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Jリートで分配金生活はおすすめしない?メリットやリスク、積立式のREIT投資信託まとめ

どうも。ソーシャルレンディング、ETF、リート(REIT)で分配金生活を目指してるタクスズキです。

この記事では、いま注目してるJリートでもらえる配当金、そのリスク、オリンピック後の見通しなどを書きます。

また、リートのおすすめジャンルも紹介するので、不動産で労働せずに資産を増やしたい人は参考にしてください。

>>【株で毎月配当金も】インカムゲインとは?それを得られる投資やキャピタルゲインとの違いまとめ

この記事の目次


リートより安定して分配金で儲かる方法

まず、リートの値動きでの損が怖い人に「ぼくが儲かってる投資(クラウドバンク)」をおすすめしておきます。

これだと値動きで損せず、分配金を毎月受け取れるのでおすすめです。

>>独自取材あり!クラウドバンクについて詳しく知る

【REITの話へ】損しないために知りたいこと

以下、記事に書くこと。

・リート(REIT)とは?(配当金生活してる人の実例も)

・リートのメリット(ぼくが有望と思っている理由や自己資金ゼロの不動産投資との違い

REITのデメリット値下がりリスクなど)

・リートはおすすめじゃないのか?長期投資向きかも検討

・オリンピック前後の動き(不動産に将来性はあるか?)

では、それぞれ説明していきます。

リート(REIT)とは何か?

なお、REIT(リート)は、不動産を小口化した商品のように流動性高く売買できます。

※Real Estate(不動産)Investment Trust(投資信託)の略で、投資家から集めたお金プロに運用してもらえる

reitを図解

※板取引でキャピタルゲインを得られて配当インカムゲイン)もあるという点では株と同じです(配当は税制上、株よりも有利

>運営7年で損失ゼロの投資!ぼくの毎月の利益も公開

配当金(分配金)生活してる人の実例も

そして、リートの配当金だけで生活してる人もいるのです。

このように、不労所得がほしい人から人気なのがリートです。

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リートのデメリット(値下がりリスク)

リートにはもちろんデメリットもあり、それが以下。

・値動きで損するリスクがある(それが嫌なら、値動きで損しない投資をどうぞ。ぼくが実践し儲かってます

配当金が減る可能性もある

地震などの災害で物件に被害がおよぶ可能性がある(太陽光投資と同じリスク)

これらも1つずつ説明していきます。

>値動きで損せず毎月儲かってるオススメ投資

値動きで損するリスクがある

REITは株と同じで値動きがありますから、買った値段より下がれば含み損を抱えます。

reitで値下がりの損

上は、インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人というJリートの値動きで、過熱感から調整で一時的に下がりました

この時に慌てて売ってしまったら、損失が確定します。(下がったらむしろ買い時なので、売らないように)

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ABCashの表参道教室

数ヶ月の短期運用で儲かる方法も

なお、値下がりや将来性が不安な人には、数ヶ月だけの運用で+5%〜7%の利回りが得られるクラウドバンク」をおすすめします。

こちらにもリスク・デメリットはありますが、それ以上にメリットがあるので500万円を投資し、損せず儲かってます

なので、安心して投資したい人はクラウドバンクをどうぞ。

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毎月の配当金

リートのデメリット:配当金が減る可能性も

リートでは「減配」といって、配当金が減ってしまう可能性があります。

配当金(インカム)目当ての人はこれも把握しましょう。

>ぼくが毎月もらってる分配金!その投資先を知る
fundsでの分配金予定

地震などの災害で物件に被害がおよぶ可能性がある

地震で物件が倒壊するリスクもあるのですが、

ほとんどの物件で「大地震の際の予想最大損失率(PML値)」を出しており、それを見るとほぼ心配ないことがわかります。

reitのpml値
引用元;Jリート市場を見る5つのキーワード

このように、ほとんどの銘柄で10%未満になってるので、地震についてぼくは心配してません

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地震用に保険もある

また、PML値が高い一部の物件には地震保険がついており、万が一の際も保険で手当されます

※怖いのは地震に付随する火災などと思ってます

リートはおすすめじゃないのか?

このようにデメリットがありながら、ぼくが投資する理由はそれ以上にメリットがあるからです。

というわけで、以降ではリートのメリットを紹介します。

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リート(REIT)のメリット

リートのメリットは以下の通り。

・買ってるだけで定期的に配当金をもらえる(5%と高配当な銘柄も)

値上がりでも利益を得られる

実際の不動産投資と比べて、少額OKで低リスク

おすすめの高配当リート

・流動性も高い(ソーシャルレンディング投資クラファンと違って、運用中に資金を固定されない

ぼくが将来有望と思っている理由(根拠)

上記のメリットがありつつ、以下の要因もあるので、ぼくは将来性あると思いJリート(日本の不動産)に投資してます。

・日本の人口は減ってるが、働いてる人の数は過去最多になってる

・それに伴いオフィスや住居の価値が上がっている(結果、オフィスREITが値上がりしていく)

・東京は世界で一番人口の多い都市(デリー、上海、サンパウロより上)

オフィスの空室率は下がり、賃料は上がっている

オフィス・物流リートの将来性に期待

特にオフィスリートはこの数年で価値が上がっていくはずですから、配当金を得るために投資していきます。

※2019年、株が不調になった時にREITが上がったように、分散投資の資産としてもいいですからね(インフレにも強いし)

reitで値下がりの損

>運営7年で損失ゼロの投資!ぼくの利益も公開

長期投資向きじゃない

ここ数年は、オフィスを中心にJリートは投資しても大丈夫だと思ってますが、10年〜20年と長期で考えると、不透明さはあります。

在宅ワークの推進などで、家や近所のカフェで働く流れが進めば「オフィス不要」となり、リートの価値が下がる可能性もあります。

なので、長期で投資はしません。(米国株は長期で投資します)

>>米国ETFのおすすめ:国内ランキング、配当利回り、ポートフォリオ(株、債券)まとめ

1円からの不動産投資もおすすめ

値動きでの損が怖い人には、それがない1円投資「ファンズ」もおすすめです。(テレビでも特集されました

>>【投資歴5年】中立的な不動産アドバイザーに独自取材!本当にいい物件・会社を紹介してくれるか調査した

>運営7年で損失ゼロの投資!ぼくの利益も公開

オリンピック前後の動き(将来性など)

2020年のオリンピックを前にして、リートが上がってる背景には以下の要因があるので、これまでホテルREITも好調でした。

・訪日外国人向けが増え、ホテル・宿泊施設への需要が増えた

ただ、オリンピック後にはこうした需要も減るため、ホテル系のREITには値下がりの可能性があります。

なので、ぼくは手を出しません。(上場企業の不動産クラファンもありますし)

【朗報&追記】リートのバーゲンセール中です!

2020年2月、3月のコロナショックでリート株価が下がり、絶好の買いタイミングがきたのでネオモバで注文しました。

jリートが暴落し買い増し
(ネオモバでは、1株からTポイントを使って少額投資できます。1500円くらいでOK!)

こんな割安で買えるラッキーチャンス、なかなかないので、まずは無料で口座だけでも作っておくといいですよ。

>ネオモバでは毎月Tポイントをもらえてお得です

つみたてNISA対象のREIT投資信託はない

REITメインの投資信託でつみたてNISA対象の銘柄はないです。

利益非課税の不動産で積立したいなら、バランス型ファンドですね。

若い隠れ金持ちの特徴

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NISA以外で人気の銘柄

SBI証券で「つみたてNISA対象外」だと以下の銘柄人気でした。

・三菱UFJ国際-三菱UFJ Jリートオープン(毎月決算型)

・リート王

・ニッセイJリートインデックスファンド

>>不労所得100万円で生活する場合の税金は?女性(主婦)には不動産がおすすめ?

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【マンション】毎月の返済額、利益(利回り)

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毎月分配型で生活できる?

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オフィス系・住宅系のREITはどうか?

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PML値:475年という期間で一度起こると想定される最大規模の地震の際に、どの程度の被害を受けるかを専門機関が計算した理論値

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