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ESG投資とは?現状の問題点やコロナ後の批判、日本の遅れも紹介!今後どう?

この記事では、社会貢献性の高い「ESG投資」を紹介します

社会の課題を解決しつつ、投資でも利益をとっていきたい人は参考にしてください。

記事の要点まとめ
・ESG投資とは、環境(Environment)、社会(Social)、ガバナンス(Governance)に関する投資

・ESG投資の具体的な銘柄(ファンド)は投資信託の世界SDGsハイインカム・ファンドなど

・リターン銘柄によって異なる(米国株の方がハイリターン

結論、ESG投資は社会貢献を目的にしているため、リターンはあまり重視されておらず、あまり利益が多くない場合もあります

利益を重視するなら向いておらず、利益を出したいなら、米国株などの方がおすすめです。

米国株であれば、GMOクリック証券で200円で投資でき、少額からもハイリターンを狙えます

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ESG投資とは?簡単に解説します

ESG投資は、社会にいいことをしつつ利益も目指しましょうというスタンスの投資です。

頭文字になっているのは、環境(Environment)、社会(Social)、ガバナンス(Governance)で、それぞれの具体例は以下の通り。

・「E」:地球の温暖化対策など、環境にいいこと

・「S」:女性従業員の活躍・地域活性化など、社会にいいこと

・「G」:不祥事を防ぐ健全経営

インパクト投資とも似ている

ESG投資で思い浮かぶのが、「クラウドクレジット」のセミナーで聞いた「インパクト投資」ですね。

このように、ESG投資でも社会に役立つことを目指しているんですね。

ESG投資に該当するファンドまとめ

そして、ぼくがやってるESG投資だと、クリアルでの「ちくらつなぐホテルファンド」がありますね。

これは地域課題を解決し、雇用も生み出す意義深い施設。(老朽化し運用されなくなった保養所を再生)

このように、クリアルでは意義深いファンドが他にもあるのです。

保育所や沖縄の地域課題を解決

その例が「待機児童問題」を解決する「保育所ファンド」。

クリアルの保育所ファンド

あとは、首里城の復興に貢献できるファンドもあります。

クリアルの沖縄ファンド
(ファンドから得られる運用益の一部は、「首里城火災復旧支援寄付金」として寄付されます

このように、社会貢献性の高いファンドに投資できるのがクリアルなのです。

新興国の貧困をなくせるファンドも

他だと、新興国の課題を解決できるファンドにも投資してます

以下、ESG投資に該当するファンド。

SBIソーシャルレンディングにも新興国を支援できるファンドがありますね。

ESG投資の具体的な銘柄(投資信託)は何がある?

投資信託だと、こういった銘柄があります。

・野村ACI先進医療インパクト投資

・世界SDGsハイインカム・ファンド

・SBIグローバルESGバランス・ファンド (愛称:グリーンインパクト)

・eMAXIS ジャパンESGセレクト・リーダーズインデックス

ただ、投信全体の人気銘柄より成績がよさそうなのはなかったですw

株(個別銘柄)でもESG投資できる

株でESG投資したいなら、「MSCIジャパンESGセレクト・リーダーズ指数」から選ぶといいそうです。

MSCIジャパンESG指数

ESG格付けもあり、それがいい銘柄だと「国際石油開発帝石」「積水ハウス」「東レ」「日清紡ホールディングス」などがありますね。

世界株に投資できる投資信託も

「世界インパクト投資ファンド:(愛称:Better World)」だと、意義深い事業をやってる会社に投資できます。

世界の株式の中から社会的な課題の解決にあたる革新的な技術やビジネスモデルを有する企業に投資します。

銘柄選定にあたっては、社会的課題の解決(社会的インパクト)に取り組む企業に着目し、

個々の企業のファンダメンタル分析等を行い、投資魅力のある銘柄に投資します。

リターン(パフォーマンス)について

「社会貢献にはなりそうだけど、利益はどうなの?」と思ったのですが、中には成功してるものもあるみたいです。

CSRしかりで「社会貢献への意識が高い企業は伸びやすい」みたいな理屈があるのかもしれませんね。

ESG投資の問題点(なぜ批判されるか)

一方で、利益を出せてない運用もあり、「問題だ」と批判もされてます。

投資ですから、やはり儲からないと意味がないので、利益を出せないとネガティブな意見も出てきますよね

ESG投資をやる意味はあるのか

そして、利益重視で投資を考えてる人からはこういった意見も。

個人的には、投資自体が社会課題を解決する企業への応援になってるので、過度にESGを気にしなくてもいいと思ってます。

まあ、何事もほどほどにですよね。(投資してる時点で、誰かを助けてるわけですから)

グリーンボンド(債券)の発行も

ESG関連だと、クリーンエネルギー系の事業を展開する企業がグリーンボンド(債券)を発行して資金調達する事例も出てますね。

こんな感じで、持続可能な発展に向けてESG投資が盛り上がってきてるのです。

【まとめ】コロナ後のESG投資の現状!日本は遅れてる?

ESG投資は社会貢献を目的にしているため、リターンはあまり重視されておらず、あまり利益が多くない場合もあります

利益を重視するなら向いておらず、利益を出したいなら、米国株などの方がおすすめです。

米国株であれば、GMOクリック証券で200円で投資でき、少額からもハイリターンを狙えます

公式サイトでは人気銘柄ランキングもわかるので、チェックしましょう!

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