【株で毎月配当金も】インカムゲインとは?それを得られる投資やキャピタルゲインとの違いまとめ

どうも。5600万円を資産運用に回してるタクスズキです。

この記事では、インカムゲインの説明や「インカムゲインを得られる投資の種類」や「利益の具体例」などを実体験から書きます

また、キャピタルゲインとの違い、リスクなども紹介するので、損せず利益を得たい人は参考にしてください

毎月インカムゲイン(配当金)をゲットできる?

以下、記事に書く内容。

・インカムゲインとは?特徴まとめ

・インカムゲインのメリット(待ってるだけで資産が増える

・デメリットやリスク(損失を回避する方法もまとめ)

インカムゲインを得られる投資まとめ

・キャピタルゲインとは?メリット・デメリットまとめ

では、それぞれ説明します。

インカムゲインとは?特徴まとめ

インカムゲインとは、株などの商品を保有してるだけで「定期的に入る収入」を指します。

株は値上がりによっても利益を得られますが、銘柄によっては値動きに関係なく保有してるだけで配当金で利益が得られるのです。

こういった定期収入は株以外でも得られてその収入だけで生活する人もいます

>ぼくもインカムゲインを毎月得られてます
クラウドバンクの分配金

インカムゲインのメリット「ハラハラしなくていい」

インカムゲインは値動きに関係なく定期収入が得られるため、値動きでハラハラしたくない人に向いてます。

株やFXだと値動きで損する可能性もあり、運用中は不安にもなりますが、インカムであればそういった心配が不要なのです。

分配金などの定期収入が入ってくるまで待つだけでOKで、売買の注文なども不要で楽です。(ほったらかしOK)

※安定感を重視する人からもインカム型の投資は人気です

>>インカムゲインを得られる投資は1円から始められます

インカムゲインのデメリット(対策あり)

ただ、以下のようなデメリットもあります。

・値動きの利益に比べると、規模が小さい場合がある

・資産を保有している時だけ収益が発生(株などを売ったら、もう入ってこない)

これも1つずつ解説します。

値動きの利益に比べると、規模が小さい場合がある

FX仮想通貨のように、短期で大きく値が動いて爆発的な利益を出せる投資に比べると、インカムゲインは地味かもしれません。

インカムの代表である「配当」はよくても利回り(年利)+6%くらいで、最近人気の貸付投資でも最大+13%です。

FXや仮想通貨では、年利+100%といった場合もありますから、そういった投資と比べると利益が少ないのはデメリットかもしれません。

>値動きで大きく利益が出ている投資まとめ
トライオートFXの運用成績

資産を保有している時だけ収益が発生

インカムゲインは株などの金融資産を保有してる時だけ入ってきて、株などを売ったら、もう入ってきません。

たとえば、配当株を値上がりによって売却すれば、その後は配当金が入ってこなくなります。

これは貸付型クラウドファンディングでも同様で、運用期間が終わったらインカムゲインは入ってこなくなります。

大きなデメリットではありませんが、これも覚えておきましょう。

インカムゲインを得られる投資まとめ

ここまで紹介してきたインカムゲインを得られる投資は以下の通り。(インカムは安定してるので、3000万円近く投資してます

・ソーシャルレンディング(貸付型クラウドファンディング):代表はクラウドバンクファンズ

※ファンズ1円からやれて、テレビでも特集されるほどの人気です

・FXのスワップポイント(国同士の金利差をもとに付与される。高金利通貨のメキシコペソトルコリラなどが人気)

株の配当金ETFの分配金、債券(個人向け国債トレジャリーボンド

サヤ取り貸し仮想通貨(ビットコイン)貸し株投資信託での分配金

不動産マンションなどの家賃収入)、不動産型クラウドファンディング

※個人的には、これまで損失のないクラウドバンクをおすすめします

キャピタルゲインとは?

では次に、インカムゲインとよく比較されるキャピタルゲインも紹介します。

これは、紹介してきた「値動きによる利益」です。(FXであれば、値上がり、値下がりの両方で利益を出せます

たとえば、FXで「1ドル100円」の時に買って「1ドル101円」に上がった時に売れば利益を出せます。

このように、値動きがあるたびに売買することで得られるのがキャピタルゲインなのです。

値動きで爆益を得やすいのがメリット

キャピタルゲインの大きなメリットは、インカムゲイン以上の大きな利益を狙えること

「億り人」といった言葉があるように、FX仮想通貨ではキャピタルゲインによって億万長者になった人がいます。

リスクは高いですが、値動きであれば、それだけ大きなリターンも得られるんですね。

なので、こちらは「安定」よりも「ハイリターン」を求める人から人気があります。

キャピタルゲインのデメリット

とは言っても、キャピタルゲインには以下のデメリットもあります。

損する可能性がある

・レバレッジによりハイリスクな取引もできてしまう

>>【必須知識】FXで損しないためレバレッジ、ロスカットなどの用語の意味を知ろう

・売買が必要(インカムのように待ってるだけではダメ)

これらも1つずつ説明します。

損する可能性がある

先ほど、FXで値動きにより儲かる仕組みを説明しましたが、逆に損する可能性もあります。

たとえば、「1ドル100円」で買った後に値下がりし、「1ドル99円」の時に売ってしまったら損します。

>>FXで失敗(大損)する人の特徴!勝てない(負ける)原因を知れば初心者でも成功できる

株の場合も同様で、1株500円の時に買って1株400円に下がった時に売ってしまったら成績はマイナスになります。

キャピタルゲインではこのように、日々の値動きで資産を減らしてしまう場合もあるのです。

>>FX自動売買のメリット・デメリット!大損する(負ける)人の特徴もまとめ

レバレッジによりハイリスクな取引もできてしまう

あと、株の信用取引やFXのレバレッジによって、手元資金以上の大きな取引もできます。

これは「少額でハイリターンを狙える」とも言えますが、一方で損失リスクも高まるわけです。

なので、値動きがある投資ではこういった危険性も理解しておきましょう。

売買が必要(待ってるだけじゃダメ)

キャピタルゲインは売買することで得られるので、注文が必要です。

※インカムゲインの場合、株などを保有していればOKで注文は不要

株やFXの注文は簡単にできますが、売買の判断(タイミング)が難しいので、これはデメリットと言えます。

>自分で判断不要!ほったらかしで儲かってる投資とは?
トライオートFXの利益率

デメリットへの対策は損切りなど

とは言っても紹介したデメリット(リスク)への対策があります。

まず値動きによる損失に対してですが、これは損切りをすることでマイナスを最低限にできます。

たとえば、1株500円で買った後に450円に下がった時点で売れば、損失は50円で済みます。

逆に、500円で買って450円まで下がった時に「また上がる」と思い放置し、その後300円になり売ってしまったら損失は200円です。

こんな感じで、予想と違う方向に動いて早めに損切りすることで、マイナスは最低限にとどめられます。

レバレッジをかけない(1倍がおすすめ)

次にレバレッジについて。

基本的にレバレッジを使わず現物の1倍でやれば、大損は回避できます。

なので、値動きのある投資では無理なトレードはしないようにしましょう。

自分で判断せず自動売買を使う

また、売買の判断が難しいなら、機械(システム)に判断を任せる方法あります。

FXには自動売買システムがあり、それにより合理的で正しい判断をしながら資産を増やせるのです。

なので、こういったやり方も覚えておきましょう。

キャピタルゲインの種類

キャピタルゲインを得られる投資は以下のものがあります。

>>【使い方とランキング結果】みんなのシストレは儲かる?やってみた感想、2chの評判、運用実績まとめ

>>【比較】CFD取引とは?仕組みや危険性、おすすめ事業者まとめ(ブログで利益も公開していきます)

>>株のTポイント投資(スマホ証券のネオモバ)

>>評判通り?ウェルスナビの実績を公開してみる(毎月積立中)

キャピタル、インカムでも分散が大事

あと、キャピタル型投資、インカム型投資の2つともに分散することでリスクヘッジできます。

たとえば、FXでは複数の通貨を売買することで、1つで損してもそれ以外で儲かればトータルの成績はプラスになります

また、ソーシャルレンディングでも1つの投資先で利益を得られなくても、ほかの分配金をもらえたらトータルで儲かります。

買付時期の分散で、損しづらくなる

また、ドルコスト平均法で買付時期を分散することで、株などの取得単価が平均化され損失リスクが低下します。

一気に買う場合、高値づかみをしてしまう可能性がありますが、分散すれば、そういった失敗を回避できるのです。

なので、投資先と投資タイミングの分散も覚えておきましょう。

>分散することで安定して儲かってる投資
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インカム(配当)の再投資で複利運用も

なお、株やETFの配当、ソーシャルレンディングでの分配金を再投資することで、複利運用でき、効率的に資産を増やせます。

これも覚えておくといいですよ。(※人気ETFはVTI、VOO、BNDなど)

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