0584%、5年以上だと0.8584%、10年以上だと0.6584%になるので、

手数料では「ひふみ投信」の方が優れていることになります。

ひふみが暴落したので解約が相次いだ

インデックスとの比較で、6年以上の期間で見ると、ひふみ投信がTOPIXよりも圧倒的にパフォーマンスがいいです

スクリーンショット 2017 11 08 18 21 34  1

こういった成績からも、日本株式を買うのであれば、ひふみ投信がいいとわかります

この記事を書いたあと、かなり成績が下がったので、もっと安定してる投資をしたほう方がいいです

ひふみの暴落を受けて、ぼくは値動きのない投資「クラウドバンク」に資金を振り分け、毎月分配金を得てます

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こちらは運営8年で投資家の損失ゼロのサービスで、国の厳しい審査をクリアした証券会社によって運営されてます。

待つだけでOKで楽ですし、値動きでのハラハラがないので、安心して投資したい人におすすめです。

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ひふみ投信のデメリット「投資ハードルがちょい高い」

「ひふみ投信」は1万円からの積立投資でしか始められません。(口座開設後は、一括でも買える)

このように、投資を始めるために必要な金額は「ひふみプラス」の方が低く、買いやすいわけです。

こういった性質があるので、「ひふみ投信」のデメリットを挙げるとすれば、

「投資のハードル高め」「インデックスファンドと比べて、信託報酬が高め」ということでしょうね。

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100円から投資でき信託報酬が0.09%と激安のおすすめ投資信託「SBIバンガード」もあります。

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こちらは有望な米国株に分散投資でき、上の通り価値が上昇し続けています。(Amazon、Appleなどに投資できます)

こちらは100円でSBI証券で買えて、お得なキャンペーンも開催中なので、サイトだけでもチェックしておくといいですよ。

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デメリット2「日本株式(景気)の影響をもろに受ける」

ひふみの投資先は、日本株式のみですから、不景気時やリーマンショック時のような時、成績がマイナスになる可能性もあります。

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ここで、プラスになる会社に投資できていればいいのですが、いくら優秀なファンドマネージャーと言えど、100%プラスにできるとは限りません

レオスキャピタルはリスクへの対処をしている

ただし、そういった場合への備えも、ひふみ投信ではなされています。

相場の状況を見ながら株式と現金の保有比率を変えているんですよ。(最大50%)

スクリーンショット 2017 11 08 18 22 16  1

たとえ、株式市場が下げ相場になっても、その前に現金に変えておけば、大きくマイナスになるのを防げます

このように状況に応じて、プロが損を出さないように運用してくれているのです。

「ひふみプラス」の方が自由に積立額を設定できておすすめ

なお、ひふみ投信よりはひふみプラスの方が100円単位で積立額を設定できるので、おすすめですね

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「ひふみプラス」を買えるネット証券はSBI証券であり、お得なキャンペーンをやってるので、そちらだけでもチェックするといいですよ。

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【大事な追記】ネットには悪評も出現

こちらは、ひふみ投信の評判。

以前は、肯定的なツイートが多かったが、最近は雲行きが変わってきました

損失を出していて、見切りをつける人も出てきてますね。

実際、ぼくも積立をやめて売却したので、

ちゃんと増える商品を探してる方は成績のいいインデックスファンドを買うといいですよ。

【補足】ひふみ投信の手数料

前半でも手数料に言及しましたが、ここでは詳しく書いてみます。

手数料(信託報酬)は、最初の5年の信託報酬が1.0584%(税込)、5年目以降は実質0.8584%、10年目以降は実質0.6584%になります

「実質」と書いている通り、実際に手数料が安くなるのでなく、「資産形成応援団」という制度によって、還元されるのです。(お得)

資産形成応援団は、お得な還元制度

具体的には、5年以上保有している口数に対して0.2%を応援金として還元してもらえます

さらに、10年以上継続していれば、0.4%が還元されます

その還元分の代金は現金として付与されるのでなく、ひふみ投信の買い付けに回されます。

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100万円分を5年以上保有した場合、1年間で2000円が還元され、2000円分の「ひふみ投信」の買付が行われる

これが、「実質」と表記される理由です。

「ひふみ」は株式投資の選択肢としてあり

このように、長期保有であれば手数料が安くなり、成績もいいので、

日経平均やTOPIXに連動するインデックスファンドと同様に、株式に投資する際の選択肢の1つになりますね

金融機関からも評価されるいい商品、ということも数字で明らかになっています。

※ツイート主は、ひふみ投信を作った藤野さんです。本を何冊も書いてるすごい投資家。

あと、R&Iファンド大賞を受賞し、2014年は最優秀ファンド賞にも選ばれるなど、しっかりした実績があります。

初心者におすすめは、ニッセイTOPIXインデックス

というわけで、まとめます。

成績からいって、国内株式に特化した投資信託を買うのであれば、「ニッセイTOPIXインデックス」がいいです。

なので、これから初めて投資信託を買いたい人、投資初心者は

「ひふみ投信」でなく、SBIで「ニッセイTOPIXインデックス」を買うといいです。

そして今は、以下のように儲かる商品をSBI証券で積立してます。【2019年7月25日の成績】

インデックスとアクティブの比較

【断言】儲かる投資信託のつみたてが正解

他にも「SBI証券」では、老後資金を作るために「つみたてNISA」や

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「iDeCo」もやってます

idecoの運用成績

なので、損したくないならSBI証券でコツコツ積立をしましょう。(キャンペーンもお得なので)

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インデックスファンドが退屈な人は「ひふみ」を

ただ、僕のようにインデックスファンドを買いまくって飽きて

「もっとリスクをとった投資がしたい」と思ったら、「ひふみ投信」のようなアクティブファンドを買うのもアリです。

プロのファンドマネージャーが有望な株を買ってくれるわけですから、ある程度は信頼できます

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(「ひふみプラス」の基準価格のチャート)

僕も少しだけ買ってますが、個別銘柄で有望株を見つけるのは難しいので、やはりプロに投資する株を選んでもらった方がいいですね。

ひふみ投信(プラス)の買い時

ひふみ限らずですが、積立型の投資信託を買うタイミングは、以下2つを理解した「その時」、つまり今です

買い時はいつでもOK
積立投資では、「買い込んだ数」と「売る時のタイミング」で成果が決まる(始める時期は関係ない)

・将来値上がりする、つまり、ひふみのファンドマネージャーの選ぶ株が上がると判断したら買う

2ch(5ch)の評判、口コミ

2ちゃんねる(5ちゃんねる)の評判はこんな感じ。(ネガティブ、ポジティブ両方ありました。

実際に投資してる人はあまり書き込んでおらず、投資してない人の偏見が多かったです。

ひふみで1.5倍の実績も
ひふみでよかった。 やっぱり守り固いな。

やめ時の見極めさえできればアクティブ最高だよ

友達は1年半くらいで100→150万まで増やして解約した

手数料が多少高くてもより多く増える可能性に投資するのは決して悪いことじゃない

ただ、「アクティブファンドはダメと何度言ったらわかるんですか貴方たちは」といった意見も。

個別株をやめて、ひふみを始める人も
投信なんて手数料取られるだけで無駄じゃんと思って、自分で個別銘柄買ってたけど、

優柔不断で売り買いのタイミング逃しまくって、こういうの向いてないのに気付いた

でやっぱりプロに任せようと

結果を出してくれていれば、信託報酬なんていくらでも良いと思ってる。

Twitterでの評価

Twitterではポジティブな口コミ(感想)が多かったです。

なお、ひふみ投信に100万円投資していた人は、4倍も増えているそうです。

すごい話ですね。

なお、100万円買ってる人は実際にいるみたいです。

Q&A!ひふみを解約して現金化する方法

あと、解約方法についても知っておきましょう。公式サイトから引用してみます。

解約したい場合、どうすればいいですか?

ひふみWebサービスの「ご解約(換金)注文」画面、または当社コミュニケーション・センターへのお電話で受け付けております。

メールやFAXでの解約指示は承っておりませんのでご注意ください

なお、営業日15時過ぎに承った場合には、翌営業日の受付けとして取り扱います。

解約手数料はかかりますか?

ご解約時に手数料はいただいておりません。信託財産留保額(ペナルティー的なもの)もありません

残高の一部だけの解約もできますか?

金額もしくは口数を指定した一部解約も可能です

※ぼくは今後もまだ上がると思って毎月淡々と買い足しています(今からでも遅くないですよ)

ひふみ年金ともに成績が不調(2018年12月)

あと、確定拠出年金の商品として買える「ひふみ年金」もあります。

かつてのトータルリターン(利回り)は以下の通り好調。

・1ヵ月:4.87%
・6ヵ月:21.72%
・1年:38.34%
・設定来:42.86%

「ひふみ投信」より年金の方が、信託報酬は安いですね。

・ひふみ年金:年 0.82080%(税抜0.7600%)
・ひふみ投信:年 1.0584%(税抜0.9800%)

※かかる年間コストは「ひふみ:1.8%」に対し、ロボアドは1%のみです

ジュニア向け口座「くるみ」もある

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あと、20歳未満の子供の資産形成を支援する「ひふみ投信の未成年口座」もあります。

これは「くるみ」と呼ばれています。

幼稚園から大学までの教育にかかる費用は最安でも700万円。

「そういったお金を用意するのに使ってほしい」とサイトには書いてありました。

Q.産まれてすぐに口座開設ができますか?

親子関係を証明する書類とお子様ご名義の銀行口座のご用意があれば開設できます。

なんと、0歳からも口座を作れるようです。

両親の同意(署名・捺印)があれば、祖父母による孫の開設が可能です。

ひふみプラスは危ないので、不要(積立中止)も検討

なお、最近の不振から積立をやめることも検討しています。

その際は、サイトから4桁の暗証番号を入力し、積立停止します。

この時番号がわからないと、サポートに連絡して紙を送ってもらい、暗証番号を手書きで入力し送り返します。

(ひふみ投信では、口座申し込みから投資できるまで3週間ほどかかった)

そして、それが受理されると暗証番号がアップデートされ、積立停止できるようになります。(数日で完了)

これはかなり面倒なので、番号は忘れないように。

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