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iDeCoでスイッチングし利益確定!タイミングや日数、配分変更との違いまとめ @SBI証券の確定拠出年金

どうも。5,600万円を資産運用に回してるタクスズキです。

SBI証券の「イデコ(iDeCo)」でスイッチング(預け替え)をしたので、その方法を書いておきます。

>>【実績あり】SBI証券でイデコ(iDeCo)を申し込む作業とかかる時間、注文した投資信託まとめ

運用中の商品で利益確定したい人、リバランスしたい人は参考にして見てください。

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スイッチング(預け替え)とは?

スイッチング(預け替え)は、保有している商品を売却し、その代金で別の商品を購入することです。

似たものとして配分変更があり、これは運用中の商品の購入比率を変えることで、運用する商品自体は変えません。

つまり、スイッチングは別の商品で積立したくなった時に使うのです。

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スイッチングすることにした理由

スイッチングすることにしたのは、以下のように購入した商品が除外予定になってしまったから。(eMAXIS最適化バランス)

イデコでスイッチング

除外が決定してしますと強制的に売られて、最悪損失を出す可能性があるので、含み益のあるうちに売ることにしました。

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スイッチングのやり方

やり方はシンプルで、まずSBI証券のイデコページへアクセス。

そこには締切日などのスケジュールが書いてあるので、チェックしましょう。

スイッチングの締切日など

すべての取引が完了するまで、10日以上かかることがあります。

表示されるスケジュールは、金融市場の状況等によって、実際のスケジュールと相違する場合があります

では、実際にスイッチングの作業をすすめていきましょう。

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スイッチングの流れ・進め方

スイッチングは以下の流れで進めていきます。

idecoスイッチングの流れ

というわけで、まず売却する商品「eMAXIS最適化バランス(マイミッドフィルダー)」の選択。(以下のリストから)

ideco売却商品一覧

ここでは、以下の注意事項をチェックしておきましょう。

・残高数量・資産残高には、受付中のスイッチングの売却数量や掛金などによる購入数量は反映されません。

資産残高は、残高数量をもとに商品ごとの直近の時価を用いて算出されたものです。

・直近の時価は、商品によっては信託財産留保額または解約手数料が控除されています。

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保険商品を売る場合の注意点(リスク)

あと、以下のことも大事なのでメモ。

・年金保険商品は、元本確保型商品であっても、中途解約すると、解約控除が適用され元本を下回る場合があります

・詳細は商品概要をご覧ください。

ぜひ覚えておきましょう。

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売却商品の数量を選ぶ

では次に売ることにした商品の数量を選択します。

ideco売却商品の選択

ぼくは「全部売却」を選びました。

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次は新たに購入する商品を選びます

idecoスイッチングで購入

SBI証券購入できる商品が並んでいるので、

sbiのideco商品リスト

ぼくが「DC ニッセイ外国株式インデックス」を選びました。

dcニッセイ外国株式インデックス

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購入時、重要事項の確認を!

購入時は以下のように表示されるので、チェックしましょう。

購入/売却する運用商品について、事前に商品説明資料で運用のしくみや主なリスク等の重要事項についてご確認ください。

・了承した場合は「了承する」を、まだ確認されていない場合は「了承しない」を押してください。

・「了承しない」を押した場合は、直前の画面に戻ります。手続きは完了しませんのでご注意ください。

というわけで、ぼくは了承したので確認画面へ進みました。

idecoスイッチング確認

「実行」ボタンを押すと、スイッチング申し込みが完了します。

ideco預け替え実行

以下、完了画面。

売却金額などが決定するのは受付から2日後みたいです。

スイッチング受付完了

そして、新たに買い付けが行われるのは受けつかから9日後。

預け替え完了画面

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スイッチングは取り消しもできる

なお、スイッチングは「スイッチング(預け替え)受付一覧」から取り消しできます。

スイッチングの取り消し

なので、間違って注文してしまった場合などは取り消しましょう。

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他にSBI証券でやってる投資

>>SBI証券でポイント運用!投資信託(iDeCo)などでの貯め方、IPOでの使い方もまとめ

>>【まずは無料の資料請求でもOK】SBI証券の口座の作り方を紹介!数分で終わります

>>アメリカ株のおすすめ証券会社!SBI、楽天、マネックスの米国ドル為替手数料も比較

SBI証券でつみたてNISAもやってます

このように、簡単にスイッチングできました。

ちなみに、「SBI証券」ではつみたてNISAもやってるので実績を知りたい人はそちらもどうぞ。

>>【100円から】「つみたてNISA」のメリット、申し込み方法などまとめ!長期運用に向いてます

>>保険見直しラボの評判と無料相談した感想!キャンペーン・プレゼントもまとめ

>>保険の無料相談のおすすめは?ネット見直しはどこがいい?窓口の注意点、カラクリ、プレゼントまとめ

イデコのおすすめ銘柄は?

あと、イデコなどで買える投資信託の成績は以下の記事でまとめています。

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

※SBI証券ではTポイントで投資信託を購入できます

>>株価上がる?今買うべきおすすめ銘柄、これから買い時タイミングがくる株 @2019

長期・分散のつみたてで老後資金をつくろう

他だと、以下の記事も要チェック。

>>資産形成の初心者におすすめの方法:投資の種類や20代、30代、40代、50代の最適手段まとめ

>>評判悪い?SBI証券のメリット・デメリットや口コミ、口座開設キャンペーン、使い方まとめ

>>【実績&平均利回り】おすすめされてたインデックスファンドを積立購入!

※毎月の少額積立で老後の不安を消せることも知りましょう

>>SBI証券でマイナス?イデコ(iDeCo)の平均利回りと運用実績やおすすめポートフォリオまとめ

というわけで、こういったことも覚えておきましょう。

>>【iDeCo】SBI証券のおすすめ商品@2019(セレクトプラン、オリジナルプランからポートフォリオを組もう)

イデコは「元本確保型の定期預金」もあり

>>まだデフレなので、確定拠出年金は「元本確保型の定期預金」にして節税メリットを享受するという手段もアリ

>>【比較】iDeCoとは?メリット・デメリットやおすすめ商品、加入資格・掛け金の上限まとめ

>>「老後、20代の若者は年金もらえない」は嘘?年金もらえない人の特徴は?について書いておく

イデコのデメリット・注意点も知ろう

※投資信託に信託財産留保額が設定されていると、スイッチングのたびにコストを引かれて利益が減ります

>>老後資金の必要額を独身、夫婦2人の場合で把握しよう!貯蓄以外で用意する方法も紹介

・★除外商品(予定、手続中、確定)の表示がある商品につきましては、除外決定後の保有数量によって強制売却の対象となりますので、ご注意ください。

今後の拠出金で購入する商品の変更は、「掛金の配分割合」「制度移行金の配分割合」で行ってください。

idecoでスイッチングのタイミングは?

※確定拠出年金の運用のコツは株式インデックスで淡々と積み立てることです(やめちゃいけません)

※「確定拠出年金は毎日スイッチング」はやらないほうがいいです

iDeCoスイッチングのタイミングはバランス型で利益が出ていて、もっと利益を増やすために株式型を買うときでいいです。

>>働かずに稼ぐ方法ベスト25!働かないで稼ぎたい人へアーリーリタイア投資で生きる術も紹介

>>【評判】保険見直し本舗を使った感想と口コミ!しつこい勧誘あり?

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