【インカムゲイン】投資信託が出している安定的な収益を知る方法→「損益の状況」の「配当等収益金」を見る

どうも。2000万円以上を資産運用に回しているタクスズキです。

今回は、投資における安定した利益「インカムゲイン」やそれを安定して得られる投資サービスについて説明します。

＞＞1円からOKの資産運用！安定収入を得られる「ファンズ」は初心者や副業投資家におすすめ

高利回り（高配当）な投資信託、ETFも紹介していくので、配当生活を目指す人などは参考にしてみてください。

※高配当の投資信託はこちらから、ETFはこちらから、個別株はこちらから確認できます

この記事の目次

1万円から年利40%の配当生活を！

＞＞これは発明！1万円で株を買って貯金の何千倍もの配当をもらい、値上がり益もゲットしよう！

＞＞ブログで検証！1万円から年利40%の配当生活を目指す方法 @GMOクリック証券のイギリス株CFD

【大事な追記】ぼくの求めていたインカムゲイン投資を発見！

最近、「純粋なインカムゲイン」を得られるサービス「ファンズ」を見つけました。

【1円からOKの資産運用】
株のように値動きに惑わされず安定収入を得られる「ファンズ」は初心者や副業投資家におすすめ

以下、メリット↓

・完全放置で安定収入を得られる

・知識不要！投資の未経験者でも利益を得られる

・上場企業がつくる「安定した案件」に投資できるhttps://t.co/DHvCj2wTH1

— タク@投資成績報告＆ブログで稼ぐ方法の発信アカウント (@guppaon1) 2019年1月8日

株やETFだと、値動きの部分で損する可能性がありますが、ファンズにはそういったリスクがないのです。

＞＞1円からOKの資産運用！安定収入を得られる「ファンズ」は初心者や副業投資家におすすめ

※ぼくはかなり信頼してるので、ファンズに100万円を入金してます

1円からOKのほったらかし運用に100万円入金！

値動きに惑わされず安定収入を得られる「ファンズ」がおすすめ

メリット↓

・知識不要！投資の未経験者、初心者もOK
・上場企業がつくる安定した案件に投資できる

※口座開設完了まで10日かかったので、申し込みはお早めに！https://t.co/z5vGwpYYii pic.twitter.com/HYzV3amx3I

— タク@投資成績報告＆ブログで稼ぐ方法の発信アカウント (@guppaon1) 2019年1月17日

【1円からの投資】不動産投資のように借金しなくていい

インカム投資だと不動産がありますが、これは何千万円も借金しないといけないので、リスクが高すぎますよね。

一方、ファンズは1円からとかなり気軽でいいので、リスクもかなり低いのです。

＞＞ハイリターンなFX、仮想通貨の投資家にもおすすめの「Funds」：守りの運用で堅実にお金を増やしませんか？

そして、こういった有望さから投資家にかなり注目されていて、先日16分で1億円近いお金が集まりました。

＞＞1円投資「Funds」の衝撃！16分で8,000万円もの資金が集まったよ！

【断言】ファンズは最強のインカム投資

こんな感じでファンズは実績もすごくて、リターンの安全性も高く、貯金感覚でお金を増やしていけるのです。

なので、これを魅力に感じたら、今すぐ口座を作りましょう。

投資家から人気すぎて、申し込みが殺到し、投資できるまで時間がかかるようになってるので。

現在多くのお客様より、口座開設のお申込をいただいているため、審査にお時間がかかっております。

誠に恐れ入りますが、ウェルカムレターがお手元に届くまで今しばらくお待ちいただけますようお願い申し上げます。

— Funds（ファンズ） (@Funds_jp) 2019年1月10日

無料で口座だけでも作っておく

＞＞Funds（ファンズ）のサイト

【最新版】他のインカムゲイン投資の種類

以下、インカムゲイン生活（セミリタイア）をしたい人向けの記事。

利回り14%を狙える＞＞「クラウドクレジット」の実績やユーザーの評判を紹介

上場企業が運営していて安心＞＞2万円からの不動産投資！オーナーズブックの実績と感想

1万円から不動産投資ができるオーナーズブック。10万円投資して、利回り5.5%で無事運用を終了！

貯金より5,500倍も増えますw

堅実に定期収入が得られるので、家賃収入のようなチャリンチャリン投資がしたい人にはぴったりです！

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— タク@投資成績報告＆ブログで稼ぐ方法の発信アカウント (@guppaon1) 2018年9月11日

＞＞ソーシャルレンディングとは？利益、リスク、税金などの知識まとめ！事業者の比較もしてみる

楽天証券の「毎月分配型のランキング」

なお、今回はネット証券の人気ランキングからおすすめ銘柄も紹介していきます。

以下、分配金が多く、投資家から人気の投資信託。（楽天証券で買えます）

1. ﾌﾞﾗｼﾞﾙ株式ﾂｲﾝαﾌｧﾝﾄﾞ(毎月分配型)ﾂｲﾝα･ｺｰｽ

2. 日本株アルファ・カルテット（毎月分配型）

3. ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ好配当株式ﾌﾟﾗｽ(毎月決算型)

＞＞不労所得100万円で生活する場合の税金は？女性（主婦）には不動産がおすすめ？

4. 通貨選択型米国ﾘｰﾄ･αｸﾜﾄﾛ(毎月分配型)

5. 楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ･ﾌﾟﾗｽ(ﾚｱﾙ)毎月分配型

【朗報】楽天スーパーポイントで投資信託を100円から買えるようになったので、その方法を紹介

【楽天ポイントを貯める方法】
・楽天カードに加えてEdy、楽天ペイの併用で還元率アップ
・Edyでオートチャージ
・楽天からふるさと納税。スーパーセール時だと還元率10倍もhttps://t.co/n36A80giyi

— らふらく更新用@ブログで生活しています (@guppaon1) 2018年1月31日

＞＞ポイントで投資信託を100円から買えて現金化できる！その方法、楽天証券での口座開設の流れを紹介

SBI証券の「毎月分配型のランキング」

これはSBI証券で人気の商品。

1.日興－中華圏株式ファンド（毎月分配型）

2.三井住友－三井住友・フォーカス・ジャパン・オープン

3.三井住友－高成長インド・中型株式ファンド

4.日興－アジアリートファンド（毎月分配型）

5.岡三－ネクスト・ニッポン・オープン

＞＞100円投資のメリット・デメリット（SBI、楽天証券の投資信託で可能）

売買手数料がゼロのファンドを買いましょう

6.三菱UFJ国際－次世代米国代表株ファンド（為替ヘッジあり）

7.三井住友－アジア好利回りリート・ファンド・トルコリラ

8.日興－ノーロード・パン・アジア高配当株式フォーカス（毎月分配型）

9.カレラ－３つの財布　欧州銀行株式ファンド（毎月分配型）

10.岡三－日本連続増配成長株オープン

＞＞【お得な裏技】3000円あれば資産を3%増やしつつ、銀行の振込・ATM手数料をタダにして、楽天ポイントもお得に貯められるのです！

楽天証券で投資信託を買うと資産がどんどん増えていく

なお、紹介してきた投資信託は楽天で買うのがおすすめです。

なぜなら、楽天証券だと投資信託を保有してるだけでポイントがもらえるからです。

＞＞投資で地道に！初心者向けのお金の増やし方まとめ（保険、ギャンブル、銀行のおすすめ投資信託は損するよ）

お得な裏技で節約しつつお金を増やせる

また、以下のマル秘テクで簡単にお金を増やしていけます

【更新】保存版です！

【お得な裏技】3000円あれば資産を3%増やしつつ、銀行の振込・ATM手数料をタダにして、楽天ポイントもお得に貯められるのです

楽天証券と楽天銀行を使えば、こんな風にして着々と資産を増やしていけます。預金金利もメガバンクの100倍にできて超お得。https://t.co/jS7xkxCtMU

— タク@プロブロガー&投資家 (@TwinTKchan) 2018年9月29日

この方法で楽天銀行のランクは毎月スーパーVIP確定だしポイントも付くから、つみたてNISAは楽天証券＆楽天銀行がおすすめ！

というか、これやらなきゃ絶対損です😅

もちろん僕もこの方法で運用してます😁 https://t.co/b0LltRW1Rr

— chiro@1200万円運用中 (@chiro_y_y) 2018年9月30日

これやれば、月７回まで好きなときにお金おろせて、大家さんに振り込んでる手数料も無料になるのはありがたい！さっそく楽天証券申し込んだ！

【お得な裏技】3000円あれば資産を3%増やしつつ、銀行の振込・ATM手数料をタダにして、楽天ポイントもお得に貯められるのです！ https://t.co/LUkh2wQZRb

— IT系銭湯ブロガーちーさん (@igaiga115) 2019年1月12日

なので、他のネット証券よりも得するために楽天を使いましょう。（楽天証券と楽天銀行の連携だけで1000円もらえます）

※口座は無料でノーリスクで作れて、作業はたった5分で完了しますよ

まずは無料で口座開設

＞＞楽天証券のサイト（賢くお金を増やせます）

ETFの高配当銘柄（米国株など）

以下、高利回りのETF。（債券、株式、REITなど。国内、先進国、米国ですね）

・ダイワ上場投信-TOPIX高配当40指数、NEXT FUNDS 日経平均高配当株50、ABF 汎アジア債券インデックス･ファンド

・上場インデックスファンド海外債券、NEXT FUNDS 東証REIT指数、、上場インデックスファンド豪州リート

・インデックスファンドJPX日経中小型株、上場インデックスファンドJリート

※ETFの配当を受け取るなら、フォリオもおすすめです

株価暴落時にはじめた「FOLIO（フォリオ）」のおまかせ投資。順調にプラスになってます。

やはり、下落時は投資の始め時ですね！

3問の質問に答えるだけで、ロボットによる「おまかせ運用」で増えるお金がわかります.

まず増えるお金の資産だけでもぜひ（1分で終わります）https://t.co/PgZWK0hMMZ pic.twitter.com/7tJ83S2tuo

— タク@投資成績報告＆ブログで稼ぐ方法の発信アカウント (@guppaon1) 2019年1月17日

＞＞【評判】FOLIO（フォリオ）のおまかせ投資を開始！積立や運用実績、手数料、解約方法まとめ

手数料はメイン証券会社で差がないです

なお、手数料については、SBI、マネックス、楽天で差がないので、お得にポイントが貯まる楽天証券がおすすめです。

この前このサイト見て楽天銀行&証券を設定！

楽天ポイントで投資できるのはやべぇす

1万5000ポイント以上あるし、旅行のときに使おうと思ってたやつ少し投資にもまわすか… https://t.co/sfmtq60fF1

— ランディ@プログラミングするアスリート (@harahachibu8) 2019年1月13日

＞＞【100円投資の利益公開】楽天ポイントで買える成績のいい投資信託まとめ @楽天証券

楽天ポイントで投信買えたなんて知らなかった。
早く言ってよぅ。
とりあえずありったけの800ポイントで買ってみた。
たまたま見かけたサイトで知りました。https://t.co/k62vU3NL2O

— バンジー@web屋さん (@banzyyy_afi) 2018年3月14日

＞＞【お得な裏技】3000円あれば資産を3%増やしつつ、銀行の振込・ATM手数料をタダにして、楽天ポイントもお得に貯められるのです！

優良インカムゲイン・ランキング

以下、たくさんの配当収入が得られる米国や先進国のETF。

・iシェアーズ米ドル建ハイイールド社債ETF、上場インデックスファンドアジアリート、上場インデックスファンド新興国債券、

・iシェアーズ米国優先株式ETF、iシェアーズ先進国不動産ETF、iシェアーズ iBoxx米ドル建てハイイールド社債ETF

・iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF、iシェアーズグローバル電気通信ETF、QQQ、VOO

※ETF購入はウェルスナビとTHEOが楽でおすすめ

＞＞「運用で増えるお金」を提案してくれるロボアド『ウェルスナビ』の無料診断を受けてみた（実績あり）

ETFを自動で帰るサービスを使って現金をもらおう！

＞＞【朗報】今ならウェルスナビの口座開設で1,000円もらえる！お得なキャンペーンが終わる前に急げ

＞＞【2018年の実績を比較】ウェルスナビとTHEOは両方併用すべき？（楽ラップにも言及）

高配当株リスト（株主優待も）

高利回りの株式だと、以下のようなのが有名ですね。

・JT（日本たばこ産業）、ドコモ、KDDI、三井物産、キヤノン、東京エレクトロン

・スリーエム、ビナミルク、ノイバイ貨物サービス、ティエンロン文房具グループ、不二製油グループ本社

・アルトリア・グループ（MO）フィリップモリス（PM）、ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI）

これらも国内、海外関係なく楽天証券で買えます。（コストはネット証券の中でも最安レベル）

＞＞【比較】SBI証券と楽天証券、初心者にはどちらがおすすめ？←投資信託、株を買ってる人間が答えてみる

＞＞【100円投資の利益公開】楽天ポイントで買える成績のいい投資信託まとめ @楽天証券

高配当株、投資信託、ETF以外にも優良商品を買う

なお、紹介してきたような高利回りの商品以外にも楽天証券には成績優秀なものがあります。

例えば、「楽天・全米株式インデックスファンド」など。

「つみたてNISA」は絶対に楽天証券で始めた方がいいです。

なぜなら、楽天ポイントで「つみたてNISA対象の投資信託」を買えるからです。

【おすすめ商品】
・S&P500のインデックス

・楽天・全米株式インデックスファンド

・ニッセイ外国株式インデックスファンドhttps://t.co/1ad4OFW6LZ

— タク@投資成績報告＆ブログで稼ぐ方法の発信アカウント (@guppaon1) 2018年9月26日

これにより、キャピタルゲインを得て資産を増やしていけます。

＞＞【初心者向け】投資信託の選び方と賢い買い方（SBI、楽天証券がおすすめ）

+14%のインカムゲインも狙える

さらに、貸し株では+14%の利回りで運用していけます。

＞＞「100円からOKの楽天ポイント投資で多くのユーザーは何を買ってる？」「金利14%のすごい運用」を中の人に聞いてきた

なので、投資で収入を得ていきたい方は楽天証券を使いましょう。

＞＞【楽天証券】口座開設の作業で迷ったときに読む記事（iDeCo、FX、信用取引口座はなくてOK）

安全に配当、分配金、利息で稼ぐ

＞＞【元本保証も】リスクの少ない資産運用やローリスク投資信託、安全性ランキングまとめ

＞＞【安定】リスクの少ない堅実投資、一番安全なおすすめ資産運用まとめ（少額OK）

＞＞【利回り推移】トルコリラのスワップポイントで生活できる？「SBI FX」でコツコツ積立中！

【補足】インカムゲインを知れる指標

投資信託には、インカムゲインを知るための指標があって、それを知れば、ファンドが優良かどうか判断できます。

投資信託でリターンを得るためにも知っておきましょう。

参考書：『初歩から値下がり対策まで　損しない投資信託』

＞＞【インカムゲイン】配当金生活を目指す！優良株、高配当なディフェンシブ銘柄の長期保有が大事

＞＞FXでインカムゲイン（スワップポイント）、キャピタルゲインを得る！稼げる最強の方法まとめ

投資には「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」がある

ちなみに、投資には「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」の2つがあることも理解しておきましょう。

「キャピタルゲイン」とは、株価など値段の上昇による差から得られる利益です。

例えば、株を100万円で買って、200万円で売れば100万円のキャピタルゲインを得た事になります。

＞＞【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託（銘柄）が本当にいいのか検証してみる

インカムゲインは利息、配当

一方、「インカムゲイン」とは、債券の利息、株式の配当など、ある商品を持っている事で定期的に得られる利益のことです。

毎月分配型の分配金もそれに当たります。

高利回りであっても、売買差で損を出したら意味がない

投資においては利息や配当に安定のイメージがあり、つい「高配当（高利回り）」を魅力に感じてしまいますが、

インカムとキャピタルの2つを意識する必要があります。

なぜなら、インカムはプラスでもキャピタルで損を出しトータルでマイナスになることがあるからです。

※トルコリラのスワップポイントがまさにそれでしたね

分配金のごまかしに注意

さらに、投資信託ではこの2つの関係性に加えて、分配金の出所やその健全性にも注目しなければいけないんです。

投資信託の中には、投資家の人気を集めようと、元本を取り崩して分配金を捻出するものがあるからです。

＞＞【損しないために】投資信託では特別分配金が元本を切り崩していることに気づかなければならない

投資信託の「毎月分配型」に注意！

そして、こうした工作に惑わされるのは危険なので、投資信託の「運用報告書」か「月次運用報告書」を見ましょう。

これらはその名の通り、投資信託の成果を記載していて、この中のある指標を見ればだまされることはなくなります。

※優良ファンドは以下の記事を参考にしてください。

＞＞【実績】資産運用の初心者としておすすめされてる投資信託（銘柄）が本当にいいのか検証してみる

報告書の「配当等収益金」に注目

投資信託が分配金のために、元本を切り崩しているかどうかは、

報告書の「損益の状況」の中の「配当等収益金」を見ればわかります。

その値が安定的な収益、インカムゲインなのです。

＞＞働かずに仕事しないで生きる！投資で稼げると幸せ！働かない方がいいかもね

「投資信託インカムゲイン」の詳しい説明

本書では、以下のように説明されています。

配当等収益が10万円で、実際に出されている分配金額が5万円だった場合、

その「安定的な収益」＝インカムゲイン相当額を分配金の原資にしている事がわかります。

ところが、配当等収益が10万円なのに分配金は100万円も出されている場合があります。

分配金が「安定的な収益」以上になっている、ということですが、その場合は、次のような計算をして下さい。

10万円 ÷ 100万円=0.1（費用控除後の配当等収益を分配金で割る）

参照：【310万円投資中】クラウドバンクの「怪しい」という評判は本当か？リスクや運用実績をまとめてみる

「ごまかしインカムゲイン」がわかる

計算結果は「10%」となりました。

これはどういう意味かというと、投資家に支払われた分配金の10%がインカムゲイン以外を原資としていている、ということ。

「この投資信託はきわめて健全性が低く、元本を取り崩しているかもしれない」ということがわかるのです。

インカムゲインレシオが1をきっている時は、注意

このように、配当等収益を分配金で割って得られる数字は「インカムゲインレシオ」と呼ばれます。

この数字が低い場合、分配金の多くをインカムゲイン以外の原資に頼っています。

特にインカムゲインレシオが1をきっている時は、注意ですね。

というわけで、運用報告書を参考にして、分配金の健全性をチェックしてみましょう。

優良ファンドの「レシオ」は健全

なお、「SMT グローバル株式インデックス・オープン」の運用報告書（2014年11月10日、半年に一回の運用レポート）によると、

配当等収益額(費用控除後)は360,420,270円とのこと。

分配金額(1万口当たり) は20円とのことで、インカムゲインレシオは相当大きい数になっています。

＞＞【利回り9%で2万円からOK】不動産担保＆保証付きファンドに投資できる「LENDEX」に10万円投資！

収益の健全性を見るにはインカムゲインレシオに注目

このようにして、安定収益を見定め、そこからいくら分配されているかを見る事で、

投資信託の信用度を知れますので、覚えておいて下さい。

ちゃんと利益を出していけるファンドを知る方法

なお、インカムゲインも得られて、キャピタルゲインも得られる可能性の高い優良ファンドは、この記事を参考にするといいです。

そして、こうしたファンドは100円から楽天ポイントで買えます。

【朗報】楽天スーパーポイントで投資信託を100円から買えるようになったので、その方法を紹介

【楽天ポイントを貯める方法】
・楽天カードに加えてEdy、楽天ペイの併用で還元率アップ
・Edyでオートチャージ
・楽天からふるさと納税。スーパーセール時だと還元率10倍もhttps://t.co/n36A80giyi

— らふらく更新用@ブログで生活しています (@guppaon1) 2018年1月31日

なので、資産を増やすために「楽天証券」で口座開設しておきましょう。（無料です）

100円からのポイント投資で気軽に利益を出していけます＞＞楽天証券のサイト