【貯金の比較】金利が高いおすすめの銀行やお得な積立定期預金キャンペーン、メリットまとめ

どうも。3,500万円ほどを資産運用に回してるタクスズキです。

今回は、マネーライターさん(30代の女性)に「貯金」について記事を書いてもらいました。

お得な銀行で貯金(預金)して、お金を効率的に増やしたいと思っている方は参考にしてみてください

>>【裏ワザで貯金の2,000倍増やせる】その方法とは?(500円から始められます)

【大事な結論】おすすめの定期預金は「楽天銀行」

どうも。マネーライターです。まず先に結論を書きます。

それは「普通預金と定期預金のおすすめは、楽天銀行」ということ。(他の銀行と比べて金利が100倍なのです)

この記事の通り楽天銀行では金利どころか、ATM手数料などの節約もできるのです。

以下、楽天銀行を使ってる人の反応。

この裏ワザはかなりスゴいし、これだけお得な銀行は他にないので、ぜひ使ってみてください

口座は無料で作れて作業はたったの5分で終わります

>>【お得すぎ】預金金利を100倍にできる!銀行の振込・ATM手数料をタダにする方法

1クリックだけで確実に1000円もらえます

あと、楽天銀行と楽天証券を連携させるだけで、確実に1000円もらえます

楽天証券と楽天銀行の連携で1000円ゲット!マネーブリッジ

>>【やり方を詳しく解説】楽天銀行の預金金利を100倍にして、ATMなどの手数料を0円にする方法!

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難しい作業なしでも預金金利10倍に!

ネットバンクだと、住信SBIネット銀行もお得です。

>>【カンタン】SBIネット銀行で「ATMと振込手数料」を無料にし、預金金利を10倍にする方法

ここだと、楽天銀行のように難しいことせずとも預金金利が10倍になります

さらに、ATM利用料や振り込み手数料も0円になりますから、かなり便利なんですね。

なので、楽天銀行の裏ワザが難しいと思ったら、こちらをぜひ

>>【お得でカンタン】SBIネット銀行で「ATMと振込手数料」を無料にし、預金金利を10倍にする方法

(ぼくは2つの口座を使ってますそのおかげでATMの引き出しと振込で手数料がかかってません

銀行以外でのおすすめ積立(Tポイントも活用できる)

あと、銀行以外で積立すると、貯金の何倍も増やせるのでぼくは実践中です。

最近だと、Tポイントでも積立投資できるようになってるので、こういった気軽なものから始めてみるといいですよ。

※積立だと、つみたてNISAイデコ(iDeCo)もおすすめです

>>お得なキャンペーンで1000円ゲットする方法(超カンタンでした)

積立で保険はどうなのか?

あと、保険で積立しようと思ってる人SBI証券を使うといいですよ。

積立保険のおすすめ

ここはTポイントで積立できる上に、無料でオススメの保険も教えてもらえるのです。

積立保険を比較する

なので、「将来のお金が不安」「子供にお金を残したい」と思ってる人は、まず無料で資料請求だけでもしてみるといいですよ。

作業はすぐ終わりますから

>>【無料の資料請求だけでもOK】SBI証券の口座開設のやり方を紹介!数分で終わりますよ

【比較と一覧】金利が高いおすすめの銀行は?

また、この記事では他の銀行金利も多く紹介します。(普通預金、定期預金、積立定期預金をそれぞれ比較)

結論としては、「店舗がなくコストを抑えられるネット銀行が、金利が高く手数料も低いのでオススメ」です。

>>貯金できない人にコツを紹介!20代で1000万円以上の貯金がある僕がオススメするのはこの方法

「楽天銀行」は証券口座と連動させるとメガバンクの100倍の金利

「金利が高い銀行」で堂々の1位はさっきも紹介した楽天銀行です。

楽天証券との連動サービス「マネーブリッジ」を利用することで0.10%になります。(これはメガバンクの100倍

なお、楽天銀行と楽天証券は同時に申込みできるので手続きもラクです。

証券口座を開設したからといって株や投資信託を購入する必要はありません

>>【やり方を詳しく解説】楽天銀行の預金金利を100倍にして、ATMなどの手数料を0円にする方法!

楽天会員ならかなりカンタンに口座を作れる

また、普段から楽天市場を利用していて楽天会員になっていたら、もっとカンタン。

所要時間3分で手続きが完了します。

口座を作るデメリットは「ちょっとめんどう」くらいなので、お得な思いをするために3分で作業しておきましょう

>>楽天銀行で口座開設!申し込み方法とATM・振込手数料(無料の条件)について書いとく

投資に少しでも興味のある人におすすめです

そして、楽天証券は証券会社の人気ランキングでも上位で、初心者向けのネット証券です。

>>【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ?←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

お金を使わなくても楽天ポイント(100ポイント〜)で投資信託を買えるので、投資デビューもしやすいですよ。

>>ポイントで投資信託を100円から買えて現金化できる!その方法、楽天証券での口座開設の流れを紹介

楽天証券で投資デビューする人が続出

少しでも投資に興味のある人は楽天銀行と楽天証券をセットで利用するのがお得です。

>>【お得すぎ】1000円もらう方法や口座開設の方法などをまとめたよ

以下、楽天証券で100円から投資を始めた人たちの意見。

あと、楽天のポイント投資はかなり気軽で、投資経験のない女性でもサクッと始められるんですよね。

>>【楽天証券】口座開設の作業で迷ったときに読む記事

他にも1000円もらう方法がある

あと、この方法でもノーリスクで1000円もらえてオススメです。(ぼくもゲットしましたよ)

ちなみに、無職の人でも1000円ゲットできてます

お金の不安をなくしたい人向け>>【お得】1000円もらう方法、1円からOKの資産運用まとめ

普通預金で金利が高かった「GMOあおぞら銀行」

他にもいろいろ銀行があるので紹介します。

メガバンクの金利は0.001%と低金利ですが、GMOあおぞら銀行は150倍の0.15%でした。(2018年12月31日で終了

一般的な定期預金でもなかなか見かけない大変いい金利です。

この金利で利用するには「証券コネクト口座」というGMOクリック証券との連動サービスを利用する必要があります。

>>【預金金利150倍】GMOあおぞらネット銀行の口座開設方法!証券コネクトの方法や、かかる日数まとめ

ATM手数料や引き出しコストが0になり、現金キャッシュバックもあります

証券口座連動サービスでも、投資をする必要はなし!

投資の経験がない人にとって、証券口座を開設するのはハードルが高いと思います。

ですが、証券口座を開設したからといって株や投資信託を購入する必要はありません

口座開設も無料で簡単なので、銀行口座を1つ増やす感覚で気軽に申し込んで大丈夫です。

>>外貨預金のメリット・デメリットまとめ!おすすめじゃないので初心者はリスク抑えてFXやろう

「イオン銀行」はシルバーステージで金利0.10%

「イオンカードセレクト」というクレジットカードで月1回以上決済し、

イオン銀行のインターネットバンキングに登録するだけでシルバーステージになれます。

簡単な手続きで金利0.10%と高水準なので利用する価値ありです。

イオンの店舗を中心にATMも多く、みずほ銀行やゆうちょ銀行のATMとも提携していて引き出し手数料が無料なのも便利。

>>お金がないフリーター時代にやっててよかったと思ってること(不安な時の過ごし方)

上場企業から1000円もらう方法

お得なので、1000円もらえる方法も書いておきます。

お金の不安をなくしたい人向け>>【お得】1000円もらう方法、1円からOKの資産運用まとめ

定期預金はキャンペーンを狙って申し込み!

つづいて定期預金の金利です。

通常の金利は普通預金よりは良いものの、魅力的な金利ではないことがほとんど。

期間限定のキャンペーンで高金利を狙いましょう。

>>【節約術まとめ】サラリーマン、主婦、一人暮らしの大学生はこれをやって貯金しよう!

「SBJ銀行」の9周年キャンペーンで高金利0.35%!

SBJ銀行は知名度が低いですが、もともとは韓国で有名な銀行です。

日本での開業9周年を記念し、新規に口座を開設すると3年の定期預金が0.35%の高金利になります。(2018年12月28日まで)

セブンイレブンやイオン銀行だとATM手数料無料、振込手数料も銀行によりますが最大月7回無料。利便性の高い銀行です。

>>銀行預金でなく、個人向け国債を購入するメリットや買い方、金利、手数料などまとめ

「静岡銀行インターネット支店」はキャンペーンが充実

ここでゃ、新規口座開設すると3ヶ月もの定期預金の金利が0.50%になります(2019年3月末まで)

3ヶ月と期間は短いですが、円預金の中ではかなりの高金利です。

また、静岡銀行インターネット支店は「ウルトラ金利」というキャンペーンを不定期で行っており、

期間限定でお得な金利での申し込みができます。

直近のキャンペーンは1年もの定期が金利0.20%(2018年6月実施)でした。

「オリックス銀行」のeダイレクト定期預金

オリックス銀行のインターネット専用の定期預金は、1年もの0.10%、3年もの0.15%です。

オリックス銀行の良い点は、キャンペーンでなくいつでもこの金利で申し込めること。

長期間、複利で貯蓄を積み重ねていきたい人におすすめです。

>>財務省、マッキンゼーで活躍したお金のプロが語る「確実にお金を増やす方法」:国の年金や世界の富裕層もコレで増やしてます

「じぶん銀行」のデビュー応援プログラム

じぶん銀行は、三菱UFJ銀行とKDDIが共同出資するネット銀行です。

新規口座開設した人限定のキャンペーンがあり、1年もの定期預金の金利が0.15%に!

口座開設日の翌々月末まで適用です。

>>預金ばかりして投資に目を向けないのはもったいない(100万円、500万円、1000万円の運用方法まとめ)

積立定期預金の金利は低い

少額からコツコツ自動的に積立ができる積立定期預金ですが、金利の条件は全体的に低いです。

2018年12月現在最も良い金利はイオン銀行の0.08%、続いてソニー銀行0.05%。

全体的に金利の条件は良くないので、ご自身にとって無理なく続けられる、使いやすい銀行を選ぶと良いと思います。

>>【100円投資の利益公開】楽天ポイントで買える成績のいい投資信託まとめ @楽天証券

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「ソニー銀行」は期間限定で積立定期預金の金利アップ中!

ソニー銀行では、2019年2月28日までの期間限定になりますが、1年・2年もの積立定期の金利が0.15%になります!

3月以降は通常の0.05%に戻ってしまいますが、それでも積立定期の中では高金利なのでおすすめです。

>>【2018年】少額OKのおすすめ資産運用!初心者が保険や銀行で商品選ぶのは論外w

現在実施中の銀行のお得なキャンペーンは?

銀行によって顧客獲得のためさまざまなキャンペーンを実施しています。

難易度は比較的高めですが、お得なキャンペーンをまとめました。

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「楽天銀行」の資金お引越し定期

自分名義の他の銀行から楽天銀行に振込を行うと、その金額に対して1ヶ月もの定期預金が金利0.21%になります。

振込手数料が無料の銀行を利用すると良いと思います。

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「ソニー銀行」のセット定期プログラム

普通預金から円定期と外貨定期を申し込むと、円定期の金利が最大2.7%になるキャンペーンです。

外貨預金も同時に申込むことになるので初心者にはハードルが高いですが、外貨の多くは円よりも高金利。

例えば、利上げを続けているアメリカの政策金利は現在2.25%で、米ドルは日本円の20倍以上の金利がつきます!

「ジャパンネット銀行」の冬の特別企画

ジャパンネット銀行口座を新規開設し3ヶ月もの定期預金を申し込むと、最大金利1%分の現金をプレゼントしてくれるキャンペーンです。

普段の定期預金は金利0.02%と低めですが、現金をキャッシュバックしてくれるのは魅力的ですよね。

気軽にお金を増やせる方法も紹介(とてもカンタン)

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筆者はメガバンク、SBIネット銀行、ソニー銀行を使い分け

ちなみに私は口座引き落とし用にメガバンク、普段使いにSBIネット銀行、貯蓄用にソニー銀行を使い分けています。

金利はあまり良くないですが、自分にとって使いやすく、SBIネット銀行とソニー銀行は振込がネットから無料でできるので気に入っています。

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手数料ゼロ、ATM引き出しコスト無料が最高

金利も大事ですが、「手数料がかからない」「ストレスなく使いやすい」という点も重要だと思います。

好金利かつご自身にあった銀行を選んで、お金を地道にためていきましょう!

ネット銀行はかなりお金がたまります

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定期預金と積立預金だと、どちらがいい?

ぶっちゃけ、どっちも金利が低いので、同じですねw

ただ、こうした特徴があることも覚えておきましょう。

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新生銀行の預金金利まとめ

金利20倍アップの「パワーダイレクト円定期預金3年ものキャンペーン」もやってますね。

米ドル定期預金が通常時も1%の金利

地方銀行も意外と預金金利の条件いい

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低リスクで収入を得る方法、お金の増やし方

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>>毎月分配型の投資信託で生活、分配金暮らしできる?ブログで損しないおすすめ商品も紹介

>>スワップポイントのサヤ取りのやり方をわかりやすく解説!

【おすすめ】日常の買い物のおつりを貯金に回せるアプリ

※貯金を増やすのに、「トラノコ」というアプリも役立つので紹介しておきます

>>【元手ゼロのポイント投資も】「おつり投資アプリ」トラノコで投資を再開した理由

こちらはポイントサイトなどで手に入れたポイントやマイルだけでも運用できます。(以下、ぼくの成績)

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1万円ほど儲かっていて、かなり順調に増えてます

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なので、貯金以上に増やしていきたい方はトラノコもぜひ。(コツコツ貯めるのが好きな人にピッタリです)

>>【評判、口コミ】おつり投資「トラノコ」の実績、評価、手数料、口座開設方法まとめ(資産運用アプリあり)

銀行以外でのおすすめ積立(こっちの方がお金増えます)

あと、銀行で積立預金するより、少額を積立投資していった方が増えます

こんな感じで少額でも投資信託を積み立てていけば、1億円くらいのお金を作れます。

>>【100円投資の利益公開】楽天ポイントで買える成績のいい投資信託まとめ @楽天証券

>>【楽天証券】「100円からOKの楽天ポイント投資で初心者は何を買ってる?」「金利14%のすごい運用」を聞いてきた

少額の積立で1億円を用意しましょう

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>>【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託(銘柄)が本当にいいのか検証してみる

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