どっちがおすすめ?ロボアド・ウェルスナビとひふみ投信(プラス)の成績・利回りを比較し断言!

どうも。1000万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。

以下のような質問をもらったので、答えておきます。

(質問者の方は若いうちから勉強していて、偉いですね)

>>評判通り?ウェルスナビの運用実績を公開してみる。毎月自動積み立て10万円の結果は?

余剰資金10万円があるなら、迷わずウェルスナビへ

結論はこれ。(ウェルスナビは10万円から始められます

やはり、「ウェルスナビ」のバランスの良さとパフォーマンスは素晴らしいです。

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成績も安定してる。市場全体の暴落時もマイナスにならず

以下は、最新(2018年6月4日)の成果。

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円建て、ドル建てで7~8%%とかなりの好成績を出しています。

過去、海外や国内株式市場全体が暴落して荒れた時もマイナスにならなかったので、かなり信頼してます

>>【検証】暴落時のひふみ投信の対応、ロボアド「ウェルスナビ」「THEO」の実績変化まとめ

第三者による「ウェルスナビ」の感想

他の利用者の口コミは以下の通り。

こちらも把握しておきましょう。

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【追記】「ひふみ」は微妙になった(評判、口コミあり)

この記事を書いた後、ひふみ投信の成績がかなり微妙になりました。(マイナスにもなりました)

なので、以降で紹介してる「ひふみプラス」などは買わなくていいですね。

ロボアドバイザーより手数料高いですし。

ロボアドバイザーの運用実績:おすすめは?

利益が一番出ているので、ウェルスナビが一番おすすめです

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そして、これがかなりお得なので、楽天で投資デビューする人がかなり増えてます

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使い道に困る楽天ポイントを現金化できて便利

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>>「100円からOKの楽天ポイント投資で多くのユーザーは何を買ってる?」「金利14%のすごい運用」を中の人に聞いてきた

「ひふみプラス」は、つみたてNISA対象です(運用益が非課税)

質問者の方がおっしゃる通り、楽天証券では「つみたてNISA」の対象になっているので、運用益は非課税です。(楽天ポイントでも買えます)

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>>【比較】つみたてNISAは楽天とSBI証券どちらがおすすめ?「春から楽天ポイントでの積立開始!」なども紹介

こちらも>>【100円から】「つみたてNISA」のメリット、申し込み方法などまとめ!現行NISAより長期運用に向いてます

ウェルスナビはパフォーマンスが安定してて信頼できる

なお、ウェルスナビは、株式市場が好調なときだと、以下のように圧倒的なパフォーマンスを出せます

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このように、パフォーマンスの安定性から、10万円の余剰資金がある人にはウェルスナビを勧めるようにしています。

実際、ぼくの友人もウェルスナビを始めてます

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ウェルスナビは株式、債券などをバランス良く買っている

あと、「ウェルスナビ」は「ひふみ」と違って、あらゆる資産をバランス良く保有できるのもミソですね。

以下、ぼくのウェルスナビにおけるポートフォリオ。

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株、債券、金、不動産など複数の商品を買っていて、分散投資できているわけです。

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>>ロボアド「ウェルスナビ」の運用成績(実績)の推移をまとめてみた(2017年からの積立)

バランス良く資産を持つと、マイナスになりにくい

これにより、株式市場が荒れた時でも、他の資産がマイナス分を補ってくれるようになるんですね。

なので、こういったメリットも得たい人は「ウェルスナビ」をどうぞ。

少額積立で1億円を目指せる!

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若いうちは株式多めでリターンを狙いたい

若いうちは株多めのポートフォリオでいいと思ってるので、そうしてます

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「ひふみ」では、国内株しか保有できない

一方、「ひふみ投信(プラス)」の場合は、「国内株」だけしか保有できません。

なので、国内株式が不調になってしまったら、パフォーマンスが下がってしまうのです。

以下の記事で紹介してるファンドの方が安定して増やせます

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

インデックスファンドの方が儲かりやすいと判明

もちろん、市場の元気がない時でも、個別で見れば株価を上げる銘柄もあります。

ただ、その辺の選定はファンドマネージャーの腕次第で、それでうまくいってないのが最近のひふみです。

なので、ぼくは「ひふみ」よりインデックスファンドを運用していった方が堅実に利益を出せると判断しました

>>【実績&平均利回り】おすすめされてたインデックスファンドを積立購入!

>>ウェルスナビで損失を出してすぐやめたら、そりゃ失敗しますよ!長期保有を推奨します

ひふみ「1資産しかもてない」というデメリットがある

こんな感じで、最近のひふみはデメリットが大きいです。

なので、こういったことも理解して投資してみてください。

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【比較】他のロボアド(成績はウェルスナビに劣る)

>>【運用実績】楽天証券のロボアド「楽ラップ」の評判は?!手数料や積立などの機能、口コミと共に評価してみた

>>【運用実績あり】THEO(テオ)の積立機能、手数料、口コミから正直に評価してみる

>>【評価と実績あり】マネックス証券のロボアド「マネラップ(MSV LIFE)」の口座開設方法、デメリット、積立についてまとめたよ

1万円からOKのTHEOプラスドコモもおすすめ

ロボットアドバイザーを両方併用中です。(おすすめ)

>>【評価】THEO+docomo(ドコモ)でのdポイントのもらい方と評判、THEOとの違いと移行法まとめ

>>【評価と2chの評判】THEOは手数料高い?損するリスク、実績などまとめ

>>ウェルスナビは60代でも放置で大丈夫?元本割れリスクはある?積立日のおすすめは?

ロボアドバイザーでおつり投資もできる

>>お金持ち向けの資産運用を個人にも!ロボアド「THEO」のオーダーメイド型投資プランでは全てプラスになってるらしい

>>【評判、口コミ】dポイント投資がロボアド・THEOで可能に!ドコモが「マネーハッチ」の競合サービス開始!

>>THEO+SBI銀行(証券)のJAL、ドコモ版との違い、移行方法や1番のオススメまとめ

>>財務省、マッキンゼーで活躍したお金のプロが語る「確実にお金を増やす方法」:国の年金や世界の富裕層もコレで増やしてます

ロボアドバイザーの成績ランキング

>>【運用実績】松井証券「投信工房」の評価!メリット・デメリットや、リバランス、NISA口座などについても書いておく

>>【感想】マネックスアドバイザーにて5万円でほったらかし投資開始!毎月1万円の自動積立も(実績、評判、口コミあり)

ロボアドと投資信託の違い

この違いは以下の通り。

・ロボアド:ロボに購入商品や比率を選んでもらう。購入もおませで自分でやることは何もない

・投資信託:自分で商品を選び、購入や売却、リバランスもすべて自分でやる

なので、ロボアドのほうが手間がかからず、初心者でも始めやすいです。

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テオ、SBIのロボアド、楽ラップ、マネックスも紹介してます

>>ウェルスナビに登録&口座開設の申し込み、マイナンバーカードのアップロード&入金までの手順

>>ロボアドバイザーのデメリット(リスク・留意点)「元本割れ、運営会社の倒産」(2ch、利回り、NISA)

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ロボアドのデメリットは手数料と税金(非課税にならない)

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>>ウェルスナビで損失を出してすぐやめたら、そりゃ失敗しますよ!長期保有を推奨します

>>【まとめ】ウェルスナビのメリット・デメリット(やってみたい人向けにリスクも列挙)

ロボアドより低コストのおつり投資アプリ「トラノコ」

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AI投資「FOLIO」もおもしろい

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>>つみたてNISAのおすすめ商品(銘柄)まとめ:楽天でインデックスファンド積立しましょう

>>何も考えず資産運用したいならバランス型投資信託がおすすめ

>>【ウェルスナビ】赤字後の成績(円建て、ドル建て)をブログで検証:2018年11月版

10万円の余剰資金がないなら、「ひふみ」に投資する感じですね(そして、毎月100円でもいいから積立)

明治安田のロボアドでは微妙な投資信託を提案される

明治安田にもロボアドバイザーがあり、複数の質問に答えるだけで、運用プラン、資産配分、積立額、増えるお金を教えてもらえます。

他との違いは、「これから5年間のシミュレーション(短期)」「元本割れとなる可能性」がわかること。

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そして資産配分はこちら。

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債券多めで、リターン(年率)は4.5%、リスクは(年率)9.3%という割に合わない感じでしたw

>>2019年版のおすすめ自動投資!資産運用アプリなどを比較し厳選

投資信託の信託報酬がバカ高い

また、株の投資信託で提案されたのが以下。

・信託報酬が2.052%(年率)の「明治安田米国中小型成長株式ファンド」

・信託報酬が年1.836%の新成長株ファンド

ともにアクティブで手数料だけでだいぶ損しそうな商品でしたので、明治安田のロボアドは使わない方がいいですね。

【2019年の資産運用】10万円投資するならこれ

>>投資で地道に!初心者向けのお金の増やし方まとめ(保険、ギャンブル、銀行のおすすめ投資信託は損するよ)

>>【2019年の資産運用】10万円投資するならこれがおすすめ!元手を増やす方法まとめ

>>ロボアドバイザーはおすすめしない!投資のプロにはね。でも、初心者には超おすすめ!

>>【最大10万円もらえてお得】楽天証券と楽天銀行のキャンペーンまとめ(現金、ポイントの大量プレゼント)

かつてのひふみの成績:利益が出てました

ひふみ投信」の成績は、+6.4%の時もありました。(ひふみプラスと中身は同じ)

海外、国内のインデックスファンド以上の好成績でした

株式特化型のインデックスファンドが不調な中でもプラスな時代があったんですね。

>>【比較】ポイント投資のおすすめやデメリット、税金まとめ(Tポイントにも言及)

>>AI自動投資の実績比較、投資信託ランキングや資産管理アプリも紹介!

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