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【評判とデメリット】クラウドリアルティの遅延や貸し倒れリスクを解説

この記事では、不動産投資型のクラウドファンディング「クラウドリアルティ」のメリット・デメリットや評判をまとめます。

手堅い投資で資産を増やしたい人は参考にしてください

記事に書く内容まとめ
・クラウドリアルティの仕組み(スキーム)

・運営会社とその信頼度(鬼頭さん、塗矢さんの経歴について)

・遅延・貸し倒れなどの実績(4件の返済遅延が発生

クラウドリアルティの京町家再生プロジェクトで計2億2千万円が返済遅延となっています。

リスクが高く損する可能性もあるので、上場企業が運営で損失ゼロのジョイントアルファのほうがおすすめです。

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クラウドリアルティとは?仕組み(スキーム)を解説

クラウドリアルティとは、投資型クラウドファンディングの1つです。

仕組みは「事業の運営資金を集めたい人が複数の投資家から資金調達する」というもの。

ソーシャルレンディングの仕組み

「クラウドリアルティ」では不動産型のファンドが多く、投資家から資金を集めています

※飲食店運営のための資金調達を目的としているものが事例としてあります

クラウドリアルティの仕組み

見るべきポイントは売却などの出口

最初は「融資型クラウドファンディングでは?」と思ったんですが、北鎌倉のADDressなどの案件を見て、不動産型であるとわかりました。

以下の仕組みになっています。

仕組みを解説
・ファンドの募集は株式会社クラウドリアルティで行い、投資家から資金調達

・調達した資金で株式会社クラウドリアルティの子会社が物件取得

・取得した物件の賃料などから投資家に分配し、最後の払い戻しの際は物件の売却などを行う

出口としては他に「物件を所有するクラウドリアルティ子会社の売却」「外部の投資家への賃借権等の譲渡を含むリファイナンス」などがあります。

※企業にお金を貸して返済利息をもらうのでなく、クラウドリアルティ(の子会社)に売却込みで運用してもらうイメージです

ソーシャルレンディングの仕組み

運営会社とその信頼度

運営会社は、株式会社クラウドリアルティ。(代表は鬼頭 武嗣さん。設立は2014年)

株主として、三菱地所、新生銀行、三菱UFJ銀行、カブドットコム証券などが入ってます

クラウドリアルティの株主

資本金は公表されておらず、ベンチャーでもあるため、信頼性にはちょっと不安があります。

クラウドリアルティのメリット

クラウドリアルティのメリットは以下の通り。

・+10%の利回りも狙える
・優待付きのファンドがある
・キャンペーンでポイントがもらえる

それぞれ解説します。

+10%の利回りも狙える

クラウドリアルティには年利+10%も狙えるファンドがあり、他の不動産型クラファンよりもハイリターンを狙えます

クラウドリアルティの利回り

一般的な不動産型クラファンだと、年利5%くらいですが、その倍の利益も狙えます。

ハイリターンながらハイリスク

ただ、ハイリスクといういことでもあり、返済の延滞も起きてしまいました

仮想通貨で儲からない人

安定感には欠ける投資なので、損したくない人にはおすすめしません

損せず資産を増やしたい方には、運営数年で損失ゼロであり、1円から投資できるファンズをおすすめします

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優待付きのファンドがある

クラウドリアルティでは、分配金に加えて「株主優待」のような特典もあるのが特徴。(以下、具体例)

優待まとめ
・北鎌倉のシェアアトリエ「たからの庭」の陶芸体験(毎日開催)

宮崎行き航空券+ホテル宿泊ができる10万円相当の旅行券

オリジナルカレー1箱をプレゼント

京懐石料理のお食事券(2名様、最大約10万円相当)

クラウドリアルティのデメリット

クラウドリアルティには以下のデメリットもあるので、覚えておきましょう。

・毎月分配ではない
・最低投資額が5万円と多め
・過去に延滞(遅延)が発生している
・運用期間が12ヶ月以上と長い

それぞれ解説します。

毎月分配ではない

クラウドリアルティは満期一括や12ヶ月ごとなど分配の頻度が少ないです。

クラウドバンクであれば毎月分配で嬉しいですが、そういったよさがないのはデメリットです。

なお、クラウドバンクでは以下のように毎月儲かっており、国に認められた証券会社によって運営され信頼できます

クラウドバンク21年3月の分配金

1万円から少額投資できるので、まずはサイトをチェックしましょう。

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最低投資額が10万円と多め

クラウドリアルティでは最低投資額が5万円とハードル高めです。

投資型クラウドファンディングのファンズであれば1円から投資できますが、そういった気軽さがありません。

こちらもデメリットですね。

ファンズでも優待付きの投資先があるのでチェックするといいですよ

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過去に延滞(遅延)あり(元本割れはなし)

クラウドリアルティでは過去に運用スケジュール通りに終了しなかったファンドがあります。(貸し倒れ・デフォルトはなし)

こういったリスクがあることも覚えておきましょう。

海外への投資なので、為替リスクは避けられないですが、無事に元本と配当付きで返ってきてる事例もあります。

この辺は一長一短という感じです。

運用期間が12ヶ月以上と長い

運用期間が長いのは「クリック合戦せずにいいファンドで高い利回りを狙える」というメリットでもありますが、

短期でお金が戻ってきてほしいと思う人にはデメリットです。(最長だと60ヶ月)

ビットコインの注意点

他の投資型クラウドファンディングだと数ヶ月の運用でOKのファンドもありますが、それと比べるとクラウドリアルティのは長めです。

運用期間中は現金化できないことも覚えておきましょう。

クラウドリアリティに損失リスクあり

クラウドリアリティでは、他のクラウドファンディングのように損失リスクもあります。

リスクまとめ
運営会社の資本金などがわからず、つぶれる可能性もある(信用リスク)

・台風のように自然災害での運営・倒壊リスク

物件の売却で想定よりも利益が出ず、利回り(リターン)が低くなる可能性も

こういったことも理解して投資するようにしましょう。

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案件(ファンド)の評判、口コミ

クラウドリアルティでの案件への評価・感想は以下の通り。

社会貢献性の高いファンドもあります。

こんな感じでいろんな種類のファンドがありますね。

クラウドリアルティがおすすめな人・おすすめしない人

クラウドリアルティがおすすめな人はいません。仕組みも複雑ですし、延滞も発生し高リスクで危険です。

以下のニーズがある人は、他のサービスを使ったほうがいいです。

・毎月分配がいい
・1円や1万円から投資したい
・一度も遅延が発生してないところで投資したい
・数ヶ月で運用を終えたい

該当する方には、運営8年で投資家の損失ゼロである「クラウドバンク」や1円投資の「ファンズ」がおすすめなので活用しましょう。

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1円投資のファンズでも優待をもらえてお得です

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Q&A:投資家の疑問に回答

以降では、これからクラウドリアルティ使いたい人の疑問に答えます。

クラウドリアルティの運用手数料は?

クラウドリアルティでは、ファンド(私募)取扱手数料が募集総額に対して3.0%、運用管理手数料が元本に対して年率1.5%かかります

ビットコインの注意点

これらを投資家が直接払うことはなく、利回りから引かれて間接的に払う感じです。

ちなみに、手数料控除後の想定利回りは年率5.5%(税引前)といった感じです。

CEO鬼頭さん、塗矢さんの経歴はどう?

クラウドリアルティ運営会社のCEO・鬼頭 武嗣(きとう たけし)さんの経歴は以下の通り。

エリートたちが運営してる
・東大(大学院)出身

前職はメリルリンチで企業のIPOや公募増資の支援をしていた(投資銀行業務)

その業務のデジタル化、プラットフォーム化を「クラウドリアリティ」で進めている

実家が不動産業をやっている(不動産のルーツあり)

CFO 塗矢さんの経歴
慶應義塾大学を卒業。

メリルリンチ投資銀行部門から世界最大の不動産ファンド「ブラックストーン」へ

そこでは不動産投資・運用に従事し、クラウドリアルティへ。

会社のアクセス、電話番号はある?

会社の住所などは以下の通り。

・東京都千代田区大手町一丁目6番1号大手町ビル2階

・TEL 0120-64-5005(フリーダイヤル 月~金/9:00~17:00 祝日等を除く)

これまでのファンド情報を教えて

以下、これまでのファンドで起きたことのまとめです。

投資先の実態
・京町家ファンドの分配金支払いが延期された

・2020年1月のプロジェクトでは、ANAホールディングス株式会社が協賛していた

・エストニア不動産担保ローンでは、案件の実績が全く載っていない

・2020年2月に、民泊案件(大阪 谷町六丁目プロジェクト)があったが不人気だった

・KIW 宮崎プロジェクトは満額集まった

※メザニンローンがあるファンドもあります

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クラウドリアルティの評判・実績まとめ

最後に要点をまとめます。

・京町家再生プロジェクトで2.2億円が返済遅延
・リスクが高く損する可能性もある
・優待付きファンドがある
・投資は5万円から

他の投資の方が手堅くおすすめで、不動産投資型クラウドファンディングのジョイントアルファでは損失ゼロです。

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