【評判】AI投資信託「Yjamプラス」の成績を評価!他のAI投資アプリ(株式など)も比較

どうも。3500万円ほどを資産運用に回しているタクスズキです。

ヤフーグループ「YJFX!」の「Yjam」という投資信託でAI投資ができるそうなので、実際に買ってみました。

この記事では、「Yjam(ワイジャム)」の運用実績(成績)をまとめます

AI投資信託でどれくらい儲かるか知りたい人は参考にしてみてください。

Yahooooo
SBI証券楽天証券での取り扱いはなし)

他のおすすめAI投資はロボアドバイザー

結論から書くと、ワイジャムは全然儲かりませんでした。(含み損で塩漬け状態です)

そして、これ以外におすすめの投資信託があるので、そちらを買った方がいいです。

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

ニッセイ外国株式の運用実績
(2019年5月24日時点の成績です。利益の一部)

SBI証券で投資信託を400万円買ったよ

なお、ぼくは「SBI証券」で400万円ほど投資信託を買いました

sbi証券での積立額

SBI証券はサイトも使いやすく、利益の出ている優良商品たくさんあるので、こっちを使った方がいいです。

以下のように「本来は有料の情報」を無料でチェックできるようになり、お得ですしね。(SBI証券口座を作ると見れる情報です)

【大損…】ワイジャムプラスの運用成績はマイナス

ちなみに、投資信託「ワイジャム」の利益推移は記事の通り。

>>積立できるアクティブファンドのおすすめやメリット・デメリット、成績などまとめとく

最新成績(2018年12月23日)は、-15.8%とマイナスです(yjamは買わなくていいですね)

【100円投資で利益】楽天証券の自動投資のメリット

AIではないですが、楽天証券にお得な裏ワザがあるので覚えておきましょう。

お得なので、普段は投資をしない人も楽天証券を使い始めてるのです。

なので、楽にお金を増やしたい人はこれを使ってみてください

>>お得な裏技のやり方

「Yjam」の運用会社について

ちなみに、運営会社のワイジェイFX株式会社はヤフー株式会社(東証一部上場 4689)のグループ企業です。

サイバーエージェントがやっていたFX事業を買い取り、今はこの会社でやってる感じです。

商品である「Yjam」はこれまで地方の金融機関で売られてしましたが、今回ヤフーグループでも販売されるようになりました。

※以下、ぼくがとある商品を買うことで毎月ゲットできてる配当収入

AI投資の概要(TOPIX以上の成績)

YJFX!にあるAI投資の商品(投資信託)は2つ。「Yjamプラス!」と「Yjamライト」です。

Img product2

「プラス」の方は、国内株式に投資するアクティブファンド

関連記事:【おすすめ】インデックス投資の始め方とタイミング、実際の利回りなどをまとめてみる

ヤフーグループのビッグデータを使ってAIが組み入れ銘柄、売買時期を決めるそうです。

Product yjamPlus exp02

>>【リスク高い投資】超ハイリスクハイリターン資産運用の例:短期で稼ぐ方法まとめ

現時点の上位構成銘柄は以下の通り

・大福、ディスコ、ユニーファミリーマート、太陽日産、レンゴー、東邦HD

・森永乳業、帝人、日清製粉グループ、MonotaRO

「プラス」の方は、過去の成績を見る限り、TOPIX以上のパフォーマンスを出しています。

Topix
(青が「プラス」で、赤がTOPIX)

関連記事:【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

関連記事:おすすめされてた積立可能なインデックスファンドを購入!実績と利回りも公開していきます

信託報酬はちょい高いが、買うことに

こんな感じで、成績がいいので、「ひふみ投信」並の優良ファンドと思いました。(売買手数料は無料)

信託報酬(年間の運用コスト)は、0.9936%(税抜年0.92%)。

>>投資すべき投資信託の条件を知る

コストがちょっと高いと思い、、投資をためらいましたが、実績を知りたいので、テストがてら投資することにしました。

投資商品のポートフォリオをチェックできるアプリ

株(個別銘柄)を管理する際は、以下の記事で紹介してるアプリ「マイトレード」が便利です。

>>【評判】資産運用の管理ツール「マイトレード」が便利そう!ネット証券をまたいで資産割合を見たいので登録した

>>【評判】「ロボット」などのテーマで株式投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法と評価(実績あり)

>>【評判】FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資を開始!積立や運用実績、手数料、解約方法まとめ

「Yjamライト」の中身

続いて、「ライト」の方を紹介します。こちらはバランス型ファンドですね。

資産割合は、世界株50%、米国債券25%、先進国債券25%。(為替ヘッジを行う)

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>>【2019年の資産運用】10万円投資するならこれがおすすめ!元手を増やす方法まとめ

>>はじめての資産運用:失敗(損)しないために賢い「ベスト投資」をおすすめしてみる

以下、3本のETFを組み入れてます

・iShares Edge MSCIミニマムボラティリティグローバル・ETF

・バンガード・トータルボンドマーケット・ETF

・バンガード・トータルインターナショナルボンド・ETF

ETFについて知る>>【感想】トライオートETF(自動売買)のデメリットも知った上でおすすめかを検証!(運用実績あり)

>>【元手ゼロ】「マネーハッチ」はクレカのポイントを積立投資に回せる!リスク、手数料などと共に評価してみる

手数料ちょい高い(ウェルスナビでいいのでは?)

ちなみに、「ライト」の売買手数料も無料、運用コストは年0.6717%程度だそうで、ちょい高いなという印象。

しかも、AIが個別銘柄を選定するわけでなく、ETFを買い付けてるだけですから、これなら自分でもできます。

リバランスが面倒な人のためにAIがそれをやってくれる機能もあるんでしょうが、それならもっとコストの安い「ウェルスナビ」で十分です。

>>「運用で増えるお金」と「資産の組み合わせ」を提案してくれるロボアド『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた(実績あり)

なので、ぼくは「ライト」は買わないことにしました。

>>【評判】「ロボット」などのテーマで株式投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法と評価(実績あり)

>>【評判と実績】SBIのテーマキラー(S株Now)のデメリットやFOLIOとの違い、手数料などまとめ

>>【朗報】今ならウェルスナビの口座開設で1,000円もらえる!お得なキャンペーンが終わる前に急げ

「プラス」で採用してる「確率的モテ期予測モデル」

あと、プラスで採用されているロジック(アルゴリズムも紹介しておきます)

ヤフーのもつ情報や世の中にあふれるニュース、天気、掲示板などの情報などをもとにして、

株のモテ期をスーパーコンピューターを駆使して探し出し、モテ期の到来直前に投資します

>>「株価指数CFDとは?日経225以外の指数は何がある?デメリットは?」に答えてみる

>>投資信託の短期売買はおすすめじゃないし禁止レベル!長い期間で積み立てていくのが正解

AIの銘柄分析はウェルスナビの年利に負ける

古くから株価指数には季節性があることが実証されています。

個別株では、猛暑関連で電力・家電・飲料関連、厳冬の暖房機器、春の衣料品・不動産、

クリスマス・バレンタインシーズンの食品(お菓子)関連などに季節性があるとされています

この季節性を、ヤフー株式会社が提供するビッグデータとの関連性を人工知能(AI)に学習させる

>>くりっく株365とは?使える証券会社とそれぞれの特徴を比較し、おすすめも紹介【株価指数CFD】

>>【実績あり】「株価指数」で資産運用する「CFD」のセミナーに参加して投資開始!評価も追記

bot、アルゴリズム投資は勝てない?

その際、全上場銘柄について日付や天候、株価、ニュースや掲示板などのオープン情報も加味。

株式市場でモテ期が到来し、市場全体を上回るパフォーマンスを示す確度が高いと期待できる銘柄を買い銘柄とします

反対に、市場全体を下回るパフォーマンスを示す確度が高いと期待できる銘柄を売り銘柄とします

参照:Yjamプラス!|投資信託|YJFX!

こんな感じで、「プラス」の方はAIらしさを出してくれてますね。

>>【お得なキャンペーン】3000円分のビットコインを無料でプレゼント!仮想通貨の取引所で口座開設する方法

投資信託は100円から買える

なお、紹介してきた2つのファンドは100円から買えて、他の証券会社同様、「1万円」のように金額を指定して買えます。

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

なので、口座開設が完了したら、少しだけ買ってみようと思います。

>>【評判】GMOクリック証券のFXとCFDで20日で2.2万円稼げた!お得なキャンペーンもやってるよ

>>【比較】CFD取引とは?仕組みや危険性、おすすめ事業者まとめ(ブログで利益も公開していきます)

おすすめの少額投資

ちなみに、楽天証券なら、より手軽に優良商品が買えるので、YJよりはオススメですね。

投資家に大人気で、成績のいい「ひふみ」も100円から買えます。

>>ポイントで投資信託を100円から買えて現金化できる!その方法、楽天証券での口座開設の流れを紹介

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【追記】「プラス」を1万円買ってみた

3月14日に口座開設作業をして、2日後の16日に「口座開設完了」の書類が届きました。

そこには、初回ログインのためのパスワード、IDなどが書いてあったので、それを使ってログインしました。

>>【評価】yjamプラスの評判、口コミを掲示板などからまとめ(僕の感想もあり)

(ログイン時に、新規でパスワードを設定することになります)

>>【お得なキャンペーン】3000円分のビットコインを無料でプレゼント!仮想通貨の取引所で口座開設する方法

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FX口座に入金してから振替。その後、投資信託を買う

ログイン後、投資信託を買うまでの流れは以下の通り。

・FX口座にログインし、入金(クイック入金あり)
・FX口座から投資信託口座へ資金を振り替え
・振替後、ライトかプラスを購入

というわけで、まずはFX口座に入金しました。

>>ループ株365の評判と実績!FTSEで必要な目安資金(証拠金)、損切り設定をまとめた

>>【CFD】FTSE100で配当金生活の実績!リスクや金利、今後の見通しを考えて撤退しました

多くの銀行からクイック入金できる

まず、FX口座(専用ページ)へログイン。

スクリーンショット 2018 03 17 8 51 36

この際、郵送された紙に書いてあるIDとパスワードを使ってログインします。

画面左にある「入出金>クイック入金」から作業を進めます。

クイック入金に対応してる銀行は以下の通り。

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・三菱東京UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、ゆうちょ銀行、楽天銀行

・ジャパンネット銀行、住信SBIネット銀行、セブン銀行、イオン銀行

クイック入金の流れ

クイック入金は、まず画面で金額を入力し、ネット銀行のサイトにとんでから、入金を完了させます。

スクリーンショット 2018 03 17 8 55 25

振込先は、「ワイジェイエフエックス」になっています。

クイック入金を完了させると、即FX口座に入金されます。

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資金を移動させて投資信託を買う

次は、投資信託口座への資金移動。(これは、FXページでなく、証券ページでの作業)

スクリーンショット 2018 03 17 10 31 22

「振替入金・出金」から作業を進めます。

ページには移動可能な資金が表示されているので、移動させたい金額を入力して、振替します。

これが終わると、以下のように資金移動が完了します。

スクリーンショット 2018 03 17 10 32 36

投資信託を買っていく

無事、証券口座に資金が移動されたので、実際に投資信託を買っていきます。

スクリーンショット 2018 03 17 10 34 08
(僕は、「プラス」を買うことに。購入手数料は無料)

買う際は、購入金額を指定します。(100円から買えます)

スクリーンショット 2018 03 17 10 35 13
(ぼくは、1万円分かいました)

分配金の設定は、「自動で再投資に回す」を選択。

スクリーンショット 2018 03 17 10 35 23
都度、口座で受け取りは非推奨)

購入時は、取引パスワードを入力して、ボタンをポチります。

すると、注文が通ります。

スクリーンショット 2018 03 17 10 36 12

他の証券会社そうでしたが、申し込みが完了し、実際に商品を保有できるまで時間がかかります。

というわけで、こんな感じでヤフーグループで投資信託の申し込みができました。

※口座申し込みから2日で開設完了、購入申し込みまでいけました

【追記】Tポイント連携などの意向を聞いてきた

取材してきたので、追記。今後は、以下のことを検討しているそうです。

・積立機能
nisa口座

・ファンド本数を5〜10本にしたい。1000本とかにする気はない。厳選したものを届ける。

・ヤフーサービス連携で、Tポイントとの連携も考えている

こんな感じで、今後に期待が持てました。

Yjamを作ってる会社

あと、Yjamを取り扱っているのはヤフーグループですが、作ってるのは、アストマックス投信投資顧問株式会社であることもわかりました。

ここは、伊藤忠の運用子会社としてスタートし、今はヤフーから33%出資されてる会社です。

アストマックスの担当者曰く「Yjammは、AIにファンドマネージャーをさせている」

>>「FOLIO」のリバランス実績(運用成績)まとめ!※「フォリオ」はテーマ型株式投資です

AIによる投資は失敗が多かった

こんな歴史も教えてもらいました。

これまで、Twitterの内容を解析して、米国株式の値動きを予想するAI投資があったそうですが、これは失敗したそうです。

このファンドの開発に関わったのは、インディアナ大学の研究者で、すごい人による研究でもAI活用は失敗したのです。

2つめは、ブログの内容を解析して、日経平均を予測しようとしたプロジェクト。(2013年〜2014年)

開発に関わったのは、東大の松尾准教授と権威ある人たちでしたが、これもポシャってしまいました。

これまでAI投資は何が悪かったか?

こういった失敗例を見て、Yjam作成者は「直接株価を当てる」という発想が悪かったと考えました。

株価はランダムウォークで、規則性やルールは存在しません。

また、株価は業績だけでなく、投資家の感情も織り込まれます。

そこで、Yjamでは「規則性」に注目しました

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AIは規則性を見つけるのが上手だからこそ

そこでとったのが、「銘柄が上がる規則性」を何百万通りから見つけるというアプローチ。

囲碁や将棋には勝つ確率が高まる打ち方があるように、また自動運転でも、事故にならない法則を見つけられるように。

こういった「規則性を見つける」というAIが得意なことを投資でも生かそうとしたのです。

>>【Quanta(クオンタ)の評判】AIによる仮想通貨投資!スマートトレードによる価格予測サービス

個別株が市場平均を上回るのを見つける方法

そこでやったのが、ある銘柄が市場平均を上回る条件を見つけ出すこと。(株価動向そのものには規則性がないが)

なお、商品づくりではヤフーが提供する高性能コンピューターを活用しています。(Magne-Max Capital Managementと一緒に)

そして、アストマックスがAIの助言に基づいて株を発注する流れになっています。

会社「Magne-Max Capital Management」の紹介

なお、Magne-Max Capital ManagementのCEO岡田さんは行動経済学を研究している方。

(会社自体は、ヤフーが70%出資している子会社)

岡田さんは日本の行動経済学会の会長。関西学院大学の教授もやっています

Magneに集まってるメンバー自体もすごいメンバーで、日本の国家プロジェクトをやってるメンバーだそうです。

AIでモテ期理論を解析

あと、AIによって季節で株の運用成績が変わることがわかったそうです。

これはTOPIXにおいて、「1~6月に買った方が、7~12月に買うより成績良かった」という事例が証明してくれました。

こういった季節性をAIが見出しているわけですね。

こうした、「いつ買っていつ売るのがベストか」をAIが理解し、モテ期と定義し。モテ期が来る前に投資しているんだとか。

(セミナーでは、この理論を使った投資成功例が聞かれました)

ただ、失敗例(負けるケース)もある

ただこの理論は完璧でなく、思い通りの成績にならないこともあったそうです。

そういった失敗はありつつも、日々そうしたデータをAIに学習させていて、1年ちょいの運用でTOPIX+5%の運用がやれているのです。

(騰落率:21.9%。TOPIXは16.5%)

>>投資初心者におすすめ本(投資信託、株式、NISA、iDeCo)と、東京の無料セミナーを紹介

アクティブファンドとしては地味だが、損しにくい

こうした成績は他のアクティブファンドと比べると、地味に見えるかもしれませんが、その分損もしにくいのです。

そして、これこそYjamが目指す姿。「コツコツ。チリも積もれば山となる」のスタンスです。

この話を聞いてぼくはいい商品だなと思ったし、買い増しも検討しました。

関連記事:【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

なお、将来、純資産が増えたら海外の株も買う可能性もあるそうです。

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Yjamライトについて

もう1つの商品「Yjamライト」は、AIを全く使っておらず、3本のETFだけで運用しています。

過度な値上がりは求めず、値下がりに強い商品で超初心者向け。

投資は怖いという人向けのファンドなんですね。

「Yjamプラス」は運営者もちゃんと買ってる

なお、ヤフーの担当者も、アストマックスの担当者も、Yjamプラスにちゃんと投資しています。

金融機関では、自分たちだけが儲かる商品だけを売る人がそうではないんですね。

「Yjam」で損しにくい理由

あと、Yjamで損しにくい(値下がりに強い)理由も聞きました。

それは、多くの銘柄を買うことで、リスクヘッジできるからです。

関連記事:【ダウとの比較あり】指数「S&P500」に連動する投資信託の構成銘柄やチャートを確認し購入!

人間でなくAIを使うことにより、3600もの銘柄をチェックでき、その中からこれから上がりそうな500銘柄を買っているわけです。

>>AI自動投資の実績比較、投資信託ランキングや資産管理アプリも紹介!

Yjamは暴落後の回復も早い

逆に、組み入れ銘柄が少ないほど、基準価格が下がる傾向にあります。

そうでないYjamは、「安定的に利益を取りにいっている」ともいえますね。

なお、2月にあった暴落でYjamも5%値下がりしたそうですが、その後の回復は早かったそうです。

こうなった理由も手広く投資しているからですね。

というわけで、担当者の方からは有益な話を聞けました。

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月次レポートなど

月次レポート、商品内容説明資料、運用報告書、販売用資料、交付目論見書をみたい方は以下のページをどうぞ。

>>Yjamプラス! | アストマックス投信投資顧問株式会社

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【お得】3000円の投資資金を得る方法

こういったしょぼさに失望した方は別のお得情報「ビットコインを無料でもらえば投資資金を用意できる」を知るといいです。

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もらったビットコインを売れば3000円分の投資資金をつくれるのです

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YJFX!微妙でしたね。

株(個別銘柄)のAIアルゴリズムトレードもある

あと、株(個別銘柄)をAIが選んでくれるサービス「クオンテックス」も知りましょう。

>>株のAI投資 QuantX[クオンテックス]

こんな感じで、儲かる銘柄をAIが選んで通知してくれるのです。

スクリーンショット 2018 02 15 14 59 41

くわしくは動画をどうぞ


(この動画も参考になりました)

そして、クオンテックスで選ばれた銘柄を楽天証券で買っていけば、利益が得られるのです。

>>【100円投資の利益公開】楽天ポイントで買える成績のいい投資信託まとめ @楽天証券

なので、こちらのほったらかしAI投資も覚えておきましょう。

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【AI投資より稼げる】サヤどりで安全にお金が増えます

あとぼくは、AI投資より確実にお金が増えるサヤどりもやってます(貯金感覚ですね)

>>【100%儲かる投資】スワップポイントのサヤ取りのやり方をわかりやすく解説!

記事でもわかる通り、これにより貯金並みに安全に、その何倍ものスピードでお金が増やせています

なので、安定収入を得たいならサヤどりをどうぞ。

>>【安全にお金を増やせる】サヤ取りで稼ぐカンタンな方法(上場企業が運営するFXプライムとDMMの使い方)

優秀なロボットアドバイザーがある

yjmaよりはロボアドバイザーがおすすめ。

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人間の脳は投資に向いてないので、今回も合理的な判断をしてくれるAIに運用を任せようかなと。

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