【利回り】「SMTグローバル株式インデックス・オープン」はおすすめ？投資信託の初心者が評価してみる

お金のプロ山崎元さんの著書『全面改訂　超簡単　お金の運用術』にておすすめの金融商品が紹介されています。

その1つが「ＳＭＴグローバル株式インデックス・オープン」。

こちらの商品について初心者でもわかるように、用語を調べてまとめてみました。

※結論を書いておくと、本の通り、おすすめの投資信託です

2017年からSBIで運用した実績と評価

まず結論から。以下、実績。

・SBI証券で10万円分購入し、途中経過は6,157円のプラス。利回りは＋6.15%

・この後、追加で買っていき利益が+20,904円になったところで売却（347,280円が368,184円に増えました）

・最終利回りは+6.01%

投資では、利回り5%越えれば上出来だと思ってるので、かなりいい成績です。

しかも、これはほったらかし投資でOKなので、初心者にもオススメできます。

＞＞【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ？←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

投資はSBI証券がおすすめ

ちなみに、「ＳＭＴグローバル株式インデックス・オープン」はSBI証券で買うのがいいです。

理由は、手数料が安いからです。（金融機関とかの店頭で買うと余計なコストがかかる）

あと、SBI証券だと100円から買えて、積立も可能です。

＞＞【初心者向け】投資信託の選び方と賢い買い方（SBI、楽天証券がおすすめ）

SBI口座があると有益情報を無料でチェックできる

また、SBI証券の口座を持っておくと、この商品以外に株なども買えますし、

以下のように四季報などの情報も無料でチェックできるようになります。

業績が安定してて、（たぶん）潰れない会社に行きたい人は「株」を勉強するといいなと最近めっちゃ思う。この世には全然知られてないだけで、儲かっててずっと純利益が増えてる会社が意外とあるんですよね。
そういった情報は四季報見ればわかるし、SBI証券の口座持ってたら無料で見れるんですよw pic.twitter.com/U99kZXyUYQ

— タクスズキ@プロブロガー (@TwinTKchan) 2017年10月23日

なので、今のうちに口座を作っておくといいですよ。（口座開設も利用も無料なので）

100円から利益を出していく＞＞SBI証券のサイト

信託報酬（手数料）も安い「ＳＭＴグローバル株式インデックス・オープン」

では次に、商品の詳しい説明を書いていきます。

以下は、本書における商品説明。

株価指数に連動する運用を目指す。

三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社が設定・運用する投資信託。

ＭＳＣＩ‐ＫＯＫＵＳＡＩと呼ばれる、日本を除く先進国23カ国の株式を指数化した株価指数に連動するように運用されている。

（ＭＳＣＩ‐ＫＯＫＵＳＡＩの過去10年の値動き）

＞＞100円投資のメリット・デメリット（SBI、楽天証券の投資信託で可能）

公的年金でもＭＳＣＩを信頼して運用（高利回りです）

外国株式を指数化した株価指数は有名なものが複数あるが、

この指数は、公的年金をはじめとする日本の機関投資家の外国株式運用のベンチマーク（運用目標）として、最も広く使われているものだ。

　

＞＞【比較】つみたてNISAは楽天証券とSBI証券どちらがおすすめ？「夏から楽天ポイントでの積立開始！」などを考慮し判断

販売手数料は無料！（平均利回り以上の成績）

ＳＭＴグローバル株式インデックス・オープンは、販売手数料の設定を販売会社に任せていて、

SBIなどの大手ネット証券では、「ノーロード」（販売手数料ゼロ）で買えます

ちなみに、信託報酬は0.54%です。

＞＞【100円から始められる】SBI証券でバランス型投資信託の1万円積立を申し込んだ！その方法まとめ

ETFは初心者向きでない

ＭＳＣＩ‐ＫＯＫＵＳＡＩに連動する海外のＥＴＦで、もっと低コストな商品がありますが、それらは初心者にオススメしません。

その理由の1つは、自動積立機能がないからです。

それは以下のETFを買ってみて思いました。

＞＞【投資】おすすめされていた「SPDR ダウ工業株平均ETF（米国株）」：運用実績を元に感想書いてくぞ！

ETFについて知る

＞＞評判通り？ウェルスナビの実績を公開してみる。まずは100万円と毎月積み立てでスタート

＞＞【ETF】TOPIX連動型上場投資信託はおすすめなのか、信託報酬などを比較して検証してみた（運用実績あり）

＞＞【感想】トライオートETF（自動売買）のデメリットも知った上でおすすめかを検証！（運用実績あり）

初心者には積立投資を勧めます

ETFだと、定期的に自分で注文をしなければならず、面倒なんですよね。

でも、僕がSBI証券で買っているインデックスファンドは自動積立機能があるので、定期的にほったらかしで注文してもらえます。

＞＞【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託（銘柄）が本当にいいのか検証してみる

＞＞おすすめされてた積立可能なインデックスファンドを購入！実績と利回りも公開していきます

海外のETFは色々と手数料がかかる

また、初心者には板を使って買うのが難しいと思うので、ETFはやめておいた方がいいです。

あと、外国株式の購入手数料と、外国為替の手数料もかかるので、海外株式であれば、

「SBI証券」でＳＭＴグローバル株式インデックス・オープンを買うのがいいですよ。

なお、ここまでの説明で難しい用語が結構あったので、それらの説明もしてみます。

そもそも投資信託って何？

投資信託は「投資家の資金をまとめるための器」とも表現されるように、

複数の投資家のお金を集めて、株式や債券など複数の金融商品に投資できるものです。

＞＞【100円から始められる】SBI証券でバランス型投資信託の1万円積立を申し込んだ！その方法まとめ

少額では投資できない投資家向けの商品で、分散投資を行う事ができますから、初心者向きなんです。

株式などの運用はプロに行ってもらえます

ちなみに、資産運用の指示を出すのが投資信託会社で、その指示に従って株式や債券の売買処理（事務的）を行うのが管理会社です。

投資信託から得られる利益は「分配金」と、基準価格（ファンドの時価）が上昇した際の売却による「値上がり益」です。

分配金とは何か？

投資信託は投資家のお金を集めて、株式や債券に投資して運用するわけです。

そうすると、株式による「配当金」、債券による「利子」、売買による「差分の利益」が発生します。

そうしたものをひっくるめて、「分配金」と呼びます。

分配金なしで再投資に回してもらった方がいい

ちなみに、「分配金」を配らない投資信託もあります。

これは損と言うわけではなく、利益を再投資に回すため、長期運用によってより高い複利効果を得られるのです。

「30年間、毎月3万円を積立てた場合、金利がなければ1080万円が貯まる。これを、年利5％の複利で運用することができれば、結果は約2500万円と倍以上になる」

資産形成に欠かせない「複利」と「長期運用」のチカラ | 東証マネ部！ https://t.co/tlUVtfYstm pic.twitter.com/9h4l9AFSBQ

— タクスズキ@プロブロガー (@TwinTKchan) 2017年6月19日

ですので、「分配金はない方がいい」と理解しておきましょう。

インデックス・ファンドとは？

インデックス（型）・ファンドとは、TOPIXや日経平均株価のようなインデックス（指数）に連動した運用成果を目指すものです。

連動されるインデックスには「TOPIX」「ダウ平均」などがあります。

これと対になるのが、アクティブ型ファンドです。

アクティブ型よりインデックス型の方が好成績

アクティブ型は、伸びそうな個別銘柄に集中して投資し、インデックス以上のリターンを目指します。

ただ、この運用はリスクが高まります。（一般的に、アクティブ型よりインデックス型の方がいい成績を出しています）

以下、代表的なアクティブ型の投資信託です。

＞＞【評判】ひふみ投信の利回りは？デメリットは？いくらで買える？などに答えてみる

インデックスファンドで注視したいのが「純資産の推移」「コスト」

純資産は右肩上がりが理想的です。

あと、投資の鉄則ですが、販売手数料と信託報酬（運用でかかる手数料）などのコストも見ておきましょう。

さらに、投資信託を解約する際に発生する「信託財産留保金」もあります。

これは、保有し続けている他の投資家への迷惑料のようなものです。

優良なインデックスファンドだけに投資しよう

なお、インデックスファンドは、目標とする指数を上回る事を狙っています。

過去1、3、5年で「インデックスを上回った数 / ファンド数」を見てみると、

上回った数は40~67パーセントで、全てのファンドが上回っているわけではないのです。

なので、これまでに紹介してきた「成果の出ているファンド」を選ぶようにしましょう。

＞＞【970万円投資中】20代から始めた資産運用と知っておきたい知識まとめ（30代になる前に）

なお、ＭＳＣＩ‐ＫＯＫＵＳＡＩの構成国は、世界最大の経済大国・アメリカの割合が高く、全体の半分以上が米国株です。

【まとめ】長期運用に向く良い商品

「ＳＭＴグローバル株式インデックス・オープン」は長期運用に向く良い商品です。

インデックス型で、アクティブ型よりもリスクは低いです。

さらに、ＭＳＣＩ‐ＫＯＫＵＳＡＩという世界的にも信用されている指標に連動して運用されています。

実際、ぼくは保有して利益を出せていますから、オススメです。（100円から買えます）

100円から買ってみる＞＞SBI証券のサイト（無料で口座開設できます）

smtダウジョーンズインデックスオープンはおすすめ商品

あと、ダウに連動する投資信託もおすすめです。

これは楽天証券でも100円からポイントで積立できます。

＞＞【100円投資の利益公開】楽天ポイントで買える成績のいい投資信託まとめ @楽天証券

＞＞【お得な裏技】3000円あれば資産を3%増やしつつ、銀行の振込・ATM手数料をタダにして、楽天ポイントもお得に貯められるのです！

＞＞【最大10万円もらえてお得】楽天証券と楽天銀行のキャンペーンまとめ（現金、ポイントの大量プレゼント）

2018年も積立を続けているおすすめ商品

＞＞【比較】ポイント投資のおすすめやデメリット、税金まとめ（Tポイントにも言及）

＞＞【朗報】楽天でポイントの疑似運用サービスがスタート！円で資産運用をはじめるのが不安な人におすすめです

＞＞【評判あり】楽天証券のメリット、デメリット！使いにくい？アプリで投資信託は買える？

＞＞「100円からOKの楽天ポイント投資で多くのユーザーは何を買ってる？」「金利14%のすごい運用」を中の人に聞いてきた

三井住友tam-smt 新興国株式、グローバル債券は微妙

なお、「ＭＳＣＩ‐ＫＯＫＵＳＡＩ」のMSCIは、

モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル（MSCI）のことです。

この金融機関が海外株式に投資する方向けに、

投資対象地域として「先進国」「新興国」「フロンティア」という3つのグループに分類しているんです。

＞＞【副業に】サラリーマン向けおすすめ投資まとめ（失敗しにくい資産運用の方法も紹介）

アメリカ、ヨーロッパの先進国の株を買うことになる

そして、「先進国」から日本を除いたものがＭＳＣＩ‐ＫＯＫＵＳＡＩ（コクサイ）という指数になっているのです。

なお、この指数に入っている国は以下。

アメリカ、カナダ、イギリス、ドイツ、フランス、イタリア、オーストリア、オランダ。

アイルランド、ノルウェー、スウェーデン、フィンランド、デンマーク、ギリシャ、スペイン、ポルトガル、スイス、ベルギー。

イスラエル、オーストリア、ニュージーランド、シンガポール、香港。

このように、権威性の高い金融機関が発表している指数なのです。

＞＞【最新版】投資の種類を利回り、特徴をもとに比較！少額でやれるものも紹介

topixインデックス オープン、グローバルreitインデックスも微妙

＞＞積立できるアクティブファンドのおすすめやメリット・デメリット、成績などまとめとく

＞＞【国内株】SBI証券の投資信託ランキング上位のファンドを買ってみた（実績も公開）

＞＞【少額から】初心者にオススメの資産運用と本まとめ（株、不動産、保険は非推奨）

＞＞【千円からOK】Zaifでの仮想通貨（ビットコイン）積立は意外とおすすめ！運用実績、手数料まとめ

インデックスファンド積立のすごさを知る

＞＞【評判】「マネーハッチ」はクレカのポイントを積立投資に回せる！リスク、手数料などと共に評価してみる

＞＞投資信託のブログを書く初心者として「積立投資のメリット・デメリット」や「おすすめできる理由」を書いとく