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SBI証券で買付手数料が無料になった「ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)」を買ってみた(実績も公開)

どうも。3500万円ほどを資産運用に回してるタクスズキです。

SBI証券ですべての投資信託の買付手数料が0円になったので、前からほしかった毎月分配の投信を買ってみました。

この記事では購入方法を書きますので、手数料無料をきっかけに買おうと思った人は参考にしてください。(100円からTポイントで購入できます

【追記】分配金をもらいつつ利益も出てます

2020年1月21日時点の成績は、+2.84%(+284円)と利益が出てます。(値動きでの利益は+148円)

毎月分配型の投信の実績

分配金は、136円もらえました。(毎月15日あたりに分配されます)

このように、タコ足でありながらも現時点はしっかり利益が出ています

>毎月分配型を買ってるSBIでは、Tポイントをもらえます

>>低コストで毎月分配!SBIで投信を定期売却すれば、手数料高いタコ足銘柄を買わずに済む

SBI証券はネットから使おう

注意点として、「投資信託を手数料ゼロで買うにはSBIのネット口座が必要」ということを先に書いておきます。

SBIのインターネットコースだと、以下のように手数料ゼロですが、

ダイレクト/対面/IFAだと、手数料がかかってしまいます。

なので、手数料ゼロで買いたい人はSBI証券のサイトからネットコースで買いましょう。

>>【無料でカンタン】SBI証券の口座開設のやり方を画像で紹介!数分で終わりますよ

分配金利回り1位の商品を購入

では本題へ。

今回購入したのは、「ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)」。

分配金利回りランキングで1位で、信託報酬などの運用コストも0.792%と最安だったので、買うことに。(他のは年間1%以上かかる)

>>働かずに稼ぐ方法ベスト25!働かないで稼ぎたい人へアーリーリタイア投資で生きる術も紹介

トータルリターンも悪くない

なお、「ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)」のこれまでの成績は以下の通り。

基準価格自体は下がってますが、分配金込みの実績だと、ここ9年くらいはプラスでいけてます


分配金は毎月中盤にもらえます)

12月の場合は13日までに買っていると、16日に分配金を受け取れました。

【働かずに稼ぐ方法】何もしなくてもお金が入る、収入を得るためにやってる投資まとめ

分配金利回りの注意点

18.81%と利回りが高いですが、分配金は投資信託の純資産から支払われているので注意が必要です。

毎月分配型の配当の源泉

ETFなどのように利益から分配してないので、その金額分、基準価額は下がります。

分配金は、期間中に発生した収益以上に払われる場合もあり

>>評判悪い?SBI証券のメリット・デメリットや口コミ、口座開設キャンペーン、使い方まとめ

>>働かずに仕事しないで生きる!投資で稼げると幸せ!働かない方がいいかもね

トータルリターンも必ずチェックを

つまり、「分配金はもらえたけど、値下がり分も見たら、他のファンドの方がハイリターンだった」なんてことがあるのです。

毎月分配型は「値上がり益を捨ててでも、インカムで都度収入がほしい人に向いてる」ということ

こういったことがあるので、分配金利回りだけでなく、トータルリターン(分配金込みの基準価格)もチェックを

※信託報酬などの運用コストも考慮して買うべきか考えましょう

>>投資家になるには?株などで失敗せずに稼ぎ生活する(儲ける)ために必要なことまとめ

外部機関の評価も参考に

SBI証券ではモーニングスター(外部機関)の評価もチェックでき、購入した銘柄は評価が高かったです。

また、リスクの割にリターンも高かったので、購入することにしました。

※以下、上位の組み入れ銘柄

・日本ビルファンド、ジャパンリアルエステイト、野村不動産マスターF、ユナイテッド・アーバン投資法人、オリックス

・日本リテールファンド、日本プロロジストリート、大和ハウスリート投資法人、、GLP投資法人、アドバンス・レジデンス

>>【インカムゲイン】配当金生活を目指す!優良株、高配当なディフェンシブ銘柄の長期保有が大事

SBIだと100円からTポイントで買える

では実際に購入する作業へ。(SBIでは、Tポイントで100円から投資信託を買えます

※100円以上買う場合、1円単位で増額し買っていけます


(購入の際は使えるTポイントが表示され、期間限定ポイントが優先的に消費されます)

分配金は再投資でなく、都度受け取り

分配金の設定は「受け取り(都度)」にしてみました。

複利の観点から考えると、再投資の方がいいですが、狙いは配当生活なので、毎月受け取ることに。

金額指定で1万円分購入しました。

>>【月の配当金が1万から5万円へ】年間200万円の収入を狙うためのおすすめ株や不動産投資まとめ

約定日、受け渡し日ついて

注文したのは12月15日(日曜)で約定日は16日、受け渡し日は20日です。

そして、これで注文完了しました。

注文は「注文照会」でチェックでき、取り消しもできます。

というわけで、毎月の分配金を受け取りたい人は「手数料ゼロになった人気商品」をぜひ。

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