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【評判とデメリット】クラウドリアルティの遅延や貸し倒れリスク、スキームを調査!実績も追記予定

どうも。5600万円を資産運用に回してるタクスズキです。

不動産型クラウドファンディング 「クラウドリアルティ」について調べたので共有しておきます。

手堅い投資資産を増やしたい人は参考にしてください

クラウドリアルティの仕組みなどを知る

以下、記事に書く内容。

・クラウドリアルティの仕組み(スキーム)

・運営会社とその信頼度(鬼頭さん、塗矢さんの経歴について)

遅延などの実績

・運営会社の年収、採用情報も

では、それぞれ説明していきます。

クラウドリアルティの会員情報

クラウドリアルティの仕組み(スキーム)

仕組み自体は過去に紹介してきた投資型クラウドファンディングですね。(融資型ソーシャルレンディングではない)

事業の運営資金を集めたい人が複数の投資家から資金調達する感じです。

そして、「クラウドリアルティ」では不動産に特化して資金を集めています。

※飲食店運営のための資金調達を目的としているものが事例としてあります

見るべきポイントは売却などの出口

最初は「融資型なんじゃないの?」と思ったんですが、北鎌倉のADDressなどの案件を見て、以下の仕組みになっていると理解しました。

・ファンドの募集は株式会社クラウドリアルティで行い、資金調達

調達した資金株式会社クラウドリアルティの子会社が物件取得

・取得した物件の賃料などから投資家に分配し、最後の払い戻しの際は物件の売却などを行う

出口としては他に「物件を所有するクラウドリアルティ子会社の売却」「外部の投資家への賃借権等の譲渡を含むリファイナンス」などがあります。

※企業にお金を貸して返済利息をもらうのでなく、クラウドリアルティ(の子会社)に売却込みで運用してもらうイメージです

運営会社とその信頼度

運営会社は、株式会社クラウドリアルティ。(代表は鬼頭 武嗣さん。設立は2014年)

株主として、三菱地所、新生銀行、三菱UFJ銀行、カブドットコム証券などが入ってます

資本金は公表されておらず、ベンチャーでもあるため、信頼性にはちょっと不安があります。

>>1円投資「ファンズ」がテレビに登場!1,622万円を投資中のぼくの成績もまとめ

>>「クラウドクレジット」のセミナーで遅延、貸し倒れリスクについて理解した!実績やユーザーの評判も追記

鬼頭さん、塗矢さんの経歴について

以下、鬼頭 武嗣(きとう たけし)さんの経歴。

・東大(大学院)出身

前職はメリルリンチで企業のIPOや公募増資の支援をしていた(投資銀行業務)

その業務のデジタル化、プラットフォーム化を「クラウドリアリティ」で進めている

実家が不動産業をやっている(不動産のルーツあり)

>>【評判&実績】1万円から大家になれて家賃収入を得られるCREAL(クリアル)に投資

CFO 塗矢さんの経歴

慶應義塾大学を卒業。

メリルリンチ投資銀行部門から世界最大の不動産ファンド「ブラックストーン」へ。

そこでは不動産投資・運用に従事し、クラウドリアルティへ。

>>【やってみた感想も】クラウドバンクのリスクやデメリット、おすすめファンドを学んだ

遅延、貸し倒れなどの実績

以下、運用が終了したエストニア案件の実績。(延滞あり)

海外への投資なので、為替リスクは避けられないですが、無事に元本と配当付きで返ってきてるみたいです。

優待のような特典があるのもミソ

クラウドリアルティでは、分配金に加えて「株主優待」のような特典もあるのが特徴。(以下、具体例)

・北鎌倉のシェアアトリエ「たからの庭」の陶芸体験(毎日開催)

宮崎行き航空券+ホテル宿泊ができる10万円相当の旅行券

オリジナルカレー1箱をプレゼント

京懐石料理のお食事券(2名様、最大約10万円相当)

これは優待好きな日本人に受けそう。

最低投資額(1口あたり)

投資の最低額はファンドによって異なりますが、1番気軽なファンドとして5万円からがありました

他の条件は以下の通り。

・運用は12ヶ月〜60ヶ月

・期中分配あり

想定利回り:年率5.0%(税引前) ※手数料控除後

・クラウドリアルティの運用手数料:年率0.2%や年率2.0%など(元本に対して)

>他のクラファンでの分配予定↓

会社の年収、採用情報も

運営会社の年収についての情報はなし。

以下の職種で採用がありました。

・プロダクトマネージャー、エンジニア、デザイナー、ファンドマネージャー(不動産投資・開発)

・アセットマネージャー(不動産運用)、ファンド経理、カスタマーサクセス、不動産仲介、広報、経理、人事

>>大手ソーシャルレンディングでの最新利益、不動産型などでの分配金実績を公開

会社のアクセス、電話番号も

会社の住所などは以下の通り。

東京都千代田区大手町一丁目6番1号大手町ビル2階

TEL 0120-64-5005(フリーダイヤル 月~金/9:00~17:00 祝日等を除く)

>他のクラファンでの投資額

案件(ファンド)の評判、口コミ

案件の情報は以下の通り。

こんな感じでいろんな種類のファンドがありますね。

貸し倒れ(デフォルト)0件の投資は他にもある

これまでに貸し倒れゼロの「クラウドバンク」もオススメです

>>【無料】クラウドバンクでの口座開設のやり方を画像でわかりやすく紹介

クラウドリアリティのデメリット(損失リスク)

クラウドリアリティでは、他のクラウドファンディングのように損失リスクがあります。

また、以下のようなデメリットもあります。

・運用期間が12ヶ月以上と他の利息投資よりも長めで、資金が長いこと拘束される

・運営会社の資本金などがわからず、つぶれる可能性もある(信用リスク)

・台風のように自然災害での運営・倒壊リスク

・物件の売却で想定よりも利益が出ず、利回り(リターン)が低くなる可能性も

なので、こういったことも理解して投資するようにしましょう。

上場企業が運営する貸付投資も

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※2020年1月のプロジェクトでは、ANAホールディングス株式会社が協賛してます

あと、エストニア不動産担保ローンでは、案件の実績が全く載っていないそうです。

(2020年2月だと、民泊案件がありましたが、スルーの予定で、KIW 宮崎プロジェクトは満額集まり、大阪 谷町六丁目プロジェクトは集まるか微妙)

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