【ウェルスナビ】赤字後の成績(円建て、ドル建て)をブログで検証:2018年11月版

どうも。2000万円以上を資産運用に回してるタクスズキです。

最近、値動きの激しい米国株の影響で、ウェルスナビの成績がマイナスになりました。

>>【実績公開】ロボアドバイザー投資とは?どれがおすすめ?比較して評価してみた(THEO、ウェルスナビ、投信工房、楽ラップ)

この記事では、その後回復したのかどうかを紹介していきます。

短期で気にしても意味ないのですが、気になる人がいるようなので書いておきます。

今後、ウェルスナビを始めようと思っている方は参考にしてみてください。

米国株全体(ダウ、S&P500)などが下がってた

10月、11月は米国株がかなり激しく動いて、ウェルスナビの成績もけっこう変動しました。

たとえば、10月の後半はこんな感じでマイナス(赤字)になったり、

スクリーンショット 2018 11 27 8 47 48

11月の頭にはプラスに転じたりしました。

スクリーンショット 2018 11 27 8 47 43

このように、かなりアップダウンを繰り返した10月、11月。

執筆時点の11月27日はどんな成績になったのかを紹介しておきます。

>>【株式】暴落時のひふみ投信の対応、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の実績変化まとめ

円建てプラスで、ドル建てはチョイマイナス

そして、こちらが運用成績。

スクリーンショット 2018 11 27 8 47 18

円建ては4.2万円のプラスですが、ドル建てはわずかにマイナスですね。(日本円換算だと1万円くらい)

ただ、ぼくはあまり心配してませんし、これからもウェルスナビの積立を続けていきます。

>>評判通り?ウェルスナビの実績を公開してみる。毎月の積立は20万円

短期でマイナスでもウェルスナビの積立を続ける理由

その辺の理由は以下の記事に詳しく書いてるので、そちらを参考にしてください。

>>2018年、ウェルスナビがマイナス続きだから途中解約しようと思ってる人にベストタイミング教えるよ

>>ウェルスナビで損失を出してすぐやめたら、そりゃ失敗しますよ!長期保有を推奨します

ウェルスナビの成績はドル建て、円建てどっちをみる?

なお、ウェルスナビの成績はドルと円の両方で表示されていますが、買ってる商品の純粋な損益をみる際は、ドル建てをみましょう。

その理由は、ウェルスナビではドル建てで海外の商品(ETF)を買っているからです。

>>米国ETFのおすすめ:国内ランキング、配当利回り、ポートフォリオ(株、債券)まとめ

つまり、円で入金した後、ウェルスナビ側でドルに替えてドルでしか買えない商品を買ってくれてるんですね。

なので、その商品自体の損益はドル建てでわかるのです。

最終的な利益なら、円建てもチェック

ただ、買ってる商品をすべて売却して利益確定する際は、

円/ドルの為替損益も成績に関わってくるので、円建てもチェックする必要があります。

なそ、その辺の為替リスクなどは以下の記事でチェックしてみてください。

>>外貨預金や外国債券はおすすめなのか?為替リスクやおすすめの投資信託についても考えてみる

これからもブログでの検証を続けていきます

というわけで、以上が最近のウェルスナビの成績でした。

冒頭でも書いたように、ウェルスナビの成績は短期で気にしてもしょうがないですが、今後も1ヶ月単位で成績公開を続けていきます。

なので、これからもこのブログでの運用実績の報告を楽しみにしていてください。

>>「運用で増えるお金」と「資産の組み合わせ」を提案してくれるロボアド『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた(実績あり)

>>「人間の脳は長期分散投資に向いてないからロボに任せる」@ロボアドバイザー「ウェルスナビ」のセミナー

ウェルスナビを始めると1000円もらえます

>>ウェルスナビのタイアップキャンペーンで1番お得に始める方法!現金をもらって積立し、招待制度も使おう

>>ウェルスナビに登録&口座開設の申し込み、マイナンバーカードのアップロード&入金までの手順

>>【まとめ】ウェルスナビのメリット・デメリット(やってみたい人向けにリスクも列挙)

ウェルスナビのメリット・デメリット

>>どっちがおすすめ?ロボアド「ウェルスナビ」と「ひふみ投信(プラス)」の成績を比較し断言!

>>ロボアドバイザーのデメリット(リスク・留意点)「元本割れ、運営会社の倒産」(2ch、利回り、NISA)

>>【評判】マメタス(おつり投資アプリ)の使い方、トラノコとの実績比較、口コミまとめ

【いま人気】楽天ポイントで100円から始める「ほったらかし投資」

【今だけお得】無料でビットコインをもらう

AIに運用を任せて、ほったらかしで資産を増やしてます

運営者をフォローして最新情報を受け取ろう!

Twitterはこちら>>https://twitter.com/TwinTKchan
サブコンテンツ