投資信託を一部売却(解約)!SBIでの売り方やタイミング、売却価格の反映についてまとめ

どうも。1000万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。

積立投資の収益性を高めるために、積立する投資信託を厳選してみました。(売却しました)

本当に稼げる投資信託、ETFなどを知りたい方は参考にしてみてください。

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今回売却したのは、以下の条件すべてを満たすもの

・①現時点で利益を確定できるもの

・②信託報酬が高いもの

・③今後長期で運用していくにはふさわしくないもの

というわけで、「今回売却したファンド」や「今後も積立していくファンド」を紹介していきます。

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結論:ウェルスナビ、最強です

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信託報酬0.5%以上のものを売って利確しました

今回、売却したのは以下の投資信託(ファンド)。

SMTグローバル株式インデックス(信託報酬:0.54%)

SBI資産設計オープン(資産成長型)[同:0.7344%]

・インベスコ MSCIコクサイ インデックス(同:0.756%)

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(信託報酬[運用コスト]の高いファンドを売却)

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ウェルスナビよりパフォーマンスの悪いものは売却

売却したのは以下の理由から。

・信託報酬が0.5%ほどと高い

・同時期に始めたウェルスナビTHEO(テオ)より、手数料を抜いたパフォーマンスが低い

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他の低コストで成績優秀なファンドで積立を続けた方が利益出せそう

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投資信託よりもウェルスナビのほうが好成績

というわけで、この条件に当てはまる3つを売却したのでした。

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(同時期のウェルスナビの成績。最近はTHEOも好調です)

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SBI証券で投資信託を売却する方法(売り方)

では、次に売却方法を紹介。

SBI証券の「投資信託」タブの「トータルリターン」から「売却」を選択。

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あとは、流れに沿って売却していけばOK。

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注文金額を「全額」と指定すれば、すべて売れます。(売却単位は1円や1口から。一部解約もできます)

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解約コストにも注意:マイナスにならないように

SMTグローバル株式インデックスは、売却時、「信託財産留保額」という手数料がとられます。

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SBI資産設計も同様のコストがかかり、これは売却分の0.15%と高め。

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こんな感じで、売却して利益を確定させました。

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楽天証券だと、ポイントで投資信託を買えてお得です

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今後、積立を続けていくファンド

今回、売却すると同時に3本のファンドの積立もやめて、今後の積立は以下5本に絞りました。

・大和-iFree S&P500インデックス

・楽天・全米株式インデックス・ファンド

・ひふみプラス

・野村つみたて外国株投信

・ニッセイ外国株式インデックスファンド(特定とつみたてNISA

これらは信託報酬も低く、今後もいい成績を出してくれそうなので、長期で積立していきます。

元手ゼロのポイント投資ができる「楽天証券」も便利です

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【お得】楽天証券もオススメです

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ひふみはインデックス以上の成績を期待

ひふみプラスは、信託報酬が1.0584%と低くはありませんが、

国内株式のインデックスファンド以上の成績を出してくれることを期待して積立していきます。

最近はあまり成績がよくないですが、気にせず積立していきます。

>>【評判】ひふみ投信の利回りは?デメリットは?いくらで買える?などに答えてみる

※今後、日本の株式市場全体は伸びないと判断し、国内株インデックスの積立はやめました

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

バランス型ファンドより、ウェルスナビの方が好成績

あと、1年以上運用してみて、プロのファンドマネージャーが資産配分して運用するバランス型ファンドよりも、

AIが資産配分を決めて自動でリバランスするウェルスナビの方が成績優秀とわかりました。

>>SBI証券でのつみたてNISA実績!おすすめ商品や、買い方・売り方・引き出し方も紹介

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ウェルスナビの毎月の積み立て額は20万円です

さらに、ウェルスナビは株式型インデックスファンドよりも好成績で、

今後も運用を続けていくのはもちろんのこと、積立額を増やしていこうと思いました。

なので、堅実にお金を増やしていきたい方はウェルスナビを使うといいですよ。

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>>2018年、ウェルスナビがマイナス続きだから途中解約しようと思ってる人にベストタイミング教えるよ

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ロボアドのETFと投資信託、どっちが利益出る?

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楽天証券での投資信託の売り方も同じ

SBI証券と楽天での買い方、売り方は同じです。

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>>何も考えず資産運用したいならバランス型投資信託がおすすめ

>>どっちがおすすめ?ロボアド「ウェルスナビ」と「ひふみ投信(プラス)」の成績を比較し断言!

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0円から投資できるトラノコもおすすめ

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投資信託の一部売却で税金はかかる

なお、NISA枠(口座)でなく、特定か一般口座の場合、税金は利益に対して20%ほどかかります。

>>【比較】つみたてNISAは楽天証券とSBI証券どちらがおすすめ?「夏から楽天ポイントでの積立開始!」などを考慮し判断

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sbiで投資信託の売却が反映される日数は

売却注文してから数日で約定、注文から1週間で受け渡し(すべて完了)、という感じです。

投資信託の「売却」と「解約」の違い

この2つの意味に違いはありません。

どちらも保有してる投資信託をてばなすという意味です。

投資信託の売却タイミングは?

投資信託で10%利益が出たら、売却してもいいと感じました。

インデックスファンドなどで10%の利益は調子良すぎです。

5%とかなら長期で出せるパフォーマンスですが、10%はできすぎなので、景気のいい時に利益確定しておいたほうがいいです。

sbi証券の投資信託売却からの入金までの期間

このへんのスケジュールは他の証券会社とほぼ変わらないので、そちらを参考に。

>>【評価と実績あり】マネックス証券のロボアド「マネラップ(MSV LIFE)」の口座開設方法、デメリット、積立についてまとめたよ

>>【感想】マネックスアドバイザーにて5万円でほったらかし投資開始!毎月1万円の自動積立も(実績、評判、口コミあり)

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投資信託の売却価格はいつのが反映される?

この疑問については、SBIで以下のように公式アンサーがありました。

投資信託のお取引の基準価額は、当日約定の投資信託の場合、ご注文日の基準価額となり、

翌営業日約定の投資信託の場合、ご注文日から翌営業日の基準価額となります。

受渡金額や諸経費等の計算は、これらの基準価額を基にして計算されます。

>>投資信託の損切り、利益確定タイミング、解約時の手数料まとめ(株、FXも同様)

損切りの目安は?

個人的には、よっぽど信託報酬が高いファンドでない限り損切りはしなくていいと思っています。

日本株のアクティブファンド、新興国のインデックスで含み損ありますが、また上がると思うので、放置してますね。

>>積立できるアクティブファンドのおすすめやメリット・デメリット、成績などまとめとく

>>【国内株】SBI証券の投資信託ランキング上位のファンドを買ってみた(実績も公開)

>>「運用で増えるお金」と「資産の組み合わせ」を提案してくれるロボアド『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた(実績あり)

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