【運用実績】ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の暴落〜回復の成績推移、ひふみ投信との比較まとめ

どうも。3,000万円ほどを資産運用に回してるタクスズキです。(

この記事では、株式市場が暴落し、それまで調子のよかった投資商品の成績がどう変わったかを書いていきます。

「損せずに資産を増やしてくれる商品はどれ?」と思ってる方は参考にしてください。

※以下、暴落後にしっかり回復したロボアドバイザー」の成績(THEOは1万円から始められます。ウェルスナビは10万円から)

>>【利益を比較】ウェルスナビとTHEOは両方併用すべき?

一時マイナスでも、都度回復してるロボアド

以下、株式市場が暴落しても回復し続けているウェルスナビ」の成績グラフ。

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最新の2019年4月22日時点だとこちら。

ウェルスナビの成績:暴落・マイナスから回復してる

他のロボアドバイザー「THEO」の成績推移はこんな感じ。

>>【利益を比較】ウェルスナビとTHEOは両方併用すべき?

theoでの2019年4月までの成績の変化(マイナスから回復)

こんな感じで、THEOも暴落から回復してきて、利益を出してくれてます

>>【評価】THEO+docomo(ドコモ)でのdポイントのもらい方と評判まとめ

【最新版】ロボアドバイザーはTHEOがおすすめ

ロボアドは「フォリオ(積立機能なし)」含め、3つ運用してますが、これからは手数料が最安になる「THEO」がオススメです。

好調なので、THEOの毎月積み立て額を4万円に増やしました

THEOの毎月の積立金額は4万円(履歴から)

>>【評価と2chの評判】THEOは手数料高い?損するリスク、実績などまとめ

自分で運用するよりTHEOで運用した方が増えてる

あと、THEOでは「ベンチマーク(インデックス運用)を上回ってる」というデータもあり、ロボアドの必要性を感じさせてくれます

成績比較:THEOとベンチマーク・インデックス指数運用
(株中心の運用コース「グロース」がベンチマーク以上の成績)

「ロボアドバイザーに頼らず自分で運用すればいい」という批判もありますが、「個人が自分で運用」よりも成績がいいのですね。

なので、こういったロボット運用に興味がある方は、サイトの無料診断を使うといいです。

それにより、THEOの運用で増える額がわかりますから。

運用で増える額を知る

>>THEOのサイトで無料診断する

THEOの成績は公式サイトのも参考に

あと、2019年4月22日時点の成績は、+6.89%です。

THEO(テオ)の2019年4月22日時点の成績は7%ほどのプラス

ただ、これはぼくの場合で、全ての人が4月22日時点で同じ利益というわけではないです。

投資を始めた時期や運用プランが異なるので、人によって成果が変わります。

なので、ぼくや他のブロガー、Twitterでの成績報告は参考程度にして、THEO公式サイト実績を1番信用しましょう

過去10年:THEOの運用シミュレーション

ここにはいろんなパターンで運用してる人の事例があり、客観的に成績をチェックできます。

THEOユーザーの実績:中立に評価・比較するために

なので、THEOの運用結果がきになる人は、サイトをぜひチェックしてみてください。(無料診断もありますので)

いろんな人の成績を知る

>>THEOのサイト

赤字から黒字に回復しやすいAI投資

あと、後半で投資家から人気の「ひふみ投信(株中心)」も紹介しますが、それと比べるとロボアドの方が成績いいです。

こうなってる理由は、ロボアドならいろんな資産に分散投資でき、

1つの資産がマイナスになった時でも他の資産でプラスになり、トータルで損しづらくなるからです。

なので、「長期・分散・積立」の鉄則通り運用したい人はロボアドをどうぞ。

>>【運用実績あり】THEO(テオ)の機能、手数料、口コミから正直に評価してみる

THEO(テオ)の成績は暴落でどうなった?

あとそれぞれのロボアドバイザーの最新成績(ドル建て、円建て)をまとめておきます。

まず、THEOの成績

以下、暴落前の成績。

暴落後の成績は、+1~2%くらいまで下がりました(スクショしてなかった)

そして、2019年4月22日時点の成績は円建てだと、6.89%

THEO(テオ)の2019年4月22日時点の成績は7%ほどのプラス

ドル建てだと、+5.93%

THEO(テオ)の2019年4月22日時点のドル建ての成績は6%ほどの利益

とても好調なロボアドです。

>>【最高】THEOの手数料が最大35% OFFに!運用コスト最安で最強のロボアドバイザーになるかもね

気になった人はまず無料診断をどうぞ(サイトで他のユーザーの実績を見るのもあり)

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暴落後のウェルスナビの成績推移

次は、「ウェルスナビ」の成績変化を紹介。

>>評判通り?ウェルスナビの実績を公開してみる

以下、暴落前の成績。(かなり好調な時)

暴落後の成績はこんな感じになりました。

そして、2019年4月22日時点はこんな感じ。(円建て:+7.78%、ドル建て:+6.81%)

2019年4月22日のウェルスナビ最新成績はプラス

ちゃんと回復してます。(株、金、債券、不動産などへの分散投資はやはりいいですね)

2019年4月のロボアド「ウェルスナビ」の運用結果は8%ほどの利益

※「ウェルスナビ」も優秀

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>>【利益を比較】ウェルスナビとTHEOは両方併用すべき?

>>ウェルスナビで損失を出してすぐやめたら、そりゃ失敗しますよ!長期保有を推奨します

【最新の追記】ひふみ投信の積立をやめました

2018年から2019年にかけて海外株、日本株全体が暴落し、ひふみでも含み損を抱えました

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こうしたことやいろんな理由があり、ひふみの積立を停止しました

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今後積立はせずに、ひふみの基準価格が上がったら売って利確するつもりです。(それまでは塩漬け)

ひふみの積立を中止し解約する理由「下落し不調だから」

そして、積立をやめた理由は以下の通り。

小型株からの指針が変わり、あまり成績がよくならないだろうなと判断し、おさらばすることにしました。

楽天証券米国株のインデックスファンド買った方が成績よさそうですしね

というわけで、もうひふみには大きく期待してません

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ひふみの評判、口コミ

以下、ユーザーの意見。

怒ってる投資家が多いですね。

ひふみ投信は「守りながら増やす運用」をアピールポイントにしていました。

その公約を実現できなかったわけですから、投資家が怒りに震えるのも当然です。仮にこのまま下落相場が続くのであれば

下落相場で墜落するひふみ投信:過去1年リターンでTOPIXに敗北

おすすめ>>【朗報】今ならウェルスナビの口座開設で1,000円もらえる!お得なキャンペーンが終わる前に急げ

ひふみの緊急リポートの内容

次に、ひふみで暴落のたびにだしてるレポートの中身を引用してみます。

ひふみ投信は過去 9 年間で臨時レポートを 11 回発行しています。

過去 9 年間は、基準価額の大きな下げを幾度も乗り越えて成長してきました

大切なことは基準価額や株価が大きく下落をしたときにどのように行動するかです。

>>【運用実績あり】THEO(テオ)の積立機能、手数料、口コミから正直に評価してみる

大きな下落はすばらしい会社に安く投資をできるチャンス

今回のような大きな下落はすばらしい会社に安く投資をできるチャンスでもあります。

わたしたちは決して市場の先行きを楽観視しているわけではありませんが、

このような市場環境の中でも、毎日のように企業を訪問し、繰り返し経営者のお話を伺う中で、

日本には未来を託せる素晴らしい経営者や企業がたくさん存在しているとの確信を深めています

>>【評判】FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資を開始!積立や運用実績、手数料、解約方法まとめ

短期的には株式相場は大きく変動する

短期的には株式相場は大きく変動します。どのように緻密に運用をしようとも、基準価額の下落を短期的には防げません

しかし、素晴らしい会社に対して長期的な視点で割安な価格で投資をするとき、その努力が裏切られることは今までの運用成績においてはありませんでした

長期的によい成果を出すために全力を

今後も市場と常に慎重に向き合い、今回の下げ局面を通じて素晴らしい企業に割安に投資する機会があればしっかり投資を行い、

長期的によい成果を出すために全力を尽くしてまいります

こんな感じで、短期でなく長期で運用成績をプラスにするという方針なんですね。

>>【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

【ひふみ】株価下落でどうなった?

では、下落を受けて、ひふみのパフォーマンス(運用成績)はどう変わったかも紹介しておきます。

この後は回復し、2018/2/24は+7.6%まで上がっています。

ピーク時の14%には届きませんが、暴落後でもちゃんと回復してるんですよね。

さっき書いたように、2019年2月時点で評価損が回復しないので、積立をやめました

>>【評判】「ロボット」などのテーマで株式投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法と評価(実績あり)

>>【評判と実績】SBIのテーマキラー(S株Now)のデメリットやFOLIOとの違い、手数料などまとめ

ひふみで構成銘柄に変化あるのか?

あと、ひふみの月次報告書(2月の中間)では以下のように報告されてます。

ひふみは株式市場の下落局面で、日本株、および海外株の割安となった企業を新たに組み入れました。

特に今まで割高感から組み入れられなかった複数の外国株式の組み入れができたことは、今回の下落相場の収穫です。

>>ウェルスナビのタイアップキャンペーンで1番お得に始める方法!現金をもらって積立し、招待制度も使おう

ひふみの長所:地味で地道な会社への投資

引き続き、地味で地道な会社への投資という私たちのもっとも得意なところを軸としながら、

短期的にはまだまだ上下の変動はあると思いますので、市場が上昇したら、一部利益確定をし、

一方で下がったときは買い増しをしていこうと考えています。

アマゾン、マイクロソフト、三井物産が上位銘柄

あと、2018年1月 月次運用レポートではひふみの組み入れ銘柄が紹介されてます。

アマゾン、マイクロソフト、三井物産、SGホールディングス、東京センチュリー、ソニー、三菱商事、TDK、住友金属鉱山、光通信

この構成が2月はどう変わるかも追っていきたいところ。

>>はじめての資産運用:失敗(損)しないために賢い「ベスト投資」をおすすめしてみる

【追記】楽天、セゾン投信などの情報もまとめ

一応、楽天のラップ運用やアクティブファンドとの成績の違いもまとめておきます。

>>ロボアドバイザーはおすすめしない!投資のプロにはね。でも、初心者には超おすすめ!

THEOでマイルやDポイントを貯める

>>THEO+SBI銀行(証券)のJAL、ドコモ版との違い、移行方法や1番のオススメまとめ

>>お金持ち向けの資産運用を個人にも!ロボアド「THEO」のオーダーメイド型投資プランでは全てプラスになってるらしい

競合のロボアドの運用成績・実績まとめ

>>【運用実績】楽天証券のロボアド「楽ラップ」の評判は?!手数料や積立などの機能、口コミと共に評価してみた

>>ロボアドが取引手数料をとらない理由と、「リターンと一緒にコストも考えよう」というお話

ロボアドの詳しい仕組みを知る

>>ぼくがロボアド「ウェルスナビ」の運用アルゴリズムが正しいと思っている理由

>>ロボアドバイザーの種類とリバランスの頻度について

暴落時の投資信託の利回り変化

>>【評判】セゾン投信の利回り、手数料、解約方法、2chなどの口コミまとめ

>>【100円から楽天ポイントでOK】楽天証券のバランス型投資信託「楽天資産形成ファンド」を10万円一括購入してみたので作業まとめとく

ロボアドの相場下落時の運用結果

>>【評価と実績あり】マネックス証券のロボアド「マネラップ(MSV LIFE)」の口座開設方法、デメリット、積立についてまとめたよ

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おつり投資は暴落でどうなった?

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ETFは暴落時にどうなった?

>>【感想】トライオートETF(自動売買)のデメリットも知った上でおすすめかを検証!(運用実績あり)

というわけで、以上です。

>>【株式】3月の暴落でひふみ投信、ウェルスナビ、THEOの成績はどう変動したのか?

ウェルスナビの評判、感想、実績などをもっと知る

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ウェルスナビは株価を気にせず運用できてGOOD

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THEOで調子がいい運用コース

なお、さっき書いたようにTHEOでは過去3年で株中心のグロースの成績がいいです。

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逆に、債権中心のインカムや不動産など多めのインフレヘッジは不調。

とは言っても長期で見れば、どれも利益が出るのではないかなと思っています。

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ひふみ投信で損した人はバランス型ファンドもあり

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「ひふみプラス」なら100円から買えます

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