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スワップポイントに税金はかかる?課税タイミング・確定申告の方法を解説

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この記事では、FXのスワップポイントにかかる税金について解説します。

かかる税金がどれくらいか、どのタイミングで課税されるかを知りたい方は参考にしてください。

記事の要点まとめ
スワップポイントには税金がかかり、税率は20.315%

・FX会社には未決済ポジションでスワップポイントに税金がかかる会社とかからない会社がある

スワップポイントにかかる税金

・毎年、確定申告をしたくない人には、未決済でもスワップポイントに税金がかからない会社がおすすめ

スワップポイントを自由に使いたい人には、未決済でもスワップポイントに税金がかかる会社がおすすめ

未決済ポジションでスワップポイントに税金がかからない会社では、みんなのFXが特におすすめです。

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※スワップポイントの説明や金利生活については、以下の動画をチェックしてください。

スワップポイントに税金はかかるの?タイミングは?

スワップポイントには申告分離課税がかかり、税率は20.315%(所得税15%+住民税5%+復興特別所得税0.315%)です。

ただ、税金のかかり方がFX会社ごとに違います。

ポジション未決済でも税金がかかる会社、決済時に税金のかかる会社があります。

税金がいつかかるかでメリット・デメリットがそれぞれあるので、そちらも以下の表にまとめます。

未決済でも税金が
かからない場合
未決済でも税金が
かかる場合
メリット ・決済するまで確定申告をしなくていい
・自分のしたいときに損出し、利益確定ができる
・受け取ったスワップポイントを自由に使える

・スワップの複利投資ができる

デメリット 決済まで受け取ったスワップポイントを
自由に使えない
・スワップを受け取った年は必ず確定申告をする必要がある

それぞれメリット・デメリットがあり、以下のような人にはポジション未決済でもスワップに税金がかからない会社がおすすめです。

未決済でも無課税の会社がおすすめ
・頻繁に確定申告をしたくない人

・自分の好きなときに損出し、利益確定をしたい人

以下のような人にはポジション未決済でもスワップに税金がかかる会社がおすすめです。

未決済でも課税の会社がおすすめ
・スワップポイントを自由に使いたい

・もらったスワップポイントを複利運用に回したい

スワップポイントのFX会社一覧

次に、各FX会社で未決済ポジションで税金がかかるのか、かからないのかを以下の表で紹介します。

FX会社 未決済ポジションでの
スワップポイント
みんなのFX 税金がかからない
SBI FXトレード 税金がかからない
LIGHT FX 税金がかからない
FXネオ(GMOクリック証券) 税金がかからない
外為オンライン 税金がかからない
DMM FX 税金がかからない
FXプライム by GMO 税金がかからない
FXTF 税金がかからない
トライオートFX 税金がかかる
マネーパートナーズ 税金がかかる
サクソバンク証券 税金がかかる
外貨ex by GMO 税金がかかる
外為ファイネスト 税金がかかる
EZインベスト証券 税金がかかる

ではこれらの会社の中で、特におすすめの会社をこれから紹介していきます。

スワップポイントに税金がかからないFX会社

まず、ポジション未決済でもスワップポイントに税金のかからない会社を厳選していきます。

スペックなどいろんな観点からおすすめを紹介します。

みんなのFX

まず、みんなのFXがスワップポイント受け取り最高水準で、おすすめです。

トレイダーズ証券 みんなのFX

おすすめ度 ★★★★★
使いやすさ A
安全性 A
スワップポイント受け取り
・トルコリラ円:30円

・メキシコペソ円:241円

・南アフリカランド円:181円

・豪ドル円:80円

・米ドル円:215円

みんなのFXでは高金利通貨を筆頭にメジャー通貨ペアでもスワップポイントの条件がいいです。

スプレッドも最狭水準で、コスト最安水準で有利にトレードできます

スマホアプリもシンプルで、初心者の方からも人気です。

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みんなのFXの評判などの詳細は以下の記事でチェックしてください。

SBI FXトレード

未決済ポジションでのスワップポイントに税金がかからない会社は、SBI FXトレードもおすすめです。

おすすめ度 ★★★★★
使いやすさ A
安全性 A
スワップポイント受け取り
・トルコリラ円:24円

・メキシコペソ円:221円

・南アフリカランド円:141円

・豪ドル円:75円

・米ドル円:205円

こちらもスワップポイントの受け取りが多く、1通貨から超少額でFXを始められます。

5円から取引でき、スマホからもパソコンからも売買できます。

自動積立もでき、コツコツ少額でドルなどを買っていき、スワップポイントを受け取れます。

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SBI FXトレードの評判などの詳細は以下の記事でチェックしてください。

スワップポイントに税金がかかるFX会社

次に、未決済ポジションのスワップポイントに税金がかかるFX会社を厳選します。

こちらもスペックなどあらゆる点からオススメ会社をまとめるので、参考にしてください。

トライオートFX(インヴァスト証券)

まず、おすすめはトライオートFX(インヴァスト証券)です。

おすすめ度 ★★★★★
使いやすさ A
安全性 A
スワップポイント受け取り
・トルコリラ円:17円

・南アフリカランド円:171円

・豪ドル円:75円

・米ドル円:160円

トライオートFXでもスワップポイントの受け取りが多く、手動FXも自動売買もできます。

自動売買では、システムに自動で取引してもらえて、人間の手間はいらず放置で運用できます

FX以外でも米国株や金、原油などあらゆる銘柄を取引できるのも特徴です。

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マネーパートナーズ

受け取ったスワップポイントを自由に使える会社だとマネーパートナーズもおすすめです。

おすすめ度 ★★★★★
使いやすさ A
安全性 A
スワップポイント受け取り
・トルコリラ円:10円

・メキシコペソ円:101円

・南アフリカランド円:101円

・豪ドル円:25円

・米ドル円:100円

スワップポイントの受け取りは少なめですが、スプレッドが最狭水準なので、低コストで有利に取引できます。

時間帯によってはドル円のスプレッドが0.0銭の時もあり、コストゼロになりお得です。

こちらでもお得なキャッシュバックキャンペーンがあるので、まずは無料で口座を作っておきましょう!

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【Q&A】疑問に回答

次に、スワップポイントの税金・課税について疑問に回答します。

ここでわからない点を解決してください。

確定申告の方法を教えてください

確定申告の際は、2月15日から3月15日の間に、FXのスワップポイントと値動きの損益の合計を申告します

FXはCFDとともに先物の分離課税として申告します。

節税方法を教えてください

節税方法としては、不利なポジションで含み損がある場合、それとスワップポイントの利益をぶつけて、払う税金を減らす方法があります。

受け取れたスワップポイントは利益なので、それと決済したいポジションの損を相殺するイメージです。

【まとめ】スワップポイントの税金

最後に大事な点をまとめます。

記事の要点まとめ
スワップポイントには税金がかかり、税率は20.315%

・FX会社には未決済ポジションでスワップポイントに税金がかかる会社とかからない会社がある

スワップポイントにかかる税金

・毎年、確定申告をしたくない人には、未決済でもスワップポイントに税金がかからない会社がおすすめ

スワップポイントを自由に使いたい人には、未決済でもスワップポイントに税金がかかる会社がおすすめ

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▼各FX会社のスワップポイント比較は以下の記事でチェックしてください

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