この記事では、ロボアドのウェルスナビをやめた理由をまとめます。
「やめた人が多いみたいだけど、なぜ？」「ウェルスナビはやらない方がいいの？」と気になっている方は参考にしてください。
・マイページでの含み損益と最終的な実現損益に大きな開きが生まれるので注意
・出金して解約し、ウェルスナビは終了
結論、ウェルスナビは思わぬ損をする可能性が高いので、おすすめしません。
マイページでの損益表示に問題があり、売却後の損益が大きく変わり不利です。
ウェルスナビでありえないことが起きました😭
売却依頼時にプラスだったので売ってみたら、なぜか損してしまいました。。
その理由と今後売る人に向けて注意点を書いたので、参考にしてください。
正直、この売却ルールを変えないと相当ヤバいですね。https://t.co/buUmm29ZOz pic.twitter.com/6v5AusOgkT
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※ウェルスナビの仕組みなど詳細は以下の動画でチェックしてください
※出金のやり方など、やめ方は以下の記事でチェックしてください
【ヤバい】ウェルスナビの問題点まとめ
思わぬ損をして気づいた注意点を書きました！
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この記事の目次
ウェルスナビをやめた理由
ウェルスナビをやめた理由は、以下のものがあります。
・いらない資産にも投資することになる
・成績が良くない
・損益の見せ方が不透明
・売却時に損しやすい
それぞれ解説します。
手数料が高い
ウェルスナビでは、ロボの運用コストとして、預かり資産に対して年間1%の手数料がかかり、高いです。
100万円で運用していれば、年間で1万円もの手数料を払うことになります。
ウェルスナビの運用はシンプルで、じぶんでも簡単にできるので、このコストを払う必要はないと判断し、やめました。
いらない資産にも投資することになる
ウェルスナビでは、ETFを通じて株、債券、不動産、金に分散投資します。
教科書通りの運用ではありますが、債券や不動産が株のリターンをジャマして、全体では好成績になりません。
実は全米株・先進国株だけで投資した方が、あらゆる資産への分散投資より好成績であることが過去の結果からわかっています。
つまり、ウェルスナビでは成績の足を引っ張る資産も買わされ、成績が悪くなってしまうのです。
株だけであれば年率20%も狙えますが、それ以外の資産のせいでウェルスナビの年率平均は5%となっています。
株だけにコスト最安で投資する方法
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この2つの証券会社では、ウェルスナビで投資しているVTIや優良な米国株にまとめて投資できる投資信託を扱っています。
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損益の見せ方が不透明
ウェルスナビでは、マイページで現在の損益を確認できるのですが、それは正確なものではありません。
実はもっと成績が悪いのですが、よく見えるように表示されています。
こうしたことに気づかず、ぼくは含み益が2万円ある状態で売却依頼をしたら、実際は5万円ほどの損失でした。
こういった不透明な点もやめた理由です。
売却時に損しやすい
ウェルスナビでは、売りたいときにすぐ売れません。
売却は運営側にまかせるので、売却依頼をしても、売れるのは最短でその日の23時くらいです。
その間に株価が下がったり、ドル円の為替レートが悪くなれば、損をする可能性もあります。
こういった点でもウェルスナビはおすすめしません。
ウェルスナビ以外のおすすめ投資
おすすめは、ウェルスナビのような問題がなく、手数料も安く、初心者でも簡単に利益を出せている投資です。
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Q&A！疑問に回答
これから、ウェルスナビに興味がある人の疑問に答えます。
ウェルスナビで大儲けは無理ですか？
無理です。年率5%くらいが実績で、100万円の投資なら1年5万円しか利益が出ません。
株価暴落などがあれば、含み損を抱え、資金を塩漬けにします
機会損失の多い投資です。
5000万円預ければ手数料が安くなりますか？
なります。ウェルスナビでは、預かり資産が5000万円を超えると、年間の運用コストが0.5%になります。
ウェルスナビで失敗すると借金しますか？
ウェルスナビでは、いくら損しても借金にはなりません。
投資の元本以上の損はないです。
100万円の投資なら、最大でも損失額は100万円までです。
他の人のやめた理由を教えてください
ウェルスナビでは、他に以下のようなやめた理由があります。
・為替リスクがあり危険だから
・分配金を毎月得られないから
・短期で儲からず、20年以上待つ必要があるから
・仮想通貨などほかの投資の方がハイリターンで魅力的だから
・他のロボアドバイザーよりコストが高いから（中には0.16%のロボアドもある）
値動きで損せず、分配金を毎月もらいたいならクラウドバンクがおすすめです。
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運営8年で投資家の損失ゼロであり、利回り7%で分配金を毎月もらえるので、サイトを見ておきましょう！
他の人のやめた理由「税金が不利」
他には、以下の理由もあります。
・サイトが使いづらいから
・株価の下落時に空売り（ショート）で利益を出せず、含み損を抱えるだけだから
・長期・分散・積立で、退屈な投資でつまらないから
・リバランスで謎に損切りされ、実現損が出るから
・NISA、イデコでの運用ができないから（利益への税金がゼロにならない）
・レバレッジがなく、少額から大きな利益を狙えないから
・基本的には長期保有でマメに利益確定されず、実現利益が得られないから
【まとめ】WealthNaviは微妙でいまいち
ウェルスナビは思わぬ損をする可能性が高いので、おすすめしません。
マイページでの損益表示に問題があり、売却後の損益が大きく変わり不利です。
こういったサービスよりは、損益の見せ方が正確で、上場企業が運営で信頼できる投資がおすすめです。
トライオートであれば、自動で取引してもらえて、初心者でも簡単に利益を出せています。（スマホOK）
3000円から始められ、やり方・コツなどは特別レポートでまとめており、無料で口座を作ればもらえます。
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