どうも。1000万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。
かなりの好成績を出しているロボアドバイザー「ウェルスナビ」ですごい割引制度(「長期割」)が始まったので、紹介しておきます。
長期運用する人なら、手数料を最大0.90%(年率)まで割引できるのです。
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なお、実績は以下の通り。
実績追記!
なんと、+12.67%と過去最高の成績w
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— らふらく更新用@ブログで生活しています (@guppaon1) 2017年12月30日
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この記事の目次
6カ月ごとに手数料の割引(0.01%)が拡大していく
「長期割」は2018年1月から始まり、50万円以上の元本がウェルスナビ口座にある人が対象となります。
1月時点で50万円以上の元本がある場合、半年後からウェルスナビのコストが0.01%減ります(つまり、年率0.99%になる)
そして、6ヶ月単位で「50万円以上」の審査が行われ、それにクリアするたびに0.01%ずつ手数料が減っていきます。
※元本50万円の状態から、10万円出金してしまったら(元本が40万円になってしまったら)割引対象にならない
あと、「長期割」では、元本が200万円以上なら、6ヶ月ごとの割引は0.02%になることも理解しておきましょう。
なお、年率コストは0.9%までしか下がりません。
元本が50万円〜200万円の場合、割引が0.1%になる5年目以降は元本が50万円以上あったとしても、半月ごとに0.01%ずつコストが減っていくことはなくなります。
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具体例で考える「長期割」
と、長期運用したい人にとってメリットある制度、「ウェルスナビ」のサイトでは、以下のような事例が紹介されていました。
・50万円を入金した後、出金せずに6カ月経過すると、その翌月より手数料が0.99%に下がる。
・6カ月の間に150万円を追加入金していると、手数料は「0.99%」から「0.02%」減って「0.97%」となる。
出金して元本が50万円を下回ると、年率コストが1%に戻ってしまう
あと、以下のようなこともあるので、このルールはしっかり把握しておきましょう。
長期投資において、短期で利確してしまうのはもったいないので、「含み益は再投資に回す」という鉄則も覚えておいてください。
複利の効果は本当にすごいので。(アインシュタインが「発明だ」と言ってるくらいです)
というわけで、興味ある方はウェルスナビをどうぞ。
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