資産配分とおすすめ投資信託を教えてくれるアプリ「FUND ME（ファンドミー）」の感想

2021年3月1日

どうも。運用男子のタクスズキです。

今回は、資産配分（アセットアロケーション）を決めるのに役立ちそうなアプリ「ファンドミー」の感想を書いておきます。

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この記事の目次

【結論】買うべき投資信託の選定には疑問が残る

結論から書いておくと、これですね。

最後の方で、アプリで提案された投資信託を紹介しますが、この記事で紹介されている「積立すべき投資信託」の基準からは外れています。

ただ、自分のリスク許容度、資産配分を把握するのは役立つので一応紹介しておきます。

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年齢などに答えていく

資産配分を知るには、アプリを立ち上げて診断に答えていく必要があります。

設問は、年齢、性別、投資経験など以下の項目。

・金融商品を選択する上で重視されることはどれですか？（回答：安定した利回りを目指したい、など）

・どのような資産で投資しますか？（回答：当面使う予定のない余剰資金、など）

・投資商品が値下がりしたら、買い増す？売る？

・相場情報をどれくらいの頻度でチェックする？

こうした設問に答えると、自分のリスク許容度がわかり、それに応じた資産配分も提案してもらえます。

提案してもらった資産配分

そして診断で提案してもらった資産配分がこちら。

国内株式型：20%、先進国株好き型：20%、新興国株式型：20%、国内REIT型：15%、

海外REIT型：15%、先進国債券型5%、新興国債券型5%。

地域構成比だと、日本が35%、アメリカ25.7%、中国4.8%、ブラジル1.9%、マレーシア1.2%、ドイツ1.1%、他という感じ。

あとは、ウェルスナビ同様、将来の予測チャートと過去チャートが見れます。（これをみると、長期投資に回復力があるとわかります）

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長期積立すべき投資信託の条件に合わない

これらは、過去1年のトータルリターンが+50%などと1年でみるとパフォーマンスいいですが、

信託報酬がいづれも1.6~2%と高いんですよね。

つまり、以下の条件で紹介しているような「長期で積立すべき投資信託」ではないのです。

＞＞【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託（銘柄）が本当にいいのか検証してみる

なので、ぼくはオススメされたものは買いませんでしたね。

自分のリスク許容度を知るために使うアプリ

こんな感じで、自分のリスク許容度と資産配分はしれますが、本当にオススメのファンドはしれません。

なので、これは暇な時にでも使っておくのがいいですね。

あと、今回の診断で「やはり、この記事で紹介して僕が買っているファンドが積立に向いてる」とわかりました。

なので、興味ある方は記事を読んで投資してみてください。

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