ウェルスナビに登録&口座開設〜入金のやり方!おすすめ口座やかかる日数(時間)まとめ

どうも。ウェルスナビで毎月10万円を積立してるタクスズキ(@TwinTKchan)です。

マイナンバーカードがやっと手元に届き、ようやく「ウェルスナビ」で口座開設の作業を進めることができました。

ということで、今回は登録から口座開設の申請まで、流れを紹介します。(この記事から申し込むと、特別に現金1500円がもらえます

※口座開設にかかる費用はゼロです

まずはメールアドレスなどを登録

口座開設までに必要なのが、まず無料診断。

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これによって、自分の最適な投資プランを把握できます。(ベストな投資商品もAIに決めてもらえます)

参照:最適なポートフォリオ(金融資産の組み合わせ)を提案してくれる「WealthNavi(ウェルスナビ)」の無料診断を受けてみた

そして、受診した後は、メールアドレスを登録します。

ウェルスナビでまずはメールアドレス登録

すると、認証コードが届くので登録作業を進め、ログイン画面からログインします。(右上)

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流れに沿って開設作業を進めていく

ログイン後は、画面の通りに作業を進めていきます。その際は、性別、電話番号、職業。

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ウェルスナビに入金する必要があるので、入金元となる銀行口座を登録していきます。

次が通知カードか、個人番号カード(マイナンバーカード)のアップロード。

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これは表面と裏面、両方をアップロードする必要があります。(はじめてだと怖いかもしれませんが、セキュリティ対策バッチリなので大丈夫です

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アップロードが終わったら、規約を読み、同意できたなら「同意する」にチェックをつけて次に進みます。

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特定口座「源泉徴収あり」を選択

あと、ややこしかったのが口座の選び方。以下、3種類を選ぶ必要があるんですが、どれを選べばいいのか悩みました。

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そこで調べたところ、こんな記述が。

特定口座は、金融機関が株や投資信託の利益・損を計算して、「年間取引報告書」という書類を作ってくれる口座です。

1証券会社につき1口座作ることができます。

一般口座では「年間取引報告書」を自分で作る必要があります。

「源泉徴収なし特定口座」は譲渡益20万円以下なら納税不要

さらに、特定口座に関するこんな違いも。

特定口座と一般口座の違い
参照:特定口座と一般口座の違いって?損しないための選び方 | 俺たち株の初心者!

特定口座は必ず使った方がいいようで、運用によってお金が20万円以上増えるかで、源泉徴収ありなしを選ぶといいそうです。

今後、運用益が1年20万円以上になるかなと思ったので、僕は「特定口座(源泉徴収あり)」を選びました。

なので、「特定口座(源泉徴収あり)」でOKです。

登録完了メールを待つ

こうした作業が終わると、紙の「口座開設のお知らせ」が届く旨が表示され、それを受け取る日時を選択することになります。

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僕は、土日関係なく家にいるので、「指定なし」を選択しました。

これが終わるとこっち側でやる「申し込み申請」は完了し、その旨が書かれたメールが届きます。(件名:口座開設のお申し込みを承りました)

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あとは、ウェルスナビ側での申し込み処理の完了を待てばOKです。

このサイトから口座開設すると、現金がもらえます(以下のテキストリンクからどうぞ)

さっそく口座開設する>>ウェルスナビのサイト

>>【朗報】今ならウェルスナビの口座開設で1,500円もらえる!&2ヶ月分の手数料もキャッシュバック中!

処理完了メールから2日で書類が届く

「口座開設のお申し込みを承りました」のメールが来て次の日、「簡易書留を発送しました」という件名のメールが届きました。

本日、WealthNaviから簡易書留をお送りしました。明日、お届けできる予定です。

その際、犯罪収益移転防止法に基づき、必ずお受け取りのサインが必要です。サインを頂くと口座開設が完了します。

そして、メールの通り、翌日のお昼頃、書類が届きました。

ウェルスナビから届く必要書類

あとは、書類に書かれている銀行口座にお金を入金すれば、運用を始められます。

コンビニから入金できる(クイック入金もあり)

ということで、早速近くのコンビニのATMから100万円を入金して来ました。(昔は、最低投資金額が100万円でしたが、今は10万円です

ここで入れたお金は15分ほどすると、ウェルスナビの管理画面に反映されていました。15時までだと、早めに対応してくれるみたいです。

ウェルスナビの口座に100万円入れた
クイック入金だと、すぐ反映されます)

※三井住友銀行、みずほ銀行、三菱UFJ銀行、住信SBIネット銀行、ソニー銀行、イオン銀行でクイック入金対応

資産配分を確認し、投資!

入金されたら、あとは毎月の積立金、リスク許容度などを選択して運用を始めればOK。

資産運用のシミュレーション

ちなみに、これがポートフォリオ。(資産配分が確認できます)

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これでOKであれば、「プランを決定」のボタンを押してください。

ウェルスナビで毎月積み立てる方法

すると、追加で資金を入れるか、積立するかの選択画面が登場するので、好きな方を選んでください。

ウェルスナビで積立を行う画面

僕は「積立」を選びました。

そして、毎月いくら積み立てるかを決めていきます。

積立金を決める画面

ここで「申し込む」のボタンを選択すると、各銀行での積立処理のページに移動します。(ウェルスナビから別サイトへいく)

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なので、移動先のページで設定をしていきます。(メガバンクから地方銀行まで対応してくれています)

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これが終わると、自動積立申し込み完了のページが表示されます。

積立の処理は、ネットで完結するので、かなり楽な作業だなと思いましたね。

実績はこちらを>>評判通り?ウェルスナビの実績を公開してみる。まずは100万円と毎月積み立てでスタート

定期的にキャンペーンをやってくれてる

ウェルスナビは、投資を始めやすいように、初期投資額を10万円からにするキャンペーンを定期的に行なっています。

なので、こういったタイミングで申し込んでみるといいですね

現在、このサイト限定でキャンペーン中です(口座開設すると、現金がもらえます)

無料で増える資産を計算する>>ウェルスナビのサイト

ウェルスナビで順調に資産が増えてます

おすすめ>>ロボアドバイザーとは自動で長期の資産運用をしてくれる便利な仕組み(楽天、THEO、ウェルスナビなど比較)

>>【株式】暴落時のひふみ投信の対応、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の実績変化まとめ

>>ロボアド「ウェルスナビ」の運用成績(実績)、分配金、手数料の推移をまとめてみた(2017年からの積立)

>>ロボアドバイザーのデメリット(リスク・留意点)「元本割れ、運営会社の倒産」(2ch、利回り、NISA)

※口座開設から投資までかかる日数(時間)は、3日ほどです(SBI証券から口座開設も可能です)

ウェルスナビの口座変更について

出金先口座は変更でき、自動積立の引落口座も変更できます。

>>ロボアド「ウェルスナビ」の無料診断をアプリで受診する方法!将来築ける資産を把握できて便利

>>【朗報】ロボアド「ウェルスナビ」で長く運用を続けるほどコストが安くなる「お得な割引制度」スタート!

ウェルスナビで一般口座は必要ないですね(NISAも非対応です)

>>【評判】マメタス(おつり投資アプリ)の使い方、トラノコとの実績比較、口コミまとめ

>>【好成績】ウェルスナビの初回入金額は平均52万円、積立額は3.3万円!積立の利用率もまとめ(年収別、年代別)

>>ウェルスナビの女性ユーザー数は17倍にアップ!投資未経験者、初心者もはじめていますよ

ウェルスナビで口座開設できない理由

・未成年は口座開設できない

・法人口座もない

・不在の場合、簡易書類を受け取れない場合がある(その際は、再配達で受け取る)

口座開設の必要書類

以下の組み合わせでアップロードしてください。

口座開設には、以下いずれかの組み合わせの確認書類が必要となります。

①運転免許証 + 個人番号通知カード

②運転免許証 + 住民票(マイナンバー記載)

③パスポート + 個人番号通知カード

④パスポート + 住民票(マイナンバー記載)
→①から④の組み合わせでアップロードの際は「通知カード」を選択

⑤マイナンバーカード
→⑤をアップロードの際は「マイナンバーカード」を選択

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>>2018年、ウェルスナビがマイナス続きだから途中解約しようと思ってる人にベストタイミング教えるよ

>>【ウェルスナビ】赤字後の成績(円建て、ドル建て)をブログで検証:2018年11月版

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