【リバランス】THEOでおまかせ運用と投資の方針を変更:資産配分の入替売買での損益も公開

どうも。3500万円ほどを資産運用に回してるタクスズキです。

ロボアドバイザーTHEO」で資産配分を変えたので、その方法と変えた理由、それに伴う売買での損益をまとめます。

「THEOで大幅にリバランスしたいけどやり方がわからない」「損しそうで怖い。不安」と思ってる人は参考にしてください。

>>THEOで出金(売却)する方法!かかる日数(時間)、タイミング、手数料、解約との違いまとめ

運用プロフィールを編集してからリバランスへ

資産配分を変更するためにまずやるのは、運用プロフィールの編集。

theoでプロフィール編集

THEOでは年齢が自動更新されないので、最適なプランで運用するためにも1年経ったら更新していくといいですよ。

※プロフィールは年10回変更できて、4月に回数がリセットされます

>>【310万円投資中】クラウドバンクで分配金を毎月安定してもらえてます

配当収入を狙うなら「リタイヤ中」にチェックを

というわけで、今の年齢である30歳に変更し、THEOの運用目的もインカム狙いなので「現役」から「リタイヤ中」に変えました。

theoのセミリタイアプラン

結果、以下のように資産配分を提案されました。

theoでのおまかせ運用

ちなみに、変更前の資産配分は以下の通り、株中心。

theoでのグロースとインカム

この状態でもよかったんですが、株の積立はイデコ、つみたてNISAでもやっているので、THEOでは分配金を得るために配分を変えました。

十分に利益がある状態でリバランスを

そして、プロフィール変更が完了すると、おまかせ運用も同時に設定され、上の比率になるように各資産のETFが売買されます。

theoでポートフォリオ変更

※THEOで設定すると、メールで「資産運用方針を設定しました」と届きます。

theoで資産運用方針の設定

なお、リバランス申し込み時の利益は、+43,351円(+7.87%)。

theoで円建ての利益

ドル建てだと、+9.64%でした。

theo:ドル建ての儲け

このように十分な利益がある状態でリバランスすれば、予想外の損失もなくせるので覚えておきましょう。

>>ウェルスナビがマイナス続きだから途中解約しようと思ってる人にベストタイミング教えるよ

申し込みからリバランスされるまでの期間(時間)

15時までに資産運用方針を変更した場合、原則、当日の夜、新しい資産運用方針に沿ったポートフォリオが構築されるそうです。

なので、ぼくの場合、次の日には反映されてるはず。

※土日祝日、米国市場の休場、月末営業日などに変更した場合は、翌営業日の夜の取引されます

というわけで、リバランスによる損益結果は追記します。

>>【運用実績あり】THEO(テオ)の積立機能、手数料、口コミから正直に評価してみる

>>【評価】THEO+docomo(ドコモ)でのdポイントのもらい方と評判、THEOとの違いと移行法まとめ

資産変更前の保有銘柄、収益率

念のため、リバランス前の保有銘柄なども載せておきます。(メモがてら)

theoでの収益率
(収益率はグロースで13.3%、インカムで12.1%、インフレで8,6%)

保有ETFはSPYV(米国の割安株)、VPL(アジア先進国の大型・中型株)、FEZ(ユーロの大型株)、VWO(新興国株)。

SPAB(米ドル建の投資適格債)、BWX(米国を除く先進国の国債)、SJNK(米ドル建の残存期間0~5年のハイイールド社債)。

XLRE(米国のリート・不動産)、IAU(金の現物)、DBC(コモディティの先物)。

国・地域別の投資先比率

以下、投資先の比率。(先進国株62%、新興国株7%、先進国国債8%、投資適格債券13%、ハイイールド債5%、リート2%、コモディティ3%)

theoの投資先比率

以下のようなETFもポートフォリオ候補に入ってました。(実際は入ってない)

・EWJ(日本株)、EPI(インド株)、EPP、VPL、EWY(韓国株)、FXI(中国の株)

>>【評価と2chの評判】THEOは手数料高い?損するリスク、実績などまとめ

過去の成績、将来の予測も

過去シミュレーションはこんな感じ↓

theoのシミュレーション

以下、未来のリターン予想。

theoのリターン予想

というわけで、以上です。(無料診断で、THEOの運用で増える額がわかります

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追記:リバランス後の銘柄

運用方針を変えて2週間ほどして、12月3日にリバランスされてました。

まず、Euro StoXX50、S%P500のバリュー株、FTSEパシフィック、エマージングのETFが売られていました。

theoのリバランス

トータルでプラスですが、マイナスになり結果損切りされた銘柄もありました。

>>米国株・ETFで配当生活中!SBIやマネックスでの買い方、手数料、長期投資のおすすめ銘柄まとめ

新たに購入されたETF

そして、以下の銘柄が新規購入されました。

theoの新規購入銘柄

・SPAB、SJNK、BWX、DBC、IAU、VTIP、XLRE

※正直、コモディティとゴールドはいらない

theoのインカム運用

このように、債券不動産中心のインカムポートフォリオになりました。

theoのインフレ資産

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