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ミニの評判も!SBI証券とFXトレードの違いや口座開設のやり方、アプリの比較まとめ

どうも。5600万円を資産運用に回してるタクスズキです。

この記事では、「SBI証券のFX(SBI FX α)」と「SBI FXトレード」の違いや使い方を紹介します。

「この2つはまぎらわしく、どっちがいいのかわからない」と思ってる人は参考にしてください。

SBI証券FXとSBI FXトレードのメリット・デメリット、ユーザーからの口コミ、2つのサイトをおすすめできる人の特徴をまとめます。

キャンペーン、スワップポイント、スプレッド、ロスカットルールなども比較するので、違いを詳しく理解したい人もぜひチェックを。

違いは?SBI証券とFXトレードのメリット

SBI証券とSBI FXトレードで以下のような違いがあります。

SBI証券 SBI FXトレード
株を担保にして
現金0でFXの
トレードができる
業界最狭スプレッド
低コストで取引できる
FX以外にも
外貨建ての商品で
利益を狙える
(手堅いのもあり)
オプション取引
できる

※どちらも1通貨(4円)からFXできます(自動積立も可能)

※キャンペーンがお得なのはSBI証券です(以下のようなプレゼントがあります)

sbi fxのキャンペーン

では、それぞれのメリットを詳しく説明します。


SBI証券で米ドルを1通貨ずつ毎日、自動積立してます

SBI証券では、現金0でFXをやれる

SBI証券では、株を担保にして現金0でFXのトレードができます。(これは総合型ネット証券ならではの強み)

株を担保にsbiでfx

株を持ってる人であれば、その価値の70%をFXの証拠金にでき、資金効率の高い取引ができます。

※レバレッジ1倍でのスワップ運用が人気みたいです(以下、Twitterでの口コミ)

「SBI証券で株を買ってそれを担保にFXでスワップ金利狙い。
豪ドルか南アフリカランドでやってみよう」

>>【3円からの積立FX】米ドル円、人民元の買い方、レート予想まとめ @SBI α

株を担保にしつつ、配当や優待も受け取れる

担保制度がすごいのは、FXの資金を得つつ、保有中の株から配当や株主優待をもらえること。

担保fxでも配当、株主優待あり

これによって、インカムゲインも得つつFXでキャピタルゲイン(値上がり益)も狙えるのです。

>>【3円からの積立FX】米ドル円、人民元の買い方まとめ @SBI α

SBI証券の「無料で現金をもらえるキャンペーン」

あと、SBI証券では無料で口座を作るだけで、現金をもらえます。

sbi fxのキャンペーン

※期間中にキャンペーンエントリーし、対象商品の取引口座を開設したら現金プレゼント(各商品の口座開設ごとに200円、最大600円)

これはSBI FXトレードにないキャンペーンです。(FXトレードでは、100万通過とかの取引がないとキャッシュバックされない)

なので、リスクゼロで現金がほしい人にもSBI証券がおすすめです。

SBI証券で口座を作る方法

>>無料でかんたん!すぐ終わります

FX以外にも外貨建ての商品で利益を狙える

SBI証券であれば、FX以外にも外貨運用の手段があり、手堅い運用もできます。(元本割れリスクあり)

MMFは元本保証なしですが、格付けの高い海外債券で運用し、株式は対象としないので、安全性が高いです。

ドルを現引きして株を買うという方法も

外貨も買って、さらにハイリターンを狙いたい人には米国株という選択肢もあります。

SBI証券のFXでは「現引」でき、これはFX口座で買ったドルを他の取引口座に振替できる機能。

FX口座で現引した米ドルを証券口座に出金すれば、米国株式や債券・外貨MMFの資金に充てることが可能です。

>SBI証券のサイトを見てみる
sbi fxのキャンペーン

SBI FXトレードではオプション取引できる

SBI FXトレードにもメリットとなる独自機能はあって、それがオプション取引。(バイナリーオプションとは違う)

これは「最初にオプション費を払うことで、為替がどんなにマイナスに動いても払ったオプション費以上の損失は出ない」という仕組み。

FX未経験の方にとって一番不安なのは損失が大きくなったらどうしようという点ですが、オプション取引ならその不安がなくなります。

また、SBI FXトレードは最狭水準で低コストで取引でき、短期トレードにも向いてます。

sbi fxトレードのスプレッド
(米ドル円の1000通貨の取引ならスプレッドは0.09銭です。原則固定で例外あり)

SBI証券とFXトレードのデメリット

2つのサイトのデメリットはこちら。(こちらは共通してます)

・自動売買が利用できない
・24時間問い合わせできない
・デモ取引ができない
・スキャルピングに向いてない

SBI FXトレードのみのデメリットはこちら。

・スプレッドが取引量によって拡大する

この5つも解説していきます。

自動売買が利用できない

SBI証券、SBI FXトレードともに自動売買ができません。(自動FXの仕組みは動画で解説してます↓)

できるのは手動(裁量)トレードのみなので、自動売買のようにほったらかしで利益を狙えません。

自動売買をやりたい人は他のサイトを使いましょう。(当ブログ限定でお得なキャンペーンをやってるトライオートFXがおすすめ!)

>>トライオートFXについて知る
トライオートFXとタイアップ

24時間問い合わせできない

SBI証券、SBI FXトレードともに問い合わせ可能時間は平日8:00~17:00となっています。(土日祝日・年末年始を除く)

これは終業後にFXをやってるサラリーマンにとってきついですよね。

他のサイトだと、24時間問い合わせできるところもありますから、こいった点もデメリットです。

24時間問い合わせできるFX会社もあり、当ブログ限定でお得なキャンペーンも開催中です↓

>>サービスやプレゼント内容を知る
ループイフダンのタイアップバナー

デモ取引ができない

2つのサイトではデモ取引できず、まずお試しでやりたい初心者の方などにとってデメリットとなります。

なお、自己資金を使わず、デモトレードをやりたい人にはDMM FXをおすすめします。

ここだとデモトレードの成績によって、最大30万円の賞金やamazonギフト券がもらえてお得なのです。

dmm fxデモで賞金

>>DMM FXのサイトをチェックする
dmm fxデモの順位

スキャルピングに向いてない

SBI証券とSBI FXトレードでは約定力が弱めで、スキャルピングのような短期売買に向いてません。

「sbi 証券使って取引してるけど、スキャルピングに全く向いてねぇー(笑)。全く約定されない」

ユーザーによってはスリッページも問題視してますね。

「約定から3秒くらいラグがあって、その3秒の動きのなかで一番客が損する値を選んでる感じなので他に移りたい」

たまに障害が出ることもあり、1分1秒を争うトレードをするとヒヤヒヤすることも。

「SBI FXで障害から復旧。指標前にポジってたら25分間恐怖に曝されるところだった。スキャルピングは25分間も凍結されたら普通に死ねるw」

※特殊なトレーディングをしない限り、スキャルピング禁止ではないですし口座凍結もほぼないです

取引量によってスプレッドが広がる

SBI FXトレードでは取引量が増えるとスプレッドが広がります。

sbi fxトレードでスプレッド拡大

・1~1,000通貨:0.09銭※原則固定(例外あり)

・1,001~1,000,000通貨:0.17~7.80銭

1000通貨くらいの取引ならいいですが、大口レベルでガンガン取引する人にはデメリットとなります。

SBI証券、SBI FXトレードがおすすめな人の特徴

ここまでの内容をまとめます。

SBI証券のFXとSBI FXトレードをおすすめできるのは「4円から少額FXをやってみたい人(FX未経験者や初心者)」です。

これは他のサイトにない特徴で、4円であれば気軽にやれて、レバレッジ1倍〜3倍で指定するのも可能です。

まずはリスクを抑えてお試しでやりたいなら、この2つのサイトはおすすめですよ。

>>【無料でカンタン】SBI証券の口座開設のやり方を紹介!数分で終わります

それぞれのサイトがおすすめな人の特徴

それぞれのサイトごとにおすすめは以下のような人↓

SBI証券 SBI FXトレード
株を担保にして
現金0でFXの
トレードがしたい人
業界最狭スプレッド
低コストで取引したい人
(1000〜1万通貨くらいで)
FX以外の
外貨建ての商品でも
利益を狙いたい
(手堅めに)
損失の範囲が
決まっている
オプション取引を
やってみたい

該当する人は、ぜひ使ってみてください。

SBI FXの評判、口コミ

ユーザーからは以下のような感想が。

FXはSBI FXで運用しています。1通貨単位からできるので、資金量に応じて自由な設定が可能です。

複利効果を最大限に享受できるので、オススメです。

つばくーろ (@tsubakuuro) January 7, 2020

スワップポイントも好条件なので、SBI FXトレードも支持されてます。

では、これからFXを始める人はどの口座にすればいいか?
それは、デイトレーダーを目指すにしても、堅実投資を目指すにしても、取引通貨単位が1通貨でできる、SBI FXトレードがいいでしょう。

スプレッドもスワップも高パフォーマンスですし、今のところここを勝るところはみたことがありませんね。

官兵衛@投資家 (@kanbei_toushi) December 29, 2019

>>【3円からの積立FX】米ドル円、人民元の買い方まとめ

スワップポイント運用については「複利が効く」「レバレッジが効く」「引き出さないと税金がかからない」という点が評価されてます。

SBI FXトレードに1,000円入金し、少額でリアルトレードしてちょっと利益を出せた人もいました。

>SBI証券で口座を作り、現金をもらう
sbi fxのキャンペーン

SBI証券、SBI FXトレードでの注文方法

2つのサイトでの注文方法は以下の記事でチェックを。

>>【3円からの積立FX】米ドル円、人民元の定期購入方法

>>自動で定期購入できる!積立FXのメリット・デメリットまとめ(運用実績、評価あり)

キャンペーンの違いも比較

SBI証券のFXでは、さっき紹介した以外に100万通貨以上の取引で、最大10万円のキャッシュバックしてます。

SBI FXトレードだと米ドル円スプレッド縮小キャンペーンや以下のキャンペーンを開催中です。

・新規約定が50万通貨以上に達したお客さまを対象に、当月の新規約定数量に応じて最大50万円分のAmazonギフト券をプレゼント

・「テレビ東京ビジネスオンデマンド」が、通常月額550円(税込)のところ、20%OFFの月額440円(税込)にて視聴いただけます。

・お友達紹介プログラムで、紹介者と紹介された人にに3,000円ずつプレゼント

こちらも覚えておきましょう。

スマホアプリの違い

SBI証券のFXアプリは「HYPER FX」。

sbi証券のfxアプリ

以下の機能、レートやスワップポイントをチェックできます。

・4画面チャート、2通貨チャート、多重分析チャート追加実装、トレンドライン描画機能、14種類の豊富なテクニカル指標

SBI FXトレードのアプリ画面は以下の通り。

sbi fxトレードのアプリ

SBI証券(SBI FX α)のスワップポイント一覧

以下、SBI証券のスワップポイントランキング。(1日の受け取りが多い順。ランド円、ペソ円、人民元は10万通貨)

・香港ドル/円の買 110円

・南アランド/円の買 110円

・メキシコペソ/円の買 90円

・人民元/円の買 80円

・ユーロ/米ドルの売 63円

・米ドル/スイスフランの買 63円

・韓国ウォン/円の買 60円

・米ドル/円の買 48円

・カナダドル/円の買 42円

・ユーロ/豪ドルの売 35円

・ポンド/米ドルの売 35円

>SBI証券で口座を作り、現金をもらう
sbi fxのキャンペーン

SBI FXトレードのスワップポイント

以下、SBI FXトレードのスワップポイント。

ドル円の買い:47円、ユーロ円の売り:7円、ポンド円の買い:28円、豪ドル円の買い:14円、NZドル円の買い:14円

カナダドル円の買い:38円、スイスフラン円の売り:14円、南アフリカランド円の買い:11円、トルコリラ円:42円

※SBI証券では1000通貨(1lot・ロット)からの取引ですが(ミニ)、積立FXだと1通貨からOK

スプレッドの広さ・狭さも比較

SBI証券 SBI FXトレード
米ドル円 0.2銭 0.2
ユーロ円 0.5銭 0.3
ポンド円 1銭 0.7
豪ドル円 1銭 0.4
NZドル円 2.4銭 0.9
ランド円 2.1銭 0.8
トルコリラ円 4.8銭 1.4
カナダドル円 2.8銭 1.4

SBI FXのロスカットについて

2つのサイトのロスカットルールは以下の通り。

レバレッジコース

当初設定ロスカット水準
(証拠金維持率)

設定可能範囲
(証拠金維持率)

ローレバレッジ1倍コース
ローレバレッジ3倍コース
ローレバレッジ5倍コース
スタンダードコース

30%

30%~90%

ハイレバレッジ25コース

50%

30%~90%

法人口座コース

50%

50%~90%

SBI FXトレードでは、原則20秒ごとのロスカット判定により口座全体の証拠金維持率が、50%を下回った場合は全ポジションを強制決済されます。

レバレッジはどちらも最大25倍

SBI証券(SBI FX α)、FXトレードとも国内の事業者であるため、2つともレバレッジは25倍まで。

取引できる曜日、時間などは以下の通り。

【夏時間】
日本時間:月曜日AM7:00~土曜日AM5:30

【冬時間】
日本時間:月曜日AM7:00~土曜日AM6:30

【休日】
上記取引時間外、元旦、祝日

※日本が祝日でも海外が祝日でない場合、取引できる場合も

※メンテナンス中の売買は成立しません

SBI FXトレードのアプリは新旧の使い分けが必要な時も

新アプリでは、MarketWin24に加えてグローバル・インフォ24のニュースもチェックできるようになりました。

あと、表示できるテクニカルの種類も増えました。

こういう時に旧アプリを残しておいてほしかったと思う
SBIの規模なら株とFXアプリ新旧2個ずつ必要

trader2928PHV (@Technical_Fibo) March 9, 2020

SBI FXの外貨調達コスト、通貨ペアまとめ

SBI FX αには紹介した以外だと、以下の通貨ペアがあります。

・ブラジルレアル / 円(スプレッド20.0~50.0銭)、ロシアルーブル / 円(1.5~2.5銭)

・シンガポールドル / 円(4.8銭)、香港ドル / 円(2.8銭)、ノルウェークローネ / 円(3.8銭)

・スウェーデンクローナ / 円(3.8銭)、韓国ウォン / 円(5.8銭)、ポーランドズロチ / 円(8.8銭)

・米ドル / スイスフラン、米ドル / カナダドル、ユーロ / ポンド、ポンド/豪ドル、NZドル/米ドル、豪ドル/米ドル、ユーロ/米ドル

※住信SBIネット銀行で米ドルを買うとFX口座で買うよりコストが高くなるので注意です

・SBI証券で米国株などを円貨決済すると片道25銭のスプレッドが発生

・住信SBIネット銀行で外貨購入後、証券口座へ無料振替する場合、通常購入ならスプレッド4銭、外貨積立なら2銭

・SBI FXで現引き:0.5銭(最低1万ドル)

SBIトレードの積立FXのスプレッド

SBIでの積立FXの場合、通常の「FX取引」の基準スプレッドとは異なります。(固定ではない)

・USD/JPY 0.05円、GBP/JPY 0.3円、AUD/JPY 0.2円、NZD/JPY 0.3円、CNH/JPY 0.1円

・ZAR/JPY 0.05円、TRY/JPY 0.4円、CAD/JPY 0.3円、HKD/JPY 0.05円

以下のような時は上記スプレッドが変動する場合あり。

・市場の急変時(震災などの天変地異、その他外部要因)

・市場の流動性が低下している状況(週初や週末、年末年始、クリスマス時期など)

・重要指標発表時間帯など

SBI FXトレードでは取引できない時がある

SBIではコロナショックのように海外株の取引が増えると、それにつられてFXも取引しづらくなることもあります。

SBIFXトレードサーバーダウン❗

SBI証券外国株取引サイトサーバーダウン!

為替も外国株も取引できない!

ENT (@entry_point_) March 9, 2020

このように機会損失が発生する場合もあります。

※「HYPER FX SBIとSBI FX トレードの違いは総合口座でやるか、FX専門でやるかの違い」といった意見もありました

SBI FXの評判 by 2ch(5ch)

2ちゃんねる(5ちゃんねる)には、以下の意見も。

木曜日の朝のスワポを水曜日と記したり木曜日と記したり、色々あるから気を付けて。

リッチクライアントからだが、チャートで十字カーソルの右のレートと下の日時がすぐ消えるの、直してくれてないんかい!

※SBI銀行には、店頭取引(OTC)の「Oh! FX」があり、取引手数料は0円、米ドル/円0.5銭のスプレッドなど、低コストが魅力

ワンクリックで注文可能な専用スマートフォンアプリや、無料でアクセスできるチャート・ニュースなどの取引ツールも充実してます。

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