【評判と実績】SBIのテーマキラー(S株Now)のデメリットやFOLIOとの違い、手数料などまとめ

どうも。1000万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。

「AI」「民泊」「ブロックチェーン」などのテーマにちなんだ株を買えるサービスが「SBI証券」で始まっており、

面白そうだったので、2テーマで10万円ずつ注文してみました。(サービス名が、「S株NOW!」から「テーマキラー!」に変わりました)

同じテーマ投資ができるFOLIOとも比較してますので、これらの成績を知りたい方は参考にしてみてください。

テーマ投資よりオススメ!>>FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資も開始!運用実績まとめ

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なお、株を200円とかなり少額で買う方法もあるので、そちらもチェックしてみてください。

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【追記2】S株NOWでほとんど利益を得られなかった

投資してわかった結論は以下。

テーマキラーは成績も抜群にいいわけでないですし、自分で手堅い銘柄を探して投資したほうがいい

(成績は、だいたいプラス1万円でした)

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※テーマキラーはNISA口座で投資できます。(つまり、運用益が非課税)

【詳しい追記3】S株NOWの実績と利回り(運用成績)

田中化研という銘柄で、4000円弱の含み益が出ていたので、売却(高配当でないし、純利益が不安定だったため)

・その後、いらない株を数百円の含み益がでたタイミングでちょこちょこ売却(手数料を差し引くと、数百円のプラス)

・11月28日、田中化研を売ったあと、トータルで6425円の含み益に

実際の利益を足すと1.1万円くらいのプラス。元本20万円なので、利回りは約5%

この後、すべての銘柄を売却(結果、1万円ほどの利益に)

>>ブログで検証!1万円から年利40%の配当生活を目指す方法

テーマ株投資の始め方:FOLIOなどで

以降は、「テーマキラー」が「S株NOW」という名前だった時に書いた内容です。(参考程度に)

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※FOLIOも始まり、投資しました!

>>【テーマ型】10万円で気軽に国内株式に投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法とかかる時間まとめ

SBIはサービスを出すまでが早い

テーマをつくって、そこに関連する会社の株を買えるサービスは、「FOLIO」が先行していたんですが、まだ始められてないんですよね。

そんな中で始まった、「S株Now!」。SBI証券のこのスピード感はさすがと思いましたw

>>【株の始め方】「ミニ株」より少ない資金で国内株式を注文できる「単元未満株」の買い方 @SBIネット証券

>>これは発明!1万円で株を買って貯金の何千倍もの配当をもらい、値上がり益もゲットしよう!

SBI証券口座を持っていれば、すぐ始められる

ということで、すでにSBI証券の口座をつくっていて、いろんな投資をしていたので、「S株Now!」も始めることにしたのでした。

>>【3000万投資し比較】ネット証券のおすすめは?僕の感想と評価、2chでの悪い評判まとめ

あと、嬉しいことに10月31日までに注文すれば、売買手数料がキャッシュバックされるそうで、これにも背中を押してもらえました。

>>株式投資はいくらから?500円、1000円、1万円以下で買える銘柄や少額で儲かる額まとめ

テーマ投信よりもコストが低い(信託報酬なし)

信託報酬みたいな管理コストはかからないので、実質手数料ゼロで投資できるわけです。

※SBI証券だと、40円から株式投資を始められます

>>【株の始め方】「ミニ株」より少ない資金で国内株式を注文できる「単元未満株」の買い方 @SBIネット証券

>>「FOLIO」のリバランス実績(運用成績)まとめ!※「フォリオ」はテーマ型株式投資です

「AI」などのテーマを選んで株式投資

なお、「S株Now!」は、SBI証券サイトの「国内株式 > 単元未満株 > S株Now!とは?」から始められます。

テーマは、「AI」など最近流行りものばかりでなく、

「国際優良株」「半導体装置」「リチウムイオン」など、堅そうなものもありました。

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>>初心者でも簡単に株取引できるスマホアプリまとめ!少額1000円で買うのもおすすめ

>>投資で地道に!初心者向けのお金の増やし方まとめ(保険、ギャンブル、銀行のおすすめ投資信託は損するよ)

過去の実績・リターンはあてにならない

それぞれのテーマには、ここ1年でのトータルの株価の変動差が書いてあります。

「おすすめ度」の星の数の基準は謎です。(上がり幅の高さではないみたい)

>>短期投資は難しい?株、FX、投資信託などの種類や初心者におすすめの売買方法、資金を紹介

>>株とFXの少額投資はどっちがおすすめ?成功率の違い、向き不向きを知って口座を使い分けよう

「ロボット」と「リチウムイオン」を10万円ずつ購入

ぼくは、いろいろ見た結果、「ロボット」と「リチウムイオン電池」のテーマを10万円ずつ買うことにしました。

選ぶ際は、以下を基準にしました。

・TOPIXに連動するインデックスファンドよりも1年の成績がいいもの

・会社を信頼できること(事業内容とか)

・ワクワクすること

>>堅実に儲かる資産運用ランキング、安全な投資先まとめ(確実に・必ずはないよ)

インデックスファンドの成績に負けそうなテーマはスルー

FOLIOを見ていて気づいたことなんですが、TOPIXとか日経平均に連動するインデックファンドの成績よりダメなら、

そのテーマには投資しなくてもいいんですよね。

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代わりに、「日経225インデックスファンド」とか「ニッセイTOPIXインデックスファンド」に投資すればいいので。

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

>>ネット証券での株の買い方(注文方法)、口座開設のやり方や審査、キャンペーンまとめ

>>【カンタンで楽】①無料で現金1.3万円ゲット!②800円から利息収入を得る方法、③1万円からの不動産投資など、お得な放置投資まとめ

インデックスファンドとの比較を忘れずに

ちなみに、前者の成績はここ1年で+24.51%。信託報酬(1年の管理コスト)は0.27%。

後者が、ここ1年で+27.44%。信託報酬は0.1944%以内。

「S株Now!」は売買手数料が0.5%ですから、こう比較すると、インデックスファンドで投資した方がいいとわかりますよね。

※キャンペーンによるキャッシュバックを考えないとする

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

>>【評判】エメラダ・エクイティの未上場株投資がおすすめか評価してみる(リスク、手数料などまとめ)

「下がっている有望株を買う」という投資のセオリーも頭に入れておく

「ロボット」と「リチウムイオン電池」のテーマは、上の2つの成績を上回っていたので、投資すると決めました。

なお、「S株Now!」でここ1年の成績がマイナスだからといって、投資対象から外すのは、ちと思いとどまった方がいいです。

>>【元本保証も】リスクの少ない資産運用やローリスク投資信託、安全性ランキングまとめ

>>【安定】リスクの少ない堅実投資、一番安全なおすすめ資産運用まとめ(少額OK)

イナゴ買いせずに割安で買おう

株式の鉄則ですが、有望と思われる株が下がって割安に買えるタイミングこそ、買い時なのです。

つまり、その後に「テーマに含まれる株(個別銘柄)」が上がると確信できるなら、投資すると決めてもいいわけです。

>>お金がないけど投資したい人におすすめの方法!余剰資金(投資に使うお金)の作り方も紹介

「バブルか?」は考えよう

逆に、ここ1年でめちゃくちゃ上がっていても、それがバブルである可能性もあります

以下は、あるソーシャルゲーム運営企業の株価の推移です。

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変動がすごいわけですが、バブル(かなり上がってからの暴落)を2度経験しているわけですね。

>>おすすめの貯蓄方法をランキングで紹介!お金・資産の賢い増やし方(保険はダメ)

>>必ず増える投資、絶対儲かる株はあるの?今後稼げる副業、次に儲かる運用もまとめ

上がりきった株は買わないように

こちらの株はその後、また上がっているからいいんですが、

バブルが弾ける直前に買ってしまうと、大変なことになるので、これは覚えておきましょう。

>>【株価が下がっても儲かる】FX、仮想通貨など下げ相場での儲け方まとめ(信用取引、空売り)

>>【リスク高い投資】超ハイリスクハイリターン資産運用の例:短期で稼ぐ方法まとめ

テーマに含まれる個別銘柄

では、実際に「S株Now!」で注文したテーマの「1年での推移」と「構成銘柄」も見ていきましょうか。

以下は、ロボットのテーマ。

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>>副業FXで失敗しないやり方やデメリット:初心者の「儲かる」など稼ぐのに役立つ口コミまとめ

>>FXは危ない?実際どうなの?確実に地道に毎日1000円稼ぐ、円高での儲け方も紹介

以下、構成銘柄

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これからの時代、人間のいろんな作業をロボットが代替してくれるはずなので、その可能性に賭けてみました。

なお、構成銘柄としてあげられている会社の注文株数は変更できます。(0にもできます)

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(注文の際、銘柄をカスタムできる)

>>【GMO】CFDの価格調整額、金利、レバレッジ変更方法、デモ取引や両建ての可否を調べたよ

というわけで、以下が注文画面

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概算手数料は、575円です。(これがキャッシュバックで戻ってくるんですね)

>>【リスク】CFD口座では審査基準を満たさないと開設できない!GMO、SBIなどで難易度比較

>>【評判】DMM CFDで口座開設!FXとの違い、レバレッジ、取引時間、ログイン方法、デモ口座などまとめ

「リチウムイオン」のテーマも可能性ある銘柄入っていた

以下、「リチウムイオン電池材料」テーマ(それに関連する会社の株価)の1年の推移。

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以下、構成銘柄。

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元・理系&化学系の学部生としては、有名な化学メーカーに期待できるなと思いました

>>【評判】GMOで株価指数CFD!配当やスプレッド、レバレッジ、手数料や必要証拠金を調べてみた

超保有なら投資信託より低コスト

このテーマの手数料は、621円。(これもキャッシュバックで戻ってきます)

なお、キャッシュバック分は2017年11月中旬頃に証券口座に入金されるそうです

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と、こんな感じで特定テーマに関連する会社の株を買ったのでした。

>>【評判】GMOクリック証券のFXとCFDで20日で2.2万円稼げた!お得なキャンペーンもやってるよ

>>【比較】CFD取引とは?仕組みや危険性、おすすめ事業者まとめ(ブログで利益も公開していきます)

売る時は、個別で対応しなければいけない

あと、買った個別銘柄は、テーマごとに一気に売ることはできません。

「ロボット」のテーマの場合だと、ファナック、安川電機を個別で売らなければいけないのです。

さらに、注文の取消も一括で行えません。1銘柄ずつの取消です。

【2018/5/6追記】一括売却できるようになりました

>>【実績】GMOの株価指数CFDで米国NQ100(ナスダック)に投資!利益(損失)が出るか検証

>>【100万円儲かった人も】ソフトバンクのIPO(新規上場)株をSBI証券でゲット!短期で利益を狙います

テーマ型・投資信託との違い

なお、「テーマ」でくくる投資だと、テーマ型・投資信託がありますが、それと「S株Now!」は以下の点で違いますね。

・「S株Now!」は何(どんな個別銘柄)に投資しているかわかるが、テーマ投信はわからない

>>くりっく株365とは?使える証券会社とそれぞれの特徴を比較し、おすすめも紹介【株価指数CFD】

>>【実績あり】「株価指数」で資産運用する「CFD」のセミナーに参加して投資開始!評価も追記

>>「株価指数CFDとは?日経225以外の指数は何がある?デメリットは?」に答えてみる

インデックス以上の成績で投信よりコスト安い

「S株Now!」は手数料が売買の際に0.5%、テーマ投信は信託報酬が年1%以上

参考で出すと、

「ニッセイAI関連株式ファンド」というテーマ投信は信託報酬が年年率1.869%で、

どんな銘柄に投資しているかもわかりません

このように、「S株Now!」とテーマ投信は大きく違うんですね。

>>【評判】FOLIO(フォリオ)のおまかせ投資を開始!積立や運用実績、手数料、解約方法まとめ

>>【評判】「ロボット」などのテーマで株式投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法と評価(実績あり)

始めるなら、キャンペーン中(コスト0になるから)

というわけで、こんな感じで「S株Now!」で20万円投資してみたのでした。

もし興味あるなら、やはりキャッシュバックキャンペーン中に始めたいところですね。

手数料ゼロで投資でき、運用益を増やせますので。

[追記]キャンペーンは終わりました

>>株とFXの少額投資はどっちがおすすめ?成功率の違い、向き不向きを知って口座を使い分けよう

これもおすすめ>>【株で大儲け】ファンディーノとは?無料での口座開設方法や投資までの流れをまとめ

始める前に見たネットの評判、口コミ

なお、投資するか検討する際は、Twitterで「S株Now!」と検索して、口コミや感想を見てみました。

その中にあったのは、以下の意見(評価)。

「TOPIXに連動したインデックスファンドを買った方がいい」

「FOLIOの口座がないから、やってみるかな」

「売る時が個別で大変そう」

「FOLIOを見てからのSBIのスピード感w」

といったもの。

まあ、ネガティブな意見もありましたが、僕は株に投資するいい機会だし、いいサービスだと思ったので投資しました。

というわけで、その辺の実績も追記していきます。

【追記】投資すべき銘柄の条件を知っておこう

買った後、「田中化研」という銘柄を売却しました。

理由は、調べてみたら以下の記事で紹介している基準を満たしていなかったからです。(低配当、純利益がマイナスになっている年があったんですよ)

>>投資サービスでおすすめされた株(個別銘柄)の実績を検証(おすすめの優待、本、サイトもまとめ)

>>下落時は長期インデックス投資の始め時(買い増し時)!資産運用のプロは暴落待ちし、その時しか投資しない!

S株NOWでは上がらない銘柄もあった

「田中化研」は幸運にも4000円弱の含み益が出ていたので、この時点で保有をやめたほうがいいと判断しました。

あと、安永、菊池製作所、戸田工、ステラケミファはずっと赤字。こういうクソな銘柄もS株Now!では買うことになります。

※S株(単元未満株)は優待ないですが、配当金はあります

>>【2019年の資産運用】10万円投資するならこれがおすすめ!元手を増やす方法まとめ

>>はじめての資産運用:失敗(損)しないために賢い「ベスト投資」をおすすめしてみる

提案された銘柄は買うべきか自分で判断する

こうした経験をして、「おすすめ」と組み入れられている銘柄であっても、投資すべき条件を満たすか検証したほうがいいなと思いました。

相手の言う通りにしてるのは楽ですが、それは危険です。

やはり、自分でもしっかり納得して投資したほうがいいです。

なので、組み入れ銘柄は上記記事の条件に当てはめてそれぞれチェックしましょう。

>>【カンタンで楽】①無料で現金1.3万円ゲット!②800円から利息収入を得る方法、③1万円からの不動産投資など、お得な放置投資まとめ

【評価】テーマキラーは売るのが大変

以下、2017年12月11日時点での、s株nowの運用成績(実績)。

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(TOPIXと鈴茂はのぞいてください)

1万円強の含み益が出ています。

感想:FOLIOの方が楽チン

ただし、これらを1つずつ売っていくのはかなり大変です。(途中ですが、結構辛い)

なので、一気に売れるFOLIOの方が初心者にはいいのかなと思いました。

>>【評判】「ロボット」などのテーマで株式投資できる「FOLIO(フォリオ)」の口座開設方法と評価(実績あり)

FOLIOとの違い(比較)

あと、FOLIOだと個別で売れないので、ちょっとした値動きに左右されなくていいというメリットもあります。

>>【比較】テーマ型株式投資の「FOLIO」と「S株Now!」はどちらがおすすめ?感想書いとくよ

素人だと、ちょっと値下がりすると売りたくなりますが、

FOLIOのように個別の損失がわからない状態で「全体で見れば含み益」の場合、もっと保有していようという気持ちになりますよね。

S株NOWのメリット・デメリット

このように、投資の鉄則である、長期保有を体現したいなら、FOLIOの方がいいですね。

テーマキラーのメリット:カスタムできる

S株now:購入時に銘柄をカスタムできる(ほしいのだけ買える)

FOLIO:まとめて売買できて楽

テーマ株投資のデメリット:選定基準が不明確

S株now:売りやすいので、下がったときに狼狽売りしたくなる

FOLIO;不要な銘柄まで買わなきゃいけない

というわけで、テーマ型投資はサービスで一長一短あります。

テーマキラーとFOLIOの手数料比較

取引手数料はS株もFOLIOも0.5%と同じ。

それ以外のコスト、サイト利用料、運用コストなどはかかりません。

なお、SBIのアクティブプランだと1日10万円以下の取引は手数料無料ですが、S株は対象外です。(つまり、0.5%かかる)

配当がもらえないというデメリットあり

>>【株の始め方】「ミニ株」より少ない資金で国内株式を注文できる「単元未満株」の買い方 @SBIネット証券

>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

>>「ワンタップバイ」をネットの評判、口コミと自分の感想を元に評価!「買える株少ないし、正直微妙」

なので、以下の商品があることも知っておきましょう。

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>>【100円投資の利益公開】楽天ポイントで買える成績のいい投資信託まとめ @楽天証券

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素人は投資信託を買った方がいい

>>【100円からの投資】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託が本当にいいのか買って検証してみる

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

>>業界初!楽天スーパーポイントで投資信託を100円から買えるようになったので、その方法、ポイントを賢く貯めるを紹介

テーマキラーは手数料高い、FOLIO(フォリオ)の方がいい

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テーマ投資FOLIOはLINEからスマート投資できる

ドコモでのおつり投資(dポイント)の評価

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レビュー:テーマ投資はロボアドより儲からない

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>>【利益を比較】ウェルスナビとTHEOは両方併用すべき?

>>【評判、口コミ】dポイント投資がロボアド・THEOで可能に!ドコモが「マネーハッチ」の競合サービス開始!

テーマ株より、米国ETFの方がパフォーマンス優秀

あと、国内のテーマ株よりは、米国ETFの方がずっと利益でます。(過去の実績から)

>>【米国、海外のおすすめETF】国内銘柄「TOPIX連動型」は2018年どうなの?証券会社はどこがいい?

なので、ぼくはSBI証券でのETF自動積立もおすすめしておきます。

>>米国ETFのおすすめ:国内ランキング、配当利回り、ポートフォリオ(株、債券)まとめ

これはかなり楽なので。(SBI証券は口座開設と利用料がタダです)

ブログで検証!AI自動投資の実績比較

>>SBI証券でETF自動積立!カンタンな設定方法や分配利回り5%以上のすごい銘柄も紹介

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