【インカムゲイン】投資信託が出している安定的な収益を知る方法→「損益の状況」の「配当等収益金」を見る

どうも。2000万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。

今回は、投資における安定した利益「インカムゲイン」について説明します。(分配金はインカムゲインに分類できます)

あと、高利回り(高配当)な投資信託、ETFも紹介していくので、配当生活を目指す人などは参考にしてみてください。

※高配当の投資信託はこちらから、ETFはこちらから、個別株はこちらから確認できます

楽天証券の「毎月分配型のランキング」

なお、今回はネット証券の人気ランキングから銘柄を紹介していきます。

以下、分配金が多く、投資家から人気の投資信託。(楽天証券で買えます)

1. ブラジル株式ツインαファンド(毎月分配型)ツインα・コース

2. 日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)

3. ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)

4. 通貨選択型米国リート・αクワトロ(毎月分配型)

5. 楽天USリート・トリプルエンジン・プラス(レアル)毎月分配型

おすすめ>>【評判あり】楽天証券の感想をメリット、デメリットをもとにまとめてみる

SBI証券の「毎月分配型のランキング」

これはSBI証券で人気の商品。

1.日興-中華圏株式ファンド(毎月分配型)

2.三井住友-三井住友・フォーカス・ジャパン・オープン

3.三井住友-高成長インド・中型株式ファンド

4.日興-アジアリートファンド(毎月分配型)

5.岡三-ネクスト・ニッポン・オープン

売買手数料がゼロのファンドを買いましょう

6.三菱UFJ国際-次世代米国代表株ファンド(為替ヘッジあり)

7.三井住友-アジア好利回りリート・ファンド・トルコリラ

8.日興-ノーロード・パン・アジア高配当株式フォーカス(毎月分配型)

9.カレラ-3つの財布 欧州銀行株式ファンド(毎月分配型)

10.岡三-日本連続増配成長株オープン

楽天証券で投資信託を買うと資産がどんどん増えていく

なお、紹介してきた投資信託は楽天で買うのがおすすめです。

なぜなら、楽天証券だと投資信託を保有してるだけでポイントがもらえるからです。

また、以下のような簡単なことでもポイントが貯まっていきます。(1ポイント=1円なので、立派な資産です)

なので、他のネット証券よりも得するために楽天を使いましょう。

>>【最大10万円もらえてお得】楽天証券と楽天銀行のキャンペーンまとめ(現金、ポイントの大量プレゼント)

ETFの高配当銘柄

以下、高利回りのETF。(債券、株式、REITなど。国内、先進国、米国ですね)

ダイワ 上場投信-TOPIX高配当40指数、NEXT FUNDS 日経平均高配当株50、ABF 汎アジア債券インデックス・ファンド

・上場インデックスファンド海外債券、NEXT FUNDS 東証REIT指数、、上場インデックスファンド豪州リート

・インデックスファンドJPX日経中小型株、上場インデックスファンドJリート

高配当なETFも楽天証券で買えます>>楽天証券のサイト

手数料はメイン証券会社で差がないです

なお、手数料については、SBI、マネックス、楽天で差がないので、お得にポイントが貯まる楽天証券がおすすめです。

>>楽天ポイントで投資信託を100円から買えて現金化できる!その方法、ポイントを貯めるコツを紹介

優良インカムゲイン・ランキング

以下、たくさんの配当収入が得られる米国や先進国のETF

iシェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ETF、上場インデックスファンドアジアリート、上場インデックスファンド新興国債券、

iシェアーズ 米国優先株式ETF、iシェアーズ 先進国不動産ETF、iシェアーズ iBoxx米ドル建てハイイールド社債ETF

・iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF、iシェアーズ グローバル電気通信ETF、QQQ、VOO

こういったETFも楽天証券で買えます>>楽天証券のサイト

高配当株リスト(株主優待も)

高利回りの株式だと、以下のようなのが有名ですね。

JT(日本たばこ産業)、ドコモ、KDDI、三井物産、キヤノン、東京エレクトロン

・スリーエム、ビナミルク、ノイバイ貨物サービス、ティエンロン文房具グループ、不二製油グループ本社

アルトリア・グループ(MO)フィリップモリス(PM)、ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)

これらも国内、海外関係なく楽天証券で買えます。(コストはネット証券の中でも最安レベル)

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

>>【100円投資の利益公開】楽天ポイントで買える成績のいい投資信託まとめ @楽天証券

高配当株、投資信託、ETF以外にも優良商品を買う

なお、紹介してきたような高利回りの商品以外にも楽天証券には成績優秀なものがあります。

例えば、「楽天・全米株式インデックスファンド」など。

これにより、キャピタルゲインを得て資産を増やしていけます

>>【初心者向け】投資信託の選び方と賢い買い方(SBI、楽天証券がおすすめ)

+14%のインカムゲインも狙える

さらに、貸し株では+14%の利回りで運用していけます

>>「100円からOKの楽天ポイント投資で多くのユーザーは何を買ってる?」「金利14%のすごい運用」を中の人に聞いてきた

なので、投資で収入を得ていきたい方は楽天証券を使いましょう

口座開設で最大2万ポイントもらえます>>楽天証券のサイト

他のインカムゲイン投資の種類

以下、インカムゲイン生活をしたい人向けの記事。

利回り14%を狙える>>「クラウドクレジット」の実績やユーザーの評判を紹介

上場企業が運営していて安心>>2万円からの不動産投資!オーナーズブックの実績と感想

>>【利回り推移】トルコリラのスワップポイントで生活できる?「SBI FX」でコツコツ積立中!

>>ソーシャルレンディングとは?利益、リスク、税金などの知識まとめ!事業者の比較もしてみる

【補足】インカムゲインを知れる指標

投資信託には、インカムゲインを知るための指標があって、それを知れば、ファンドが優良かどうか判断できます

投資信託でリターンを得るためにも知っておきましょう。

参考書:『初歩から値下がり対策まで 損しない投資信託』

投資には「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」がある

ちなみに、投資には「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」の2つがあることも理解しておきましょう。

「キャピタルゲイン」とは、株価など値段の上昇による差から得られる利益です。

例えば、株を100万円で買って、200万円で売れば100万円のキャピタルゲインを得た事になります

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

インカムゲインは利息、配当

一方、「インカムゲイン」とは、債券の利息、株式の配当など、ある商品を持っている事で定期的に得られる利益のことです。

毎月分配型の分配金もそれに当たります

>>おすすめされてた積立可能なインデックスファンドを購入!実績と利回りも公開していきます

高利回りであっても、売買差で損を出したら意味がない

投資においては利息や配当に安定のイメージがあり、つい「高配当(高利回り)」を魅力に感じてしまいますが、

インカムとキャピタルの2つを意識する必要があります。

なぜなら、インカムはプラスでもキャピタルで損を出しトータルでマイナスになることがあるからです。

トルコリラのスワップポイントがまさにそれでしたね

分配金のごまかしに注意

さらに、投資信託ではこの2つの関係性に加えて、分配金の出所やその健全性にも注目しなければいけないんです。

投資信託の中には、投資家の人気を集めようと、元本を取り崩して分配金を捻出するものがあるからです

>>【損しないために】投資信託では特別分配金が元本を切り崩していることに気づかなければならない

投資信託の「毎月分配型」に注意!

そして、こうした工作に惑わされるのは危険なので、投資信託の「運用報告書」か「月次運用報告書」を見ましょう

これらはその名の通り、投資信託の成果を記載していて、この中のある指標を見ればだまされることはなくなります。

※優良ファンドは以下の記事を参考にしてください。

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

>>投資信託の短期売買はおすすめじゃないし禁止レベル!長い期間で積み立てていくのが正解

報告書の「配当等収益金」に注目

投資信託が分配金のために、元本を切り崩しているかどうかは、

報告書の「損益の状況」の中の「配当等収益金」を見ればわかります

その値が安定的な収益、インカムゲインなのです。

「投資信託インカムゲイン」の詳しい説明

本書では、以下のように説明されています。

配当等収益が10万円で、実際に出されている分配金額が5万円だった場合、

その「安定的な収益」=インカムゲイン相当額を分配金の原資にしている事がわかります。

ところが、配当等収益が10万円なのに分配金は100万円も出されている場合があります

分配金が「安定的な収益」以上になっている、ということですが、その場合は、次のような計算をして下さい。

10万円 ÷ 100万円=0.1(費用控除後の配当等収益を分配金で割る

参照:【310万円投資中】クラウドバンクの「怪しい」という評判は本当か?リスクや運用実績をまとめてみる

「ごまかしインカムゲイン」がわかる

計算結果は「10%」となりました。

これはどういう意味かというと、投資家に支払われた分配金の10%がインカムゲイン以外を原資としていている、ということ。

「この投資信託はきわめて健全性が低く、元本を取り崩しているかもしれない」ということがわかるのです。

インカムゲインレシオが1をきっている時は、注意

このように、配当等収益を分配金で割って得られる数字は「インカムゲインレシオ」と呼ばれます。

この数字が低い場合、分配金の多くをインカムゲイン以外の原資に頼っています

特にインカムゲインレシオが1をきっている時は、注意ですね。

というわけで、運用報告書を参考にして、分配金の健全性をチェックしてみましょう。

優良ファンドの「レシオ」は健全

なお、「SMT グローバル株式インデックス・オープン」の運用報告書(2014年11月10日、半年に一回の運用レポート)によると、

配当等収益額(費用控除後)は360,420,270円とのこと。

分配金額(1万口当たり) は20円とのことで、インカムゲインレシオは相当大きい数になっています。

>>【利回り9%で2万円からOK】不動産担保&保証付きファンドに投資できる「LENDEX」に10万円投資!

収益の健全性を見るにはインカムゲインレシオに注目

このようにして、安定収益を見定め、そこからいくら分配されているかを見る事で、

投資信託の信用度を知れますので、覚えておいて下さい。

関連記事:投資信託初心者にはMSCI‐KOKUSAIと連動した「SMTグローバル株式インデックス・オープン」がおすすめなのか?

ちゃんと利益を出していけるファンドを知る方法

なお、インカムゲインも得られて、キャピタルゲインも得られる可能性の高い優良ファンドは、この記事を参考にするといいです。

そして、こうしたファンドは100円から楽天ポイントで買えます

なので、資産を増やすために「楽天証券」で口座開設しておきましょう。(無料です)

100円からのポイント投資で気軽に利益を出していけます>>楽天証券のサイト

【追記】計算し直してみた

ちなみに、上で紹介した値はあまりにもおかしいので、「推定インカム(月換算)÷直近の分配金×100」を基に計算し直してみました。

参照:人気ファンドアナリスト吉井氏はこう考える!安定分配ポートフォリオのススメ! | 特集 | 楽天証券

すると、推定インカムは6で割って、60070040円。分配金は2000ですから、計算すると、30035.02になります。

この値も大きい気がしますが、本書によれば、健全な分配金であるようです。

>>【ダウとの比較あり】指数「S&P500」に連動する投資信託の構成銘柄やチャートを確認し購入!

不労所得を得る方法も知る

参照:ソーシャルレンディング:maneo(マネオ)の記事一覧

>>【副業にも】月10万の不労所得の作り方!20代の実践者がその種類と投資の成績ランキングなどをまとめてみた

>>【少額から】1万円OKの不動産投資!お金がない初心者が失敗しない方法まとめ(投資信託もあるよ)

おすすめ記事

>>【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

>>【100円から】「つみたてNISA」のメリット、申し込み方法などまとめ!現行NISAより長期運用に向いてます

>>【運用実績】ラッキーバンクの「怪しい」という評判は本当か?貸し倒れリスクや口コミなどもまとめ

おすすめのネット証券会社(比較あり)

>>【実績あり】SBI証券で個人型確定拠出年金(iDeCo)を申し込む作業とかかる時間、注文した投資信託まとめ

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

>>ソーシャルレンディングで失敗しないために事業者の選び方、利回りなどまとめとく

ハイリターンなキャピタルゲインを得たいなら

>>【評判】シストレ24のフルオートで勝てないという口コミは本当か検証(ストラテジーの感想あり)

>>【評判&検証】トラッキングトレードの設定、実績、失敗しないための知識まとめ

>>【評判&検証】ループイフダンの設定、実績、必要資金、ログイン方法まとめ

ほったらかし投資で利益を得る

>>【評判&検証】トライオートFXの実績、レンジ追尾設定、自動売買ランキングからの選び方まとめ

>>【評価】iサイクル注文は儲かるか?設定方法、必要資金などを書いてみる

放置型の投資で不労所得を

>>【自動売買】リピート系FXの実績、手数料などを比較!初心者におすすめのサイトも紹介

>>FX初心者におすすめのやり方を紹介!失敗しないためにまず少額からどうぞ

>>初心者がブログで実践中のFX収支をまとめていきます!主婦、会社員でもできるか検証

>>投資の失敗談をブログにまとめたよ!サラリーマン、主婦は大損する前にチェック

貯金のような放置投資で稼ぐ方法

>>【ビットポイントFX】「MT4」の使い方やログイン、ダウンロード方法、スプレッドについてまとめ

>>【ビットコイン】「Zaif」のAir FXの実績公開!やり方や手数料も紹介

>>【仮想通貨】ビットコインFXのやり方、おすすめ取引所、レバレッジ、ロスカットについてまとめ

定期預金の1万倍以上儲かる資産運用

>>【評判】取引所「ビットポイント」の取り扱い通貨、アプリ、手数料・スプレッドについてまとめ #仮想通貨

>>【ブログで儲かるか検証】FX自動売買ランキングやおすすめを紹介しておく

利息収入で堅実に稼ぐ(投資先リスト)

>>【終わった】トルコリラ・スワップポイント生活の推移:大損する前にやめような @SBI FX

>>【月利8.8%も】スワップポイントのサヤ取りで失敗しないためにリスク(デメリット)などまとめてみた

>>【豪ドル円】スワップポイント生活の推移まとめ(マイナスにならないよう計算済み)

リスク分散で手堅く利益を得る

>>【米ドル、NZドル】スワップポイント生活の推移まとめ(年利は11%!他とも比較)

>>FXで月1万円稼ぐ方法、証拠金10万円を増やす方法はあるのか?

>>1万円からの少額投資で1万円増やすアイデア(3000円からでもOK)

※インカムゲイン狙いはいい視点です

働かずに投資で暮らしたい人向け

>>【積立FX】米ドル/円のスワップポイントでどれくらい稼げたか成績公開(100円から始められます)

>>【感想】トライオートETF(自動売買)のデメリットも知った上でおすすめかを検証!(運用実績あり)

>>【株の始め方】「ミニ株」より少ない資金で国内株式を注文できる「単元未満株」の買い方 @SBIネット証券

労働から解放されたい人向け

>>投資の平均利回り(株式、不動産、FX)、その計算方法まとめ

>>自動で定期購入できる!積立FXのメリット・デメリットまとめ(運用実績、評価あり)

>>【ETF】TOPIX連動型上場投資信託は初心者におすすめなのか、信託報酬などを比較して検証してみた(運用実績あり)

分配金の出所を知ろう

株式に投資する投資信託の分配金の原資は、

「株価上昇によるキャピタルゲイン」と「株の配当によるインカムゲイン」の2つです。

>>【ETF】TOPIX連動型上場投資信託は初心者におすすめなのか、信託報酬などを比較して検証してみた(運用実績あり)

>>【初心者向けのNISA】株、投資信託、ETFのおすすめ銘柄!楽天、SBIでの注意点もまとめ(ジュニア版あり)

【いま人気】楽天ポイントで100円から始める「ほったらかし投資」

【今だけお得】無料でビットコインをもらう

AIに運用を任せて、ほったらかしで資産を増やしてます

フォローを押して最新情報を受け取ろう!

Twitterはこちら>>https://twitter.com/TwinTKchan
サブコンテンツ