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山崎氏がおすすめ!上場インデックスファンドTOPIXの評価や買い時・買い方

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お金のプロである山崎元さんがオススメしていたETFの「上場インデックスファンドTOPIX」について調べてみました。

このETFに投資すべきか、買い時はいつか、どうやって買うか気になっている方は参考にしてください

記事の要点まとめ
・上場インデックスファンドTOPIXでは、トヨタなど日本を代表する会社の株に投資できる

他にはソフトバンクグループ、ソニー、任天堂、リクルート、三菱UFJ、日本電産、信越化学などにまとめて投資できる

・ただ、成績はそれほどよくない(全米株のSPYやVTIの方が好成績でおすすめ

成績や手数料の点から、1308(上場インデックスファンドTOPIX)よりは全米株のQQQなどのほうがおすすめです。

成績のいい人気商品は、LINE証券とストリームで買えて、今ならキャンペーンで1万円もらえてお得です。

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「SMTグローバル株式インデックス・オープン」も良い商品

以下2つが山崎さんのおすすめ商品。これらに50%ずつ投資するそうです。

「上場インデックスファンドTOPIX」(コード番号1308、日興アセットマネジメントが運用)
「SMTグローバル株式インデックス・オープン」(三井住友トラスト・アセットマネジメントが設定・運用)

ETF(上場型の投資信託)は手数料が安い

「上場インデックスファンドTOPIX」については、このように説明されています。

「ETF」(Exchange Traded Fund=上場型投資信託)と呼ばれる商品の一つで、投資信託

プロによって運用されており、東京証券取引所に上場されていて、上場株式のように取引できます。

ネット証券で購入すると、100万円分買っても、100円ほどの売買手数料で済み、NISA口座なら手数料ゼロです。

買い方は、株と同じで1株単位で売買できます

分散投資された商品がETF

TOPIXとは、東証一部に上場している全銘柄を対象とした株価指数で、上場企業全体の調子の良さを評価する際に役立ちます。

そして、山崎さんがオススメしている商品は「TOPIX」に連動するのですから、

購入することで上場一部の企業全体に分散投資することになります

投資信託で分散・積立

1308はTOPIX連動型の中でも手数料が安い

TOPIXに連動するETFは他にもありますが、1308は最も運用資金量と取引量が大きく、運用が安定しています

また、通常の投資信託に比べて、信託報酬と呼ばれる継続的に掛かる運用・管理の手数料が安いことが大きな長所だ。

ETFでは、売買手数料と運用コスト(信託報酬)がかかります。

※投資、運用は「低コスト」も強く意識しましょう。

Sbi証券の株での手数料

TOPIX(トピックス)の補足説明

なお、TOPIXとは、東証1部上場の全銘柄の時価総額の合計を全銘柄で割って出した数字です。

時価総額というのは、株式会社の価値を示し、「株価×発行済み株式数」で計算できます

TOPIX = 東証1部上場の全銘柄の時価総額の合計 / 全銘柄

「上場インデックスファンドTOPIX」は東証一部株式の調子に依存する

TOPIXはざっくり言うと、東証一部上場株の平均です。

だから、TOPIXが上がっていれば、東証一部の株式市場は盛り上がっているということです。これは逆も然りです。

時価総額の多い会社の影響を受けるので厳密にいえば違うのですが、今はざっくりとこんな感じで覚えておいてください。

つまり、「上場インデックスファンドTOPIX」は東証一部株式の調子に依存する商品なのです。

ETFで重要なのは運用コスト

山崎さんが語るように、ETFで重要なのは運用コストです。

長期資産運用では運用会社の手間賃として「信託報酬」がかかります。なので、投資信託を選ぶ際は「信託報酬」を気にする必要があります

なお、「出来高」は活発に売買が行われていることを示します。(それだけ人気ということです)

なので、「出来高」も考慮して商品を選びましょう。

上場投資信託の信託報酬の比較表

※最低購入金額(口数)、出来高は執筆時点のものです。

コード 市場 名称 連動対象 運用会社 信託報酬(税抜) 売買単位 最低購入金額 出来高
1305 東証 ダイワ上場投信-トピックス TOPIX 大和 0.11% 10 14,700 366,100株
1306 東証 TOPIX連動型上場投資信託 TOPIX 野村 0.11% 10 14,500 1,721,300株
1308 東証 上場インデックスファンドTOPIX TOPIX 日興 0.078% 100 143,400 297,000株
1348 東証 MAXISトピックス上場投信 TOPIX 三菱UFJ 0.078% 10 14,410 82,840株

表からは、信託報酬が最安で「最も運用資金量と取引量が大きく、運用が安定している」ことがわかります。

やはり、出来高で見ると、「上場インデックスファンドTOPIX」は優れているんですね。

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【追記3】1308を買ってみました

積立はできませんが、どれくらいの成績を出してくれるのか、確かめるためにネット証券で10口買ってみました。

ETFではありますが、「国内株式」から個別銘柄と同じように買うんですね。

スクリーンショット 2017 10 16 12 07 02

今回は、現物買いの指し値注文です。

スクリーンショット 2017 10 16 12 07 39

1口1800円、10口を購入(最低購入単位は10口)。

実績(運用成績、利回り)

あと、実績も追記していきます。

・17/10/16:1,788円のレートで10口購入
・11/2:+520円(+2.91%)

・2018/5/11:+730円(+4.08%)

【追記】ETFの手数料

買うまで、売買手数料はかからないと思っていましたが、手数料が乗っかっていました。

スクリーンショット 2017 10 16 12 08 09

150 / 17750 = 0.8(%)

これは、信託報酬よりかなり高いです。

ETF購入ルールは、株式などと同じ

TOPIX連動型・上場投資信託は、売買手数料がかかります。

これは株式などと同じ買い方なので、それらと同じ扱いになるんですよ。

これに加えて、信託報酬もかかります。

ネット証券で手数料をゼロにする方法

ただ、手数料をゼロにする方法はあります。

それは、以下の2つ。

①NISA口座を開設する
②手数料コースを「スタンダードプラン」から、「アクティブプラン」にする

まず、①について。

ネット証券でNISA口座を作り、そこで取引すると、手数料はずっと無料になるのです。

コースを変えるだけで、10万円以下の取引が手数料無料に

僕のようにNISAでなく、特定口座で運用をしてる場合は、コースを変更しましょう。

スクリーンショット 2017 10 25 19 31 55

アクティブプランであれば、1日100万円以内の取引であれば、手数料がかかりません

手数料はLINE証券とストリームが最安です。

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上場インデックスファンドTOPIXの評判、口コミ

1308については、以下の口コミがありました。

日本を代表する上場企業にまとめて分散投資できるのはいい
上場企業と言えど、株価に悪い影響を与える会社もあるので、もっと厳選してほしい
米国株に比べると、日本株は成績が悪いので、投資はしてない
売買手数料がかかるので、まとめて一括購入した方がいい
何度も積立するなら、投資信託の方がおすすめ

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上場インデックスファンドTOPIXの買い時

上場インデックスファンドTOPIXの買い時は、コロナショックのように株価が暴落した時です。

以下の通り、暴落時に買っていれば、その後に大きな利益を得られました。

上場インデックスファンドTOPIXの買い時

また、過去の値動きではRSI40くらいが買い時とわかっているので、こちらもチェックしましょう!

【まとめ】上場インデックスファンドTOPIXの評価

最後に大事な点をまとめます。

成績や手数料の点から、1308よりは全米株のQQQやSPY、VTIなどのほうがおすすめです。

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