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評判最悪で危険？オルタナバンクのデメリットを解説！元本割れする？

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この記事では、オルタナバンク（Alterna Bank）のメリット・デメリットを解説します。

評判や投資先の詳細（利回り、分配頻度）、おすすめできる人の特徴も書きます。

1万円からのほったらかし投資で損せず資産を増やしたい方は参考にしてください。

記事の要点まとめ
・オルタナバンクは、最大利回り7%のソーシャルレンディングサービス

・上場企業のアイフルが運営で信頼できる

・1万円から超少額投資できる

・これまでの損失はゼロ

・毎月分配や担保ありの案件あり

オルタナバンクの全身サービスでは過去に騒動も起きており、運営があまり安定していません。

運営体制が安心で、高利回り＆毎月分配のファンドであれば、クラウドバンクがおすすめです。

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オルタナバンクとは？貸し倒れ実績は？

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オルタナバンクとは、ソーシャルレンディングサービスで、いろんな会社に融資し、利息から収入を得ます。

年利1%〜6%ほどを狙えるファンドが中心です。

運営会社の情報

社名 SAMURAI証券株式会社

本社所在地
東京都港区赤坂2丁目17番46号 グローヴ4階

代表番号 TEL：03-6868-5670

事業内容
第一種・第二種金融商品取引業

創立 2002年2月

資本金
240,090,016円

代表者
代表取締役社長　山口 慶一

加入協会・基金
日本証券業協会、一般社団法人　第二種金融商品取引業協会、日本投資者保護基金

オルタナバンクのメリット

オルタナバンクには以下のメリットがあります。

メリット
・最大利回り7%を狙える

・毎月分配のファンドもある

最大利回り7%を狙える

オルタナバンクでは以下のように利回り7%のファンドもあります。

ファンド譲歩
目標利回り
7.0%

運用期間
22ヶ月

募集予定金額
126,000,000円

出資単位
1口1万円から

利回り7%はソーシャルレンディングの中で高い方です。

他にも5%以上の年利のファンドがあり、利回りであればメリットがありそうです。

また、毎月分配のファンドもあり、定期的にインカムゲインを狙いたい人にとっても魅力的かもしれません。

オルタナバンクのデメリット

オルタナバンクには以下のデメリットもあります。

デメリット
・担保なしのファンドもある

・仲介手数料が高い

・過去に運営で色々あった

それぞれ解説します。

担保なしのファンドもある

オルタナバンクでは全てのファンドに担保があるわけではありません。

担保がないファンドもあり、保証すらないファンドもあります。

こういったファンドに投資すると、思わぬ損をすることもあるので注意です。

こういった点が怖いなら、全案件に担保を設定しているクラウドバンクがおすすめです。

実際、運営10年ほどで損失ゼロなので、まずはサイトで実績をチェックしましょう！

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仲介手数料が高い

オルタナバンクで海外企業に融資するファンドには注意です。

運営側が徴収する手数料が高いからです。

とあるファンドではユーザーが得られる利回りが7%ながら、実際は企業に11.6%の金利で貸し付けてるものがありました。

つまり、運営が4.6%も手数料を取っているということです。

これはソーシャルレンディングの中でとても高いです。（平均は2%ほど）

出資する際は、必ず投資家にとっての利回りと実際の貸し付け金利を見て、手数料がどれくらいかを把握しましょう。

手数料の安いサービスだと、ファンズがあり、お得なキャンペーンがあるので、まずは無料で口座を作っておきましょう！

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過去に運営で色々あった

オルタナバンクは運営という点でもやや不安があります。

というのも過去にユーザーを不安にさせる運営をしていたからです。

今はオルタナバンクという名前ですが、以前はサムライファンド（SAMURA）などと名前を変えて、サービスを行っていました。

SAMURAI以降はサービス名もサービスの内容も変わり、以前からのユーザーとしてはけっこう困惑していました。

これまで問題を起こしたことはないですが、他のサービスと比べると落ち着いて使えないという特徴もあります。

運営体制がしっかりしてるものであれば、ファンズがあります。

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オルタナバンクの評判、口コミ

以下、オルタナバンクユーザーの感想、評価です。

証券会社が厳選したファンドに投資できるのはいい
元本償還率100%の実績、第一種金融商品取引業者が運営しているのは信頼できる
これまでに延滞や貸倒れがないのはいい
毎月分配のファンドもあり、ありがたい
利回りも7%と高め
担保も保証もないファンドには気をつけたほうがいい
海外企業に融資するファンドには注意。手数料が高いことがあるので
過去の運営のゴタゴタがあるので、あまり信頼はしてない

オルタナバンクがおすすめな人

以下の人にオルタナバンクはおすすめです。

おすすめ
・利回り7%を狙えるファンドがいい

・毎月分配ファンドに投資したい

こういった方は無料で口座を作っておきましょう。

オルタナバンクをおすすめしない人

おすすめしない人の特徴.png

以下の人にオルタナバンクをおすすめしません。

おすすめしない
・運営体制のしっかりしたサービスを使いたい

・すべて毎月分配のファンドがいい

・すべて担保付きのファンドがいい

こういった方にはクラウドバンクをおすすめします。

運営10年ほどで損失ゼロの実績があるので、まずは無料で口座を作っておきましょう！

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【まとめ】オルタナバンクで貸し倒れあり？危険？

記事の要点まとめ
・オルタナバンクは、最大利回り7%のソーシャルレンディングサービス

・上場企業のアイフルが運営で信頼できる

・1万円から超少額投資できる

・これまでの損失はゼロ

・毎月分配や担保ありの案件あり

オルタナバンクの全身サービスでは過去に騒動も起きており、運営があまり安定していません。

運営体制が安心で、高利回り＆毎月分配のファンドであれば、クラウドバンクがおすすめです。

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